В Испании вступило в силу правило о принадлежности платёжных средств для онлайн-гемблинга

Министерство социальных прав, защиты прав потребителей и повестки дня на период до 2030 года Испании объявило 28 октября 2026 года, что в этот день вступило в силу новое требование об идентификации для операторов онлайн-гемблинга с государственной лицензией. Операторы обязаны проверять, что владелец игрового счёта и владелец платёжного средства, используемого для пополнения счёта и вывода средств, — одно и то же лицо.

По данным министерства, эта мера призвана усилить защиту пользователей онлайн-гемблинга, затруднить использование платёжных средств, принадлежащих третьим лицам, и повысить безопасность цифровой среды азартных игр. Министерство сообщило, что в 2025 году участились случаи выдачи себя за других при игре в онлайн-гемблинг.

Королевский указ 813/2026 и правила противодействия отмыванию денег

Мера была введена Королевским декретом 813/2026, который вносит изменения в несколько королевских декретов финансового сектора. Декрет был рассмотрен Советом министров на заседании 6 октября 2026 года, датирован 7 октября 2026 года и опубликован 8 октября 2026 года в выпуске 250 Boletín Oficial del Estado — официального государственного вестника Испании. Его четвертое заключительное положение предусматривает вступление в силу через 20 дней после публикации.

В указе говорится, что его цель — обновить правила Испании по противодействию отмыванию денег с учётом новых рисков, методов и технологических достижений последних лет, а также новых международных требований, которые Испания должна выполнять как член Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Пересмотр правил проводится в контексте взаимной оценки Испании этой группой, которая начнётся в 2026 году и предполагает полный анализ национальной системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Указ также частично имплементирует Директиву 2024/1640 — директиву Европейского союза о механизмах, которые государства-члены должны создать для предотвращения использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма.

Статья 5 указа вносит изменения в регламент, принятый во исполнение Закона 10/2010 от 28 апреля 2010 года — испанского закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, утверждённого Королевским указом 304/2014 от 5 мая 2014 года. Поправка полностью переписывает статью 21 этого регламента, устанавливающую требования к деловым отношениям и операциям без личного присутствия. Согласно новой редакции статьи, для подтверждения личности клиентов операторов азартных игр, работающих с ними через электронные, компьютерные, телематические и интерактивные каналы, помимо уже предусмотренных проверок необходимо удостовериться, что владелец платёжного средства, используемого для пополнения счёта и вывода средств, является владельцем игрового счёта. В пояснительной записке к указу говорится, что поправка, касающаяся азартных игр, призвана устранить нежелательные последствия, к которым привело действующее регулирование.

В 2025 году число жалоб на кражу личности в сфере онлайн-гемблинга выросло на 12%

По данным, собранным в рамках PACS — протокола действий в отношении налогоплательщиков, чьими данными воспользовались для выдачи себя за них, созданного министерством по делам потребителей совместно с Государственными силами безопасности и Налоговым агентством, — в 2025 году в Испании зарегистрировали 8 675 жалоб на кражу личности в сфере онлайн-гемблинга.

Данные, собранные министерством через Главное управление по регулированию азартных игр, показали, что лица, выдававшие себя за других, использовали платёжные средства, принадлежность которых трудно проверить в режиме реального времени, например банковские карты и электронные кошельки. По словам министерства, данные также свидетельствуют, что проблема не ограничивается отдельными случаями и частной и семейной сферой и может указывать на деятельность преступных организаций, связанных с отмыванием денег.

Шестимесячный переходный период и правила вывода выигрышей

По словам министерства, требование о проверке распространяется на новые игровые счета с 28 октября 2026 года. Для операторов уже созданных счетов предусмотрен шестимесячный переходный период, в течение которого они должны привести платёжные средства и технические системы в соответствие с новыми требованиями.

В этот период уже зарегистрированные игроки могут продолжать пополнять счета с помощью привычных платёжных средств и играть в игры, предлагаемые оператором, однако не могут выводить выигранные призы до подтверждения соблюдения этого требования.

По данным министерства, если по истечении шести месяцев совпадение владельцев не будет подтверждено, операторы обязаны в одностороннем порядке расторгнуть договор и уведомить DGOJ. Затем операторы должны вернуть имеющиеся на счетах средства, включая призы, не выплаченные в переходный период, без ущерба для применимых требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Первое переходное положение указа устанавливает шестимесячный срок, в течение которого операторы азартных игр и игроки должны провести технические и организационные изменения, необходимые для соблюдения нового требования к подтверждению личности, введённого статьёй 21.