Австралія наказала bet365 оновити системи боротьби з відмиванням грошей

bet365 погодився перебудувати системи, які використовує для виявлення «брудних» грошей в Австралії, після того, як фінансово-кримінальний регулятор країни виявив серйозні прогалини в тому, як букмекер оцінює ризик і позначає підозрілу діяльність. Юридично обов’язкова угода, яка набула чинності 6 липня 2026 року, поставила одного з найбільших букмекерів світу під пряму регуляторну зобов’язання і додала його до зростаючого списку букмекерських компаній, які потрапили під посилену перевірку сектору.

Ця угода є тим, що регулятори називають обов’язковим зобов’язанням — зобов’язанням виправити конкретні недоліки, а не боротися з цим у суді. Це не штраф, і AUSTRAC, австралійське антивідмивальне агентство, не прикріпило до нього жодної штрафної суми. Але умови мають наслідки: вони встановлюють мінімальні стандарти, яких повинен дотримуватися bet365, роблять ці зобов’язання безпосередньо виконавчими і піддають компанію цивільним штрафам, якщо вона порушить або зобов’язання, або австралійські закони про відмивання грошей.

Що вимагає угода

За умовами угоди bet365 повинен перейти від латчного дотримання вимог до системи, яку регулятор буде контролювати. Зокрема, оператор повинен:

• створити постійний підхід до оцінки ризику, заснований на чіткій методології та визначених процесах, а не на одноразовому огляді;
• посилити виявлення та повідомлення про підозрілі транзакції, оскільки ризики змінюються;
• підвищити свої контролю до базового рівня, який очікує AUSTRAC від кожної компанії, яку вона регулює.

Головний виконавчий директор AUSTRAC Брендан Томас охарактеризував справу як попередження всьому сектору. Букмекерські компанії, сказав він, становлять «внутрішній ризик відмивання грошей», вказуючи на сектор, який обробляє великі обсяги грошей при високій швидкості, часто через анонімні цифрові канали, які злочинці намагаються використати. Коли контролювання компанії відстають, додав він, «наслідки виходять за межі однієї компанії».

Це є суть того, чому регулятор розглядає букмекерські компанії як високоризикові. Швидкі, об’ємні, в основному безособові онлайн-транзакції — це саме ті умови, які шукають відмивачі грошей, і букмекер, який не може надійно визначити, хто фінансує рахунок, — або виявити платіжний шаблон, який не складаєся, — стає каналом для переміщення коштів, отриманих злочинним шляхом.

Як bet365 дійшло до цього

Угода завершує процес виконання, який тривав кілька років. AUSTRAC наказав австралійському відділенню bet365, Hillside (Australia New Media), призначити зовнішнього аудитора у кінці 2022 року для перевірки програми дотримання вимог. Після розгляду цього аудиту регулятор розпочав офіційне розслідування у березні 2024 року щодо того, чи виконав оператор свої зобов’язання. Юридично обов’язкова угода є результатом цього розслідування — bet365 виправляє виявлені проблеми, а AUSTRAC отримує виконавчий механізм, якщо цього не зробить.

Сектор під перевіркою

bet365 не єдина букмекерська компанія, яка потрапила під увагу регулятора. За три дні до підписання угоди AUSTRAC підтвердила майже ідентичну угоду з Sportsbet, оператором, який належить Flutter, і який погодився у травні 2024 року оновити п’ять областей своєї програми дотримання вимог. Зовнішній аудитор згодом підтвердив, що ця робота завершена, і регулятор закрив справу — шаблон, якому тепер повинен слідувати bet365.

Тяжчий шлях розгортається для Entain. AUSTRAC підало позов до федерального суду проти оператора Ladbrokes і Neds, звинувачуючи його у системних порушеннях програми боротьби з відмиванням грошей — вперше регулятор розпочав цивільні штрафні процедури проти онлайн-букмекерської компанії. Протиставлення є історією: bet365 і Sportsbet домовилися про обов’язкові виправлення і уникнули суду, тоді як Entain стикається з судовим процесом, який може закінчитися судовим штрафом. Австралійські суди вже зобов’язали казино-гіганта Crown сплатити 450 мільйонів доларів і оператора SkyCity — 67 мільйонів доларів за подібні порушення. Регулятори в інших місцях також віддають перевагу домовленості про виправлення замість суду — у Великій Британії Betfred домовився з британським регулятором щодо моніторингових порушень замість розгляду ліцензії.

Тиск не обмежується Австралією. Регулятори Невади недавно штрафували казино на Лас-Вегас-Стріп за порушення правил боротьби з відмиванням грошей, а в Новій Зеландії будується власний ліцензований онлайн-ринок з вимогами дотримання вимог з самого початку.

Що це означає для bet365

Для bet365 практичний ефект полягає у більшій перевірці, а не у меншому бізнесі. Оператор продовжує працювати в Австралії, але його робота з дотриманням вимог тепер вимірюється стандартами, яким він зобов’язаний дотримуватися юридично, з необхідним підтвердженням аудитора. Якщо ці стандарти не будуть дотримані, обов’язкова угода перетворює внутрішню слабкість у потенційний цивільний штраф — той самий ризик, з яким зараз стикається Entain у суді.

Для ширшого ринку AUSTRAC зробило ясно, що виконання зобов’язання не купує ленінгу. Мінімальні стандарти, встановлені для bet365, — це стандарти, яких очікує кожна звітна компанія, і регулятор сигналізував, що продовжить роботу з корпоративним букмекерським сектором оператор за оператором. Для галузі, яка протягом років вважала заходи боротьби з відмиванням грошей витратами на бек-офіс, Австралія перетворює їх на умову залишення на ринку.