В Іспанії набуло чинності правило щодо власності на платіжні засоби в онлайн-гемблінгу

Міністерство соціальних прав, у справах споживачів та порядку денного до 2030 року Іспанії Міністерство соціальних прав, споживання та порядку денного до 2030 року оголосило 28 жовтня 2026 року, що цього дня набув чинності новий обов’язок для ліцензованих державою операторів онлайн-гемблінгу перевіряти особу клієнта. Оператори мають переконатися, що власник ігрового рахунку — це та сама особа, що й власник платіжного засобу, яким користуються для поповнення рахунку та виведення коштів.

За даними міністерства, цей захід покликаний посилити захист користувачів онлайн-гемблінгу, перешкоджати використанню чужих платіжних засобів і підвищити безпеку цифрового середовища для азартних ігор. У міністерстві повідомили, що у 2025 році в онлайн-гемблінгу почастішали випадки видавання себе за іншу особу.

Королівський декрет 813/2026 і правила запобігання відмиванню коштів

Захід запроваджено Королівським декретом 813/2026, яким внесено зміни до кількох королівських декретів у фінансовій сфері. Декрет розглянула Рада міністрів на засіданні 6 жовтня 2026 року; його датовано 7 жовтня 2026 року, а 8 жовтня 2026 року опубліковано у випуску 250 «Boletín Oficial del Estado» — офіційному державному віснику Іспанії. Згідно з четвертим заключним положенням, декрет набирає чинності через 20 днів після опублікування.

У декреті зазначено, що його мета — оновити правила Іспанії щодо запобігання відмиванню коштів з огляду на нові ризики, методики й технологічні досягнення, які з’явилися останніми роками, а також нові міжнародні вимоги, яких Іспанія має дотримуватися як член Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей. Перегляд відбувається в межах взаємної оцінки Іспанії цією групою, яка розпочнеться у 2026 році й передбачатиме повний аналіз національної системи запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. Декрет також частково імплементує Директиву 2024/1640 — директиву Європейського Союзу про механізми, які держави-члени мають запровадити, щоб запобігти використанню фінансової системи для відмивання коштів або фінансування тероризму.

Стаття 5 декрету вносить зміни до регламенту, що імплементує Закон 10/2010 від 28 квітня 2010 року — закон Іспанії про запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, затверджений Королівським декретом 304/2014 від 5 травня 2014 року. Змінами переписано статтю 21 цього регламенту, яка встановлює вимоги до ділових відносин і операцій без особистої присутності. Згідно з оновленою статтею, для підтвердження особи клієнтів операторів азартних ігор, які працюють через електронні, комп’ютерні, телематичні та інтерактивні канали, потрібно, крім уже передбачених перевірок, переконатися, що власник платіжного засобу, яким користуються для поповнення рахунку та виведення коштів, є власником ігрового рахунку. У пояснювальній записці до декрету зазначено, що зміни у сфері азартних ігор покликані запобігти небажаним наслідкам, до яких призвели чинні правила.

У 2025 році кількість скарг на крадіжку особистих даних зросла на 12%

У 2025 році в Іспанії кількість скарг щодо крадіжки особистих даних в онлайн-гемблінгу зросла на 12%: зареєстровано 8 675 скарг, згідно з даними, зібраними в межах PACS — протоколу дій у випадках видавання себе за платників податків, який міністерство у справах споживачів запровадило спільно із Силами державної безпеки та Податковою агенцією.

Згідно з даними, зібраними міністерством через Генеральне управління з регулювання азартних ігор, шахраї вдавалися до платіжних засобів, власника яких важко перевірити в реальному часі, зокрема банківських карток і електронних гаманців. Міністерство також повідомило, що проблема не обмежується поодинокими випадками, приватною чи сімейною сферою, а може свідчити про діяльність злочинних організацій, пов’язаних із відмиванням коштів.

Перехідний період тривалістю шість місяців і правила виведення виграшів

До новостворених ігрових рахунків вимога про перевірку застосовується з 28 жовтня 2026 року. Для вже створених рахунків передбачено перехідний період тривалістю шість місяців, протягом якого оператори мають адаптувати платіжні засоби й технічні системи до нових вимог, повідомило міністерство.

Протягом цього періоду вже зареєстровані гравці можуть і далі поповнювати рахунки звичними платіжними засобами та грати в ігри, запропоновані оператором, але не можуть виводити виграші, доки не буде підтверджено виконання цієї вимоги.

За даними міністерства, якщо після завершення шести місяців відповідність власників не буде підтверджено, оператори мають розірвати договір в односторонньому порядку й повідомити про це DGOJ. Після цього оператори повинні повернути наявні залишки коштів, зокрема виграші, не виплачені протягом перехідного періоду, не звільняючись від застосовних зобов’язань щодо запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.

Перше перехідне положення декрету встановлює шестимісячний строк для операторів азартних ігор і гравців, щоб здійснити технічні й операційні зміни, необхідні для дотримання нової вимоги щодо підтвердження особи, запровадженої статтею 21.