Оператори казино Rank Group досягли угоди з UK Gambling Commission

Три оператори казино, які належать Rank Group PLC, сплатять £5 мільйонів після того, як розслідування Gambling Commission виявило порушення у сфері боротьби з відмиванням грошей та соціальної відповідальності в їхніх наземних закладах, регулятор оголосив 7 жовтня 2026 року. Компанії керують 51 казино по всій Великій Британії і також пройдуть аудит сторонньою організацією, щоб переконатися, що вони ефективно впроваджують політики, процедури та контроль у галузі боротьби з відмиванням грошей і безпечного гемблінгу.

Три оператори — це Grosvenor Casinos Limited, Grosvenor Casinos (GC) Limited та Gaming Group Limited. Усі £5 мільйонів угоди будуть спрямовані до Консолідованого фонду уряду.

Перегляд ліцензії та порушені вимоги

Справа розпочалася з перегляду ліцензії Grosvenor Casinos Limited згідно розділу 116 Закону про азартні ігри 2005 року, ініційованого після отримання інформації, наданої Комісією, та повідомлень про ключові події, поданих ліцензіатом, згідно публічного заявлення, опублікованого Комісією 7 жовтня 2026 року. Під час проведення перегляду додаткова розвідка, отримана Комісією, спонукала до цільової оцінки відповідності одного з закладів ліцензіата, проведеної 13 червня 2025 року.

У результаті перегляду встановлено, що ліцензіат порушив пункти 2 і 3 умови ліцензії 12.1.1, які вимагають від операторів підтримувати відповідні політики, процедури та контролі для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, ефективно впроваджувати ці контролі та постійно їх переглядати, а також враховувати навчальні матеріали та рекомендації, опубліковані Комісією. Також встановлено, що ліцензіат не дотримався пунктів 1(b), 1(c) і 2 положення коду соціальної відповідальності 3.4.1 щодо взаємодії з клієнтами на місці, які вимагають від операторів взаємодіяти з клієнтами таким чином, щоб мінімізувати ризик шкоди, пов’язаної з азартними іграми, взаємодіяти з клієнтами, які можуть бути уразливими, розуміти вплив і ефективність цих взаємодій, а також враховувати рекомендації Комісії щодо взаємодії з клієнтами. Згідно розділу 82(1) Закону, дотримання положення коду соціальної відповідальності є самостійною умовою ліцензії.

Регуляторну угоду було запропоновано Комісії та прийнято від імені Grosvenor Casinos Limited та ширшої групи, зазначеної у заяві як Grosvenor Casinos (GC) Limited та Gaming Group Limited, оскільки група застосовувала однакові політики, процедури та контролі.

Висновки щодо боротьби з відмиванням грошей та безпечного гемблінгу

Перегляд виявив, що елементи політик, процедур та контролів ліцензіата щодо боротьби з відмиванням грошей не достатньо знижували ризик, пов’язаний з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Політики не були належним чином оновлені: зміни у Регламентах щодо відмивання грошей, внесені у 2020 році, не були враховані, що призвело до того, що клієнт не був класифікований як високий ризик, хоча це було б доцільно. Рівень автономії у прийнятті рішень, наданий управлінню закладами, хоча і не був проблематичним у принципі, спричинив випадки, коли докази джерела коштів або джерела багатства мали бути отримані та подані на ретельний аналіз, але цього не сталося. У одному з таких випадків, коли докази були отримані, проте не передані центральним командам з комплаєнсу для перевірки, клієнт втратив значні кошти, які могли бути або не бути його власними.

Недостатня чіткість у частинах контролів призвела до неправильних рівнів ризику для клієнтів з високим ризиком, дозволила використовувати джерела коштів високого ризику без належної перевірки та невиправдано продовжила терміни перевірок належної обачності для окремих клієнтів з високим ризиком. Така ж нечіткість стосувалася процесу ліцензіата щодо оцінки криптовалютних активів, які клієнти використовують як часткове джерело коштів або багатства, і, схоже, вимагало лише підтвердження, що такі активи були конвертовані у фіатну валюту, наприклад у фунти стерлінгів або долари США, через відповідний банківський рахунок перед їх використанням у грі.

