Rank Group カジノ事業者、英国ギャンブル委員会と和解

Rank Group PLCが所有する3つのカジノ事業者は、2026年10月7日、規制当局が発表したところによると、ギャンブル委員会の調査で陸上施設におけるマネーロンダリング防止と社会的責任の失敗が判明したことを受け、500万ポンドを支払うことになる。これらの会社はイギリス全土で51のカジノを運営しており、マネーロンダリング防止と安全なギャンブルに関する方針、手順、管理策を効果的に実施していることを確認するため、第三者監査も受ける予定である。

3社はGrosvenor Casinos Limited、Grosvenor Casinos (GC) Limited、Gaming Group Limitedである。和解金の500万ポンド全額は政府の統合基金に送られる。

ライセンス審査と違反要件

この案件は、2005年ギャンブル法第116条に基づくGrosvenor Casinos Limitedのライセンス審査から始まり、委員会に提供された情報とライセンス保持者が提出した重要イベント通知に続いて開始された。これは、2026年10月7日に委員会が公開した公開声明による。審査が進行中に、委員会が受け取った追加情報により、2025年6月13日にライセンス保持者の施設の一つに対する対象的なコンプライアンス評価が実施された。

審査では、ライセンス保持者がライセンス条件12.1.1の第2項および第3項に違反していることが判明した。この条件は、事業者がマネーロンダリングおよびテロ資金供与を防止するための適切な方針、手順、管理策を維持し、これらの管理策を効果的に実施し、定期的に見直し、さらに委員会が公表する学習資料やガイドラインを考慮することを求めている。また、ライセンス保持者が社会的責任コード規定3.4.1の第1(b)項、第1(c)項、第2項に基づく施設内での顧客対応に関しても遵守していないことが判明した。これらの規定は、事業者がギャンブル関連の危害リスクを最小限に抑える形で顧客と接し、リスクのある顧客と交流し、その交流の影響と有効性を理解し、委員会の顧客交流ガイダンスを考慮することを求めている。法令第82条第1項に基づき、社会的責任コード規定への遵守自体がライセンスの条件となっている。

規制当局との和解は、Grosvenor Casinos Limitedおよび声明でGrosvenor Casinos (GC) LimitedとGaming Group Limitedとして特定された広範なグループを代表して委員会に提案され、受諾された。これは、同グループが同一の方針、手順、管理策を採用していたためである。

マネーロンダリング防止および安全ギャンブルに関する調査結果

審査によると、ライセンス保持者のマネーロンダリング防止方針、手順、管理策の要素は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与がもたらすリスクを十分に軽減できていなかった。方針は適切に更新されておらず、2020年に改正されたマネーロンダリング規則への対応が反映されていなかったため、本来は高リスクと評価すべき顧客がそう評価されていなかった。施設管理者に与えられた一定の意思決定権は原則として問題ではないものの、資金源または富の出所に関する証拠を取得し、詳細に検証するために提出すべきケースがありながら、実施されなかった事例が生じた。そのようなケースの一つでは、証拠は取得されたものの中央コンプライアンスチームに渡されず、顧客は自分の資金であるかどうか不明なまま多額の資金を失った。

管理策の一部に明確さが欠如していたため、高リスク顧客に対して不適切なリスクレベルが設定され、高リスクの資金源が適切な精査なしに使用され、特定の高リスク顧客に対するデューデリジェンスの期間が不適切に延長された。同様の不明瞭さは、顧客が資金や富の一部として利用する暗号資産を評価するプロセスにも見られ、これらの資産が適切な銀行口座を通じてポンドや米ドルなどの法定通貨に換金されたことが確認できれば、ギャンブルに使用できると見なすだけで十分であるかのように扱われていた。

