Nevada Gaming Board Nakłada Kary na Kasyna na Stripie w Las Vegas w Związku z Zaniedbaniem AML

Przez ponad 2 lata od momentu, gdy nielegalny interes hazardowy Matthew Bowyera został zatrzymany, a Bowyer został aresztowany, sprawa ta ujawniła, że niektórzy z największych operatorów kasyn na Stripie w Las Vegas dopuścili się poważnego zaniedbania. Resorts World, MGM Resorts International oraz Caesars Entertainment zostały ukarane karą ponad 26,8 miliona dolarów w ramach ugody dotyczącej nieprawidłowości w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Jest to jeden z największych przypadków systematycznego zaniedbania w historii Las Vegas.

Jeszcze nie wiadomo, czy dojdzie do reform regulacyjnych w związku z tym rozwojem wydarzeń. Strony zaangażowane w tę sprawę będą musiały wzmocnić swoje procedury dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i poznania klienta w swoich obiektach w Nevadzie, a komunikat prasowy nie mógł przyjść w bardziej interesującym momencie.

Caesars, MGM i Grupa Genting UKarane przez NGCB

Caesars Entertainment zostało najnowszym operatorem kasyna na Stripie w Las Vegas, który został uwikłany w sprawę Bowyera. Nevada Gaming Control Board zagłosował za nałożeniem kary na operatorów w wysokości 7,8 miliona dolarów za niezidentyfikowanie Bowyera. Ukarał Caesars Entertainment 13 listopada, czyniąc je trzecią dużą marką związaną z nielegalnym przypadkiem hazardowym pana Bowyera. Regulatorzy powołali się na:

“niewłaściwe metody działania wynikające z działalności w Caesars przez nielegalnego bukmachera, Matthew Bowyera”

Ponadto, w ramach proponowanej ugody, Caesars i inni oskarżeni operatorzy będą musieli wzmocnić swoje programy przeciwdziałania praniu pieniędzy, a także zapewnić dodatkowe szkolenia dla pracowników oraz podnieść świadomość protokołów AML. Gaming Control Board ukarał 3 operatorów za zaniedbanie bezpośrednio związane ze sprawą Bowyera, a czwarty – za nieprzestrzeganie przepisów AML.

• 20 marca: Resorts World (Grupa Genting) – ukarane 10,5 miliona dolarów
• 18 kwietnia: MGM Resorts International – ukarane 8,5 miliona dolarów
• *15 maja: Wynn Las Vegas – ukarane 5,5 miliona dolarów
• 13 listopada: Caesars Entertainment – ukarane 7,8 miliona dolarów

*Nie związane ze sprawą Bowyera, zgodnie z opublikowanym oświadczeniem

Nevada Gaming Control Board znany jest z nakładania kar i proponowania ugód operatorom, gdy jest to konieczne, ale aktywność ta była niezwykle wysoka w tym roku. Nakazał również wstrzymanie działalności popularnemu amerykańskiemu rynkowi prognoz Kalshi w marcu. Podstawowe przesłanie jest tutaj bardzo wyraźne. Nawet najwięksi operatorzy nie mają wolnej jazdy, jeśli chodzi o bezpieczeństwo kasyn i zgodność z przepisami KYC.

Przypadek Matthew Bowyera – Jak To Się Wydarzyło

Nielegalny podziemny interes hazardowy Bowyera rozciągał się na ponad 700 klientów, przepuszczając miliony dolarów przez operacje w Stanach Zjednoczonych i za granicą. Jego działalność koncentrowała się wokół Stripu, szczególnie w trzech operatorach, którym nakazano zapłacenie kary (Resorts World, Caesars i MGM). Bowyer został aresztowany w październiku 2023 roku i przyznał się do nielegalnego przyjmowania zakładów, prania pieniędzy i składania fałszywych deklaracji podatkowych. Został skazany na 1 rok i 1 dzień pozbawienia wolności, a także na zapłacenie 1,6 miliona dolarów odszkodowania.

Wersja sportowa gry Molly, Bowyer przyciągnął wielu wysoko postawionych klientów i ważnych osób. Najbardziej znaną z nich była osoba tłumacza Shohei Ohtani, Ippei Mizuhara. Tłumacz ten był winny Bowyerowi i ukradł około 17 milionów dolarów z konta bankowego swojego klienta (Ohtani), aby spłacić swoje długi hazardowe. Mizuhara został aresztowany i skazany na 5 lat pozbawienia wolności, a także nakazano mu zapłacenie skradzionych pieniędzy. Bowyer twierdził, że spośród wszystkich swoich klientów, około 15-25% stanowili profesjonalni sportowcy.

Skandal wstrząsnął ligą sportową w 2024 roku, ale w tym roku pojawiły się nowe skandale, które wciąż szokują i zadziwiają

Niedawne Skandale Hazardowe w MLB i NBA

W październiku, NBA została dotknięta skandalem hazardowym z udziałem Chauncey Billupsa i Terry’ego Roziera. Ponad 30 zawodników i trenerów związanych z NBA zostało aresztowanych, a zarzuty dotyczyły zakładów i ustawiania meczów. Zaledwie miesiąc później, MLB został dotknięty szokującym przypadkiem. Pitcherzy Cleveland Guardians, Emmanuel Clase i Luis Ortiz, zostali przyłapani na manipulowaniu dostawami i korzystaniu z osób trzecich, aby postawić duże zakłady pieniężne. MLB odpowiedział, ustanawiając limity mikrozakładów, rozszerzając wpływ organizacji na wezwanie do swoich partnerów sportowych, aby ograniczyć zwroty z tych zakładów do 200 dolarów.

