دخول قاعدة تطابق مالك وسيلة الدفع في المقامرة عبر الإنترنت في إسبانيا حيّز التنفيذ

أعلنت وزارة الحقوق الاجتماعية والاستهلاك وأجندة 2030 الإسبانية في 28 أكتوبر 2026 دخول التزام جديد للتحقق من الهوية حيّز التنفيذ في ذلك اليوم، ويشمل مشغّلي المقامرة عبر الإنترنت المرخّصين من الدولة. ويُلزم هذا الإجراء المشغّلين بالتحقق من أن صاحب حساب اللعب هو نفسه صاحب وسيلة الدفع المستخدمة للإيداع والسحب.

بحسب الوزارة، يهدف هذا الإجراء إلى تعزيز حماية مستخدمي المقامرة عبر الإنترنت، والحد من استخدام وسائل دفع مملوكة لأطراف ثالثة، وتحسين أمن بيئة المقامرة الرقمية. وقالت الوزارة إن حالات انتحال الهوية في المقامرة عبر الإنترنت شهدت ارتفاعًا في عام 2025.

المرسوم الملكي 813/2026 وقواعد مكافحة غسل الأموال

أُقرّ هذا الإجراء بموجب المرسوم الملكي 813/2026، الذي يعدّل عدة مراسيم ملكية في القطاع المالي. ونوقش المرسوم في اجتماع مجلس الوزراء المنعقد في 6 أكتوبر 2026، وصدر بتاريخ 7 أكتوبر 2026، ونُشر في العدد 250 من الجريدة الرسمية للدولة الإسبانية (Boletín Oficial del Estado) في 8 أكتوبر 2026. وينص حكمه الختامي الرابع على دخوله حيّز التنفيذ بعد 20 يومًا من نشره.

ينص المرسوم على أن هدفه هو تحديث قواعد إسبانيا للوقاية من غسل الأموال، استجابةً للمخاطر والمنهجيات والتطورات التكنولوجية الجديدة التي ظهرت في السنوات الأخيرة، فضلًا عن المتطلبات الدولية الجديدة التي يتعين على إسبانيا الوفاء بها بصفتها عضوًا في مجموعة العمل المالي. ويضع المرسوم هذه المراجعة في سياق التقييم المتبادل الذي تجريه مجموعة العمل المالي لإسبانيا، والذي يبدأ في عام 2026 ويشمل مراجعة شاملة لإطار الدولة الخاص بالوقاية من غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كما ينقل المرسوم جزئيًا أحكام التوجيه 2024/1640، وهو توجيه الاتحاد الأوروبي بشأن الآليات التي يتعين على الدول الأعضاء وضعها لمنع استخدام النظام المالي في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.

تعدّل المادة 5 من المرسوم اللائحة التنفيذية للقانون 10/2010 الصادر في 28 أبريل 2010، وهو قانون إسبانيا لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والمعتمد بموجب المرسوم الملكي 304/2014 الصادر في 5 مايو 2014. ويعيد التعديل صياغة المادة 21 من تلك اللائحة، التي تحدد متطلبات علاقات الأعمال والمعاملات التي تتم عن بُعد. وبموجب المادة المعدّلة، يتطلب إثبات الهوية لدى مشغّلي المقامرة الذين يتعاملون مع العملاء عبر القنوات الإلكترونية والحاسوبية والاتصالية والتفاعلية، إضافةً إلى عمليات التحقق القائمة، التحقق من أن صاحب وسيلة الدفع المستخدمة للإيداع والسحب هو صاحب حساب اللعب. وتذكر المذكرة التفسيرية للمرسوم أن تعديل أحكام المقامرة يهدف إلى تفادي الآثار غير المرغوب فيها التي أفرزتها اللوائح الحالية.

ارتفاع شكاوى انتحال الهوية 12% في 2025

ارتفعت شكاوى انتحال الهوية في المقامرة عبر الإنترنت في إسبانيا بنسبة 12% في عام 2025، إذ سُجّلت 8,675 شكوى، وفقًا للبيانات التي جُمعت عبر PACS، وهو بروتوكول عمل خاص بدافعي الضرائب الذين انتحل آخرون هوياتهم، أعدّته وزارة شؤون المستهلك بالتنسيق مع قوات أمن الدولة ومصلحة الضرائب.

وأظهرت البيانات، التي جمعتها الوزارة عبر المديرية العامة لتنظيم المقامرة، أن منتحلي الهوية لجؤوا إلى وسائل دفع يصعب التحقق من ملكيتها في الوقت الفعلي، مثل البطاقات المصرفية والمحافظ الإلكترونية. كما بيّنت البيانات أن المشكلة تتجاوز الحالات المنفردة والنطاقين الخاص والعائلي، وقد تشير إلى أنشطة لمنظمات إجرامية مرتبطة بغسل الأموال، بحسب الوزارة.

فترة انتقالية مدتها ستة أشهر وقواعد سحب الجوائز

قالت الوزارة إن حسابات اللعب المنشأة حديثًا تخضع لمتطلبات التحقق اعتبارًا من 28 أكتوبر 2026، بينما تُمنح الحسابات المنشأة من قبل فترة انتقالية مدتها ستة أشهر ليتسنى للمشغّلين تكييف وسائل الدفع وأنظمتهم التقنية مع المتطلبات الجديدة.

وخلال هذه الفترة، يجوز للاعبين المسجلين بالفعل مواصلة الإيداع باستخدام وسائل الدفع المعتادة لديهم ولعب الألعاب التي يقدمها المشغّل، لكن لا يجوز لهم سحب الجوائز التي يفوزون بها إلى حين التحقق من الامتثال لهذا الالتزام.

وبحسب الوزارة، إذا لم يثبت تطابق أصحاب الحسابات ووسائل الدفع بعد انقضاء الأشهر الستة، وجب على المشغّلين إنهاء العقد من جانب واحد وإخطار DGOJ. وعليهم بعد ذلك رد الأرصدة القائمة، بما فيها الجوائز التي لم تُدفع خلال الفترة الانتقالية، دون الإخلال بالالتزامات المنطبقة بشأن الوقاية من غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

ينص الحكم الانتقالي الأول في المرسوم على فترة مدتها ستة أشهر لمشغّلي المقامرة واللاعبين لإجراء التعديلات التقنية والتشغيلية اللازمة للامتثال لمتطلبات إثبات الهوية الجديدة الواردة في المادة 21.