स्पेन का ऑनलाइन जुए में भुगतान-विधि के स्वामित्व संबंधी नियम लागू

स्पेन के सामाजिक अधिकार, उपभोग और एजेंडा 2030 मंत्रालय ने 28 अक्टूबर 2026 को घोषणा की कि राज्य से लाइसेंस प्राप्त ऑनलाइन जुआ संचालकों के लिए पहचान सत्यापित करने की नई बाध्यता उसी दिन से लागू हो गई। इस उपाय के तहत संचालकों को यह सत्यापित करना होगा कि गेमिंग खाते का धारक वही व्यक्ति है जो जमा और निकासी के लिए इस्तेमाल की जाने वाली भुगतान विधि का धारक है।

मंत्रालय के अनुसार, इस उपाय का उद्देश्य ऑनलाइन जुए के उपयोगकर्ताओं की सुरक्षा मजबूत करना, तीसरे पक्ष के नाम पर मौजूद भुगतान-विधियों के इस्तेमाल पर रोक लगाना और डिजिटल जुआ परिवेश की सुरक्षा बेहतर करना है। मंत्रालय ने कहा कि ऑनलाइन जुए में पहचान का प्रतिरूपण करने के मामलों में 2025 में वृद्धि दर्ज की गई।

रॉयल डिक्री 813/2026 और धनशोधन-रोधी नियम

यह उपाय रॉयल डिक्री 813/2026 के माध्यम से लागू किया गया, जो वित्तीय क्षेत्र के कई रॉयल डिक्री में संशोधन करता है। इस डिक्री पर 6 अक्टूबर 2026 को हुई बैठक में मंत्रिपरिषद ने विचार-विमर्श किया; इसे 7 अक्टूबर 2026 को जारी किया गया और 8 अक्टूबर 2026 को स्पेन के आधिकारिक राजपत्र, Boletín Oficial del Estado, के अंक 250 में प्रकाशित किया गया। इसका चौथा अंतिम प्रावधान है कि यह प्रकाशन के 20 दिन बाद लागू होगा।

डिक्री के अनुसार, इसका उद्देश्य हाल के वर्षों में उभरे नए जोखिमों, कार्यप्रणालियों और तकनीकी प्रगति के साथ-साथ वित्तीय कार्रवाई कार्यबल के सदस्य के रूप में स्पेन को पूरी करनी वाली नई अंतरराष्ट्रीय आवश्यकताओं के मद्देनज़र देश के धनशोधन-निवारण नियमों को अद्यतन करना है। इसमें इस संशोधन को स्पेन के वित्तीय कार्रवाई कार्यबल द्वारा किए जाने वाले पारस्परिक मूल्यांकन के संदर्भ में रखा गया है। यह मूल्यांकन 2026 में शुरू होगा और देश की धनशोधन तथा आतंकवादी वित्तपोषण रोकने की व्यवस्था की पूरी समीक्षा करेगा। यह डिक्री यूरोपीय संघ के निर्देश 2024/1640 को भी आंशिक रूप से लागू करती है। यह निर्देश उन व्यवस्थाओं से संबंधित है जिन्हें सदस्य देशों को वित्तीय प्रणाली के धनशोधन या आतंकवादी वित्तपोषण के लिए इस्तेमाल को रोकने हेतु स्थापित करना होगा।

