Rank Group 赌场运营商与英国博彩委员会达成和解

三家由 Rank Group PLC 拥有的赌场运营商将在英国博彩委员会调查发现其实体场所存在反洗钱和社会责任失误后支付 500 万英镑，监管机构宣布2026年10月7日。该公司在英国全境运营 51 家赌场，并将接受第三方审计，以确保其有效实施反洗钱和安全博彩的政策、程序和控制措施。

这三家运营商分别是 Grosvenor Casinos Limited、Grosvenor Casinos (GC) Limited 和 Gaming Group Limited。全部 500 万英镑的和解金将划入政府的综合基金。

许可审查及违规要求

此案始于对 Grosvenor Casinos Limited 根据《2005 年博彩法案》第 116 条进行的许可审查，该审查在收到向委员会提供的信息以及被许可方提交的关键事件通知后启动，依据委员会于 2026 年10月7日发布的 公开声明。审查进行期间，委员会收到的进一步情报促使对被许可方的一个场所进行有针对性的合规评估，评估于 2025 年6月13日进行。

审查发现被许可方违反了许可条件 12.1.1 的第 2 段和第 3 段，该条件要求运营商维持适当的政策、程序和控制措施以防止洗钱和恐怖融资，切实实施这些控制并进行审查，并考虑委员会发布的学习材料和指南。审查还发现被许可方未遵守社会责任守则第 3.4.1 条关于场所内客户互动的第 1(b) 项、第 1(c) 项和第 2 项，该守则要求运营商以最小化赌博相关危害的方式与客户互动，关注可能处于风险中的客户，了解这些互动的影响和有效性，并遵循委员会的客户互动指引。根据《法案》第 82 条第 1 款，遵守社会责任守则的规定本身即为许可的一个条件。

监管和解方案代表 Grosvenor Casinos Limited 及更广泛的集团向委员会提出并获接受，声明中将该集团识别为 Grosvenor Casinos (GC) Limited 和 Gaming Group Limited，因为该集团采用了相同的政策、程序和控制措施。

反洗钱与安全博彩调查结果

审查发现，被许可方的反洗钱政策、程序和控制措施未能充分降低洗钱和恐怖融资带来的风险。相关政策未得到适当更新：2020 年《反洗钱条例》的变更未被正确纳入，导致本应被评为高风险的客户未被标记为高风险。虽然赋予场所管理层一定的决策自主权本身并无问题，但在实际操作中出现了本应获取并提交以供严格审查的资金来源或财富来源证据却未被收集的情况。在其中一起案例中，尽管已获取证据，但未将其传递至中央合规团队进行审查，导致客户损失了可能并非其所有的巨额资金。

控制措施部分缺乏明确性导致对高风险客户的风险等级评估不当，允许高风险资金来源在未进行适当审查的情况下被使用，并且对某些高风险客户的尽职调查时间延长不合理。同样的模糊性也体现在被许可方评估客户使用加密货币资产作为部分资金或财富来源的流程中，该流程似乎仅要求确认这些资产已通过合适的银行账户转换为法定货币（如英镑或美元），随后方可用于赌博。

官员还发现被许可方已发布的政策未得到有效执行。一名在长时间间隔后重返该场所的客户在两次访问中损失约 20 万英镑，期间未能提供足够的照片身份证明或符合政策要求的收入记录。另一名仅使用现金的客户在约 11 周内通过同一场所循环约 8.5 万英镑，但其洗钱风险等级未被提升，且在损失约 1.3 万英镑之前，未进行充分的增强尽职调查。记录还显示，一名客户使用加密货币资产作为资金来源，以及另一名被标识为中国学生的客户，其风险等级均未因政策规定而提升，尽管政策要求此类人士不应被归为标准风险。

在社会责任方面，审查发现工作人员以客户的感知财富或赢取情况为理由，进行敷衍的安全博彩互动。一位知名且长期合作的客户在短时间内赢得约 26 万英镑，随后在 12 天内损失约 25 万英镑，却未记录任何安全博彩互动。另一位长期且富有的客户在与被许可方有广泛历史的情况下，损失约 5 万英镑，同样未进行任何互动。

当许可方的政策本应升级时，互动仍未升级。某位使用另一运营商已验证赢额的客户被允许在进行更安全赌博互动之前损失约25,000英镑。随后因访问频率和时长等原因出现了多次互动，但许可方并未升级其措施，无论是通过对时间或支出设限、限制借记卡使用或其他适当手段，直至客户确认赢额已耗尽。接下来的六周内，该客户被允许再损失约11,000英镑，随后被暂停。

官员们看到有记录显示，曾自行退出的个人在返回后被允许使用大量资金进行游戏并遭受重大损失。客户记录还显示，同一层面的多次更安全赌博互动，例如现实检查以及损失和游戏频率提醒，并未改变客户行为；在一起案例中，针对损失和游戏速度的多次互动导致损失超过73,000英镑。官员未发现有证据表明这些事件已被评估或用于指导政策和程序的变更，或用于提醒或重新培训员工。

和解条款及委员会评论

该和解包括代表许可方及其集团支付5,012,261英镑的财务罚款替代金，款项将划入综合基金；同意公布事实声明；向委员会的案件调查费用支付款项；以及承诺在委员会许可审查结束后六个月内对许可方业务进行第三方外部审计。

在审议此解决方案时，委员会将以下因素视为加重情节：许可方此前已收到关于类似关注领域的正式建议，且委员会此前已就其他运营商出现的类似问题发布公开声明。减轻情节包括许可方迅速实施旨在纠正缺失的变更，并且在调查过程中全面合作。

赌博委员会运营执行董事 Sue Young 表示：“较大的执法案件通常与线上赌博相关，但正如今天的公告所示，反洗钱和社会责任失误的风险在实体博彩领域同样存在。”

Young 建议所有基于场所的运营商仔细审视此案，确保自身业务不犯同样的错误。委员会的声明还为整个行业提出了最佳实践问题，要求运营商思考以下方面：其反洗钱政策、程序和控制是否能够经受客观审查，是否能有效降低洗钱和恐怖融资的风险并得到有效实施；其更安全赌博政策是否有效且在考虑委员会指南后制定；以及员工是否接受了适当培训，以应对指南中列出的各种危害指标，并确保反洗钱和更安全赌博的控制得到有效落实。