QuinnBet Akan Membayar £609,104 Setelah Komisi Perjudian Inggris Menemukan Kegagalan AML dan Tanggung Jawab Permainan yang Lebih Aman

QuinnBet (Gibraltar) Limited, operator di balik quinnbet.com, akan membayar £609,104 setelah sebuah penyelidikan UK Gambling Commission menemukan kegagalan anti-pencucian uang dan tanggung jawab sosial yang terjadi antara Maret 2023 hingga Agustus 2025, regulator mengumumkan pada 20 Agustus 2026.

Operator, yang melayani pelanggan Inggris di bawah lisensi remote yang dikeluarkan untuk entitas Gibraltar-nya, mencapai penyelesaian regulasi dengan Komisi, yang berarti uang tersebut dibayarkan sebagai ganti denda keuangan alih-alih dikenakan sebagai penalti setelah tinjauan lisensi yang dipersengketakan. Kasus ini dimulai dengan penilaian kepatuhan lisensi operasi remote QuinnBet dan berkembang menjadi tinjauan regulasi formal di bawah wewenang tinjauan statutori Komisi, sebagaimana ditunjukkan oleh pernyataan publik regulator.

Tinjauan tersebut menemukan pelanggaran terhadap ketentuan anti-pencucian uang yang melekat pada lisensi UK QuinnBet, kode tanggung jawab sosial yang mengatur interaksi pelanggan remote, serta persyaratan pemeriksaan kerentanan keuangan yang mulai berlaku pada 30 Agustus 2024.

John Pierce, direktur penegakan Komisi, mengatakan dalam pengumuman:

“Kasus ini menyoroti konsekuensi serius dari mengandalkan sistem dan kontrol yang tidak dapat mengidentifikasi serta merespons indikator bahaya dan kejahatan keuangan dengan cukup cepat. Kami mengharapkan operator memastikan perlindungan mereka efektif dalam praktik untuk melindungi konsumen dan mencegah kejahatan masuk ke dalam perjudian.”

Pierce mengatakan QuinnBet mengakui masalah tersebut dan mengambil tindakan segera untuk memperkuat sistemnya, termasuk perbaikan kebijakan anti-pencucian uang serta cara mengidentifikasi dan menanggapi indikator bahaya.

Apa yang Ditemukan Komisi di QuinnBet

Kegagalan yang didokumentasikan dalam pernyataan publik terbagi menjadi tiga kelompok, dan beberapa berakar pada satu peristiwa operasional: migrasi QuinnBet ke platform baru.

Dalam hal pencucian uang, penyelidik menemukan kontrol operator terlalu lambat mengidentifikasi pelanggan yang pengeluarannya tidak proporsional dengan pendapatan yang diketahui. Dalam satu kasus, seorang pelanggan dengan slip gaji menunjukkan pendapatan bulanan sekitar £2.000 mampu menyetor dan kehilangan £9.000 dalam empat hari. Dalam kasus lain, seorang pelanggan menyetor sekitar £120.000 dan menarik £111.000 dalam kurang dari tiga bulan; QuinnBet mengasumsikan dana tersebut adalah kemenangan yang diputar kembali namun tidak pernah mencari bukti untuk mengonfirmasinya, dan baik rekening bank maupun laporan pajak yang diberikan pelanggan tidak menunjukkan transaksi apa pun dengan operator. Komisi juga menemukan bahwa laporan aktivitas mencurigakan tidak selalu diajukan sesegera mungkin setelah ambang kecurigaan tercapai, dan bahwa 194 pelanggan dapat menyetor melebihi batas yang dimaksud setelah kesalahan manusia dan perangkat lunak selama migrasi platform menonaktifkan dua kontrol batas setoran pada beberapa akun.

Temuan tanggung jawab sosial lebih terperinci. QuinnBet menetapkan batas setoran yang lebih rendah untuk pelanggan berusia 18 hingga 24 tahun, yang diakui lebih rentan terhadap bahaya perjudian, namun menerapkan batas tersebut melalui proses manual yang dapat memakan waktu berjam-jam untuk diaktifkan. Seorang dewasa muda menyetor delapan kali lipat batas bulanan yang dimaksud sebelum batas tersebut berlaku dan kehilangan seluruh jumlahnya dalam satu hari. Peringatan batas kerugian real-time operator dikonfigurasi sehingga hanya aktif ketika pelanggan melakukan setoran tambahan setelah melewati batas, sehingga saldo di atas batas dapat dimainkan tanpa terdeteksi. Algoritma pemantauannya gagal menangkap setoran tinggi, sesi dengan kecepatan tinggi, peningkatan taruhan, jumlah taruhan, dan perputaran untuk tinjauan manual: satu pelanggan menempatkan sekitar 4.800 taruhan dalam satu hari dan 7.000 pada hari berikutnya tanpa terflag, dan pelanggan lain menempatkan taruhan lebih dari £215.000 dalam satu hari, termasuk beberapa taruhan di atas £5.000, yang baru muncul dalam laporan yang dibuat keesokan paginya. Tinjauan akun, bila dilakukan, cenderung fokus pada posisi keuangan pelanggan daripada indikator bahaya yang diamati, dan staf tidak secara rutin memeriksa apakah intervensi sebelumnya telah mengubah perilaku.

