Британські букмекери WhatsApp викриті: незаконні синдикати азартних ігор використовують програми для обміну повідомленнями

УКГС закрила незаконний букмекерський заклад WhatsApp 9 грудня, а букмекер накопичив борг майже £270 000. Хейдон Сімок, який керував операціями між 2023 і 2024 роками, керував “The Post Bookmakers”, який мав понад 1000 клієнтів на піку та використовував популярну програму для обміну повідомленнями та відеодзвінків WhatsApp. Хоча це новина, головний заголовок тут не той, що незаконний букмекер з Сток-он-Трента, а радше небезпечна кількість незаконних синдикатів азартних ігор, які використовують WhatsApp та подібні платформи, такі як Telegram, Discord, Signal та WeChat.

Регулятори та органи влади закрили незаконних букмекерських операторів цього року, посиливши регулювання ставок, блокуючи домени, обмежуючи політику ліцензування операторів та обмежуючи платіжні послуги, серед інших заходів. Однак більшість цих заходів націлені на операторів iGaming та спортивних ставок, які можуть або не можуть мати ліцензію за кордоном і не мають місцевої ліцензії. Вони працюють у так званому сіром ринку. Ставки на WhatsApp та подібних платформах ще більш підозрілі та небезпечні для гравців та бетерів.

УКГС викриває синдикат WhatsApp

УКГС повідомила 9 грудня, як вона викрила незаконного букмекера WhatsApp, який працював між жовтнем 203 року та вереснем 2024 року. Комісія з азартних ігор, у партнерстві зі Стаффордширською поліцією, розпочала розслідування проти букмекерської фірми з Сток-он-Трента “The Post Bookmakers”. Синдикат, яким керував Хейдон Сімок, колишній менеджер синдикату володіння кіньми, надавав азартні ігри без відповідної ліцензії та створив підземну букмекерську установу в серці Великої Британії.

На одному етапі він мав понад 1000 клієнтів та наймав 10 працівників, надавав британським бетерам ставки. Ставки бралися з деяких з найкращих британських букмекерів, таких як bet365, Paddy Power, Sky Bet та William Hill, а “The Post Bookmakers” надавали знімки квитанцій про ставки для клієнтів. Операція в кінцевому підсумку зазнала краху, коли колишній власник коня втратив £269 000 “The Post Bookmakers”.

Бірмінгемський магістратський суд визнав Сімока винним. Його засудили до умовного ув’язнення терміном на 30 тижнів, призначили громадські роботи тривалістю 200 годин, та він мусить повернути £230 000 потерпілому та сплатити £60 000 комісії з азартних ігор Великої Британії.

Операція Post Bookmakers

“The Post Bookmakers” керував синдикатом, який запрошував людей грати в азартні ігри на WhatsApp. Букмекер створив ігрові рахунки, зібрав гроші з клієнтів, а потім зробив замовлені ставки. Букмекер міг пропонувати клієнтам бонуси, вибирати ставки за узгодженими коэффіцієнтами та надавати клієнтам повний VIP- досвід азартних ігор.

Сімок сказав суду, що багато клієнтів були власниками, тренерами та менеджерами кінного спорту. Люди, які не могли зробити ставки в букмекерській конторі, оскільки мали вплив або внутрішню інформацію про ставки на кінні перегони, які пропонував Сімок. Ця чорна діяльність, за його власним зізнанням, зросла, коли УКГС ввела перевірки платоспроможності, та спонукала багатьох бетерів до чорного ринку.

Як працюють синдикати програм для обміну повідомленнями

Ці синдикати азартних ігор пропонують особистого букмекера або брокерські ставки клієнтам. З особистим букмекером синдикат виступає в ролі букмекера. Вони встановлюють коэффіцієнти, приймають ставки, відстежують баланси та виплачують переможцям з власного фонду коштів. Це досить поширено серед синдикатів WhatsApp, спільних букмекерських кіл та “других друзів”.

Модель брокерських ставок – це більша операція. З цими операторами ризик несе не сам оператор, а лише посередник. Вони пересилають ставки підземним букмекерам або сайтам сірого ринку, та використовують спреди, комісії, зловживання ребейтами чи об’ємні угоди з зовнішніми операторами, щоб отримати свою частку.

Програми для обміну повідомленнями виступають ідеальним засобом зв’язку між цими чорними ринковими операторами та їх клієнтами. Адже якщо у вас є кінцеве шифрування, миттєві групові трансляції, приватні канали та голосові нотатки для коэффіцієнтів, вони можуть надавати всю інформацію клієнту без ризику виявлення. “The Post Bookmakers” була особистою букмекерською операцією. Компанія надавала гарантії, особисто керувала клієнтськими балансами та розрахунками, та робила ставки для клієнтів на репутаційних британських букмекерах. Таких, як William Hill, bet365, Paddy Power та Sky Bet.

Справа Метью Бов’єра в Неваді

“The Post Bookmakers” мусила надавати гарантії. Вони накопичили борг майже £270 000 та не змогли знайти спосіб повернути клієнту гроші, що призвело до викриття та краху незаконного синдикату азартних ігор.

