Rank Group 카지노 운영자, UK Gambling Commission과 합의

2026년 10월 7일, 규제 당국이 발표했다에 따르면, Rank Group PLC가 소유한 세 카지노 운영자는 자금세탁 방지 및 사회적 책임 실패가 그들의 오프라인 매장에서 발견된 후 £5백만을 지급할 것입니다. 이 기업들은 영국 전역에 51개의 카지노를 운영하고 있으며, 자금세탁 방지 및 안전한 도박 정책, 절차 및 통제를 효과적으로 구현하고 있는지 확인하기 위해 제3자 감사를 받게 됩니다.

세 운영자는 Grosvenor Casinos Limited, Grosvenor Casinos (GC) Limited, 그리고 Gaming Group Limited입니다. 합의금 £5백만 전액은 정부의 통합 기금으로 송금될 것입니다.

면허 검토 및 위반 요건

Grosvenor Casinos Limited에 대한 면허 검토는 2005년 도박법 제116조에 따라 시작되었으며, 이는 위원회에 제공된 정보와 면허자가 제출한 주요 사건 통지를 바탕으로 진행되었습니다. 위원회가 2026년 10월 7일에 발표한 공개 성명에 따르면, 검토가 진행되는 동안 위원회가 추가 정보를 입수하여 면허자의 한 매장을 대상으로 2025년 6월 13일에 목표 준수 평가를 수행했습니다.

검토 결과, 면허자는 면허 조건 12.1.1의 2항 및 3항을 위반한 것으로 밝혀졌습니다. 이 조건은 운영자가 자금세탁 및 테러자금 조달을 방지하기 위한 적절한 정책, 절차 및 통제를 유지하고, 해당 통제를 효과적으로 구현하며 검토하고, 위원회가 발표한 학습 자료와 지침을 고려하도록 요구합니다. 또한 면허자는 현장 기반 고객 상호작용에 관한 사회적 책임 규정 3.4.1의 1(b), 1(c) 및 2항을 준수하지 않은 것으로 드러났습니다. 이는 운영자가 도박 관련 피해 위험을 최소화하는 방식으로 고객과 상호작용하고, 위험에 처한 고객과 소통하며, 이러한 상호작용의 영향과 효과를 이해하고, 위원회의 고객 상호작용 지침을 반영하도록 요구합니다. 법률 제82조(1)항에 따라, 사회적 책임 규정 준수 자체가 면허 조건이 됩니다.

규제 합의는 Grosvenor Casinos Limited와 더 넓은 그룹을 대표하여 위원회에 제안되었으며, 해당 진술서에서 Grosvenor Casinos (GC) Limited와 Gaming Group Limited로 확인된 그룹이 동일한 정책, 절차 및 통제를 채택했기 때문에 위원회가 수락했습니다.

자금세탁 방지 및 안전한 도박 조사 결과

검토에 따르면, 면허자의 자금세탁 방지 정책, 절차 및 통제 요소가 자금세탁 및 테러자금 조달으로 인한 위험을 충분히 완화하지 못했습니다. 정책이 적절히 업데이트되지 않았으며, 2020년에 개정된 자금세탁 방지 규정 변경 사항이 제대로 반영되지 않아, 위험도가 높아야 할 고객이 고위험으로 평가되지 않았습니다. 현장 관리에 부여된 일정 수준의 의사결정 자율성은 원칙적으로 문제되지 않지만, 자금 출처 또는 부의 출처에 대한 증거를 확보하고 면밀히 검토하기 위해 제출해야 할 경우에도 이루어지지 않은 사례가 발생했습니다. 이러한 경우 중 하나에서는 증거가 확보되었지만 중앙 컴플라이언스 팀에 전달되지 않아, 고객이 자신의 자금일 수도, 아닐 수도 있는 상당한 금액을 잃었습니다.

통제 일부의 명확성 부족으로 고위험 고객에 대해 부적절한 위험 수준이 부여되고, 고위험 자금 출처가 적절한 검토 없이 사용되었으며, 특정 고위험 고객에 대한 실사 검사의 기간이 부당하게 연장되었습니다. 동일한 명확성 부족은 고객이 자금 또는 부의 일부로 활용하는 암호화폐 자산을 평가하는 면허자의 절차에도 적용되었습니다. 이 절차는 해당 자산이 적절한 은행 계좌를 통해 파운드 스털링이나 미국 달러와 같은 법정 통화로 전환된 것으로 확인되기만 하면 도박에 사용할 수 있다고 보였습니다.