Mengenai pemeriksaan kerentanan keuangan, QuinnBet sendiri melaporkan masalah tersebut. Selama migrasi platform, beberapa pelanggan yang memenuhi ambang yang relevan tidak diperiksa pada waktu yang dimaksudkan. Ketika pemeriksaan akhirnya dilakukan, 41 pelanggan tersebut seharusnya gagal total dan 136 memerlukan pembatasan akun.

Apa yang Ditetapkan Penyelesaian terhadap QuinnBet

Penyelesaian tersebut terdiri dari pembayaran £609.104, yang mencakup pengembalian sebesar £193.118 dan akan disalurkan ke Dana Konsolidasi pemerintah Inggris, bersama dengan kesepakatan QuinnBet untuk mempublikasikan pernyataan fakta serta pembayaran untuk biaya penyelidikan Komisi.

Komisi menimbang kedua sisi perilaku operator dalam menetapkan angka tersebut. Faktor memperberat yang tercatat adalah regulator sebelumnya telah mengeluarkan pernyataan publik tentang kegagalan serupa pada operator lain. Dalam pertimbangan meringankan, Komisi mencatat bahwa QuinnBet belum pernah menghadapi tindakan penegakan regulasi sebelumnya, melaporkan sendiri beberapa kegagalan secara awal dan sukarela, bekerja sama sepenuhnya dengan penyelidikan, menerima kegagalan pada tahap awal, secara sukarela menyerahkan dana yang diperoleh akibat beberapa kegagalan tersebut, dan dengan cepat menyusun rencana aksi untuk memperbaikinya.

Pola ini merupakan pendekatan yang diterapkan Komisi sepanjang musim panas: awal minggu ini mereka mengenakan denda £150.000 kepada operator ritel Holland Park Leisure atas kegagalan pengecualian diri, kasus yang lebih kecil namun dengan jalur penegakan yang sama berupa temuan yang dipublikasikan terkait dengan ketentuan lisensi.

Aturan di Balik Kasus Ini

Persyaratan pemeriksaan kerentanan yang menjadi inti satu pelanggaran merupakan salah satu kewajiban baru dalam buku peraturan Komisi. Berlaku sejak 30 Agustus 2024, persyaratan ini mewajibkan operator remote melakukan pemeriksaan catatan publik pada pelanggan yang deposit bersihnya melebihi ambang tertentu dalam periode bergulir 30 hari, menyaring tanda-tanda kesulitan keuangan seperti perintah kebangkrutan dan keputusan pengadilan daerah. Ambang tersebut adalah £500 hingga 27 Februari 2025, kemudian turun menjadi £150, tingkat yang berlaku sejak 28 Februari 2025. Periode pelanggaran QuinnBet untuk persyaratan ini berlangsung dari Februari 2025 hingga Mei 2025, tepat melintasi perubahan ambang.

Kode interaksi pelanggan yang lebih luas yang dilanggar operator mengharuskan pemegang lisensi mengidentifikasi risiko, mengambil tindakan, dan mengevaluasi apakah tindakan tersebut berhasil, sebagai siklus berkelanjutan. Kode ini juga mewajibkan indikator kuat bahaya ditangani melalui proses otomatis, bukan hanya manual. Komisi menemukan bahwa kebijakan QuinnBet sendiri menganggap perilaku tertentu sebagai indikator kuat yang memerlukan penangguhan akun segera, namun prosesnya bergantung pada tinjauan manual dan penangguhan manual.

Komisi menutup pernyataan publiknya dengan serangkaian pertanyaan yang diharapkan setiap operator berlisensi ajukan pada sistem mereka sendiri, mencakup bukti sumber dana, ketepatan waktu pelaporan aktivitas mencurigakan, penegakan batas setoran, pengujian algoritma, dan otomatisasi intervensi bahaya. Secara khusus, mereka menanyakan kepada operator yang mengubah infrastruktur TI apakah mereka telah memeriksa, sebelum dan sesudah implementasi, bahwa kontrol mereka masih berfungsi sebagaimana dimaksud, serta titik tepat di mana kegagalan QuinnBet dimulai.