Невадская комиссия по азартным играм оштрафовала казино на Лас-Вегас-Стрип из-за халатности в отношении АМЛ

Более 2 лет прошло с тех пор, как была пресечена незаконная игровая деятельность Матthew Боуэра и он был арестован, и это дело раскрыло некоторые из крупнейших операторов казино на Лас-Вегас-Стрип как виновных в серьезной халатности. Resorts World, MGM Resorts International и Caesars Entertainment были оштрафованы на сумму более 26,8 миллионов долларов в рамках соглашений, в которых утверждается, что они не соблюдали требования АМЛ. Это один из самых крупных случаев системной халатности в истории Лас-Вегаса.

Еще рано говорить о том, будет ли проведена регуляторная реформа в связи с этими событиями. Участники процесса должны будут укрепить свои процедуры АМЛ и KYC на своих объектах в Неваде, и пресс-релиз не мог быть опубликован в более интересное время.

Caesars, MGM и Genting Group оштрафованы NGCB

Caesars Entertainment стал последним оператором казино на Лас-Вегас-Стрип, который был вовлечен в дело Боуэра. Невадская комиссия по контролю за азартными играми приняла решение оштрафовать операторов на сумму 7,8 миллионов долларов за то, что они не смогли выявить Боуэра. Они оштрафовали Caesars Entertainment 13 ноября, сделав их третьим крупным брендом, связанным с делом незаконных ставок Боуэра. Регуляторы сослались на:

“неподходящие методы работы, возникшие в результате деятельности на Caesars незаконного букмекера, Mathew Боуэра”

Помимо предложенного соглашения, Caesars и другие обвиняемые операторы должны будут улучшить свои программы по борьбе с отмыванием денег, а также предоставить дополнительную обучение сотрудников и осведомленность о протоколах АМЛ. Комиссия по контролю за азартными играми оштрафовала 3 операторов за халатность, связанную напрямую с делом Боуэра, и четвертого – за неисполнение требований АМЛ.

• 20 марта: Resorts World (Genting Group) – оштрафован на 10,5 миллионов долларов
• 18 апреля: MGM Resorts International – оштрафован на 8,5 миллионов долларов
• *15 мая: Wynn Las Vegas – оштрафован на 5,5 миллионов долларов
• 13 ноября: Caesars Entertainment – оштрафован на 7,8 миллионов долларов

*Не связано с Боуэром, согласно опубликованному заявлению

Невадская комиссия по контролю за азартными играми известна тем, что выносит штрафы и предлагает соглашения операторам, когда это необходимо, но в этом году такая деятельность была чрезвычайно высокой. Она также направила письмо с требованием прекратить деятельность популярному американскому рынку прогнозов Kalshi в марте. Основная мысль здесь khá ясна. Даже крупнейшие операторы не получают бесплатного пропуска, когда речь идет о безопасности казино и соблюдении KYC.

Дело Матthew Боуэра: как все было

Незаконный подпольный игровой круг Боуэра охватывал более 700 клиентов, через которые проходили миллионы долларов через операции в США и за рубежом. Его деятельность была сосредоточена на Лас-Вегас-Стрип, в частности в трех операторах, которые были оштрафованы (Resorts World, Caesars и MGM). Боуэр был арестован в октябре 2023 года и признал себя виновным в незаконных ставках, отмывании денег и подаче фальшивых налоговых деклараций. Он был приговорен к 1 году и 1 дню тюремного заключения, а также к выплате 1,6 миллиона долларов в качестве возмещения ущерба.

Версия спортивных ставок игры Молли, Боуэр привлек многих высокопоставленных клиентов и важных клиентов. Самым заметным из них был переводчик Сёхэя Охтани, Иппэй Мидзухара. Переводчик был должен Боуэру и украл около 17 миллионов долларов из банковского счета своего клиента (Охтани), чтобы погасить свои игровые долги. Мидзухара был арестован и приговорен к 5 годам тюремного заключения и обязан был вернуть украденные деньги. Боуэр заявил, что из всех его клиентов около 15-25% были профессиональными спортсменами.

Скандал потряс спортивную лигу в 2024 году, но в этом году произошли новые скандалы, которые продолжают шокировать и удивлять

Недавние скандалы с азартными играми в MLB и NBA

В октябре NBA был поражен скандалом с азартными играми, связанным с Чонси Биллапсом и Терри Розиером. Более 30 игроков и тренеров NBA были арестованы, и появились обвинения в инсайдерских ставках и фиксации игр. Едва месяц спустя MLB пережил шок. Питчеры команды Cleveland Guardians, Эммануэль Класс и Луис Ортис, были обнаружены манипулирующими доставками и использовали третьих лиц, чтобы сделать большие ставки. MLB ответил, установив лимиты на микроставки, расширив влияние организации на призыв к ее спортивным партнерам ограничить доходы от этих ставок до 200 долларов.

