Lizenzen
Spaniens Regel zur Inhaberschaft bei Zahlungen im Online-Glücksspiel tritt in Kraft
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Das Ministerium für soziale Rechte, Verbraucherfragen und Agenda 2030 gab am 28. Oktober 2026 bekannt, dass an diesem Tag eine neue Pflicht zur Identitätsprüfung für staatlich lizenzierte Online-Glücksspielanbieter in Kraft getreten ist. Die Maßnahme verpflichtet Anbieter zu prüfen, ob der Inhaber eines Spielkontos dieselbe Person ist wie der Inhaber des für Ein- und Auszahlungen verwendeten Zahlungsmittels.
Nach Angaben des Ministeriums soll die Maßnahme den Schutz der Nutzer von Online-Glücksspielen stärken, die Verwendung von Zahlungsmitteln Dritter erschweren und die Sicherheit des digitalen Glücksspielumfelds verbessern. Das Ministerium erklärte, dass die Fälle von Identitätsbetrug im Online-Glücksspiel 2025 zugenommen hätten.
Königliches Dekret 813/2026 und die Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung
Die Maßnahme wurde durch Königliches Dekret 813/2026 eingeführt, mit dem mehrere königliche Dekrete im Finanzsektor geändert werden. Das Dekret wurde auf der Sitzung des Ministerrats am 6. Oktober 2026 beraten, trägt das Datum 7. Oktober 2026 und wurde am 8. Oktober 2026 in Ausgabe 250 des Boletín Oficial del Estado, dem spanischen Staatsanzeiger, veröffentlicht. Seine vierte Schlussbestimmung sieht vor, dass es 20 Tage nach der Veröffentlichung in Kraft tritt.
Das Dekret legt als Ziel fest, Spaniens Vorschriften zur Geldwäscheprävention angesichts neuer Risiken, Methoden und technologischer Entwicklungen, die sich in den vergangenen Jahren ergeben haben, sowie neuer internationaler Anforderungen zu aktualisieren, denen Spanien als Mitglied der Financial Action Task Force nachkommen muss. Die Überarbeitung erfolgt vor dem Hintergrund der gegenseitigen Evaluierung Spaniens durch die Arbeitsgruppe, die 2026 beginnt und eine umfassende Überprüfung des spanischen Rahmens zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vornehmen wird. Das Dekret setzt außerdem teilweise die Richtlinie 2024/1640 der Europäischen Union um, die regelt, welche Mechanismen die Mitgliedstaaten einrichten müssen, um die Nutzung des Finanzsystems zur Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu verhindern.
Artikel 5 des Dekrets ändert die Durchführungsverordnung zum Gesetz 10/2010 vom 28. April 2010, Spaniens Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, das durch das Königliche Dekret 304/2014 vom 5. Mai 2014 genehmigt wurde. Mit der Änderung wird Artikel 21 dieser Verordnung neu gefasst, der die Anforderungen an Geschäftsbeziehungen und Transaktionen ohne persönlichen Kontakt festlegt. Nach der geänderten Vorschrift muss bei der Identitätsprüfung von Glücksspielanbietern, die Kunden über elektronische, computergestützte, telematische und interaktive Kanäle bedienen, zusätzlich zu den bestehenden Prüfungen verifiziert werden, dass der Inhaber des für Ein- und Auszahlungen verwendeten Zahlungsmittels zugleich Inhaber des Spielkontos ist. Laut der Begründung des Dekrets soll die Änderung für das Glücksspiel unerwünschte Folgen vermeiden, die sich aus der geltenden Regelung ergeben haben.
Beschwerden wegen Identitätsdiebstahls stiegen 2025 um 12 Prozent
Die Zahl der Beschwerden wegen Identitätsdiebstahls im Online-Glücksspiel stieg 2025 in Spanien um 12 Prozent. In diesem Jahr wurden 8.675 Beschwerden registriert, wie aus Daten hervorgeht, die über PACS erhoben wurden. Dabei handelt es sich um ein Maßnahmenprotokoll für Fälle, in denen Steuerpflichtige Opfer von Identitätsmissbrauch werden. Das Verbraucherministerium richtete es in Abstimmung mit den staatlichen Sicherheitskräften und der Steuerbehörde ein.
Die vom Ministerium über die Generaldirektion für Glücksspielregulierung zusammengestellten Daten zeigten, dass die Täter auf Zahlungsmittel zurückgriffen, deren Inhaberschaft sich nur schwer in Echtzeit überprüfen lässt, etwa Bankkarten und elektronische Geldbörsen. Aus den Daten ging zudem hervor, dass das Problem über Einzelfälle sowie den privaten und familiären Bereich hinausgeht und ein Hinweis auf Aktivitäten krimineller Organisationen sein kann, die mit Geldwäsche in Verbindung stehen, erklärte das Ministerium.
Übergangsfrist von sechs Monaten und Regeln für die Auszahlung von Gewinnen
Für neu eingerichtete Spielkonten gilt die Prüfpflicht ab dem 28. Oktober 2026. Für bereits eingerichtete Konten gilt eine Übergangsfrist von sechs Monaten, innerhalb derer die Anbieter ihre Zahlungsmethoden und technischen Systeme an die neuen Anforderungen anpassen müssen, teilte das Ministerium mit.
Während dieses Zeitraums dürfen bereits registrierte Spieler weiterhin mit ihren bisherigen Zahlungsmethoden Einzahlungen vornehmen und die vom Anbieter angebotenen Spiele spielen. Gewinne dürfen sie jedoch erst abheben, nachdem die Erfüllung der Pflicht überprüft wurde.
Ist der Abgleich der Inhaber nach Ablauf der sechs Monate nicht nachgewiesen, müssen die Anbieter den Vertrag einseitig kündigen und die DGOJ benachrichtigen, so das Ministerium. Anschließend müssen die Anbieter bestehende Guthaben zurückzahlen, einschließlich der Gewinne, die während der Übergangsfrist nicht ausgezahlt wurden. Die geltenden Pflichten zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bleiben davon unberührt.
Die erste Übergangsbestimmung des Dekrets legt für Glücksspielanbieter und Spieler eine Frist von sechs Monaten fest, um die technischen und betrieblichen Anpassungen vorzunehmen, die zur Einhaltung der neuen, in Artikel 21 eingeführten Pflicht zur Identitätsfeststellung erforderlich sind.
