กฎการตรวจสอบความเป็นเจ้าของวิธีชำระเงินสำหรับการพนันออนไลน์ของสเปนมีผลบังคับใช้แล้ว

กระทรวงสิทธิทางสังคม การบริโภค และวาระปี 2030 ของสเปน ประกาศเมื่อวันที่ 28 ตุลาคม 2026 ว่าข้อกำหนดใหม่เกี่ยวกับการยืนยันตัวตนสำหรับผู้ประกอบการพนันออนไลน์ที่ได้รับใบอนุญาตจากรัฐมีผลบังคับใช้ในวันดังกล่าว มาตรการนี้กำหนดให้ผู้ประกอบการตรวจสอบว่าผู้ถือบัญชีพนันเป็นบุคคลเดียวกับผู้ถือวิธีการชำระเงินที่ใช้ฝากและถอนเงิน

กระทรวงระบุว่า มาตรการนี้มีเป้าหมายเพื่อเสริมสร้างการคุ้มครองผู้ใช้การพนันออนไลน์ ขัดขวางการใช้วิธีชำระเงินที่เป็นของบุคคลที่สาม และเพิ่มความปลอดภัยให้แก่สภาพแวดล้อมการพนันดิจิทัล กระทรวงกล่าวว่าในปี 2025 พบกรณีการแอบอ้างตัวตนในการพนันออนไลน์เพิ่มขึ้น

พระราชกฤษฎีกา 813/2026 และกฎว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงิน

มาตรการนี้ประกาศใช้ผ่าน พระราชกฤษฎีกา 813/2026 ซึ่งแก้ไขพระราชกฤษฎีกาหลายฉบับในภาคการเงิน คณะรัฐมนตรีได้พิจารณาพระราชกฤษฎีกานี้ในการประชุมเมื่อวันที่ 6 ตุลาคม 2026 โดยลงวันที่ 7 ตุลาคม 2026 และประกาศในฉบับที่ 250 ของ Boletín Oficial del Estado ราชกิจจานุเบกษาอย่างเป็นทางการของสเปน เมื่อวันที่ 8 ตุลาคม 2026 บทบัญญัติสุดท้ายข้อที่สี่กำหนดให้พระราชกฤษฎีกามีผลบังคับใช้หลังประกาศ 20 วัน

พระราชกฤษฎีกานี้ระบุว่า มีวัตถุประสงค์เพื่อปรับปรุงกฎการป้องกันการฟอกเงินของสเปนให้สอดรับกับความเสี่ยง วิธีการ และความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีใหม่ ๆ ที่เกิดขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ตลอดจนข้อกำหนดระหว่างประเทศใหม่ ๆ ที่สเปนต้องปฏิบัติตามในฐานะสมาชิกของ Financial Action Task Force การปรับปรุงครั้งนี้เกิดขึ้นในบริบทของการประเมินสเปนร่วมกันโดยคณะทำงานดังกล่าว ซึ่งจะเริ่มในปี 2026 และจะทบทวนกรอบการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายของประเทศอย่างครอบคลุม นอกจากนี้ พระราชกฤษฎีกายังถ่ายโอนข้อกำหนดบางส่วนของ Directive 2024/1640 ซึ่งเป็นคำสั่งของสหภาพยุโรปว่าด้วยกลไกที่ประเทศสมาชิกต้องจัดตั้งขึ้นเพื่อป้องกันการใช้ระบบการเงินเพื่อการฟอกเงินหรือสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

มาตรา 5 ของพระราชกฤษฎีกาแก้ไขข้อบังคับที่ใช้บังคับตามกฎหมาย 10/2010 ลงวันที่ 28 เมษายน 2010 ซึ่งเป็นกฎหมายของสเปนว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย โดยข้อบังคับดังกล่าวได้รับอนุมัติตามพระราชกฤษฎีกา 304/2014 ลงวันที่ 5 พฤษภาคม 2014 การแก้ไขนี้เขียนมาตรา 21 ของข้อบังคับฉบับดังกล่าวขึ้นใหม่ โดยมาตรานี้กำหนดข้อกำหนดสำหรับความสัมพันธ์ทางธุรกิจและธุรกรรมที่ไม่พบหน้ากัน ตามมาตราที่แก้ไขใหม่ การยืนยันตัวตนสำหรับผู้ให้บริการการพนันที่ติดต่อลูกค้าผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ คอมพิวเตอร์ เทเลเมติกส์ และช่องทางปฏิสัมพันธ์ ต้องตรวจสอบเพิ่มเติมจากการตรวจสอบที่มีอยู่แล้วว่า ผู้ถือวิธีชำระเงินที่ใช้ฝากและถอนเงินเป็นผู้ถือบัญชีเกมด้วย บันทึกชี้แจงของพระราชกฤษฎีการะบุว่า การแก้ไขข้อกำหนดด้านการพนันมีเป้าหมายเพื่อหลีกเลี่ยงผลกระทบที่ไม่พึงประสงค์ซึ่งเกิดจากข้อบังคับปัจจุบัน

