Rank Group Casino Operatörleri, Birleşik Krallık Kumar Komisyonu ile Anlaşma Sağladı

Rank Group PLC tarafından sahip olunan üç casino işletmesi, Gambling Commission soruşturmasının kara para aklamayı önleme ve sosyal sorumluluk konularında yer bazlı tesislerinde eksiklikler bulmasının ardından, düzenleyici duyurdu 7 Ekim 2026 tarihinde £5 milyon ödeyecek. Şirketler, Birleşik Krallık genelinde 51 casino işletmekte ve ayrıca kara para aklamayı önleme ve daha güvenli kumar politikaları, prosedürleri ve kontrollerini etkili bir şekilde uyguladıklarından emin olmak için üçüncü taraf denetiminden geçecek.

Üç operatör Grosvenor Casinos Limited, Grosvenor Casinos (GC) Limited ve Gaming Group Limited’tir. Uzlaşmanın tamamı olan 5 milyon £, Hükümetin Konsolide Fonu’na yönlendirilecektir.

Lisans İncelemesi ve İhlal Edilen Gereksinimler

Dava, 2005 Kumar Yasası’nın 116. maddesi kapsamında Grosvenor Casinos Limited’in lisans incelemesiyle başladı; bu inceleme, Komisyona sağlanan bilgiler ve lisans sahibinin sunduğu önemli olay bildirimleri sonrasında, Komisyonun 7 Ekim 2026’da yayımladığı kamu açıklamasına göre başlatıldı. İnceleme sürerken, Komisyonun aldığı ek istihbarat, lisans sahibinin bir tesisine yönelik hedef odaklı bir uyum değerlendirmesini tetikledi; bu değerlendirme 13 Haziran 2025 tarihinde yapıldı.

İnceleme, lisans sahibinin lisans koşulu 12.1.1’in 2 ve 3. paragraflarını ihlal ettiğini tespit etti; bu koşul, operatörlerin kara para aklamayı ve terör finansmanını önlemek için uygun politikalar, prosedürler ve kontrolleri sürdürmesini, bu kontrolleri etkili bir şekilde uygulamasını ve gözden geçirmesini, ayrıca Komisyonun yayımladığı öğrenme ve kılavuzları dikkate almasını gerektirir. Ayrıca lisans sahibinin sosyal sorumluluk kodu hükmü 3.4.1’in, mekân bazlı müşteri etkileşimiyle ilgili 1(b), 1(c) ve 2. paragraflarına uymadığı bulundu; bu hüküm, operatörlerin müşterilerle kumar kaynaklı zararı en aza indirecek şekilde etkileşimde bulunmasını, risk altında olabilecek müşterilerle iletişim kurmasını, bu etkileşimlerin etkisini ve verimliliğini anlamasını ve Komisyonun müşteri etkileşimi rehberliğini dikkate almasını şart koşar. Yasa’nın 82(1) maddesi uyarınca, bir sosyal sorumluluk kodu hükmüne uyum, lisansın kendisinin bir koşuludur.

Regülatör uzlaşması, Grosvenor Casinos Limited ve daha geniş grup adına, beyanatta Grosvenor Casinos (GC) Limited ve Gaming Group Limited olarak tanımlananlar için Komisyona önerildi ve kabul edildi; çünkü grup aynı politikaları, prosedürleri ve kontrolleri benimsemiştir.

Kara Para Aklamayı Önleme ve Daha Güvenli Kumar Bulguları

İnceleme, lisans sahibinin kara para aklamayı önleme politikaları, prosedürleri ve kontrollerinin, kara para aklama ve terör finansmanının oluşturduğu riski yeterince azaltmadığını buldu. Politikalar uygun şekilde güncellenmemişti: 2020’de yapılan Kara Para Aklama Yönetmelikleri değişiklikleri doğru şekilde hesaba katılmamış, bu da bir müşterinin yüksek risk olarak sınıflandırılmamasıyla sonuçlanmıştı, ki bu uygun olurdu. Mekân yönetimine verilen karar verme özerkliği seviyesi, prensipte sorun olmasa da, fon kaynağı veya servet kaynağı kanıtının elde edilip yakından incelenmek üzere sunulması gereken durumlarda bu adımın atlanmasına yol açtı. Bu tür bir durumda, kanıt elde edilmesine rağmen merkezi uyum ekiplerine iletilmediğinde, bir müşteri kendi olabilecek ya da olmayabilecek önemli miktarda fonunu kaybetti.

Kontrollerin bazı bölümlerindeki belirsizlik, yüksek riskli müşteriler için uygunsuz risk seviyeleri oluşturdu, yüksek riskli fon kaynaklarının uygun denetim olmadan kullanılmasına izin verdi ve belirli yüksek riskli müşteriler için özen kontrollerinin zaman çizelgesini uygunsuz şekilde uzattı. Aynı belirsizlik, müşterilerin kısmi fon veya servet kaynağı olarak kullandığı kripto para varlıklarını değerlendirme sürecine de yansıdı; bu süreç, yalnızca bu varlıkların uygun bir banka hesabı aracılığıyla sterlin ya da ABD doları gibi fiat para birimine dönüştürüldüğünün doğrulanmasını gerektiriyor gibi görünüyordu, ardından kumar için kullanılabiliyordu.

