Невадська комісія з азартних ігор оштрафувала казино на Вегас-Стріп через недбалість у сфері боротьби з відмиванням коштів

Більше 2 років пройшло з тих пір, як була зупинена незаконна букмекерська діяльність Метью Боуера, а сам Боуер був заарештований, і цей випадок викрив деяких найбільших операторів казино на Вегас-Стріп у серйозній недбалості. Resorts World, MGM Resorts International і Caesars Entertainment були оштрафовані на понад 26,8 мільйонів доларів у рамках угод, які стверджують про порушення вимог законодавства про боротьбу з відмиванням коштів. Це один із найбільших випадків системної недбалості в історії Лас-Вегаса.

Занадто рано говорити про те, чи буде проведена регуляторна реформа у світлі цих подій. Учасники справи повинні будуть посилити свої процедури боротьби з відмиванням коштів та перевірки клієнтів (KYC) на території Невади, а прес-реліз не міг бути опублікований у більш цікавий час.

Caesars, MGM і Genting Group оштрафовані комісією з азартних ігор Невади

Caesars Entertainment став останнім оператором казино на Вегас-Стріп, який був залучений до справи Боуера. Комісія з контролю над азартними іграми Невади винесла рішення про оштрафування операторів на 7,8 мільйона доларів за те, що вони не виявили Боуера. Вони оштрафували Caesars Entertainment 13 листопада, зробивши їх третьою великою брендом, який був пов’язаний зі справою про незаконну букмекерську діяльність Боуера. Регулятори зазначили:

“непридатні методи діяльності, що виникли внаслідок діяльності Боуера на території Caesars”

Крім запропонованої угоди, Caesars і інші обвинувачені оператори повинні будуть посилити свої програми боротьби з відмиванням коштів, а також забезпечити додаткове навчання працівників і підвищення рівня обізнаності щодо протоколів боротьби з відмиванням коштів. Комісія з контролю над азартними іграми оштрафувала трьох операторів за недбалість, безпосередньо пов’язану зі справою Боуера, а четвертого – за інші порушення, але також за невиконання вимог законодавства про боротьбу з відмиванням коштів.

• 20 березня: Resorts World (Genting Group) – оштрафовано на 10,5 мільйона доларів
• 18 квітня: MGM Resorts International – оштрафовано на 8,5 мільйона доларів
• *15 травня: Wynn Las Vegas – оштрафовано на 5,5 мільйона доларів
• 13 листопада: Caesars Entertainment – оштрафовано на 7,8 мільйона доларів

*Не пов’язано зі справою Боуера, згідно з опублікованою заявою

Комісія з контролю над азартними іграми Невади неодноразово винесла рішення про оштрафування операторів у разі порушення законодавства, але цього року діяльність була особливо активною. Комісія також направила лист про припинення діяльності популярному американському ринку прогнозів Kalshi у березні. Підказка тут досить ясна. Навіть найбільші оператори не отримують звільнення від відповідальності у разі порушення вимог законодавства про боротьбу з відмиванням коштів та перевірку клієнтів.

Справа Метью Боуера: як все відбувалося

Незаконна підпільна букмекерська діяльність Боуера охоплювала понад 700 клієнтів, які переказували мільйони доларів через американські та офшорні операції. Його діяльність була пов’язана з Вегас-Стріп, зокрема з трьома операторами, які були оштрафовані (Resorts World, Caesars і MGM). Боуер був заарештований у жовтні 2023 року і визнав себе винним у незаконній букмекерській діяльності, відмиванні коштів та подачі фальшивих податкових декларацій. Він був засуджений до 1 року та 1 дня ув’язнення, а також зобов’язаний сплатити 1,6 мільйона доларів у вигляді відшкодування.

Версія спортивного букмекерства Molly’s Game, Боуер привабив багатьох великих гравців і важливих клієнтів. Найбільш відомим серед них був перекладач Шохеї Охтані, Іппей Мідзухара. Перекладач був боржником Боуера і вкрав близько 17 мільйонів доларів з банківського рахунку свого клієнта (Охтані), щоб сплатити свої борги з азартними іграми. Мідзухара був заарештований і засуджений до 5 років ув’язнення, а також зобов’язаний сплатити вкрадені гроші. Боуер заявив, що серед усіх його клієнтів близько 15-25% були професійними спортсменами.

Скандал потряс спортивну лігу у 2024 році, але цього року відбулися нові скандали, які продовжують шокувати і дивувати

Нещодавні скандали з азартними іграми в MLB і NBA

У жовтні NBA постраждала від скандалу з азартними іграми, пов’язаного з Чонсі Біллапсом і Террі Розьєром. Більше 30 гравців і тренерів NBA були заарештовані, а звинувачення у внутрішніх ставках і фіксуванні матчів стали відомі. Незабаром після цього MLB стався шокуючий інцидент. Пітчери команди Cleveland Guardians Еммануель Класе і Луїс Ортіс були виявлені в маніпулюванні підачами і використанні третьої сторони для отримання великих сум грошей від ставок. MLB відповів на це обмеженням мікроставок, розширивши вплив організації на заклик до своїх спортивних партнерів обмежити доходи від цих ставок до 200 доларів.

