英国赌博委员会发现反洗钱和安全博彩失误后，QuinnBet 将支付 £609,104

QuinnBet (Gibraltar) Limited（quinnbet.com 背后的运营商）将在监管机构于2026年8月20日宣布的调查中发现其在2023年3月至2025年8月期间存在反洗钱和社会责任失误后，支付 £609,104。

该运营商在其直布罗陀实体获得的远程许可证下为英国客户提供服务，已与委员会达成监管和解，这意味着该笔款项是作为对财务处罚的替代支付，而非在有争议的许可证审查后作为罚款强加。该案件始于对 QuinnBet 远程运营许可证的合规评估，随后升级为委员会依据法定审查权进行的正式监管审查，监管机构的公开声明显示。

审查发现 QuinnBet 的英国许可证所附的反洗钱条件、监管远程客户互动的社会责任守则，以及于2024年8月30日生效的财务脆弱性检查要求均被违反。

委员会执法总监 John Pierce 在公告中表示：

> “此案凸显了依赖无法及时识别并应对危害和金融犯罪指示的系统和控制措施的严重后果。我们期望运营商确保其防护措施在实际中有效，以保护消费者并防止犯罪渗入博彩业。”

Pierce 表示，QuinnBet 已认识到这些问题并立即采取行动加强其系统，包括改进反洗钱政策以及识别和应对危害指示的方式。

委员会在 QuinnBet 发现的情况

公开声明中记录的失误分为三类，其中多项可追溯至一次单一的运营事件：QuinnBet 向新平台的迁移。

在反洗钱方面，调查人员发现运营商的控制措施过于迟缓，未能识别出支出与已知收入不成比例的客户。案例一中，一名工资单显示月收入约 £2,000 的客户在四天内存入并输掉了 £9,000。案例二中，一名客户在不到三个月的时间里存入约 £120,000 并提取了 £111,000；QuinnBet 认为这些资金是循环的彩金，但从未寻求证据予以确认，且客户提供的银行对账单和税表均未显示与运营商的交易。委员会还发现，一旦满足可疑阈值，涉嫌活动报告并未始终在可行的最短时间内提交；此外，在平台迁移期间，由于人为和软件错误导致部分账户的两项存款限额控制被禁用，导致 194 名客户能够超出预定限额进行存款。

社会责任方面的发现更为细致。QuinnBet 为年龄在 18 至 24 岁、被认定为更易受到博彩危害的客户设定了较低的存款限额，但这些限额是通过可能需要数小时才能生效的人工流程实施的。曾有一名年轻成人在限额生效前存入了预定月限额的八倍，并在一天内输掉全部金额。运营商的实时亏损限额警报仅在客户在超额后再次存款时才触发，使得超出限额的余额得以未标记地继续游戏。其监控算法未能捕捉高额存款、高速会话、投注额递增、投注次数和营业额等需要人工审查的情况：一名客户在一天内下约 4,800 笔赌注，次日下约 7,000 笔且未被标记；另一名客户在单日投注超过 £215,000，其中包括多笔超过 £5,000 的赌注，这些仅在次日早晨生成的报告中出现。账户审查若有进行，往往侧重于客户的财务状况，而非观察到的危害标志，且工作人员并未例行检查早前干预是否改变了行为。

在财务脆弱性检查方面，QuinnBet 自己报告了问题。平台迁移期间，部分符合相关阈值的客户未在预定时间进行检查。当检查最终执行时，41 名客户本应直接不合格，136 名客户则需要对账户进行限制。

和解对 QuinnBet 的要求

和解包括 £609,104 的付款，其中包括 £193,118 的没收款项，并将汇入英国政府的综合基金，同时 QuinnBet 同意公布事实声明并支付部分委员会的调查费用。

委员会在确定该金额时权衡了运营商行为的两方面。记录在案的加重因素是监管机构此前已对其他运营商的类似失误发表过公开声明。作为减轻因素，委员会记录到 QuinnBet 此前从未受到监管执法行动，早期自行主动报告了部分失误并自愿配合调查，早期接受了这些失误，主动放弃了因部分失误而获得的资金，并迅速制定行动计划予以纠正。

这一模式是委员会在整个夏季一直采用的；本周早些时候，委员会因自我排除失误对零售运营商 Holland Park Leisure 处以 £150,000 罚款，虽案情较小，但同样通过将公布的发现与许可证条件挂钩的执法路径进行处理。

案件背后的规则

位于一次违规核心的脆弱性检查要求是委员会规则手册中较新的义务之一。自2024年8月30日起生效，要求远程运营商对在滚动 30 天期间净存款超过设定阈值的客户进行公共记录检查，以筛查破产令、县法院判决等财务困境迹象。该阈值在2025年2月27日之前为 £500，随后降至 £150，自2025年2月28日起适用。QuinnBet 在该要求下的违规时期为2025年2月至2025年5月，正好跨越阈值变更。

运营商违反的更广泛的客户互动守则要求持牌方识别风险、采取行动并评估行动是否有效，形成持续循环。该守则还要求对强烈危害指示采用自动化流程处理，而非仅靠人工。委员会发现，QuinnBet 的内部政策将某些行为视为强烈指示，需立即暂停账户，但该流程仍依赖人工审查和人工暂停。

委员会在公开声明的结尾列出了一系列问题，期望每位持牌运营商自查其系统，涵盖资金来源证据、可疑活动报告的及时性、存款限额执行、算法测试以及危害干预的自动化。它特别询问正在更换 IT 基础设施的运营商，是否在实施前后检查过其控制措施仍能按预期运行，以及 QuinnBet 失误具体始于何时。