Australië gelast bet365 om anti-witwasregelingen te herzien

bet365 heeft ingestemd met de herziening van de systemen die het gebruikt om vuil geld in Australië tegen te houden, nadat de financiële misdaadregulator van het land ernstige lacunes had gevonden in de manier waarop de bookmaker risico’s beoordeelt en verdachte activiteiten signaleert. De wettelijk bindende overeenkomst, die op 6 juli 2026 in werking is getreden, legt een van ‘s werelds grootste weddenschapsoperatoren onder directe regelgevende verplichting en voegt deze toe aan een groeiende lijst van gokbedrijven die zijn opgenomen in een breder wordende aanpak van de sector.

De overeenkomst is wat regulators een afdwingbare verbintenis noemen – een bindende toezegging om specifieke tekortkomingen te verhelpen in plaats van de kwestie uit te vechten in de rechtszaal. Het is geen boete, en AUSTRAC, de anti-witwasagent van Australië, heeft geen boetebedrag aan de overeenkomst verbonden. Maar de voorwaarden hebben gevolgen: ze stellen minimumnormen vast die bet365 moet naleven, maken die verplichtingen rechtstreeks afdwingbaar en stellen het bedrijf bloot aan civielrechtelijke sancties als het de overeenkomst of de anti-witwasmiddelen van Australië schendt.

Wat de overeenkomst vereist

Volgens de overeenkomst moet bet365 overstappen van een patchwork van naleving naar een systeem dat de regulator zal hanteren. Specifiek moet de operator:

• een voortdurende risicobeoordelingsaanpak ontwikkelen op basis van een duidelijke methode en gedefinieerde processen, in plaats van een eenmalige beoordeling;
• de manier waarop het verdachte transacties detecteert en rapporteert, versterken naarmate de risico’s veranderen; en
• de controles verhogen tot het basisniveau dat AUSTRAC van elk bedrijf dat het reguleert, verwacht.

AUSTRAC-bestuurder Brendan Thomas heeft de zaak geframed als een waarschuwing voor de hele industrie. Gokbedrijven, zei hij, vormen “een inherente risico voor het witwassen van geld”, waarbij hij verwees naar een sector die grote hoeveelheden geld verwerkt op hoge snelheid, vaak via anonieme digitale kanalen die criminelen proberen uit te buiten. Wanneer de controles van een bedrijf achterblijven, voegde hij eraan toe, “zijn de gevolgen niet beperkt tot één bedrijf.”

Dat is de kern van waarom de regulator gokbedrijven als hoogrisico beschouwt. Snelle, hoogvolume, grotendeels anonieme online-transacties zijn precies de omstandigheden die geldwitters zoeken, en een bookmaker die niet betrouwbaar kan vaststellen wie een rekening financiert – of een betalingspatroon signaleert dat niet klopt – wordt een kanaal voor het verplaatsen van de opbrengsten van een misdaad.

Hoe bet365 hier is gekomen

De overeenkomst zet een einde aan een handhavingsproces dat al jaren loopt. AUSTRAC heeft de Australische tak van bet365, Hillside (Australia New Media), in december 2022 opgedragen om een externe auditor aan te stellen om het nalevingsprogramma te testen. Na het onderzoek van die audit heeft de regulator een formeel onderzoek ingesteld in maart 2024 naar de vraag of de operator zijn verplichtingen was nagekomen. De bindende overeenkomst is de oplossing van dat onderzoek – bet365 lost de problemen op die de audit aan het licht bracht, en AUSTRAC krijgt een afdwingbare hefboom als het dat niet doet.

Een sector onder scherp toezicht

bet365 is niet de enige bookmaker in het vizier van de regulator. Slechts drie dagen voordat de overeenkomst werd gesloten, heeft AUSTRAC een bijna identieke overeenkomst gesloten met Sportsbet, de door Flutter bezeten operator die in mei 2024 had ingestemd met het herzien van vijf gebieden van zijn nalevingsprogramma. Een externe auditor heeft sindsdien bevestigd dat het werk is voltooid, en de regulator heeft de zaak gesloten – het voorbeeld dat bet365 nu zal moeten volgen.

Een moeilijker pad speelt zich af voor Entain. AUSTRAC heeft in de federale rechtbank procedures ingesteld tegen de operator van Ladbrokes en Neds, waarin wordt gesteld dat er systematische tekortkomingen zijn in het anti-witwasprogramma – de eerste keer dat de regulator civielrechtelijke procedures is gestart tegen een online gokbedrijf. De contrast is het verhaal: bet365 en Sportsbet hebben bindende oplossingen onderhandeld en een rechtszaak vermeden, terwijl Entain een proces riskeert dat kan eindigen in een door de rechter opgelegde boete. Australische rechtbanken hebben al bevolen dat casino-reus Crown 450 miljoen dollar moet betalen en operator SkyCity 67 miljoen dollar over vergelijkbare tekortkomingen. Regulators elders hebben de voorkeur gegeven aan een onderhandelde route boven de rechtszaal – in Groot-Brittannië heeft Betfred een schikking getroffen met de Britse regulator over falen in de monitoring in plaats van een licentiebeoordeling.

De druk is niet beperkt tot Australië. De regelgevers van Nevada hebben onlangs boetes opgelegd aan casino’s op de Las Vegas Strip vanwege tekortkomingen in de anti-witwasregeling, en aan de overkant van de Tasmanzee is Nieuw-Zeeland een eigen gelicenceerde online-markt aan het opzetten met nalevingsverplichtingen die vanaf de eerste dag zijn ingebouwd.

Wat het voor bet365 betekent

Voor bet365 houdt de overeenkomst in dat het meer toezicht krijgt, niet minder bedrijfsactiviteit. De operator blijft in Australië opereren, maar zijn nalevingswerk wordt nu gemeten aan de normen waaraan het zich wettelijk heeft gecommitteerd, met een goedkeuring van een auditor om aan te tonen dat het heeft geleverd. Als het die normen mist, wordt de afdwingbare overeenkomst een interne tekortkoming omgezet in een potentieel civielrechtelijk sanctie – dezelfde blootstelling waaraan Entain nu in de rechtszaal wordt onderworpen.

Voor de bredere markt heeft AUSTRAC duidelijk gemaakt dat het nakomen van een overeenkomst geen mildheid koopt. De minimumnormen die het aan bet365 heeft opgelegd, zijn de normen die het zegt van toepassing te zijn op elk rapporterend bedrijf, en de regulator heeft aangegeven dat het zal blijven werken aan de corporate bookmakersector, operator voor operator. Voor een industrie die jarenlang anti-witwascontroles heeft behandeld als een kostenpost voor het backoffice, maakt Australië ze tot een voorwaarde voor het blijven in de markt.