L & L Europe, para çekme işlemlerindeki gecikmeler nedeniyle Birleşik Krallık Kumar Komisyonu’yla uzlaşmaya vardı

Düzenleyici kurumun 21 Ekim 2026’da yaptığı açıklamaya göre L & L Europe Limited, haksız para çekme koşulları, kara para aklamayla mücadeledeki eksiklikler ve sosyal sorumluluk alanındaki yetersizlikler de dâhil olmak üzere çeşitli ihlallerin soruşturmayla ortaya çıkarılmasının ardından Birleşik Krallık Kumar Komisyonu ile yaptığı düzenleyici uzlaşma kapsamında 900.000 £ ödeyecek.

L & L Europe, allbritishcasino.com, casinocasino.com ve hypercasino.com dâhil yedi çevrim içi kumar sitesi işletiyor. Komisyonun kamuya açık sicilinde şirketin merkezinin Malta’nın Mosta kentinde olduğu belirtiliyor ve şirket adına kayıtlı 11 alan adı yer alıyor. Şirketin uzaktan kumarhane lisansı 1 Kasım 2014’ten, gerçek olaylara yönelik uzaktan genel bahis lisansı ise 3 Ekim 2018’den bu yana yürürlükte.

Uzlaşma; mali ceza yerine ödenecek 900.000 £’nin Konsolide Fon’a aktarılmasını, işletmecinin davayla ilgili bir olaylar beyanının yayımlanmasını kabul etmesini ve Komisyonun soruşturma masraflarına katkı olarak bir ödeme yapılmasını kapsıyor.

Para Çekme İşlemlerindeki ve Adil Olmayan Koşullardaki İhlaller

Komisyon, bir uyum değerlendirmesinin ardından Kumar Yasası 2005’in 116. maddesi uyarınca şirketin uzaktan işletme lisansına yönelik düzenleyici inceleme başlattı. İncelemede, lisans sahibinin Ekim 2024 ile Ekim 2025 arasında Lisans Koşulları ve Uygulama Kuralları’nın gerekliliklerine uymadığı tespit edildi.

Para çekme işlemleriyle ilgili olarak yetkililer, işletmecinin hüküm ve koşullarında müşterilerin aynı anda yalnızca bir para çekme talebinde bulunmasına izin veren ve ilk talep onaylanana kadar başka bir para çekme işlemine izin vermeyen bir koşul tespit etti. Komisyon, bu koşulun 2015 Tüketici Hakları Yasası kapsamında adil olmadığına hükmetti; ayrıca yetkililer, müşterilerin para çekme taleplerinin düzenleyici veya yasal gereklilikler dışındaki gerekçelerle bekletildiğini gözlemledi. Komisyon, lisans sahibinin ihlali gidermek için hızla harekete geçtiğini kabul etti.

İşletmecinin Dolandırıcılık ve Danışıklı Hareket Politikası kapsamında bazı müşterilerin her beşinci veya onuncu para çekme işlemi de çalışanlar tarafından elle inceleniyor, bu da söz konusu müşterilerden para çekme işlemleri gerçekleştirilmeden önce ek bilgi istenmesine yol açıyordu. Komisyon, bunun müşteri kimliği şartını ihlal ettiğini tespit etti. Bu şart uyarınca, lisans sahibi ek bilgiyi makul olarak daha önce isteyebilecek durumdaysa para çekme talebi, para çekmenin koşulu olarak ek bilgi talep edilmesine yol açmamalıdır. Kamuya açık açıklamaya göre L & L Europe, bu sürecin para çekme işlemlerini geciktirdiğini ve bazı durumlarda bilgilerin daha erken bir aşamada istenebileceğini kabul etti; ayrıca süreci değiştirerek düzenleyici veya yasal bir gereklilik olmadığı sürece para çekme işlemlerinin artık bekletilmemesini sağladı.

Kara Para Aklama, Daha Güvenli Kumar ve Teknik İhlaller

İncelemede, işletmecinin kara para aklama ve terörün finansmanına ilişkin risk değerlendirmesinde bir dizi sorun tespit edildi. Komisyon, puanlama yönteminin yeterince açık olmadığını, değerlendirmede düzenleyici kurumun kılavuzunda açıklanan belirleme, analiz ve değerlendirme aşamalarının net biçimde ortaya konmadığını ve Birleşik Krallık’taki tüketicilere hangi kontrollerin uygulandığının, yüksek harcama yapan müşterilerin oluşturduğu riskin nasıl azaltıldığının ve orantısız harcamaların nasıl değerlendirildiğinin belirsiz olduğunu belirledi. Kara para aklama, terörün finansmanı ve yayılmanın finansmanı risklerini tespit etmeye yönelik kontroller, risk faktörleri ve müşteri risk profilleri yerine büyük ölçüde finansal eşiklere ve belirlenmiş eşiklerde yapılan örneklemelere dayanıyordu.