Це не дуже відрізняється від справи Метью Бов’єра в Неваді, де Бов’єр керував незаконною азартною операцією та приймав ставки від понад 700 бетерів. Він також керував особистою букмекерською операцією, приймаючи ставки на казино Лас-Вегас Стріп, та відмивав гроші через чужі банківські рахунки, щоб уникнути виявлення. Його визнали винним у керуванні незаконною азартною операцією, відмиванні грошей та створенні фальшивих податкових декларацій.

Офшорні букмекерські сайти проти підземних азартних ігор

Підземні синдикати зазвичай тримають всю свою діяльність поза межами спостереження. Не існує сайтів, які органи влади можуть заблокувати, доменів, які можна конфісковувати, чи центральних компаній, які можна чорнити. Вся азартна діяльність відбувається на зашифрованих серверах чи чатах, що робить її дуже важкою для відстеження.

Офшорні сайти можуть поділятися на два типи. Однією є повністю незаконні сайти, які не підкоряються жодним законам, надають гравцям або бетерам азартні ігри, які не пройшли тест на справедливість, та часто використовують підозрілі платіжні методи для проведення транзакцій. Інші – це законні оператори, які мають ліцензії на азартні ігри в іноземних країнах. Хоча вони технічно законні, вони можуть націлюватися на споживачів у юрисдикціях, де вони не мають місцевих дозволів чи ліцензій. Ці сайти працюють у сірій зоні, де ви отримуєте продукт, який є справедливим та ліцензованим за кордоном, але не має місцевого присутності на вашому ринку та не має ліцензії на азартні ігри в вашій країні.

Через посилення безпеки, спільне використання даних між країнами, обмеження платіжних методів та блокування доменів, регулятори азартних ігор можуть відключити гравців від офшорних/міжнародно регульованих сайтів азартних ігор. Однак для груп WhatsApp або Telegram процедура не така проста.

Соціальне ставлення – незаконне чи ні?

Через те, що ці ставки та азартні ігри робляться під радаром. Це як гра в покер за гроші між друзями, створення приватного пула для фентезі-змагання чи розміщення ставок проти однолітків – з надією, що всі виконають свою частину угоди.

Соціальні пули та ставки не є явно незаконними в усіх країнах та толеруються на нижчому рівні. Цього року Мічиган ввів закони про легалізацію малих соціальних ставок та пулі. За законом (який чекає на затвердження), ви можете створити пули до 100 осіб, з максимальними ставками, фіксованими на рівні $25 на особу, а організатори також повинні брати участь у пулінгу.

Це далеко від пошуку приватного букмекера для розміщення ставок або використання брокерів для доступу до букмекерів, яким ви заблоковані, або отримання депозитних бонусів.

Які продукти пропонують підземні синдикати

Найбільш розвинені підземні синдикати азартних ігор можуть пропонувати різні продукти азартних ігор без жодного державного нагляду. Деякі можуть використовувати великих букмекерів-брендів для отримання ставок, але інші можуть отримувати їх з peer-to-peer букмекерських обмінів, іноземних сайтів азартних ігор чи ринків прогнозів. Це якщо вони не надають ставки – гарантії, бонуси, спеціальні коэффіцієнти та все інше – самі.

Наприклад, можуть бути синдикати, які пропонують спеціальні ставки на пропси, ставки на нішеві події та інше. Ці оператори не мають захисту споживача, не мають акредитації на справедливість та не підзвітні жодній комісії з азартних ігор. Це означає, що якщо вони відмовляються виплатити вам виграш, ви не можете подати скаргу до влади.

WhatsApp може бути найпоширенішим засобом для незаконного букмекерства у Великій Британії, але для більших операцій чи глобальних Telegram є одним з найвідзначніших. Discord та Signal стають альтернативами в США, а в Китаї WeChat є одним з найбільших.

Як регулятори борються з незаконними синдикатами ставок

УКГС посилила заходи безпеки гравців та посилила боротьбу з незаконною діяльністю. Місяць тому вони навіть відкликали ліцензію провайдера ігрового програмного забезпечення Spribe, оскільки постачальник надавав ігри без належних дозволів та дозволів. Однак приватна та прихована природа незаконних букмекерів не така проста для вирішення, і вимагає ретельного моніторингу платежів, відстеження зареєстрованих клієнтів (оскільки приватні букмекери можуть мати законні ігрові рахунки в ліцензованих букмекерських конторах), та полювання на зловмисні операції.

Фактична частина чорного ринку Великої Британії, який використовує цих незаконних букмекерів, також дуже важка для оцінки, оскільки немає жодних записів чи слідів цих транзакцій – на відміну від міжнародно регульованих сайтів азартних ігор, які повинні повідомляти іноземним регуляторам. Однак через освітні програми, кампанії громадської осведомленості та ще більше розгонів, таких як Post Bookmakers, повідомлення повільно, але впевнено передається гравцям. Незаконні синдикати букмекерів не можуть гарантувати виплату виграшу гравцям, і раніше чи пізніше вони будуть спіймані та зазнають краху.