Spaanse regel voor eigenaarschap van betaalmiddelen bij online gokken treedt in werking

Het Ministerie van Sociale Rechten, Consumptie en Agenda 2030 maakte op 28 oktober 2026 bekend dat die dag een nieuwe identificatieverplichting voor onlinegokexploitanten met een Spaanse vergunning van kracht werd. Exploitanten moeten controleren of de houder van een speelrekening dezelfde persoon is als de houder van het betaalmiddel dat voor stortingen en opnames wordt gebruikt.

Volgens het ministerie is de maatregel bedoeld om de bescherming van gebruikers van onlinegokdiensten te versterken, het gebruik van betaalmiddelen van derden tegen te gaan en de veiligheid van de digitale gokomgeving te verbeteren. Het ministerie meldde dat het aantal gevallen van identiteitsfraude bij online gokken in 2025 is toegenomen.

Koninklijk Besluit 813/2026 en de regels tegen witwassen

De maatregel is ingevoerd via Koninklijk Besluit 813/2026, dat verschillende koninklijke besluiten in de financiële sector wijzigt. Het besluit werd besproken tijdens de vergadering van de Raad van Ministers op 6 oktober 2026, is gedateerd op 7 oktober 2026 en werd op 8 oktober 2026 gepubliceerd in nummer 250 van het Boletín Oficial del Estado, het officiële staatsblad van Spanje. De vierde slotbepaling bepaalt dat het besluit 20 dagen na publicatie in werking treedt.

Volgens het besluit is het doel ervan de Spaanse regels ter voorkoming van witwassen bij te werken in reactie op nieuwe risico’s, methoden en technologische ontwikkelingen die zich de afgelopen jaren hebben voorgedaan, en op nieuwe internationale verplichtingen waaraan Spanje als lid van de Financial Action Task Force moet voldoen. De herziening maakt deel uit van de wederzijdse evaluatie van Spanje door de taskforce. Die evaluatie begint in 2026 en omvat een volledige doorlichting van het Spaanse kader ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering. Het besluit zet ook een deel van Richtlijn 2024/1640 om, de richtlijn van de Europese Unie over de mechanismen die lidstaten moeten invoeren om te voorkomen dat het financiële stelsel wordt gebruikt voor witwassen of terrorismefinanciering.

Artikel 5 van het besluit wijzigt de uitvoeringsregeling van wet 10/2010 van 28 april 2010, de Spaanse wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering, die is goedgekeurd bij Koninklijk Besluit 304/2014 van 5 mei 2014. De wijziging herschrijft artikel 21 van die regeling, waarin de vereisten voor zakelijke relaties en transacties op afstand zijn vastgelegd. Volgens het gewijzigde artikel moeten kansspelexploitanten die via elektronische, computer-, telematische en interactieve kanalen met klanten zaken doen, bij de identiteitscontrole naast de bestaande controles ook nagaan of de houder van het betaalmiddel voor stortingen en opnames dezelfde persoon is als de houder van de speelrekening. In de toelichting bij het besluit staat dat de wijziging voor kansspelen bedoeld is om de ongewenste gevolgen van de huidige regeling te voorkomen.

Klachten over identiteitsfraude stegen in 2025 met 12%

Het aantal klachten over identiteitsfraude bij online gokken steeg in Spanje in 2025 met 12%; er werden 8.675 klachten geregistreerd, volgens gegevens die zijn verzameld via PACS, een actieprotocol voor belastingplichtigen van wie de identiteit is misbruikt. Het ministerie van Consumptie heeft dit protocol opgezet in samenwerking met de Staatspolitie en de Belastingdienst.

Uit de gegevens, die het ministerie heeft verzameld via het directoraat-generaal voor de Regulering van Kansspelen, bleek dat fraudeurs betaalmiddelen gebruikten waarvan het eigenaarschap moeilijk in realtime te controleren is, zoals bankkaarten en elektronische portemonnees. De gegevens lieten ook zien dat het probleem verder reikt dan afzonderlijke gevallen en de privésfeer en gezinssfeer, en kan wijzen op activiteiten van criminele organisaties die banden hebben met witwassen, aldus het ministerie.

Overgangsperiode van zes maanden en regels voor het opnemen van prijzen

Voor nieuw aangemaakte speelrekeningen geldt de verificatieverplichting vanaf 28 oktober 2026. Voor bestaande rekeningen geldt een overgangsperiode van zes maanden, waarin exploitanten hun betaalmiddelen en technische systemen aan de nieuwe vereisten kunnen aanpassen, aldus het ministerie.

Tijdens die periode mogen spelers die al geregistreerd zijn blijven storten met hun gebruikelijke betaalmiddelen en de spellen van de exploitant spelen, maar mogen zij geen gewonnen prijzen opnemen voordat is gecontroleerd of aan de verplichting is voldaan.

Als na afloop van de zes maanden niet is aangetoond dat de rekeninghouder en de houder van het betaalmiddel dezelfde persoon zijn, moeten exploitanten de overeenkomst eenzijdig beëindigen en de DGOJ daarvan op de hoogte stellen, aldus het ministerie. Vervolgens moeten exploitanten de bestaande tegoeden terugbetalen, waaronder prijzen die tijdens de overgangsperiode niet zijn uitbetaald, onverminderd de toepasselijke verplichtingen ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering.

De eerste overgangsbepaling van het besluit stelt voor zowel kansspelexploitanten als spelers een termijn van zes maanden vast om de technische en operationele aanpassingen door te voeren die nodig zijn om te voldoen aan de nieuwe identiteitsverificatieverplichting van artikel 21.