Die US-Steuerbehörde IRS erhöht die Jackpot-Schwelle, doch Spieler müssen 2026 weiterhin mit höheren Steuern rechnen.

Die US-Steuerbehörde IRS hat die Meldeschwelle für Spielautomaten-Jackpots von 1,200 auf 2,000 US-Dollar angehoben. Ab dem 1. Januar gilt diese neue Grenze und ersetzt die seit fast 50 Jahren unveränderte Schwelle von 1,200 US-Dollar. Wer noch nie einen Gewinn von 1.200 US-Dollar oder mehr erzielt hat, mag die Tragweite dieser Änderung zunächst nicht verstehen. Es handelt sich dabei weder um eine Änderung der Glücksspielsteuergesetze noch um eine Steuerbefreiung für Gewinne. Ganz im Gegenteil.

Das bedeutet stattdessen, dass Sie kein W-2G-Formular mehr erhalten, wenn Sie einen Einmalgewinn erzielen, der nun gesetzlich auf 2,000 US-Dollar oder mehr festgelegt ist. Diese lang erwartete Änderung, gegen die die American Gaming Association in den letzten Jahren gekämpft hat, erfolgt inmitten zahlreicher regulatorischer Aktualisierungen auf Bundesebene und durch die einzelnen Bundesstaaten. Diese sind leider nicht gerade spielerfreundlich. Da die Gesetze des „One Big Beautiful Bill“ ab 2026 in Kraft treten und mehrere Bundesstaaten Steuererhöhungen für Online-Glücksspiele und Sportwetten vorschlagen, werden Spieler und Betreiber die Auswirkungen deutlich spüren.

Was ist die Meldeschwelle für Spielautomaten-Jackpots?

Um auf diese Meldeschwelle für die Steuerpflicht zurückzukommen: Dies ist im Grunde eine Grenze, ab der der Casino-Betreiber ein Formular W-2G ausstellen muss. Sie wird erst dann wirklich bemerkbar, wenn… landbasierte US-CasinosWenn Sie noch nie eine Auszahlung von über 1,200 US-Dollar bei einem Casino erzielt haben SpielautomatDann haben Sie folgendes Szenario noch nicht erlebt:

1. Dir knacke den Jackpot Wenn der Grenzwert überschritten wird, stoppt das Spiel.
2. Es wird eine Benachrichtigung an die Casino-Mitarbeiter gesendet, und diese müssen jemanden zu Ihrem Automaten schicken.
3. Das Personal trifft ein. bestätigt den Siegprüft die Maschine und bestätigt den Jackpot
4. Falls Sie dies noch nicht getan haben (beispielsweise in einem Casino ohne Voranmeldung), müssen Sie ein Ausweisdokument und Ihre Sozialversicherungsnummer oder Steueridentifikationsnummer vorzeigen.
5. Das Casino berechnet die Auszahlung, die der Bundessteuer unterliegt.
6. Es wird ein W-2G-Formular ausgedruckt, das Sie unterschreiben müssen.
7. Das Formular wird an die US-Steuerbehörde (IRS) gesendet, und Sie erhalten Ihren Gewinn.
8. Du bist fertig, du kannst wieder spielen.

Nachdem Ihr Jackpot bestätigt und dokumentiert wurde – möglicherweise mit einer Identitätsprüfung zwischen den beiden Schritten –, wird das Spiel fortgesetzt und Sie können weiterspielen. Die US-Steuerbehörde (IRS) hat diese Grenze von 1,200 $ auf 2,000 $ angehoben. Das bedeutet, dass Sie das Szenario nicht mehr spielen müssen, wenn Sie weniger als 2,000 $ gewinnen. Für Casinospieler ist das jedoch keine besonders großzügige Erhöhung. Inflationsbereinigt entspricht der Wert von 1,200 $ aus dem Jahr 1977 heute wahrscheinlich etwa 6,400 $. Wir haben das anhand einer Berechnung ermittelt. Historischer Inflationsrechner für US-Dollar.

Dadurch werden der Papierkram und die manuellen Abläufe in landbasierten Casinos etwas reduziert. Gewinne unter 2,000 US-Dollar müssen nicht mehr manuell überprüft werden. Casino-Pit-Boss oder ein Mitarbeiter.

Gilt das auch für Online-Casinos?

At Online-CasinosSie werden auf diese bürokratische Hürde nicht stoßen, da alle Ihre Gewinne und Renditen auf der Plattform erfasst werden. Sie erhalten am Ende des Geschäftsjahres dasselbe Formular, und es findet keine Identitätsprüfung oder Sicherheitskontrolle während Ihrer Spielsitzung statt.

