Australien ordnet bet365 an, Geldwäschesysteme zu überarbeiten

bet365 hat zugestimmt, die Systeme, die es verwendet, um schmutziges Geld in Australien zu erfassen, neu aufzubauen, nachdem der Finanzkriminalitätsregulator des Landes ernsthafte Lücken in der Risikobewertung und der Meldung von verdächtigen Aktivitäten festgestellt hat. Die rechtlich bindende Vereinbarung, die am 6. Juli 2026 in Kraft trat, stellt einen der größten Wettanbieter der Welt unter direkte regulatorische Verpflichtung und fügt ihn einer wachsenden Liste von Glücksspielunternehmen hinzu, die in einer zunehmenden Kontrolle des Sektors erfasst werden.

Die Vereinbarung ist das, was Regulierungsbehörden als durchsetzbare Verpflichtung bezeichnen – eine bindende Verpflichtung, bestimmte Mängel zu beheben, anstatt den Fall vor Gericht auszutragen. Es handelt sich nicht um eine Strafe, und AUSTRAC, die australische Behörde zur Bekämpfung von Geldwäsche, hat keine Strafsumme daran geknüpft. Aber die Bedingungen haben Konsequenzen: Sie legen Mindeststandards fest, die bet365 erfüllen muss, machen diese Verpflichtungen direkt durchsetzbar und setzen das Unternehmen bei Verstoß gegen die Vereinbarung oder die australischen Geldwäschegesetze civilrechtlichen Strafen aus.

Was die Vereinbarung erfordert

Unter der Vereinbarung muss bet365 von einer patchworkartigen Einhaltung zu einem System wechseln, das der Regulator überwachen wird. Insbesondere muss der Betreiber:

• eine kontinuierliche Risikobewertung entwickeln, die auf einer klaren Methodik und definierten Prozessen basiert, anstatt einer einmaligen Überprüfung;
• die Erkennung und Meldung von verdächtigen Transaktionen stärken, wenn sich die Risiken ändern; und
• die Kontrollen auf das von AUSTRAC erwartete Baseline-Level anheben.

Der Chef von AUSTRAC, Brendan Thomas, betrachtet den Fall als Warnung an die gesamte Branche. Glücksspielunternehmen, so sagte er, bergen “ein inhärentes Geldwäschrisiko”, und verwies auf einen Sektor, der große Geldmengen in hoher Geschwindigkeit verarbeitet, oft über anonyme digitale Kanäle, die Kriminelle ausnutzen wollen. Wenn die Kontrollen eines Unternehmens nachlassen, fügte er hinzu, “ziehen sich die Konsequenzen über ein einzelnes Unternehmen hinaus.”

Das ist der Kern, warum der Regulator Wettanbieter als hochrisikohafte Unternehmen behandelt. Schnelle, hochvolumige, weitgehend anonyme Online-Transaktionen sind genau die Bedingungen, nach denen Geldwäscher suchen, und ein Buchmacher, der nicht zuverlässig erkennen kann, wer ein Konto finanziert – oder ein Zahlungsmuster, das nicht stimmt, erkennt – wird zu einem Kanal für die Verbringung von Verbrechensgewinnen.

Wie bet365 hierher kam

Die Vereinbarung beendet ein Enforcement-Verfahren, das seit Jahren läuft. AUSTRAC ordnete dem australischen Arm von bet365, Hillside (Australia New Media), an, einen externen Prüfer im späten Jahr 2022 zu ernennen, um das Compliance-Programm zu testen. Nach der Überprüfung des Audits eröffnete der Regulator im März 2024 eine formelle Untersuchung, ob der Betreiber seine Verpflichtungen erfüllt hatte. Die bindende Vereinbarung ist die Lösung dieser Untersuchung – bet365 behebt die Probleme, die die Prüfung aufgedeckt hat, und AUSTRAC erhält ein durchsetzbares Mittel, wenn es nicht tut.

Ein Sektor unter Beobachtung

bet365 ist nicht der einzige Wettanbieter im Visier des Regulators. Nur drei Tage vor dem Abschluss der Vereinbarung finalisierte AUSTRAC eine fast identische Vereinbarung mit Sportsbet, dem von Flutter betriebenen Anbieter, der im Mai 2024 zugestimmt hatte, fünf Bereiche seines Compliance-Programms zu überarbeiten. Ein externer Prüfer hat seither bestätigt, dass die Arbeiten abgeschlossen sind, und der Regulator hat den Fall geschlossen – das Muster, dem bet365 nun folgen muss.

Ein schwierigerer Weg spielt sich für Entain ab. AUSTRAC hat Bundesgerichtsverfahren gegen den Betreiber von Ladbrokes und Neds eingeleitet, da er systemische Mängel in seinem Geldwäscheprogramm behauptet – der erste Fall, in dem der Regulator zivilrechtliche Strafverfahren gegen ein Online-Glücksspielunternehmen eingeleitet hat. Der Kontrast ist die Geschichte: bet365 und Sportsbet haben bindende Lösungen ausgehandelt und vermeiden Gerichtsverfahren, während Entain ein Verfahren droht, das in einer gerichtlichen Strafe enden könnte. Australische Gerichte haben bereits angeordnet, dass der Casino-Riese Crown 450 Millionen Dollar und der Betreiber SkyCity 67 Millionen Dollar über vergleichbare Mängel zahlen muss. Regulierungsbehörden in anderen Ländern haben sich auf den gleichen Verhandlungsweg konzentriert, anstatt auf den Gerichtsweg – in Großbritannien hat Betfred sich mit dem britischen Regulator über Überwachungsmängel geeinigt, anstatt eine Lizenzüberprüfung zu riskieren.

Der Druck ist nicht auf Australien beschränkt. Die Regulierungsbehörden von Nevada haben kürzlich Casinos auf dem Las Vegas Strip wegen Geldwäschemängeln bestraft, und in Neuseeland wird ein lizenzierter Online-Markt mit Compliance-Verpflichtungen aufgebaut, die von Anfang an gelten.

Was es für bet365 bedeutet

Für bet365 bedeutet dies in der Praxis mehr Überwachung, nicht weniger Geschäft. Der Betreiber bleibt in Australien tätig, aber seine Compliance-Arbeit wird nun an Standards gemessen, die er rechtlich verpflichtet ist zu erfüllen, mit einer Bestätigung des Prüfers, um nachzuweisen, dass er die Anforderungen erfüllt hat. Wenn diese Standards nicht erreicht werden, wandelt sich die durchsetzbare Vereinbarung in eine potenzielle zivilrechtliche Strafe um – dieselbe Gefahr, der sich Entain derzeit in einem Gerichtsverfahren gegenübersieht.

Für den breiteren Markt hat AUSTRAC klar gemacht, dass die Erfüllung einer Vereinbarung keine Nachsicht bedeutet. Die Mindeststandards, die es für bet365 festgelegt hat, sind die Standards, die es für jedes meldepflichtige Unternehmen fordert, und der Regulator hat signalisiert, dass er weiterhin den corporate-Wettsektor operatorweise bearbeiten wird. Für eine Branche, die jahrelang Geldwäschekontrollen als Kostenfaktor im Hintergrund behandelt hat, macht Australien sie zu einer Bedingung für den Marktzugang.