डिक्री का अनुच्छेद 5, 28 अप्रैल, 2010 के कानून 10/2010 को लागू करने वाले विनियम में संशोधन करता है। यह स्पेन का धनशोधन और आतंकवादी वित्तपोषण-रोधी कानून है, जिसे 5 मई, 2014 के रॉयल डिक्री 304/2014 के तहत मंज़ूरी दी गई थी। संशोधन से उन विनियमों का अनुच्छेद 21 नए सिरे से लिखा गया है, जो आमने-सामने हुए बिना स्थापित व्यावसायिक संबंधों और लेन-देन की आवश्यकताएँ तय करता है। संशोधित अनुच्छेद के तहत, इलेक्ट्रॉनिक, कंप्यूटर, टेलीमैटिक और इंटरैक्टिव माध्यमों से ग्राहकों के साथ लेन-देन करने वाले जुआ संचालकों को पहचान की पुष्टि के लिए मौजूदा जाँचों के अतिरिक्त यह भी सत्यापित करना होगा कि जमा और निकासी में इस्तेमाल की गई भुगतान-विधि का धारक ही गेमिंग खाते का धारक है। डिक्री के व्याख्यात्मक ज्ञापन के अनुसार, जुए से संबंधित संशोधन का उद्देश्य मौजूदा विनियमों से पैदा हुए अवांछित प्रभावों को रोकना है।

2025 में पहचान की चोरी की शिकायतों में 12% वृद्धि

ऑनलाइन जुए में पहचान की चोरी से जुड़ी शिकायतें 2025 में स्पेन में 12% बढ़कर 8,675 हो गईं। उपभोक्ता मंत्रालय द्वारा राज्य सुरक्षा बलों और कर एजेंसी के समन्वय से स्थापित, प्रतिरूपित करदाताओं के लिए कार्रवाई प्रोटोकॉल PACS के माध्यम से जुटाए गए आँकड़ों के अनुसार, ये शिकायतें दर्ज की गईं।

जुआ विनियमन महानिदेशालय के माध्यम से मंत्रालय द्वारा संकलित आँकड़ों से पता चला कि पहचान का प्रतिरूपण करने वालों ने ऐसे भुगतान के साधनों का इस्तेमाल किया जिनके स्वामित्व की वास्तविक समय में पुष्टि करना मुश्किल है, जैसे बैंक कार्ड और इलेक्ट्रॉनिक वॉलेट। मंत्रालय ने कहा कि आँकड़ों से यह भी सामने आया कि समस्या केवल इक्का-दुक्का मामलों तथा निजी और पारिवारिक दायरे तक सीमित नहीं है; यह धनशोधन से जुड़े आपराधिक संगठनों की गतिविधियों का संकेत भी हो सकती है।

छह महीने की संक्रमण अवधि और पुरस्कार निकासी के नियम

मंत्रालय ने कहा कि 28 अक्टूबर, 2026 से बनाए गए नए गेमिंग खातों पर सत्यापन की यह बाध्यता लागू होगी। पहले से बनाए गए खातों के मामले में संचालकों को भुगतान-विधियों और तकनीकी प्रणालियों को नई आवश्यकताओं के अनुरूप ढालने के लिए छह महीने की संक्रमण अवधि दी गई है।

इस अवधि के दौरान पहले से पंजीकृत खिलाड़ी अपनी स्थापित भुगतान-विधियों से जमा करना और संचालक द्वारा पेश किए गए गेम खेलना जारी रख सकते हैं, लेकिन बाध्यता के अनुपालन की पुष्टि होने तक वे जीते गए पुरस्कार नहीं निकाल सकते।

मंत्रालय के अनुसार, छह महीने पूरे होने तक यदि खाताधारक और भुगतान-विधि धारक के एक ही व्यक्ति होने की पुष्टि नहीं होती, तो संचालकों को एकतरफा रूप से अनुबंध समाप्त करके DGOJ को सूचित करना होगा। इसके बाद संचालकों को मौजूदा शेष राशि लौटानी होगी, जिसमें संक्रमण अवधि के दौरान न दिए गए पुरस्कार भी शामिल हैं। यह धनशोधन और आतंकवादी वित्तपोषण की रोकथाम से संबंधित लागू बाध्यताओं के अधीन होगा।

डिक्री का पहला संक्रमणकालीन प्रावधान जुआ संचालकों और खिलाड़ियों, दोनों को अनुच्छेद 21 में पेश की गई पहचान-पुष्टि की नई आवश्यकता पूरी करने के लिए ज़रूरी तकनीकी और परिचालन बदलाव करने हेतु छह महीने का समय देता है।