관계자는 또한 면허자가 발표한 정책이 효과적으로 시행되지 않은 사례를 확인했습니다. 오랜 휴식 후 면허자 매장을 다시 찾은 고객이 충분한 사진 신분증이나 소득 증빙 없이 두 번의 방문에서 약 £200,000를 손실했습니다. 현금만을 사용해 약 11주 동안 매장에서 약 £85,000를 순환시킨 고객은 자금세탁 위험 수준이 상승하지 않았으며, 손실이 약 £13,000에 이를 때까지 강화된 실사가 충분히 이루어지지 않았습니다. 기록에 따르면, 한 고객이 암호화폐 자산을 자금 출처로 사용했으며, 또 다른 고객이 중국 출신 학생으로 확인되었음에도 불구하고, 정책이 이러한 개인들을 표준 위험으로 분류하지 않도록 규정했음에도 불구하고 두 고객의 위험 수준이 상승하지 않았습니다.

사회적 책임 측면에서, 검토 결과 직원들이 고객의 인식된 부나 승리 상황을 근거로 형식적인 안전 도박 상호작용을 수행하는 데 활용한 것으로 나타났습니다. 잘 알려진 장기 고객이 짧은 기간에 약 £260,000를 획득한 뒤 12일 동안 약 £250,000를 잃었으나, 안전 도박 상호작용이 기록되지 않았습니다. 또 다른 장기 고객이면서 부유한 고객도 면허자와 오랜 거래 이력이 있었음에도 불구하고 약 £50,000를 손실했으며, 상호작용이 이루어지지 않았습니다.

라이선스 보유자의 정책이 그렇게 해야 한다고 명시했음에도 불구하고 상호작용은 확대되지 않았습니다. 다른 운영자로부터 확인된 당첨금을 가지고 있던 고객은 안전한 도박 상호작용이 이루어지기 전까지 약 £25,000을 손실하도록 허용되었습니다. 방문 빈도와 기간 등을 이유로 여러 차례 상호작용이 이어졌지만, 라이선스 보유자는 고객이 당첨금을 모두 소진했음을 인정할 때까지 시간이나 지출에 대한 제한을 부과하거나 직불카드 이용을 제한하는 등 적절한 조치를 취하지 않았습니다. 이후 6주 동안 고객은 약 £11,000을 손실한 뒤 정지 조치를 받았습니다.

관계자는 자가 차단에서 복귀한 개인들이 상당한 자금을 가지고 크게 손실하도록 허용된 기록을 확인했습니다. 고객 기록에는 현실 점검 및 손실·플레이 빈도 알림과 같은 동일 수준의 안전한 도박 상호작용이 반복적으로 이루어졌지만 고객 행동을 변화시키지는 못한 사례가 있었습니다; 한 경우에는 손실 및 플레이 속도와 관련된 반복적인 상호작용에도 불구하고 £73,000 이상을 손실했습니다. 관계자는 이러한 사건이 평가되었거나 정책·절차 변경에 반영되었으며, 직원에게 재교육이나 상기 조치를 위한 증거를 찾지 못했습니다.

합의 조건 및 위원회 논평

합의는 라이선스 보유자와 그룹 전체를 대신하여 £5,012,261의 재정 벌금 대신 지급하는 금액을 포함하며, 해당 금액은 통합 기금으로 송금됩니다; 사실 진술서의 공개에 대한 동의; 사건 조사 비용에 대한 위원회 비용 지급; 그리고 위원회의 라이선스 검토 종료 후 6개월 이내에 라이선스 보유자의 사업에 대한 제3자 외부 감사를 수행하겠다는 약속이 포함됩니다.

해결안을 검토하면서 위원회는 라이선스 보유자가 이전에 유사한 우려 사항에 대해 공식적인 조언을 받은 바 있었고, 위원회가 다른 운영자에서 관찰된 유사 문제에 대해 공개 성명을 발표한 점을 가중 요인으로 고려했습니다. 완화 요인으로는 라이선스 보유자가 결함을 시정하기 위한 변화를 신속히 구현했으며 조사에 전폭적으로 협조한 점이 있었습니다.

도박 위원회의 운영 담당 수석 이사인 Sue Young은 “대규모 집행 사례는 종종 온라인 도박과 연관되지만, 오늘 발표된 바와 같이 자금세탁 방지 및 사회적 책임 실패 위험은 오프라인 부문에서도 동일하게 존재합니다”라고 말했습니다.

Young은 모든 현장 기반 운영자에게 이번 사례를 면밀히 검토하고 자체 사업이 동일한 실수를 반복하지 않도록 할 것을 권고했습니다. 위원회의 성명서는 또한 업계 전반에 대한 모범 사례 질문을 제시하며, 운영자에게 자금세탁 방지 정책·절차·통제가 객관적인 검증을 견뎌낼 수 있는지, 자금세탁 및 테러자금 조달 위험을 적절히 완화하고 효과적으로 구현하고 있는지, 안전한 도박 정책이 위원회 지침을 고려해 개발·효과적인지, 그리고 직원이 해당 지침에 명시된 다양한 위험 지표를 다룰 수 있도록 충분히 교육받아 자금세탁 방지 및 안전한 도박 통제가 효과적으로 실행되는지를 검토하도록 요청합니다.