Açıklamada yer verilen örneklerden birinde, bir müşteri hesap açtıktan sonraki sekiz saat içinde 4.400 £ yatırdı ve 50 £ çekti. İşletmeci, müşterinin banka hesabının kayıttan iki hafta önce açılmış olduğunu veya paranın istihdam gelirinden, işletme gelirinden ya da birikimlerden geldiğinin kanıtlanmadığını dikkate almadan, bir kumar hesabını fon kaynağı olarak kabul etti. Aynı müşteri, bekletilen para çekme işlemiyle ilgili olarak bilgi almak için başvurduğu sırada ek belge istendiğinde iki kez yanlış adres verdi; bu durum şüphe uyandırmadı. Açıklamada, lisans sahibinin artık Büyük Britanya’ya özgü, bağımsız bir kara para aklama ve terörün finansmanı risk değerlendirmesi oluşturduğu belirtiliyor.

Değerlendirme sırasında yürürlükte olan daha güvenli kumar uyarıları ağırlıklı olarak finansal eşiklere odaklanıyordu. Kumar oynama süresini, başarısız para yatırma girişimlerini ve para yatırma sayısını izleyen uyarılar bazı sitelerde etkinleştirilmişti, ancak işletmecinin tüm sitelerinde kullanılmıyordu; ayrıca yalnızca aynı gün içinde iki gösterge birden görüldüğünde oluşturuluyordu. Bir vakada müşteri, yetersiz bakiye nedeniyle yedi gün içinde 84 başarısız para yatırma girişiminde bulundu; ancak sistem kumarla bağlantılı zarar ihtimalini tespit etmedi. İşletmecinin sürecinde, müşterinin 24 saat içindeki kayıplarına dayanan yalnızca tek bir güçlü zarar göstergesi yer alıyordu.

Komisyon, lisans sahibinin müşterilerle iletişime yönelik genel yaklaşımının etkinliğini değerlendirecek bir süreci olduğunu gösteremediğini tespit etti; yetkililer de deneme yapıldığına veya etkinin ölçüldüğüne ilişkin herhangi bir kanıt görmedi. Kayıt olduğu gün finansal eşiğe ulaşan bir müşteri, işletmecinin politikası gereği yapılması gereken telefon aramasını ancak iki hafta sonra aldı; o zamana kadar müşteri aynı eşiğe defalarca ulaşmıştı. İncelemede, 25 yaşın altındaki iki müşteriyle ilgili eksiklikler de belirlendi: Hesap açtıktan sonraki üç gün içinde 6.500 £ kaybeden 21 yaşındaki bir müşteri ile sekiz dakika içinde 4.000 £ kaybeden 18 yaşındaki bir müşteri. Yaşla ilgili risk göstergeleri dikkate alınmamıştı.

Yetkililer ayrıca, birden fazla müşterinin lisans sahibi veya müşterinin kendisi tarafından belirlenen finansal limitleri aştığını gözlemledi. Kısa süre önce kendini oyundan dışlama uygulamasından çıkan ve üzerinde mutabık kalınan net aylık 1.000 £ yatırma limiti bulunan bir müşteri, dokuz günlük süre içinde 2.898 £ yatırıp 1.800 £ çekerek limiti 98 £ aştı. Komisyon, müşterilerin kendi finansal limitlerini belirleyebilmesini sağlayacak olanakların etkili biçimde uygulanmadığını ve bunun lisansın teknik standartlar şartını ihlal ettiğini tespit etti.

Uzlaşma ve Sektöre Yönelik Rehberlik

Komisyon, davayı sonuçlandırırken ağırlaştırıcı unsurlara dikkat çekti: Eksiklikler ciddiydi ve lisanslama hedeflerini potansiyel olarak etkiliyordu; ayrıca ihlal, sektör için yayımlanmış derslerin çıkarılmasına yol açan önceki davalara benzer koşullarda gerçekleşmişti. Hafifletici unsurlar ise lisans sahibinin gecikmeden bir düzeltici eylem planı uygulamaya koyup güncellemeler sunması, soruşturmayla tam iş birliği yaparak bilgileri üzerinde mutabık kalınan tarihlere kadar sağlaması ve eksiklikleri uygun ölçüde erken bir aşamada kabul etmesiydi.

Komisyon Operasyonlar İcra Direktörü Sue Young şöyle dedi: “Temel beklenti, kazanç elde ettiğinizde haksız hüküm ve koşullar ya da işletmecinin kontrolleri daha erken bir aşamada yapmamış olması nedeniyle engellenmeden bu parayı hızla çekebilmenizdir. Bu, tüketici güveni açısından elzemdir.”

Komisyon, uzlaşmanın yanı sıra, kumar işletmecilerine kara para aklamayı önleme ve sosyal sorumluluk politikalarının, prosedürlerinin ve kontrollerinin amaca uygun olup olmadığını; müşteri bilgilerinin zamanında incelenip incelenmediğini; personel eğitimlerinin kayıt altına alınıp alınmadığını ve kanıtlanabilir olup olmadığını; müşterilerde olası zarar belirtileri görüldüğünde yeterince hızlı harekete geçilip geçilmediğini değerlendirmelerini isteyen iyi uygulama soruları yayımladı.