オーストラリアはbet365にマネーロンダリング対策の見直しを命じる

bet365は、オーストラリアの金融犯罪調査機関が、同社のリスク評価と不審な取引の報告に重大な欠陥があることを発見したため、オーストラリアでのマネーロンダリング対策システムの見直しに同意した。 法的拘束力のある合意は、2026年7月6日に発効し、世界最大のベッティング事業者の一つを直接的な規制義務の下に置き、規制当局の取り締まりの対象となっているギャンブル業界の企業のリストに追加した。

この合意は、規制当局が「拘束力のある約束」と呼ぶもので、特定の欠陥を修正するための拘束力のある約束であり、訴訟で争うことではなく、問題を解決するための合意である。 これは罰金ではなく、AUSTRAC（オーストラリアのマネーロンダリング対策機関）は罰金額を設定していない。 ただし、条件には結果が伴う。 最低基準を設定し、これらの義務を直接執行可能とし、同社が約束またはオーストラリアのマネーロンダリング法に違反した場合に民事罰を課す。

合意の内容

この約束の下で、bet365は、パッチワーク的なコンプライアンスから、規制当局が同社に拘束力を与えるシステムへの移行が求められる。 具体的には、事業者は、

• 明確な方法論と定義されたプロセスに基づく継続的なリスク評価アプローチを構築する（一時的なレビューではなく）；
• リスクの変化に応じて、不審な取引の検出と報告を強化する；および
• AUSTRACが期待する基準に従ってコントロールを強化する。

AUSTRACの最高経営責任者ブレンダン・トーマス氏は、このケースを業界全体への警告として位置づけた。 ギャンブル事業は「固有のマネーロンダリングリスク」を伴うものであり、同氏は、高い速度で大量の金銭が処理される業界では、犯罪者が悪用しようとする無名のデジタルチャンネルが存在することを指摘した。 会社のコントロールが遅れれば、「結果は単一の会社を超える」と述べた。

bet365がここに至った背景

この約束は、数年間にわたる執行プロセスを終了させた。 AUSTRACは、2022年末に、bet365のオーストラリア法人Hillside（Australia New Media）に、コンプライアンス・プログラムをテストするための外部監査人を任命するよう命じた。 監査を审査した後、規制当局は、2024年3月に、事業者が義務を履行したかどうかを調査するための正式な調査を開始した。 この拘束力のある合意は、この調査の解決である。 bet365は問題を修正し、AUSTRACは約束を履行しない場合に拘束力のある手段を得た。

規制の対象となる業界

bet365は、規制当局の目標となる唯一のブックメーカーではない。 同社の合意が発表される3日前に、AUSTRACは、Sportsbetとの類似の約束を最終ised。 Flutterが所有する事業者は、2024年5月に、コンプライアンス・プログラムの5つの分野を再構築することに同意した。 外部監査人は、その作業が完了したことを確認し、規制当局はこの問題を閉じた。 これは、bet365が今後従うテンプレートとなる。

Entainには、より厳しい道が待っている。 AUSTRACは、LadbrokesとNedsの事業者であるEntainに対して、連邦裁判所に訴訟を起こした。 これは、規制当局が初めてオンラインベッティング会社に対して民事罰訴訟を起こしたものである。 対照は物語である。 bet365とSportsbetは、拘束力のある修正を交渉し、裁判を避けた。一方、Entainは、民事罰が科せられる可能性のある裁判に直面している。 オーストラリアの裁判所は、すでにカジノ巨頭Crownに4億5000万ドル、事業者SkyCityに6700万ドルの罰金を命じている。 その他の規制当局は、裁判所ではなく、交渉ルートを採用している。 例えば、イギリスでは、Betfredが英国規制当局との間で監視の失敗について合意した。

圧力はオーストラリアに限定されていない。 ネバダ州の規制当局は最近、ラスベガス・ストリップのカジノにマネーロンダリングの怠慢さに対する罰金を課した。 ニュージーランドでは、2027年のオンラインギャンブル市場の立ち上げに向けたライセンス申請とコンプライアンス義務のタイムラインを発表した。

bet365への影響

bet365にとって、実際的な影響は、より多くの監視であり、ビジネスが減少することではない。 運営者はオーストラリアでの事業を継続するが、そのコンプライアンス作業は、法的に約束された基準に基づいて測定される。 これらの基準を満たさない場合、拘束力のある約束は、潜在的な民事罰をもたらす。

より広い市場にとって、AUSTRACは、約束を満たしても、寛大さは得られないことを明確にしている。 bet365に課された最低基準は、規制当局がすべての報告事業者に適用する基準である。 規制当局は、企業ブックメーカー業界の事業者ごとに作業を継続することを示唆している。 マネーロンダリング対策を後ろ向きのコストとして扱ってきた業界にとって、オーストラリアは、これを市場に留まる条件としている。