QuinnBet因英国博彩委员会发现反洗钱和安全博彩失误将支付£609,104

QuinnBet (Gibraltar) Limited，quinnbet.com背后的运营商，将在UK Gambling Commission的调查发现其在2023年3月至2025年8月期间存在反洗钱和社会责任失误后，支付£609,104，监管机构于2026年8月20日宣布。

该运营商在其直布罗陀实体获得的远程许可下为英国客户提供服务，已与委员会达成监管和解，这意味着该笔款项是作为返还而非在争议许可审查后被处以的罚金。案件始于对QuinnBet远程运营许可的合规评估，并在委员会的法定审查权下升级为正式监管审查，监管机构的public statement on the case显示。

审查发现QuinnBet的英国许可所附的反洗钱条件、监管远程客户互动的社会责任守则，以及financial-vulnerability-check requirement（于2024年8月30日生效）均被违反。

John Pierce，委员会的执法总监，在公告中表示：

“此案凸显了依赖无法及时识别并应对危害和金融犯罪指示的系统和控制措施的严重后果。我们期望运营商确保其防护措施在实际中有效，以保护消费者并防止犯罪渗入博彩行业。”

Pierce表示，QuinnBet已认识到这些问题并采取了立即行动来加强其系统，包括改进其反洗钱政策以及识别和应对危害指示的方式。

委员会在QuinnBet发现的情况

公开声明中记录的失误分为三类，其中多项可追溯至一次运营事件：QuinnBet迁移至新平台。

在反洗钱方面，调查人员发现运营商的控制措施过于迟缓，未能识别出支出与已知收入不成比例的客户。案例一中，一名工资单显示月收入约£2,000的客户在四天内存入并输掉£9,000。案例二中，一名客户在不到三个月的时间里存入约£120,000并提取£111,000；QuinnBet假设这些资金是循环赢得的奖金，但从未寻找证据予以确认，且该客户提供的银行对账单和税表均未显示与运营商的任何交易。委员会还发现，一旦达到可疑阈值，涉嫌活动报告并未始终在可行的最短时间内提交；此外，在平台迁移期间，由于人为和软件错误导致部分账户的两项存款限额控制被禁用，导致194名客户能够超出预定限额进行存款。

社会责任方面的发现更为细致。QuinnBet为18至24岁的客户设定了较低的存款限额，因其被视为更易受到博彩危害的群体，但这些限额是通过可能需要数小时才能生效的手动流程实施的。一名年轻成人在限额生效前存入了预定月限额的八倍，并在一天内输光全部金额。运营商的实时亏损限额警报仅在客户在超出限额后再次存款时才触发，导致超额余额未被标记而继续游戏。其监控算法未能捕捉高额存款、高速会话、加注、投注次数和交易额以供人工审查：一名客户在一天内下约4,800注，次日下约7,000注却未被标记，另一名客户在单日下注超过£215,000，其中多笔赌注超过£5,000，仅在次日早晨生成的报告中出现。账户审查若有进行，往往侧重于客户的财务状况，而非观察到的危害标志，且工作人员并未常规检查早前干预是否改变了行为。

在财务脆弱性检查方面，QuinnBet自行报告了问题。平台迁移期间，部分符合相关阈值的客户未在预定时间进行检查。当检查最终执行时，41名客户本应直接不合格，136名客户则需要账户限制。

和解对QuinnBet的要求

和解包括£609,104的付款，其中包括£193,118的追缴款项，且将汇入英国政府的综合基金，同时QuinnBet同意公布事实声明并支付部分委员会的调查费用。

委员会在确定该金额时权衡了运营商行为的两方面。记录中的加重因素是监管机构此前已对其他运营商的类似失误发布公开声明。作为减轻因素，委员会记录到QuinnBet此前从未面临监管执法行动，早期自行报告了部分失误并自愿披露，全面配合调查，在早期阶段接受了失误，主动放弃了因部分失误而获得的资金，并迅速制定行动计划予以纠正。

这一模式是委员会在整个夏季所采用的：本周早些时候，委员会因自我排除失误对零售运营商Holland Park Leisure处以£150,000罚款，虽案情较小，但同样通过将发现与许可条件挂钩的方式进行执法。

案件背后的规则

位于一次违规核心的脆弱性检查要求是委员会规则手册中较新的义务之一。该要求自2024年8月30日起生效，要求远程运营商对净存款在滚动30天期间超过设定阈值的客户进行公共记录检查，以筛查破产令、地区法院判决等财务困境迹象。阈值在2025年2月27日之前为£500，随后降至£150，自2025年2月28日起执行。QuinnBet在此要求下的违规期间为2025年2月至5月，正跨越阈值变更。

运营商违反的更广泛的客户互动守则要求持牌方识别风险、采取行动并评估行动是否有效，形成持续循环。该守则还要求对强烈危害指示采用自动化流程处理，而非仅依赖人工。委员会发现QuinnBet的内部政策将某些行为视为强烈指示，需立即暂停账户，但该流程依赖人工审查和手动暂停。

委员会在公开声明的结尾列出了一系列问题，期望每个持牌运营商对其系统进行自查，涵盖资金来源证据、可疑活动报告的及时性、存款限额执行、算法测试以及危害干预的自动化。它特别询问正在更换IT基础设施的运营商，是否在实施前后检查过其控制措施仍能按预期运行，以及QuinnBet失误的具体起始点。