澳大利亚命令bet365重建洗钱系统

bet365 已同意在澳大利亚重建其用于发现不法资金的系统，原因是该国的金融犯罪监管机构发现该公司在评估风险和标记可疑活动方面存在严重缺陷。 具有法律约束力的协议 于2026年7月6日生效，将世界上最大的投注运营商之一置于直接的监管义务之下，并将其加入到日益增长的被监管的博彩公司名单中。

该协议是监管机构所说的具有法律约束力的承诺 —— 一项修复特定缺陷的具有法律约束力的承诺，而不是在法庭上争论此事。它不是罚款，澳大利亚反洗钱机构AUSTRAC也没有对其附加任何罚款金额。但是，协议的条款带来了后果：它们为bet365设定了最低标准，使这些义务直接可执行，并使公司面临民事处罚，如果它违反了承诺或澳大利亚的洗钱法。

该协议的要求

根据该协议，bet365必须从零碎的合规转变为监管机构将其坚持的系统。具体来说，运营商必须：

• 建立一个持续的风险评估方法，基于明确的方法论和定义的流程，而不是一次性审查；
• 加强其检测和报告可疑交易的能力，因为这些风险会发生变化；以及
• 提高其控制水平到AUSTRAC期望的基准水平。

AUSTRAC首席执行官布伦丹·托马斯（Brendan Thomas）将此案例视为对整个行业的警告。他表示，博彩业务“具有固有的洗钱风险”，指出该行业处理大量资金，速度快，通常通过匿名的数字渠道，这些渠道是犯罪分子试图利用的。当一家公司的控制措施落后时，他补充说，“后果不仅仅局限于一家公司。”

这就是为什么监管机构将投注运营商视为高风险的关键所在。快速、高速、基本上没有面对面的在线交易正是洗钱者所寻找的条件，而一家无法可靠地确定谁正在为账户提供资金或发现不符的付款模式的博彩公司就成为洗钱的渠道。

bet365如何走到这一步

该协议结束了一个已经运行多年的执法程序。AUSTRAC于2022年底命令bet365的澳大利亚分公司Hillside（Australia New Media）任命一名外部审计师来测试其合规计划。审计后，监管机构 对bet365展开正式调查 ，调查该运营商是否已履行其义务。具有法律约束力的协议是对该调查的解决方案 —— bet365解决了审计中暴露的问题，AUSTRAC获得了一个具有法律约束力的杠杆，如果bet365不这样做。

一个受到审查的行业

bet365并不是唯一一家受到监管机构关注的博彩公司。就在其协议签订的三天前，AUSTRAC 与Sportsbet完成了一项几乎相同的协议 ，Sportsbet是Flutter拥有的运营商，于2024年5月同意重建其合规计划的五个领域。外部审计师随后确认该工作已经完成，监管机构已经关闭了该案件 —— bet365现在将不得不遵循的模板。

Entain的道路更为艰难。AUSTRAC已对Ladbrokes和Neds的运营商 采取联邦法院行动 ，指控其反洗钱计划存在系统性失败 —— 这是监管机构首次对在线投注公司提起民事罚款诉讼。相比之下，bet365和Sportsbet谈判了具有法律约束力的解决方案，避免了法庭，而Entain则面临可能以法院命令处罚为结局的审判。澳大利亚法院已经命令赌场巨头Crown支付4.5亿美元，运营商SkyCity支付6700万美元，原因是类似的失误。在其他地方，监管机构也更喜欢谈判解决方案，而不是法庭 —— 在英国， Betfred与英国监管机构就监控失败达成和解 ，而不是面临许可审查。

压力不仅仅局限于澳大利亚。内华达州监管机构最近 对拉斯维加斯大道赌场因反洗钱疏忽而处以罚款 ，在塔斯曼海对岸，新西兰正在 建立自己的许可在线市场 ，从第一天开始就包含合规义务。

这对bet365意味着什么

对于bet365来说，实际效果是增加监督，而不是减少业务。运营商继续在澳大利亚经营，但其合规工作现在以其已承诺的标准为衡量标准，需要审计师的签署才能证明其已经履行了义务。错过这些标志，将使具有法律约束力的承诺将内部缺陷转化为潜在的民事处罚 —— 这是Entain目前正在法庭上争议的相同风险。

对于更广泛的市场，AUSTRAC已经明确表示，完成一项具有法律约束力的承诺不会带来宽容。该机构对bet365施加的最低标准是它声称适用于每家报告业务的标准，监管机构已经发出信号，表示将继续按照运营商逐一审查企业博彩公司。对于一个多年来将反洗钱控制视为后台成本的行业，澳大利亚正在将其转变为留在市场的条件。