当局は、ライセンス保持者が公表した方針が効果的に実施されていない事例も確認した。長期間の休止後に同施設に戻った顧客は、適切な写真付き身分証明書や収入証明が記録されていない状態で、2回の来店で約20万ポンドを失った。現金のみでプレイした別の顧客は、約11週間にわたり約8万5千ポンドを施設で循環させたが、マネーロンダリングリスクレベルは上がらず、損失が約1万3千ポンドに達するまで十分な強化デューデリジェンスが行われなかった。記録はまた、ある顧客が暗号資産を資金源として使用したこと、別の顧客が中国出身の学生であることが、方針で標準リスクとして扱わないと定められているにもかかわらず、いずれの顧客のリスクレベルも上がらなかったことを示している。

社会的責任に関して、審査ではスタッフが顧客の富や勝利状況を認識し、それを形式的な安全ギャンブル対応の根拠として利用していたことが判明した。著名で長年利用している顧客が短期間で約26万ポンドを獲得した後、12日間で約25万ポンドを失ったが、安全ギャンブルの対応は一切記録されていなかった。別の長期利用かつ裕福な顧客も、同様に約5万ポンドを失ったが、対応は行われなかった。

インタラクションは、ライセンシーの方針でエスカレーションすべきとされていたにもかかわらず、エスカレーションされませんでした。別の事業者からの検証済みの勝利金でプレイしていた顧客は、安全ギャンブルのインタラクションが行われる前に約£25,000 を失うことが許可されました。訪問頻度や滞在時間などを理由にいくつかのインタラクションが行われましたが、顧客が勝利金を使い切ったと認めるまで、時間や支出の上限設定、デビットカード機能へのアクセス制限、その他適切な措置を講じてエスカレーションしませんでした。次の6週間で、顧客は約£11,000 を失うことが許可され、最終的に停止処分が下されました。

当局は、自己排除から復帰した個人が多額の資金でプレイし、大きく損失を被ることが許可されていた記録を確認しました。顧客記録には、リアリティチェックや損失・プレイ頻度アラートなど、同レベルの安全ギャンブルインタラクションが繰り返し行われたものの、顧客の行動に変化が見られなかったことが示されています。あるケースでは、損失とプレイ速度に関する繰り返しのインタラクションにもかかわらず、£73,000 超の損失が発生しました。当局は、これらの事象が評価されたり、方針や手順の変更に活用されたり、スタッフへのリマインドや再教育に用いられたという証拠を確認できませんでした。

和解条件および委員会のコメント

本和解は、ライセンシーおよび関連グループに代わる金銭罰金 £5,012,261 の支払い（資金は統合基金へ送付）、事実声明の公表に合意すること、委員会の事件調査費用への支払い、そして委員会のライセンス審査完了後6か月以内にライセンシーの事業に対する第三者外部監査を実施することを約束する内容で構成されています。

本決議を検討するにあたり、委員会は、ライセンシーが以前に同様の懸念領域について正式な助言を受けていたこと、また委員会が他の事業者で観察された類似の問題について過去に公的声明を出していたことを、情状を悪化させる要因として評価しました。一方、軽減要因としては、ライセンシーが欠陥是正のための変更を迅速に実施し、調査に全面的に協力したことが挙げられます。

ギャンブル委員会のオペレーション執行役員である Sue Young は次のように述べました。”大規模な取締り案件はしばしばオンラインギャンブルに関連しますが、本日の発表が示すように、マネーロンダリング防止や社会的責任の失敗リスクは、陸上（店舗）部門でも同様に存在しています。”

Young は、すべての店舗型事業者に対し、本件を慎重に検証し、同様の過ちを繰り返さないよう自社の運営を確認するよう助言しました。委員会の声明は、業界全体に向けたベストプラクティスの質問も提示しており、事業者に対し、マネーロンダリング防止の方針・手順・コントロールが客観的な検証に耐え、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクを適切に軽減し、効果的に実施されているか、また、安全ギャンブルの方針が委員会の指針を踏まえて策定・有効であるか、さらに、スタッフが指針で示された各種ハーム指標に対応できるよう適切に訓練され、マネーロンダリング防止と安全ギャンブルのコントロールが効果的に実施されているかを検討するよう求めています。