西班牙在线赌博支付方式持有人核验规定正式生效

西班牙社会权利、消费与2030年议程部于2026年10月28日宣布，面向持有国家许可的在线赌博运营商实施的一项新身份核验义务于当日生效。该规定要求运营商核实，游戏账户持有人与用于存款和提款的支付方式持有人是同一人。

该部表示，这项规定旨在加强对在线赌博用户的保护，遏制使用第三方支付方式，并提升数字赌博环境的安全性。该部称，2025年在线赌博中的身份冒用案件有所增加。

第813/2026号皇家法令与反洗钱规定

这项规定通过第813/2026号皇家法令出台，该法令对金融领域的多项皇家法令作出修订。该法令于2026年10月6日在 Council of Ministers 会议上审议，日期为2026年10月7日，并于2026年10月8日刊载于《国家官方公报》第250期。该公报是西班牙的官方政府公报。法令的第四项最终条款规定，该法令自公布之日起20天后生效。

法令指出，其目标是更新西班牙的反洗钱规定，以应对近年来出现的新风险、新方法和技术进步，以及西班牙作为金融行动特别工作组成员必须满足的国际新要求。法令将此次修订置于该工作组对西班牙开展相互评估的背景下；评估将于2026年启动，并对该国的反洗钱和反恐怖主义融资框架进行全面审查。法令还部分转化了欧盟指令2024/1640。该指令规定，成员国必须建立相应机制，防止金融系统被用于洗钱或恐怖主义融资。

该法令第五条修订了实施《2010年4月28日第10/2010号法律》的条例。该法是西班牙的反洗钱和反恐怖主义融资法律，经《2014年5月5日第304/2014号皇家法令》批准。此次修订重写了该条例第21条，该条规定了非面对面业务关系和交易的要求。根据修订后的条文，通过电子、计算机、远程信息处理和交互式渠道与客户开展业务的赌博运营商，在进行身份核验时，除现有核查项目外，还必须核实用于存款和提款的支付方式持有人就是游戏账户持有人。法令的说明备忘录称，对赌博业务作出的修订旨在避免现行规定造成的不良影响。

2025年身份盗用投诉量上升12%

据消费部与国家安全部队及税务局协调设立的PACS（针对被冒名纳税人的行动协议）收集的数据，2025年，西班牙在线赌博领域的身份盗用投诉量上升了12%，共登记8,675起。

消费部通过赌博监管总局汇总的数据表明，冒名者使用了难以实时核实所有权的支付方式，例如银行卡和电子钱包。该部称，数据还显示，这一问题并非仅限于个别案件，也不只涉及私人和家庭领域；它还可能表明存在与洗钱有关的犯罪组织活动。

六个月过渡期及奖金提取规定

该部表示，自2026年10月28日起，新建游戏账户须遵守核验要求；对于此前已创建的账户，运营商有六个月的过渡期，可据此调整支付方式和技术系统，以符合新要求。

在此期间，已注册玩家仍可使用现有支付方式存款，并继续玩运营商提供的游戏，但在核实其已履行该义务之前，不得提取所获奖金。

该部称，六个月期满后，如果仍未能证明账户持有人与支付方式持有人相匹配，运营商必须单方面解除合同并通知DGOJ。随后，运营商必须退还现有余额，包括过渡期内尚未支付的奖金，但不得因此免除适用的反洗钱和反恐怖主义融资义务。

法令的第一项过渡条款为赌博运营商和玩家设定了六个月期限，以完成遵守第21条新身份核验要求所需的技术和运营调整。