L’Australia ordina a bet365 di ristrutturare i sistemi anti-riciclaggio

bet365 ha accettato di ricostruire i sistemi che utilizza per individuare i soldi sporchi in Australia, dopo che l’organo di controllo finanziario del paese ha riscontrato gravi lacune nel modo in cui il bookmaker valuta il rischio e segnala attività sospette. L’accordo giuridicamente vincolante, che è entrato in vigore il 6 luglio 2026, pone uno dei più grandi operatori di scommesse del mondo sotto un obbligo regolatorio diretto e lo aggiunge a una lista crescente di società di gioco coinvolte in un’indagine più ampia sul settore.

L’accordo è ciò che i regolatori chiamano un impegno esecutivo — un impegno vincolante per risolvere carenze specifiche piuttosto che combattere la questione in tribunale. Non si tratta di una multa, e AUSTRAC, l’organo di controllo anti-riciclaggio dell’Australia, non ha allegato alcun importo di penalità ad esso. Tuttavia, i termini comportano conseguenze: stabiliscono standard minimi che bet365 deve soddisfare, rendono quegli obblighi direttamente esecutivi e espongono la società a penalità civili se viola l’impegno o le leggi anti-riciclaggio dell’Australia.

Cosa richiede l’accordo

Sotto l’impegno, bet365 deve passare da un sistema di conformità a patchwork a un sistema che il regolatore terrà sotto controllo. In particolare, l’operatore deve:

• creare un approccio di valutazione del rischio continuo basato su una metodologia chiara e processi definiti, piuttosto che su una revisione una tantum;
• migliorare il modo in cui rileva e segnala transazioni sospette man mano che i rischi cambiano; e
• aumentare i controlli al livello di base che AUSTRAC si aspetta da ogni azienda che regola.

Il capo dell’esecutivo di AUSTRAC, Brendan Thomas, ha inquadrato il caso come un avvertimento per l’intero settore. Le società di gioco, ha detto, rappresentano “un rischio intrinseco di riciclaggio di denaro”, sottolineando un settore che elabora grandi volumi di denaro a alta velocità, spesso attraverso canali digitali anonimi che i criminali cercano di sfruttare. Quando i controlli di un’azienda rimangono indietro, ha aggiunto, “le conseguenze si estendono oltre una singola azienda”.

Questo è il nocciolo del perché il regolatore tratta gli operatori di scommesse come ad alto rischio. Le transazioni online veloci e ad alto volume, in gran parte senza volto, sono esattamente le condizioni che i riciclatori di denaro cercano, e un bookmaker che non può affidabilmente stabilire chi finanzia un account — o rilevare un modello di pagamento che non torna — diventa un canale per spostare i proventi di attività illecite.

Come è arrivato bet365 a questo punto

L’impegno conclude un processo di applicazione della legge che è stato in corso per anni. AUSTRAC ha ordinato al ramo australiano di bet365, Hillside (Australia New Media), di nominare un revisore esterno alla fine del 2022 per testare il suo programma di conformità. Dopo aver esaminato quell’audit, il regolatore ha avviato un’indagine formale nel marzo 2024 per verificare se l’operatore avesse adempiuto ai suoi obblighi. L’accordo vincolante è la risoluzione di quell’indagine — bet365 risolve i problemi esposti dall’audit e AUSTRAC ottiene un mezzo esecutivo se non lo fa.

Un settore sotto scrutinio

bet365 non è l’unico bookmaker nel mirino del regolatore. Solo tre giorni prima del suo accordo, AUSTRAC ha finalizzato un impegno quasi identico con Sportsbet, l’operatore di proprietà di Flutter che ha accettato di ristrutturare cinque aree del suo programma di conformità nel maggio 2024. Un revisore esterno ha successivamente confermato che il lavoro è completo e il regolatore ha chiuso la questione — il modello che bet365 dovrà ora seguire.

Un percorso più difficile si sta svolgendo per Entain. AUSTRAC ha intrapreso un’azione in tribunale federale contro l’operatore di Ladbrokes e Neds, allegando carenze sistemiche nel suo programma anti-riciclaggio di denaro — la prima volta che il regolatore ha avviato procedimenti per penalità civili contro un’azienda di scommesse online. Il contrasto è la storia: bet365 e Sportsbet hanno negoziato soluzioni vincolanti e hanno evitato il tribunale, mentre Entain affronta un processo che potrebbe concludersi con una penalità disposta dal tribunale. I tribunali australiani hanno già ordinato al gigante dei casinò Crown di pagare 450 milioni di dollari e all’operatore SkyCity di pagare 67 milioni di dollari per carenze comparabili. I regolatori altrove hanno fatto affidamento sulla stessa rotta negoziata piuttosto che sul tribunale — in Gran Bretagna, Betfred ha raggiunto un accordo con il regolatore del Regno Unito per carenze di monitoraggio invece di affrontare una revisione della licenza.

La pressione non si limita all’Australia. I regolatori del Nevada hanno recentemente multato i casinò della Strip di Las Vegas per negligenza anti-riciclaggio, e oltre lo Stretto di Tasman, la Nuova Zelanda sta costruendo il suo mercato online licenziato con obblighi di conformità integrati fin dal primo giorno.

Cosa significa per bet365

Per bet365, l’effetto pratico è una maggiore sorveglianza, non meno attività. L’operatore continua a operare in Australia, ma il suo lavoro di conformità è ora misurato rispetto a standard a cui si è impegnato legalmente, con un visto del revisore richiesto per dimostrare di averli conseguiti. Se manca quei segni, l’impegno esecutivo converte una carenza interna in una potenziale penalità civile — la stessa esposizione che Entain sta ora contestando in tribunale.

Per il mercato più ampio, AUSTRAC ha reso chiaro che soddisfare un impegno non compra alcuna indulgenza. Gli standard minimi che ha imposto a bet365 sono gli standard che afferma si applicano a ogni azienda che riferisce, e il regolatore ha segnalato che continuerà a lavorare attraverso il settore dei bookmaker aziendali operatore per operatore. Per un’industria che ha trascorso anni trattando i controlli anti-riciclaggio di denaro come un costo di back-office, l’Australia li sta trasformando in una condizione per rimanere sul mercato.