И они сделали это, заняв позицию солидарности с FanDuel, DraftKings, Caesars и другими партнерами, чтобы ограничить специальные рынки ставок на пропсы. Интересно, что было движение в Нью-Джерси, чтобы запретить микроставки, независимо от дела MLB. Это показывает, однако, что официальный путь через предложенные законопроекты, голосования и удовлетворение обоих палат Конгресса занял бы месяцы переговоров и компромиссов. MLB увидел проблему и вместо того, чтобы лоббировать власти, он осуществил свое влияние на своих партнеров.

Это может послужить прецедентом для других спортивных лиг, чтобы ужесточить контроль над спорными или потенциально опасными продуктами ставок. Но чтобы получить полный запрет или ужесточение контроля над продуктами во всех букмекерских конторах (а не только в спонсорах), регуляторам необходимо вмешаться.

Может ли это спровоцировать регуляторные реформы?

Опасность здесь заключается в том, что мобильный рынок спортивных ставок в США еще относительно молод. Эти виды скандалов не только поражают букмекерское сообщество в целом, но и подвергают опасности сами спортивные лиги, поскольку люди ставят под сомнение честность спорта.

На данный момент ни Невада, ни любой другой штат не отреагировали напрямую на эти события с помощью строгих реформ азартных игр. Не было значительных сдвигов в том, как регуляторы управляют операторами азартных игр, но власти Невады отправили четкий сигнал о том, что нет терпимости к любой халатности.

Хотя за кулисами, безусловно, это спровоцирует несколько предупреждений для властей, которые хотят ужесточить контроль над любыми лазейками или серыми зонами в законах об азартных играх. Более строгий контроль может быть необходим для того, чтобы искоренить незаконную деятельность и подозрительные ставки.

KYC и AML: подробный обзор

Казино на Лас-Вегас-Стрип теперь должны значительно укрепить процедуры KYC и АМЛ. Ключевые меры включают:

• Комплексная верификация клиентов: Казино и букмекерские конторы должны проверить личность всех игроков, подтвердить их возраст и оценить источник средств для высоких ставок
• Мониторинг транзакций: Современное программное обеспечение отслеживает модели ставок, крупные депозиты и необычную транзакционную активность, чтобы выявить потенциальное отмывание денег или проблемную игру
• Обучение сотрудников: Сотрудники обучены обнаруживать подозрительное поведение и обеспечивать соблюдение протоколов для сообщения о потенциальных нарушениях АМЛ
• Регуляторный отчет: Все значительные транзакции или подозрительная деятельность должны быть сообщены соответствующим властям, таким как Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) для операторов США
• Постоянные аудиты: И онлайн-, и офлайн-платформы должны проводить регулярные аудиты процессов KYC/AML, чтобы поддерживать соблюдение и демонстрировать прозрачность
• Интегрированное управление рисками: Операторы должны реализовать межканальный мониторинг, чтобы обеспечить последовательность между онлайн-платформами, мобильными приложениями и физическими казино, гарантируя отсутствие пробелов в надзоре

Эти шаги направлены на предотвращение проникновения незаконных средств в казино и защиту операторов от регуляторных штрафов. Они также должны сдерживать любую незаконную игровую деятельность и не допускать проникновения в казино Лас-Вегаса незаконных лиц.

Укрепление целостности рынка азартных игр в США

Мобильные спортивные ставки растут чрезвычайно быстро по всей территории США, и с запуском онлайн-продуктов спортивных ставок в Миссури 39 штатов будут иметь легализованные спортивные ставки. Хотя пространство не растет линейно. Помимо традиционных букмекерских контор, в США растет спрос на альтернативные продукты ставок и инновационные способы прогнозирования спортивных результатов за деньги. Социальные букмекерские конторы, или сайты ставок на розыгрыши, а также приложения для ставок между людьми (биржи ставок), платформы спортивных ставок в стиле DFS и прогнозные рынки также появились в это время.

С ростом пространства и его расширением, регуляторам необходимо контролировать огромную территорию и разобраться в основных вопросах безопасности и АМЛ. Если законы не эволюционируют вместе с рынком, то эти скандалы являются лишь побочным продуктом лазеек и устаревшего законодательства, которое может быть использовано. Регуляторам, операторам и лигам необходимо, таким образом, сотрудничать более тесно, чем когда-либо, чтобы защитить спортивную целостность, обеспечивая легальные и ответственные ставки. Необходимо создать новую основу, но так, чтобы она не была слишком удушающей для среднего игрока, поскольку вся отрасль все еще борется за то, чтобы вернуть игроков из черного и серого рынков спортивных ставок в США.