І вони це зробили,站在 солідарності з FanDuel, DraftKings, Caesars та іншими партнерами, щоб обмежити спеціальні ринки ставок на пропси. Цікаво, що в Нью-Джерсі був рух щодо заборони мікроставок, незалежно від справи MLB. Це показує, що офіційний шлях через запропоновані законопроекти, голосування та угоди з обома палатами Конгресу займе місяці переговорів і компромісів. MLB побачила проблему і, замість того, щоб лобіювати владу, використала свій вплив над власними партнерами.

Це може послужити прецедентом для інших спортивних ліг, щоб обмежити будь-які суперечливі або потенційно небезпечні продукти ставок. Але для повної заборони або обмеження продуктів у всіх букмекерських конторах (а не лише у спонсорах) регулятори повинні втрутитися.

Чи це може спровокувати регуляторні реформи?

Небезпека полягає в тому, що мобільний ринок спортивних ставок в Америці ще досить молодий. Такі скандали не тільки впливають на букмекерську спільноту, але також загрожують самим спортивним лігам, оскільки люди ставлять під сумнів цілісність спорту.

На даний момент жоден штат, включаючи Неваду, не відреагував на ці події строгими реформами ставок. Не було жодних значних зрушень у регулюванні діяльності букмекерських контор, але влада Невади надіслали чіткий сигнал про те, що недбалість не буде терпима.

Хоча за кулісами це, безумовно, спровокує кілька попереджень для влади, які хочуть обмежити будь-які прогалини або сірі зони в законодавстві про азартні ігри. Тісніший контроль може бути необхідним, щоб припинити незаконну діяльність і підозрілі ставки.

KYC і політики боротьби з відмиванням коштів: деталі

Казино на Вегас-Стріп тепер повинні суттєво посилити процедури перевірки клієнтів і боротьби з відмиванням коштів. Ключові заходи включають:

• Комплексна верифікація клієнтів: Казино і букмекерські контори повинні верифікувати особистість усіх гравців, підтвердити їхній вік, і оцінити джерело коштів для високих ставок
• Моніторинг транзакцій: Софістіковане програмне забезпечення відстежує моделі ставок, великі депозити і незвичайну транзакційну діяльність, щоб ідентифікувати потенційне відмивання коштів або проблемну гру
• Навчання працівників: Працівники повинні бути навчені виявляти підозрілу поведінку і забезпечувати дотримання протоколів повідомлення про потенційні порушення законодавства про боротьбу з відмиванням коштів
• Регуляторний звіт: Усі значимі транзакції або підозріла діяльність повинні бути повідомлені відповідним органам, таким як Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) для американських операторів
• Постійні аудити: І онлайн-, і офлайн-платформи повинні проводити регулярні аудити процедур KYC/AML, щоб підтримувати відповідність і демонструвати прозорість
• Інтегрований ризик-менеджмент: Оператори повинні реалізувати моніторинг між каналами, щоб забезпечити узгодженість між онлайн-платформами, мобільними додатками і фізичними казино, забезпечуючи відсутність прогалин у нагляді

Ці заходи спрямовані на запобігання проникненню незаконних коштів у казино і захист операторів від регуляторних штрафів. Вони повинні також стримувати будь-яку незаконну гру і незаконні особи від проникнення у казино Лас-Вегаса.

Посилення цілісності ринку азартних ігор у США

Мобільні спортивні ставки зростають дуже швидко по всьому США, і з запуском онлайн-ставок у Міссурі 39 штатів будуть мати легалізовані спортивні ставки. Хоча цей ринок не зростає лінійно. Разом із традиційними букмекерськими конторами існує зростаючий інтерес у США до альтернативних продуктів ставок і інноваційних способів прогнозування спортивних результатів за гроші. Соціальні букмекерські контори, або сайти ставок на розіграй, а також应用 програмного забезпечення для ставок між людьми (біржі ставок), платформи фентезі-спорту типу DFS і ринки прогнозів також з’явилися під час цього часу.

З ростом цього ринку і його розширенням, регулятори повинні контролювати величезний простір і впорядкувати базову безпеку та політики боротьби з відмиванням коштів. Якщо законодавство не розвиватиметься разом з ринком, то такі скандали будуть лише побічним продуктом прогалин і застарілих законів, які можуть бути використані. Регулятори, оператори і ліги повинні тісно співпрацювати, щоб захистити спортивну цілісність і забезпечити легальні та відповідальні ставки. Нова структура повинна бути створена, але таким чином, щоб не задушити середнього гравця, оскільки вся галузь все ще бореться за повернення гравців з чорного і сірої ринків спортивних ставок у США.