ข้อร้องเรียนเรื่องการโจรกรรมอัตลักษณ์เพิ่มขึ้น 12% ในปี 2025

ในปี 2025 มีการร้องเรียนกรณีโจรกรรมข้อมูลประจำตัวที่เกี่ยวข้องกับการพนันออนไลน์ในสเปนเพิ่มขึ้น 12% โดยมีการบันทึกเรื่องร้องเรียน 8,675 เรื่อง ตามข้อมูลที่รวบรวมผ่าน PACS ซึ่งเป็นระเบียบปฏิบัติสำหรับดำเนินการกรณีผู้เสียภาษีถูกแอบอ้างตัวตน ที่กระทรวงกิจการผู้บริโภคจัดตั้งขึ้นโดยประสานงานกับกองกำลังความมั่นคงแห่งรัฐและสำนักงานภาษี

ข้อมูลที่กระทรวงรวบรวมผ่านกรมกำกับดูแลการพนันระบุว่า ผู้แอบอ้างตัวตนใช้วิธีชำระเงินที่ตรวจสอบความเป็นเจ้าของได้ยากแบบเรียลไทม์ เช่น บัตรธนาคารและกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ ข้อมูลยังสะท้อนว่าปัญหานี้ไม่ได้จำกัดอยู่แค่กรณีเฉพาะรายหรือแวดวงส่วนตัวและครอบครัว แต่อาจเป็นข้อบ่งชี้ถึงกิจกรรมขององค์กรอาชญากรรมที่เชื่อมโยงกับการฟอกเงิน กระทรวงกล่าว

ช่วงเปลี่ยนผ่าน 6 เดือนและกฎการถอนเงินรางวัล

บัญชีเกมที่สร้างขึ้นใหม่ต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดการตรวจสอบตั้งแต่วันที่ 28 ตุลาคม 2026 ส่วนบัญชีที่สร้างไว้แล้วมีช่วงเปลี่ยนผ่าน 6 เดือน เพื่อให้ผู้ให้บริการปรับวิธีชำระเงินและระบบทางเทคนิคให้เป็นไปตามข้อกำหนดใหม่ กระทรวงระบุ

ในช่วงเวลาดังกล่าว ผู้เล่นที่ลงทะเบียนไว้แล้วสามารถฝากเงินด้วยวิธีชำระเงินที่ใช้อยู่เดิมและเล่นเกมที่ผู้ให้บริการนำเสนอได้ต่อไป แต่จะถอนเงินรางวัลที่ได้รับไม่ได้จนกว่าจะมีการตรวจสอบยืนยันว่าได้ปฏิบัติตามข้อกำหนดแล้ว

กระทรวงระบุว่า หากยังพิสูจน์ไม่ได้ว่าผู้ถือบัญชีและผู้ถือวิธีชำระเงินเป็นบุคคลเดียวกันเมื่อครบ 6 เดือน ผู้ให้บริการต้องบอกเลิกสัญญาฝ่ายเดียวและแจ้ง DGOJ จากนั้นผู้ให้บริการต้องคืนยอดเงินคงเหลือ รวมถึงเงินรางวัลที่ยังไม่ได้จ่ายในช่วงเปลี่ยนผ่าน โดยไม่กระทบต่อข้อผูกพันที่เกี่ยวข้องกับการป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

บทบัญญัติเฉพาะกาลข้อแรกของพระราชกฤษฎีกากำหนดระยะเวลา 6 เดือนให้ทั้งผู้ให้บริการการพนันและผู้เล่นดำเนินการปรับเปลี่ยนด้านเทคนิคและการปฏิบัติงานที่จำเป็น เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดใหม่เรื่องการยืนยันตัวตนที่บัญญัติไว้ในมาตรา 21