Die Meldegrenze für die Steuerabgabe ist genau das: eine Meldung, die in landbasierten Spielstätten manuell erfolgen muss, unabhängig davon, ob Sie in einer Casino-Spielhalle an einer Tankstelle oder in einem Casino spielen. Las Vegas StripAuch wenn Sie das Limit nie erreichen, müssen Sie trotzdem Steuern zahlen; nur müssen Sie Ihre Spielsitzung nicht unterbrechen, um diesen einen großen Gewinn zu melden.

US-Glücksspielsteuer 101

Denn in den USA werden alle Ihre Glücksspielgewinne besteuert. Für größere Gewinne, also alles über 5,000 US-Dollar bei Spielautomaten, gibt es eine pauschale Bundessteuer. Bingo, Keno und PokerJeder einzelne Jackpotgewinn über diesem Betrag unterliegt einer Bundessteuer von 24 %. Gewinne unter diesem Betrag unterliegen keiner automatischen Steuerabführung, sind aber dennoch steuerpflichtig.

Hinzu kommt die Landessteuer, die je nach Bundesstaat, in dem Sie wohnen, erheblich variieren kann. Viele Bundesstaaten verwenden Einkommensteuersätze für Gewinne oberhalb der bundesweiten Meldegrenzen, es gibt aber auch Bundesstaaten mit festgelegten Glücksspielsteuersätzen. In New Jersey beispielsweise können die Steuersätze je nach Gesamteinkommen zwischen 3 % und 10.75 % liegen. Sportwetten Die Besteuerung ist unterschiedlich. Einige Bundesstaaten erheben keine Einkommensteuer auf Glücksspielgewinne, während in anderen bis zu 10 % oder sogar mehr anfallen können.

Doch einige der Regeln zur Glücksspielsteuer werden sich ab 2026 ändern. Die wichtigste Änderung betrifft die Abzugsfähigkeit von Glücksspielverlusten.

BBB-Abzüge für Spielverluste

Unter dem Ein großes, schönes GesetzSpieler können nur noch 90 % ihrer Gesamtverluste statt 100 % steuerlich absetzen. Das funktioniert so: Sie müssen die Abzüge in Ihrer Steuererklärung einzeln aufführen; eine pauschale Absetzung ist nicht möglich – Sie können also nicht 5,000 Dollar verspielen und diese dann von der Steuer absetzen.

Stattdessen werden Verluste bis zur Höhe der gemeldeten Glücksspielgewinne oder ab 2026 bis zu 90 % davon abgezogen. Zum Beispiel:

• Sie gewinnen 12,500 Dollar.
• Sie verlieren 12,500 Dollar.
• Netto: 0 $
• Abzugsfähig/versteuert: 12,500 $ abzugsfähig. 0 $ versteuert.

Vor dem Steuerjahr 2026 konnten Sie die gesamten Verluste in Höhe von 12,500 $ absetzen. Wenn Sie mehr verloren als gewonnen haben, beispielsweise 15,000 $, konnten Sie nur bis zu 12,500 $ absetzen; der Rest war nicht anrechenbar. Künftig können Sie jedoch, anstatt wie in diesem Beispiel 12,500 $ an Verlusten abzusetzen, nur noch bis zu 11,250 $ absetzen. Das entspricht maximal 90 % des nachgewiesenen Gewinns.

• Sie gewinnen: 12,500 $
• Sie verlieren: 12,500 US-Dollar
• Netto: 0 $
• Abzugsfähig/versteuert: 11,250 $ abzugsfähig. 1,250 $ versteuert.

Dies ändert die Art und Weise, wie Glücksspieler ihre Steuerlast auf null reduzieren. Spieler, die mit ihren Gewinnen und Verlusten die Gewinnschwelle erreichen, müssen nun Steuern zahlen. Es reicht also nicht mehr aus, die Verluste einfach zu minimieren und diese dann abzusetzen. Man muss etwas mehr gewinnen, um die Glücksspielsteuer vollständig zu vermeiden.

Dieses System konzentriert sich nicht mehr wie früher auf den Gewinn. Man kann einen Nettoverlust haben und trotzdem Steuern zahlen. Zum Beispiel:

• Sie gewinnen 20,000 Dollar.
• Sie verlieren 22,000 Dollar.
• Netto: -2,000 $
• Abzugsfähig/versteuert: 18,000 $ abzugsfähig. 2,000 $ versteuert.

