Aturan Kepemilikan Alat Pembayaran untuk Judi Online di Spanyol Mulai Berlaku

Kementerian Hak Sosial, Konsumsi, dan Agenda 2030 Spanyol mengumumkan pada 28 Oktober 2026 bahwa kewajiban baru untuk memverifikasi identitas bagi operator perjudian daring berizin negara mulai berlaku pada hari itu. Kebijakan ini mewajibkan operator memastikan bahwa pemilik akun perjudian adalah orang yang sama dengan pemilik metode pembayaran yang digunakan untuk melakukan setoran dan penarikan.

Menurut kementerian, ketentuan ini dimaksudkan untuk memperkuat perlindungan pengguna judi online, menghambat penggunaan alat pembayaran milik pihak ketiga, dan meningkatkan keamanan lingkungan perjudian digital. Kementerian menyatakan bahwa kasus penyamaran identitas dalam judi online meningkat pada 2025.

Dekret Kerajaan 813/2026 dan Aturan Pencegahan Pencucian Uang

Ketentuan ini ditetapkan melalui Dekret Kerajaan 813/2026, yang mengubah beberapa dekret kerajaan di sektor keuangan. Dekret tersebut dibahas oleh Dewan Menteri dalam sidangnya pada 6 Oktober 2026, ditetapkan pada 7 Oktober 2026, dan diterbitkan dalam edisi 250 Boletín Oficial del Estado, lembaran negara resmi Spanyol, pada 8 Oktober 2026. Ketentuan penutup keempatnya menetapkan bahwa dekret mulai berlaku 20 hari setelah diterbitkan.

Dekret tersebut menyatakan bahwa tujuannya adalah memperbarui aturan pencegahan pencucian uang di Spanyol sebagai tanggapan atas risiko, metodologi, dan kemajuan teknologi baru yang muncul dalam beberapa tahun terakhir, serta persyaratan internasional baru yang harus dipenuhi Spanyol sebagai anggota Financial Action Task Force. Revisi ini dilakukan dalam konteks evaluasi timbal balik Financial Action Task Force terhadap Spanyol, yang dimulai pada 2026 dan akan meninjau secara menyeluruh kerangka pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme di negara itu. Dekret tersebut juga mentransposisikan sebagian Directive 2024/1640, yakni direktif Uni Eropa tentang mekanisme yang harus dibentuk negara-negara anggota untuk mencegah penggunaan sistem keuangan bagi pencucian uang atau pendanaan terorisme.

Pasal 5 dekret tersebut mengubah peraturan pelaksanaan Undang-Undang 10/2010 tanggal 28 April 2010, undang-undang Spanyol tentang pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme, yang disahkan melalui Dekret Kerajaan 304/2014 tanggal 5 Mei 2014. Perubahan ini merumuskan ulang Pasal 21 peraturan tersebut, yang menetapkan persyaratan bagi hubungan bisnis dan transaksi tanpa tatap muka. Berdasarkan pasal yang telah diubah, pembuktian identitas oleh operator judi yang berinteraksi dengan pelanggan melalui saluran elektronik, komputer, telematika, dan interaktif mengharuskan, selain pemeriksaan yang sudah berlaku, verifikasi bahwa pemilik alat pembayaran yang digunakan untuk penyetoran dan penarikan dana adalah pemilik akun judi tersebut. Nota penjelasan dekret menyebutkan bahwa perubahan terkait perjudian ini dimaksudkan untuk menghindari dampak yang tidak diinginkan akibat peraturan yang berlaku saat ini.

Pengaduan Pencurian Identitas Naik 12% pada 2025

Pengaduan pencurian identitas dalam perjudian daring di Spanyol meningkat 12% pada 2025, dengan 8.675 pengaduan tercatat, menurut data yang dihimpun melalui PACS, protokol tindakan untuk wajib pajak yang identitasnya dipalsukan, yang dibentuk kementerian yang membidangi konsumsi bekerja sama dengan Pasukan Keamanan Negara dan Badan Pajak.

Data yang dihimpun kementerian melalui Direktorat Jenderal Regulasi Perjudian menunjukkan bahwa pelaku penyamaran identitas menggunakan alat pembayaran yang kepemilikannya sulit diverifikasi secara waktu nyata, seperti kartu bank dan dompet elektronik. Data tersebut juga menunjukkan bahwa masalah ini melampaui kasus-kasus terpisah serta lingkup pribadi dan keluarga, dan dapat menjadi indikasi aktivitas organisasi kriminal yang terkait dengan pencucian uang, menurut kementerian.

Masa Transisi Enam Bulan dan Aturan Penarikan Hadiah

Akun judi yang baru dibuat wajib memenuhi persyaratan verifikasi mulai 28 Oktober 2026, sedangkan akun yang sudah dibuat mendapat masa transisi enam bulan bagi operator untuk menyesuaikan alat pembayaran dan sistem teknis mereka dengan persyaratan baru tersebut, menurut kementerian.

Selama masa tersebut, pemain yang sudah terdaftar dapat terus menyetor dana menggunakan alat pembayaran yang biasa mereka gunakan dan memainkan permainan yang ditawarkan operator, tetapi tidak dapat menarik hadiah yang diperoleh sebelum kepatuhan terhadap kewajiban ini diverifikasi.

Jika kecocokan pemilik belum terbukti setelah masa enam bulan berakhir, operator harus mengakhiri kontrak secara sepihak dan memberi tahu DGOJ, menurut kementerian. Operator kemudian harus mengembalikan saldo yang tersisa, termasuk hadiah yang belum dibayarkan selama masa transisi, tanpa mengurangi kewajiban yang berlaku terkait pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Ketentuan peralihan pertama dalam dekret tersebut menetapkan masa enam bulan bagi operator judi maupun pemain untuk melakukan penyesuaian teknis dan operasional yang diperlukan guna memenuhi persyaratan baru pembuktian identitas yang diperkenalkan dalam Pasal 21.