El IRS eleva el límite del premio mayor, pero los jugadores aún enfrentan impuestos más altos en 2026

El IRS ha elevado el límite para declarar el premio mayor de las tragamonedas de $1,200 a $2,000. A partir del 1 de enero, se implementará este nuevo límite, modificando el antiguo límite de mil doscientos dólares, que se ha mantenido intacto durante casi 50 años. Quien no haya obtenido un premio de $1,200 o más puede que no sepa lo que esto significa. No se trata de un cambio en las leyes fiscales sobre el juego ni de un límite libre de impuestos para las ganancias. En absoluto.

En cambio, significa que no recibirá un formulario W-2G si gana una suma global, que ahora está legalmente fijada en $2,000 o más. Un cambio largamente esperado que la Asociación Americana del Juego (AGA) ha estado impugnando durante los últimos años, llega en medio de una serie de actualizaciones regulatorias, tanto a nivel federal como por parte de las autoridades estatales. Desafortunadamente, estas no favorecen a los jugadores. Con la entrada en vigor de las leyes de la Ley One Big Beautiful a partir de 2026 y la propuesta de varios estados de aumentar los impuestos al iGaming y las apuestas deportivas, los jugadores y operadores van a sufrir las consecuencias.

¿Cuál es el umbral de notificación del jackpot de tragamonedas?

Volviendo a este umbral de declaración de impuestos, este es básicamente un límite a partir del cual el operador del casino debe emitir un Formulario W-2G. Solo es realmente perceptible en casinos terrestres de EE. UU.. Si nunca ha obtenido un solo pago de más de $1,200 en un tragaperras, entonces no has experimentado el siguiente escenario:

1. Tú Pégale al premio por encima del límite y el juego se detendrá
2. Se envía una alerta al personal del casino y deben enviar a alguien a su máquina.
3. El personal llega, verifica la victoria, revisa la máquina y confirma el bote
4. Si aún no lo ha proporcionado (en un casino presencial, por ejemplo), debe mostrar un documento de identidad y su número de seguro social o identificación fiscal.
5. El casino calcula el pago, que está sujeto a retención federal.
6. Se imprime un formulario W-2G en papel y usted debe firmarlo.
7. El formulario se envía al IRS y usted recibe sus ganancias.
8. Ya está todo listo, puedes volver a jugar.

Una vez confirmado y documentado su premio mayor, posiblemente con una verificación de identidad entre ambos pasos, el juego se descongelará y podrá continuar jugando. El IRS ha aumentado este límite de $1,200 a $2,000, lo que significa que no tendrá que repetir el juego si gana menos de $2,000. Sin embargo, no es un impulso realmente generoso para los jugadores de casino. Si se ajusta a la inflación, esos $1,200 de 1977 probablemente valen alrededor de $6,400 hoy. Lo calculamos con un Calculadora de inflación histórica del USD.

Pero sí reduce un poco el papeleo y los procedimientos manuales en los casinos físicos. Cualquier ganancia que obtengas por debajo de $2,000 no necesita ser revisada manualmente por el... jefe de sala del casino o un miembro del personal.

¿Es lo mismo en los casinos en línea?

At casinos en líneaNo tendrás este problema burocrático, ya que todas tus ganancias y devoluciones se registran en la plataforma. Recibirás el mismo formulario al final del año fiscal, y no se realizará ninguna verificación de identidad ni control de seguridad durante tu sesión de juego.

El límite de declaración de impuestos es precisamente eso. Es un informe que debe realizarse manualmente en los establecimientos físicos, independientemente de si juega en una sala de juegos de casino en una gasolinera o en un casino en la calle. Las Vegas StripSi nunca alcanzas el límite, igualmente tendrás que pagar impuestos; solo que no tendrás que detener tu sesión de juego para informar esa gran victoria.

Impuestos sobre el juego en EE. UU. 101

Porque en EE. UU., todas las ganancias de juego están sujetas a impuestos. Existe una retención federal fija para las ganancias mayores, que superan los $5,000 en las tragamonedas. bingo, keno y pókerCualquier premio mayor que gane por encima de esta cantidad está sujeto a una retención federal del 24 %. Las ganancias inferiores a esa cantidad no tienen retención automática, pero siguen estando sujetas a impuestos.

Luego, está el impuesto estatal, que puede variar significativamente según el estado en el que resida. Muchos estados utilizan tramos impositivos para las ganancias que superan los umbrales de declaración federal, pero hay estados con tasas impositivas específicas para el juego. En Nueva Jersey, por ejemplo, las tasas impositivas pueden variar entre el 3 % y el 10.75 % según sus ingresos totales. apuestas Deportivas Se grava de forma diferente. Algunos estados no tienen impuesto estatal sobre la renta sobre las ganancias del juego, mientras que otros pueden llegar hasta el 10 % o incluso más.

Sin embargo, algunas normas sobre impuestos al juego cambiarán a partir de 2026. La más notable es la deducción por pérdidas de juego.

Deducciones por pérdidas de juego del BBB

En la sección Un gran y hermoso acto de BillLos jugadores solo pueden deducir el 90 % de las pérdidas totales en lugar del 100 %. La forma de hacerlo es detallando las deducciones en la declaración de impuestos federales, y no se puede aplicar como una reducción general; por lo tanto, no se pueden apostar $5,000 y luego deducirlos de los impuestos.