Відповідальні також виявили випадки, коли опубліковані політики ліцензіата не були ефективно впроваджені. Клієнт, який повернувся до закладів ліцензіата після тривалої перерви, втратив близько £200 000 за два візити без належної фотодокументації у файлі або доказів доходу, що відповідають політикам ліцензіата. Клієнт, який грав виключно готівкою, рециклював близько £85 000 у одному закладі протягом приблизно 11 тижнів, при цьому рівень ризику відмивання грошей не був підвищений, а посилена перевірка не була проведена належним чином, доки збитки не досягли приблизно £13 000. Записи також показали, що використання криптовалютних активів одним клієнтом як джерела коштів, а іншим клієнтом, ідентифікованим як студент з Китаю, не призвело до підвищення рівня ризику жодного з них, незважаючи на те, що політики передбачають, що такі особи не будуть класифіковані як стандартний ризик.

Щодо соціальної відповідальності, перегляд встановив, що сприйняте багатство або виграшна позиція клієнтів використовували співробітники як підставу для поверхневих взаємодій з безпечним гемблінгом. Відомий та довгостроковий клієнт виграв приблизно £260 000 за короткий період, а потім протягом 12 днів втратив близько £250 000 без реєстрації жодних взаємодій з безпечним гемблінгом. Інший довгостроковий та багатий клієнт з тривалою історією у ліцензіата втратив близько £50 000 без проведення будь‑яких взаємодій.

Взаємодії також не були посилені, хоча політики ліцензіата передбачали це. Клієнту, який грав на підтверджених виграшах від іншого оператора, дозволили програти приблизно £25 000, перш ніж були проведені заходи безпечного гемблінгу. Декілька взаємодій відбулися з причин, включаючи частоту та тривалість візитів, проте ліцензіат не посилив підхід, чи то шляхом встановлення обмежень часу чи витрат, обмеження доступу до дебетових карток або інших відповідних заходів, доки клієнт не підтвердив, що виграші вичерпані. Протягом наступних шести тижнів клієнту дозволили програти близько £11 000, після чого була накладена підвиска.

Влада бачила записи про осіб, які повернулися після самовиключення і яким дозволили грати з значними коштами та зазнавати великих втрат. Записи клієнтів також показували повторювані взаємодії безпечного гемблінгу на тому ж рівні, такі як перевірки реальності та сповіщення про втрати та частоту гри, які не змінювали поведінку клієнта; у одному випадку повторювані взаємодії, пов’язані зі збитками та швидкістю гри, призвели до втрат понад £73 000. Влада не виявила доказів того, що такі події були оцінені або використані для внесення змін у політику та процедури, або для нагадування чи перепідготовки персоналу.

Умови врегулювання та коментар Комісії

Врегулювання передбачає виплату замість фінального штрафу у розмірі £5 012 261 від імені ліцензіата та ширшої групи, причому кошти будуть спрямовані до Консолідованого фонду; погодження на публікацію заяви про факти; виплату на покриття витрат Комісії на розслідування справи; а також зобов’язання провести зовнішній аудит ліцензіата сторонньою організацією протягом шести місяців після завершення перегляду ліцензії Комісією.

Розглядаючи рішення, Комісія врахувала як обтяжуючі фактори те, що ліцензіату раніше було надано формальну консультацію щодо подібних проблем, а також те, що Комісія раніше публічно заявляла про схожі питання, виявлені у інших операторах. Пом’якшуючими факторами були швидке впровадження ліцензіатом змін, спрямованих на виправлення недоліків, та повна співпраця з розслідуванням.

Сью Янг, виконавчий директор з операцій у Комісії з азартних ігор, заявила: “Більші справи щодо правопорушень часто пов’язані з онлайн-азартними іграми, але, як показує сьогоднішнє оголошення, ризики порушень у сфері боротьби з відмиванням грошей та соціальної відповідальності також актуальні у наземному секторі.”

Янг порадила всім операторам, що працюють у фізичних приміщеннях, уважно вивчити цю справу та переконатися, що їхні власні бізнеси не повторюють цих помилок. У заяві Комісії також наведено питання щодо кращих практик для галузі, закликаючи операторів розглянути, чи їхні політики, процедури та контролі щодо боротьби з відмиванням грошей можуть витримати об’єктивну перевірку, чи вони належним чином знижують ризик відмивання грошей та фінансування тероризму і чи їх впроваджено ефективно; чи їхні політики безпечного гемблінгу є ефективними та розроблені з урахуванням рекомендацій Комісії; і чи персонал належним чином навчений розпізнавати різноманітні індикатори шкоди, зазначені в цих рекомендаціях, та забезпечувати ефективну реалізацію контролів щодо боротьби з відмиванням грошей і безпечного гемблінгу.