Yetkililer ayrıca lisans sahibinin yayımladığı politikaların etkili bir şekilde uygulanmadığı durumları tespit etti. Lisans sahibinin mekanlarına uzun bir aradan sonra dönen bir müşteri, dosyada yeterli fotoğraf kimlik doğrulaması veya lisans sahibinin politikalarına uygun gelir kanıtı olmadan iki ziyarette yaklaşık 200.000 £ kaybetti. Yalnızca nakit ile oynayan bir müşteri, yaklaşık 11 hafta boyunca bir mekânda yaklaşık 85.000 £ döndürdü; kara para aklama risk seviyesi yükseltilmedi ve kayıplar yaklaşık 13.000 £’a ulaştığında ancak geliştirilmiş durum tespiti yeterli şekilde yapılmadı. Kayıtlar ayrıca bir müşterinin fon kaynağı olarak kripto para varlıklarını kullanması ve bir diğer müşterinin Çin’den öğrenci olarak tanımlanması durumunda, politikaların bu bireylerin standart risk olarak sınıflandırılmayacağını şart koşmasına rağmen, hiçbir müşterinin risk seviyesinin artırılamadığını gösterdi.

Sosyal sorumluluk konusunda, inceleme, müşterilerin algılanan serveti veya kazanç durumu çalışanlar tarafından yüzeysel daha güvenli kumar etkileşimleri için bir gerekçe olarak kullanıldığını buldu. Tanınmış ve uzun süredir müşteriden biri, kısa bir sürede yaklaşık 260.000 £ kazandı ve ardından 12 gün içinde yaklaşık 250.000 £ kaybetti; bu süreçte hiçbir daha güvenli kumar etkileşimi kaydedilmedi. Lisans sahibiyle uzun bir geçmişi olan bir diğer zengin müşteri ise etkileşimler gerçekleşmeden yaklaşık 50.000 £ kaybetti.

Etkileşimler, lisans sahibinin politikalarının gerektirdiği gibi yükseltilmedi. Başka bir operatörden doğrulanmış kazançlarla oynayan bir müşteri, daha güvenli kumar etkileşimleri gerçekleşmeden önce yaklaşık £25,000 kaybetmesine izin verildi. Ziyaret sıklığı ve süresi gibi nedenlerle birkaç etkileşim daha gerçekleşti, ancak lisans sahibi, müşterinin kazançlarının tükendiğini kabul edene kadar zaman veya harcama limitleri koyma, banka kartı hizmetlerine erişimi kısıtlama ya da diğer uygun önlemleri alma gibi bir yaklaşım sergilemedi. Sonraki altı hafta içinde müşteri, bir askıya alma uygulanmadan önce yaklaşık £11,000 kaybetmesine izin verildi.

Yetkililer, öz-dışlama sürecinden dönen ve önemli miktarda fonla oynamalarına ve büyük kayıplar yaşamalarına izin verilen kişilerin kayıtlarını gördü. Müşteri kayıtları ayrıca aynı seviyede tekrarlanan daha güvenli kumar etkileşimlerini, gerçek zamanlı kontroller ve kayıp ve oyun sıklığı uyarıları gibi, gösterdi; bu etkileşimler müşteri davranışını değiştirmedi; bir vakada, kayıplar ve oyun hızıyla ilgili tekrarlanan etkileşimler £73,000’dan fazla kayıpla sonuçlandı. Yetkililer, bu tür olayların değerlendirilip politika ve prosedürlerde değişiklik yapılması, ya da personelin hatırlatılması ve yeniden eğitilmesi için kullanıldığına dair bir kanıt görmedi.

Anlaşma Şartları ve Komisyon Yorumu

Anlaşma, lisans sahibi ve daha geniş grup adına £5,012,261 tutarında bir mali ceza yerine ödeme yapılmasını, paranın Konsolide Fona yönlendirilmesini; bir gerçek beyanının yayımlanmasına izin verilmesini; davanın incelenmesi maliyetlerine yönelik bir ödeme yapılmasını; ve Komisyonun lisans incelemesinin sonuçlanmasından itibaren altı ay içinde lisans sahibinin işine üçüncü taraf dış denetim yapılmasını içermektedir.

Çözümü değerlendirirken, Komisyon lisans sahibinin daha önce benzer endişe alanlarıyla ilgili resmi tavsiye almış olmasını ve Komisyonun diğer operatörlerde gözlemlenen benzer sorunlar hakkında daha önce kamu açıklamaları yapmış olmasını ağırlaştırıcı faktör olarak gördü. Hafifletici faktörler ise lisans sahibinin eksiklikleri gidermek için hızlı bir şekilde değişiklikler uygulaması ve soruşturmayla tam iş birliği yapması oldu.

Gambling Commission’dan Operasyonlar İcra Direktörü Sue Young, “Büyük yaptırım davaları genellikle çevrimiçi kumar ile ilişkilendirilir, ancak bugünkü duyuru, kara para aklama ve sosyal sorumluluk ihlallerinin risklerinin kara tabanlı sektörde de aynı derecede var olduğunu gösteriyor” dedi.

Young, tüm yer bazlı operatörlere olayı dikkatle incelemelerini ve kendi işletmelerinin aynı hataları yapmadığından emin olmalarını tavsiye etti. Komisyonun açıklaması ayrıca sektör için iyi uygulama soruları sunarak operatörlerin anti-kara para aklama politikaları, prosedürleri ve kontrollerinin nesnel bir denetime dayanıp dayanmadığını, kara para aklama ve terör finansmanının riskini uygun şekilde azaltıp azaltmadığını ve etkili bir şekilde uygulanıp uygulanmadığını; daha güvenli kumar politikalarının Komisyonun rehberliğine göre geliştirilip geliştirilmediğini; ve personelin bu rehberde belirtilen zarar göstergeleriyle başa çıkmak ve anti-kara para aklama ve daha güvenli kumar kontrollerini etkili bir şekilde uygulamak için uygun şekilde eğitilip eğitilmediğini değerlendirmelerini istiyor.