Bei einem Verlust von 4,000 $ konnten Sie zuvor die 20,000 $ steuerlich absetzen und mussten keine Steuern zahlen. Künftig können Sie nur noch 90 % der 20,000 $ absetzen. Das bedeutet, dass Sie von Ihrem Gewinn 18,000 $ absetzen können, die restlichen 2,000 $ jedoch versteuert werden. Sie haben also einen Gesamtverlust von 2,000 $, müssen aber trotzdem Steuern auf die 2,000 $ Gewinn zahlen (die Sie gar nicht haben).

Unter der Annahme, dass der Bundessteuerabzug 24 % beträgt und Sie in einem Bundesstaat leben, in dem die Einkommensteuer 5 % beträgt, bedeutet das, dass Sie möglicherweise 580 US-Dollar zusätzlich zahlen müssen.

US-Bundesstaaten schlagen höhere Betreibersteuer vor

Online-Casinos und Sportwettenanbieter sind von der Gesetzgebung zu den Abzugsmöglichkeiten für Spielverluste nicht direkt betroffen. Indirekt wirken sie sich jedoch aus, wenn Spieler weniger ausgeben und weniger spielen. Die Betreiber haben aber auch mit eigenen Problemen zu kämpfen. Zahlreiche Bundesstaaten erwägen derzeit eine Erhöhung ihrer Glücksspielsteuer, was sowohl Online-Glücksspiel- als auch Sportwettenanbieter betrifft. Der Gouverneur von New Jersey schlug eine Erhöhung der Steuersätze für Online-Glücksspiel und Sportwetten von 15 % bzw. 13 % auf jeweils 25 % vor. Der Haushaltsentwurf sieht jährliche Einnahmen von rund 402 Millionen US-Dollar vor, sollte er verabschiedet werden. Diese Prognosen der Gesetzgeber berücksichtigen jedoch oft nicht die weitreichenderen Folgen von Glücksspielsteuererhöhungen.

Zum Beispiel in Großbritannien Die Prognose für den Herbsthaushalt sah Glücksspieleinnahmen in Höhe von 1.6 Milliarden Pfund vor.Handelsanalysten rechnen jedoch mit Einnahmen von lediglich 800 Millionen Pfund. In den USA haben Maryland, Illinois, Ohio und Wyoming bereits eine Erhöhung der Glücksspielsteuer (oder nur der Sportwettensteuer) geprüft, um die Staatseinnahmen zu steigern.

Obwohl die Betreiber die Auswirkungen von Steuererhöhungen so weit wie möglich abfedern wollen, ist es unvermeidlich, dass diese sich auch auf das Spielerlebnis auswirken werden. Steuererhöhungen für die Betreiber können zu weniger Einnahmen führen. Boni und PromotioneniGaming-Anbieter könnten möglicherweise ihr Spieleportfolio reduzieren oder sogar niedrigere Spiele auswählen. RTP-SpieleFür Sportwettende kann dies zu einem Anstieg der Saft - juicewodurch die potenziellen Erträge sinken.

Beachten Sie stets die Glücksspielsteuer.

Letztendlich war die Anhebung der Meldeschwelle für Spielautomaten-Jackpots längst überfällig. Dadurch entfällt die manuelle Überprüfung von Gewinnen bis zu 2,000 US-Dollar, was das Spielerlebnis zweifellos verbessern wird. Casino-Etage Es läuft reibungsloser. Spieler sollten jedoch die steigende Steuer auf Glücksspiele im Auge behalten. Die Reduzierung des Abzugsprozentsatzes für Spielverluste von 100 % auf 90 % bedeutet im Grunde, dass Spieler nicht mehr einfach nur ihre Kosten decken können. Um einen Nettogewinn zu erzielen, müssen sie gewinnen. das Haus und die zusätzliche Steuerbelastung zu überwinden, die sie nicht absetzen können.

Da die Glücksspielsteuern für Anbieter möglicherweise steigen, könnten Spieleplattformen ihre Werbeaktionen einschränken oder die Allgemeinen Geschäftsbedingungen anpassen, um deren Wert zu mindern. Spieler in den USA sollten sich stets der Glücksspielsteuer bewusst sein – alle Gewinne aus Glücksspielen müssen gemeldet werden. Im Zweifelsfall ist es ratsam, einen Steuerberater oder ein Finanzamt zu konsultieren.