スペインのオンラインギャンブルにおける決済手段の名義確認ルールが施行

スペインの社会権・消費・2030アジェンダ省は2026年10月28日、国の認可を受けたオンラインギャンブル事業者に新たな本人確認義務が同日から適用されたと発表した。この措置により事業者は、ゲームアカウントの名義人と、入出金に使用する決済手段の名義人が同一人物であることを確認しなければならない。

同省によると、この措置はオンラインギャンブル利用者の保護を強化し、第三者名義の決済手段の利用を防ぎ、デジタルギャンブル環境の安全性を高めることを目的としている。同省は、オンラインギャンブルにおけるなりすましの事例が2025年に増加したと述べた。

勅令813/2026とマネーロンダリング対策規則

この措置は、金融分野の複数の勅令を改正する勅令813/2026によって導入された。同勅令は2026年10月6日の閣僚会議で審議され、10月7日付で制定された後、10月8日にスペインの官報である「Boletín Oficial del Estado」の第250号に掲載された。第4最終規定により、公布から20日後に施行されることが定められている。

同勅令は、近年生じた新たなリスクや手法、技術の進歩に対応するとともに、金融活動作業部会の加盟国としてスペインが満たすべき新たな国際要件に応えるため、マネーロンダリング防止規則を改定することが目的だとしている。この改定は、2026年に始まる同作業部会によるスペインの相互審査の一環として位置づけられており、同審査では同国のマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止の枠組みが全面的に見直される。また同勅令は、マネーロンダリングやテロ資金供与への金融システムの利用を防ぐために加盟国が整備すべき仕組みを定めた欧州連合指令2024/1640を部分的に国内法に取り入れている。

同勅令第5条は、スペインのマネーロンダリングおよびテロ資金供与対策法である2010年4月28日付法律第10/2010号の施行規則を改正する。同規則は2014年5月5日付勅令第304/2014号によって承認された。今回の改正では、対面を伴わない取引関係および取引の要件を定める同規則第21条が書き換えられた。改正後の条文では、電子、コンピューター、テレマティックおよびインタラクティブなチャネルを通じて顧客と取引するギャンブル事業者は、既存の確認に加え、入出金に使用する決済手段の名義人がゲームアカウントの名義人と同一であることを確認しなければならない。同勅令の説明文書によると、ギャンブルに関するこの改正は、現行規則がもたらしてきた望ましくない影響を避けることを目的としている。

2025年、なりすましに関する苦情が12％増加

スペインでは2025年、オンラインギャンブルにおけるなりすましに関する苦情が12％増加し、8,675件が登録された。これは、消費省が治安部隊および税務庁と連携して設置した、なりすまし被害を受けた納税者のための行動プロトコル「PACS」を通じて収集されたデータによる。

同省がギャンブル規制総局を通じてまとめたデータによると、なりすましを行う者は、銀行カードや電子ウォレットなど、リアルタイムで名義を確認するのが難しい決済手段を利用していた。また同省は、この問題が単発の事例や私的・家庭内の範囲にとどまらず、マネーロンダリングに関わる犯罪組織の活動を示す兆候となる可能性があることも、データから明らかになったと述べた。

6カ月の移行期間と賞金の出金ルール

新たに作成されたゲームアカウントには2026年10月28日から本人確認要件が適用される。一方、既存のアカウントについては、事業者が決済手段や技術システムを新要件に対応させるため、6カ月の移行期間が設けられていると同省は述べた。

この期間中、登録済みのプレイヤーは従来の決済手段で引き続き入金し、事業者が提供するゲームをプレイできる。ただし、この義務への適合が確認されるまで、獲得した賞金を出金することはできない。

6カ月の経過後も名義の一致が証明されていない場合、事業者は契約を一方的に解除し、DGOJに通知しなければならないと同省は説明した。その後、事業者は、移行期間中に支払われなかった賞金を含む既存残高を返還しなければならない。ただし、マネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止に関する適用義務は引き続き適用される。

同勅令の第1経過規定は、事業者とプレイヤーの双方に6カ月の猶予期間を設けている。この期間中に、両者は第21条で導入された新たな本人確認要件を満たすため、必要な技術面および運用面の調整を行う。