Quy định về quyền sở hữu phương thức thanh toán trong hoạt động cờ bạc trực tuyến tại Tây Ban Nha có hiệu lực

Ngày 28 tháng 10 năm 2026, Bộ Quyền xã hội, Tiêu dùng và Chương trình nghị sự 2030 của Tây Ban Nha thông báo rằng nghĩa vụ xác minh danh tính mới đối với các nhà khai thác cờ bạc trực tuyến được cấp phép trên toàn quốc đã có hiệu lực ngay trong ngày. Biện pháp này yêu cầu các nhà khai thác xác minh người đứng tên tài khoản chơi game cũng chính là người đứng tên phương thức thanh toán được sử dụng để nạp và rút tiền.

Theo bộ này, biện pháp nhằm tăng cường bảo vệ người dùng dịch vụ cờ bạc trực tuyến, ngăn chặn việc sử dụng phương thức thanh toán thuộc về bên thứ ba và nâng cao tính an toàn của môi trường cờ bạc số. Bộ cho biết số vụ giả mạo danh tính trong hoạt động cờ bạc trực tuyến đã tăng trong năm 2025.

Nghị định Hoàng gia 813/2026 và các quy định về chống rửa tiền

Biện pháp này được ban hành theo Nghị định Hoàng gia 813/2026, văn bản sửa đổi một số nghị định hoàng gia trong lĩnh vực tài chính. Nghị định được Hội đồng Bộ trưởng thảo luận tại cuộc họp ngày 6 tháng 10 năm 2026, đề ngày 7 tháng 10 năm 2026 và đăng trên số 250 của Boletín Oficial del Estado, công báo chính thức của Tây Ban Nha, vào ngày 8 tháng 10 năm 2026. Điều khoản cuối cùng thứ tư quy định nghị định có hiệu lực sau 20 ngày kể từ ngày công bố.

Nghị định nêu rõ mục tiêu của văn bản là cập nhật các quy định phòng, chống rửa tiền của Tây Ban Nha để ứng phó với những rủi ro, phương thức và tiến bộ công nghệ mới xuất hiện trong những năm gần đây, cũng như các yêu cầu quốc tế mới mà Tây Ban Nha phải đáp ứng với tư cách thành viên Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính. Việc sửa đổi được đặt trong bối cảnh cuộc đánh giá tương hỗ của lực lượng này đối với Tây Ban Nha, bắt đầu vào năm 2026 và sẽ tiến hành rà soát toàn diện khuôn khổ phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của nước này. Nghị định cũng chuyển hóa một phần Chỉ thị 2024/1640 của Liên minh châu Âu, quy định về các cơ chế mà các quốc gia thành viên phải thiết lập nhằm ngăn hệ thống tài chính bị lợi dụng để rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.

Điều 5 của nghị định sửa đổi quy định thi hành Luật 10/2010 ngày 28 tháng 4 năm 2010 của Tây Ban Nha về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, được phê chuẩn theo Nghị định Hoàng gia 304/2014 ngày 5 tháng 5 năm 2014. Sửa đổi này viết lại Điều 21 của quy định, trong đó đặt ra các yêu cầu đối với quan hệ kinh doanh và giao dịch không gặp mặt trực tiếp. Theo điều khoản đã sửa đổi, ngoài các bước kiểm tra hiện hành, việc xác minh danh tính đối với các nhà khai thác cờ bạc giao dịch với khách hàng qua các kênh điện tử, tin học, viễn thông và tương tác còn phải xác nhận rằng người đứng tên phương thức thanh toán dùng để nạp và rút tiền cũng là người đứng tên tài khoản chơi game. Bản thuyết minh của nghị định cho biết sửa đổi về hoạt động cờ bạc nhằm tránh những tác động không mong muốn do quy định hiện hành gây ra.

Khiếu nại về hành vi đánh cắp danh tính trong năm 2025 tăng 12%

Theo dữ liệu thu thập qua PACS, khiếu nại về hành vi đánh cắp danh tính trong hoạt động cờ bạc trực tuyến tại Tây Ban Nha tăng 12% trong năm 2025, với 8.675 vụ được ghi nhận. PACS là một quy trình hành động dành cho những người nộp thuế bị giả mạo danh tính, do Bộ Tiêu dùng thiết lập phối hợp với Lực lượng An ninh Nhà nước và Cơ quan Thuế.

Dữ liệu do bộ này tổng hợp thông qua Tổng cục Quản lý Cờ bạc cho thấy những kẻ giả mạo đã sử dụng các phương thức thanh toán khó xác minh chủ sở hữu theo thời gian thực, chẳng hạn như thẻ ngân hàng và ví điện tử. Bộ cho biết dữ liệu cũng cho thấy vấn đề này không chỉ giới hạn ở các vụ việc đơn lẻ hay phạm vi riêng tư và gia đình, mà còn có thể là dấu hiệu của hoạt động do các tổ chức tội phạm liên quan đến rửa tiền thực hiện.

Thời hạn chuyển tiếp sáu tháng và quy định rút tiền thưởng

Bộ cho biết yêu cầu xác minh áp dụng với các tài khoản chơi game mới được tạo kể từ ngày 28 tháng 10 năm 2026; các tài khoản đã tạo trước đó được hưởng thời hạn chuyển tiếp sáu tháng để nhà khai thác điều chỉnh phương thức thanh toán và hệ thống kỹ thuật theo các yêu cầu mới.

Trong thời gian này, người chơi đã đăng ký vẫn có thể nạp tiền bằng các phương thức thanh toán họ đã sử dụng và chơi những trò chơi do nhà khai thác cung cấp, nhưng không được rút tiền thưởng đã nhận cho đến khi việc tuân thủ nghĩa vụ này được xác minh.

Theo bộ này, nếu sau khi hết sáu tháng vẫn chưa chứng minh được sự trùng khớp giữa chủ tài khoản và chủ phương thức thanh toán, nhà khai thác phải đơn phương chấm dứt hợp đồng và thông báo cho DGOJ. Sau đó, nhà khai thác phải hoàn trả số dư hiện có, bao gồm cả tiền thưởng chưa được thanh toán trong thời gian chuyển tiếp, đồng thời vẫn phải tuân thủ các nghĩa vụ hiện hành về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Điều khoản chuyển tiếp thứ nhất của nghị định quy định thời hạn sáu tháng để cả nhà khai thác cờ bạc lẫn người chơi thực hiện những điều chỉnh về kỹ thuật và hoạt động cần thiết nhằm tuân thủ yêu cầu xác minh danh tính mới được đưa ra tại Điều 21.