L’Australie ordonne à bet365 de réorganiser ses systèmes de lutte contre le blanchiment d’argent

bet365 a accepté de reconstruire les systèmes qu’il utilise pour détecter l’argent sale en Australie, après que le régulateur des crimes financiers du pays ait constaté des lacunes importantes dans la façon dont le bookmaker évalue les risques et signale les activités suspectes. L’accord juridiquement contraignant, qui est entré en vigueur le 6 juillet 2026, place l’un des plus grands opérateurs de paris du monde sous obligation réglementaire directe et l’ajoute à une liste croissante de sociétés de jeux de hasard impliquées dans une répression élargie du secteur.

L’accord est ce que les régulateurs appellent un engagement exécutoire — un engagement contraignant pour résoudre des défaillances spécifiques plutôt que de se battre sur le sujet en justice. Ce n’est pas une amende, et AUSTRAC, l’agence australienne de lutte contre le blanchiment d’argent, n’a pas attaché de pénalité à cet accord. Mais les termes ont des conséquences : ils fixent des normes minimales que bet365 doit respecter, rendent ces obligations directement exécutoires et exposent l’entreprise à des pénalités civiles si elle enfreint soit l’engagement, soit les lois australiennes sur le blanchiment d’argent.

Ce que l’accord exige

Dans le cadre de cet accord, bet365 doit passer d’une conformité patchwork à un système que le régulateur tiendra pour responsable. Plus précisément, l’opérateur doit :

• mettre en place une approche d’évaluation des risques continue basée sur une méthodologie claire et des processus définis, plutôt qu’une revue unique;
• renforcer la façon dont il détecte et signale les transactions suspectes à mesure que les risques changent; et
• améliorer ses contrôles jusqu’au niveau de base que AUSTRAC s’attend à ce que chaque entreprise qu’il réglemente respecte.

Le chef de l’exécutif d’AUSTRAC, Brendan Thomas, a présenté l’affaire comme un avertissement à l’ensemble de l’industrie. Les entreprises de jeux de hasard, a-t-il déclaré, présentent « un risque inhérent de blanchiment d’argent », en raison d’un secteur qui traite de grands volumes d’argent à grande vitesse, souvent par le biais de canaux numériques anonymes que les criminels cherchent à exploiter. Lorsqu’un entreprise ne parvient pas à détecter de manière fiable qui finance un compte — ou à repérer un modèle de paiement qui ne correspond pas —, elle devient un canal pour déplacer le produit d’activités criminelles.

Comment bet365 en est arrivé là

L’accord met fin à un processus d’exécution qui a duré des années. AUSTRAC a ordonné à la filiale australienne de bet365, Hillside (Australia New Media), de nommer un auditeur externe à la fin de 2022 pour tester son programme de conformité. Après avoir examiné cet audit, le régulateur a ouvert une enquête formelle en mars 2024 pour déterminer si l’opérateur avait respecté ses obligations. L’accord contraignant est la résolution de cette enquête — bet365 résout les problèmes que l’audit a mis au jour, et AUSTRAC obtient un levier exécutoire si cela ne se produit pas.

Un secteur sous surveillance

bet365 n’est pas le seul bookmaker dans le viseur du régulateur. Juste trois jours avant son accord, AUSTRAC a finalisé un accord quasi identique avec Sportsbet, l’opérateur détenu par Flutter qui a accepté en mai 2024 de réorganiser cinq domaines de son programme de conformité. Un auditeur externe a depuis confirmé que les travaux sont terminés, et le régulateur a clos l’affaire — le modèle que bet365 devra maintenant suivre.

Un chemin plus difficile se déroule pour Entain. AUSTRAC a engagé des poursuites en justice contre l’opérateur de Ladbrokes et Neds, alléguant des défaillances systémiques dans son programme de lutte contre le blanchiment d’argent — la première fois que le régulateur a intenté des poursuites pour pénalités civiles contre une entreprise de paris en ligne. Le contraste est l’histoire : bet365 et Sportsbet ont négocié des réparations contraignantes et ont évité les tribunaux, tandis qu’Entain fait face à un procès qui pourrait se terminer par une pénalité ordonnée par le tribunal. Les tribunaux australiens ont déjà ordonné à la société de casinos Crown de payer 450 millions de dollars et à l’opérateur SkyCity 67 millions de dollars pour des défaillances comparables. Les régulateurs ailleurs ont adopté la même voie négociée plutôt que les tribunaux — en Grande-Bretagne, Betfred a réglé avec le régulateur britannique sur les défaillances de surveillance au lieu de faire l’objet d’un examen de licence.

La pression ne se limite pas à l’Australie. Les régulateurs du Nevada ont récemment imposé des amendes aux casinos de la bande de Las Vegas pour des lacunes dans la lutte contre le blanchiment d’argent, et de l’autre côté du détroit de Tasman, la Nouvelle-Zélande met en place son propre marché de jeux en ligne licencié avec des obligations de conformité intégrées dès le départ.

Ce que cela signifie pour bet365

Pour bet365, l’effet pratique est une surveillance accrue, et non une diminution de l’activité. L’opérateur continue de commercer en Australie, mais son travail de conformité est maintenant mesuré par rapport aux normes auxquelles il s’est engagé légalement, avec l’approbation d’un auditeur requis pour prouver qu’il a tenu ses promesses. Manquer ces marques et l’engagement exécutoire convertit une faiblesse interne en une éventuelle pénalité civile — la même exposition qu’Entain conteste actuellement en justice.

Pour le marché plus large, AUSTRAC a clairement indiqué que remplir un engagement n’achète aucune clémence. Les normes minimales qu’il a imposées à bet365 sont les normes qu’il dit s’appliquer à chaque entreprise déclarante, et le régulateur a signalé qu’il continuera à travailler sur le secteur des bookmakers d’entreprise opérateur par opérateur. Pour une industrie qui a passé des années à traiter les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent comme un coût de back-office, l’Australie les transforme en condition de maintien sur le marché.