En cambio, deduce las pérdidas hasta el monto de las ganancias de juego que declaras, o el 90 % a partir de 2026. Por ejemplo:

• Ganas $12,500
• Pierdes $12,500
• Neto: $0
• Deducido/gravado: $12,500 deducibles. $0 gravados.

Antes del año fiscal 2026, podía deducir la totalidad de las pérdidas, es decir, $12,500. Si perdía más de lo que ganaba, por ejemplo, $15,000, solo podía deducir hasta $12,500 y el resto no podía utilizarse. Pero de ahora en adelante, en lugar de deducir $12,500 en pérdidas de ese ejemplo, solo podría deducir hasta $11,250. Es decir, hasta el 90% del monto de las ganancias documentadas.

• Ganas: $12,500
• Pierdes: $12,500
• Neto: $0
• Deducido/gravado: $11,250 deducibles. $1,250 gravados.

Esto cambia la forma en que los jugadores liquidan sus impuestos. Quienes equilibren sus ganancias y pérdidas deberán pagar impuestos. Por lo tanto, no se pueden simplemente minimizar las pérdidas y luego deducirlas. Hay que ganar un poco más para anular el impuesto al juego.

Este sistema ya no se centra en las ganancias como antes. Podrías tener pérdidas netas, pero aun así tendrías que pagar impuestos. Por ejemplo:

• Ganas $20,000
• Pierdes $22,000
• Neto: -$2,000
• Deducido/gravado: $18,000 deducibles. $2,000 gravados.

Con una pérdida de $4,000, antes podía deducir los $20,000 y no pagar impuestos. De ahora en adelante, solo podrá deducir el 90% de los $20,000. Esto significa que, de sus ganancias, puede deducir $18,000, pero los $2,000 restantes están sujetos a impuestos. Por lo tanto, tiene una pérdida total de $2,000, pero aún debe pagar impuestos sobre las ganancias de $2,000 (que no tiene).

Suponiendo que la retención federal es del 24% y usted vive en un estado donde el impuesto sobre la renta es del 5%, eso significa que podría pagar $580 adicionales.

Estados de EE. UU. proponen un impuesto más alto para los operadores

Los casinos en línea y las casas de apuestas deportivas no se ven directamente afectados por la legislación sobre deducciones por pérdidas de juego. Sin embargo, sí se ven afectados indirectamente si los jugadores gastan menos y apuestan menos. Sin embargo, los operadores tienen sus propias preocupaciones que gestionar. Numerosos estados están considerando aumentar sus impuestos al juego, lo que afecta tanto a los operadores de iGaming como a los de apuestas deportivas. El gobernador de Nueva Jersey propuso un aumento para elevar los impuestos al iGaming y a las apuestas deportivas al 25% cada uno, desde el 15% y el 13%, respectivamente. La propuesta presupuestaria pretende generar aproximadamente $402 millones en ingresos anuales si se aprueba. Sin embargo, estas proyecciones, realizadas por los legisladores, a menudo no consideran las implicaciones más amplias de las subidas de impuestos al juego.

Por ejemplo, en el Reino Unido, la El pronóstico del presupuesto de otoño era obtener £1.6 mil millones en ingresos por juegos de azar, pero los analistas comerciales prevén que podría recaudar tan solo 800 millones de libras. En EE. UU., Maryland, Illinois, Ohio y Wyoming han explorado la posibilidad de aumentar el impuesto al juego (o simplemente a las apuestas deportivas) para aumentar los ingresos estatales.

Si bien los operadores querrán absorber al máximo los impactos de cualquier aumento de impuestos, es inevitable que estos se extiendan y afecten la experiencia del jugador. Los aumentos de impuestos para los operadores podrían resultar en menos... bonos y promocionesLos operadores de iGaming podrían estar reduciendo su cartera de juegos o incluso optando por juegos más bajos. Juegos RTPPara los apostadores deportivos, puede conducir a un aumento en la jugo, reduciendo así los rendimientos potenciales.

Tenga siempre en cuenta el impuesto al juego

En definitiva, el aumento del umbral para reportar el premio mayor en las tragamonedas era algo que se esperaba desde hacía tiempo. Elimina la verificación manual de ganancias de hasta $2,000, lo que sin duda mejorará la experiencia de juego en... piso del casino Más fluida. Pero los jugadores deben tener cuidado con el aumento de impuestos sobre los juegos de azar. Reducir el porcentaje de deducción por pérdidas de juego del 100 % al 90 % significa básicamente que los jugadores ya no pueden cubrir gastos. Para obtener una ganancia neta, deberán superar... la casa y superar los impuestos adicionales que no pueden deducir.

El posible aumento de los impuestos sobre el juego para los operadores también podría llevar a las plataformas de juego a reducir sus promociones o a modificar los términos y condiciones para reducir su valor. Los jugadores en EE. UU. siempre deben tener cuidado con el impuesto sobre el juego: todas las ganancias obtenidas en juegos de azar deben declararse. Y siempre, si tiene dudas, lo mejor es contactar con un contable o un despacho profesional.