I tak zrobili, z FanDuel, DraftKings, Caesars i innymi partnerami, którzy stanęli solidarnie, aby ograniczyć specjalne rynki zakładów. Co ciekawe, było przesłanie do New Jersey, aby zakazać mikrozakładów, niezależnie od przypadku MLB. Pokazuje to, że oficjalna droga poprzez proponowane ustawy, głosowania i zadowolenie obu izb Kongresu, zajmie miesiące negocjacji i kompromisów. MLB dostrzegł problem i zamiast lobbowania władz, wykorzystał swój wpływ na partnerów MLB.

Mogłoby to posłużyć jako precedens dla innych lig sportowych, aby ograniczyć kontrowersyjne lub potencjalnie niebezpieczne produkty hazardowe. Ale aby uzyskać całkowity zakaz lub ograniczenie produktów we wszystkich zakładach (a nie tylko sponsorach), regulatorzy muszą się wtrącić.

Czy To Może Wywołać Reformy Regulacyjne?

Niebezpieczeństwo polega na tym, że amerykański mobilny rynek hazardu sportowego jest jeszcze dość młody. Te rodzaje skandali nie dotykają tylko samej społeczności hazardowej, ale także samej ligi sportowej, ponieważ ludzie kwestionują integralność sportu.

Na razie ani Nevada, ani żaden inny stan nie zareagował bezpośrednio na rozwój wydarzeń, wprowadzając surowe reformy hazardowe. Nie było znaczących zmian w sposobie, w jaki regulatorzy zarządzają operatorami hazardowymi, ale władze Nevady wysłały wyraźny sygnał, że nie ma tolerancji dla jakiegokolwiek zaniedbania.

Chociaż poza sceną, bez wątpienia wywoła to kilka ostrzeżeń dla władz, które będą chciały zablokować jakiekolwiek luki lub szare obszary w prawie dotyczącym gier internetowych. Bardziej ścisła kontrola może być konieczna, aby wyeliminować nielegalną działalność i podejrzane zakłady.

KYC i Polityki AML – Szczegóły

Kasyna na Stripie w Las Vegas oczekuje się, że znacznie wzmocnią procedury KYC i AML. Kluczowe środki obejmują:

• Kompleksowa Weryfikacja Klienta: Kasyna i bukmacherzy muszą zweryfikować tożsamość wszystkich graczy, potwierdzić ich wiek prawny i ocenić źródło funduszy dla graczy, którzy stawiają wysokie zakłady
• Monitorowanie Transakcji: Zaawansowane oprogramowanie śledzi wzorce zakładów, duże depozyty i niezwykłą aktywność transakcyjną, aby zidentyfikować potencjalne pranie pieniędzy lub problematykę hazardu
• Szkolenia Pracowników: Pracownicy są szkoleni, aby wykryć podejrzane zachowania i zapewnić, że protokoły dotyczące zgłaszania potencjalnych naruszeń AML są przestrzegane
• Przestrzeganie Przepisów: Wszystkie znaczące transakcje lub podejrzana aktywność muszą być zgłoszone do odpowiednich władz, takich jak Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) dla operatorów z USA
• Przeprowadzanie Audytów: Zarówno platformy online, jak i offline są oczekiwane, aby przeprowadzać regularne audyty procesów KYC/AML, aby utrzymać zgodność i wykazać transparentność
• Zintegrowane Zarządzanie Ryzykiem: Operatorzy muszą wdrożyć monitoring międzykanałowy, aby zapewnić spójność między platformami online, aplikacjami mobilnymi i kasynami stacjonarnymi, zapewniając brak luk w nadzorze

Te kroki mają na celu zapobiec wprowadzeniu nielegalnych funduszy do kasyn i ochronę operatorów przed karami regulacyjnymi. Powinny one również odstraszają nielegalną działalność hazardową i nielegalne podmioty od infiltracji kasyn w Las Vegas.

Wzmacnianie Integralności Rynku Hazardowego w USA

Mobilny hazard sportowy rozwija się niezwykle szybko w całych Stanach Zjednoczonych, a wraz z uruchomieniem produktów hazardowych online w Missouri, 39 stanów będzie miało zalegalizowany hazard sportowy. Chociaż ten obszar nie rozwija się wprost. Wraz z tradycyjnymi bukmacherami, rośnie apetyt na alternatywne produkty hazardowe i innowacyjne sposoby przewidywania wyników sportowych dla pieniędzy. Społeczne bukmacherzy, lub strony zakładów losowych, a także aplikacje peer-to-peer (giełdy zakładów), platformy hazardu sportowego w stylu DFS oraz rynki prognoz pojawiły się w tym czasie.

Z rozwojem tego obszaru, regulatorzy muszą kontrolować ogromny zasięg i uporządkować podstawowe bezpieczeństwo i polityki AML. Jeśli prawa nie ewoluują wraz z rynkiem, to te skandale są tylko produktem luk i przestarzałych przepisów, które mogą być wykorzystane. Regulatorzy, operatorzy i ligi muszą więc współpracować ściślej niż kiedykolwiek wcześniej, aby chronić integralność sportu, umożliwiając jednocześnie legalny i odpowiedzialny hazard. Nowy framework musi zostać stworzony, ale w taki sposób, aby nie był zbyt duszący dla przeciętnego gracza, ponieważ cały przemysł wciąż walczy o odzyskanie graczy z czarnego i szarego rynku hazardu w USA.