Intră în vigoare regula din Spania privind titularul metodei de plată pentru jocurile de noroc online

Ministerul spaniol al Drepturilor Sociale, Consumului și Agendei 2030 a anunțat, la 28 octombrie 2026, că în acea zi a intrat în vigoare o nouă obligație de verificare a identității pentru operatorii de jocuri de noroc online autorizați de stat. Măsura le impune operatorilor să verifice dacă titularul unui cont de jocuri este aceeași persoană cu titularul metodei de plată folosite pentru depuneri și retrageri.

Potrivit ministerului, măsura urmărește să consolideze protecția utilizatorilor de jocuri de noroc online, să împiedice folosirea metodelor de plată care aparțin unor terți și să îmbunătățească securitatea mediului digital de jocuri de noroc. Ministerul a declarat că, în 2025, s-a înregistrat o creștere a cazurilor de furt de identitate în jocurile de noroc online.

Decretul regal 813/2026 și normele de prevenire a spălării banilor

Măsura a fost introdusă prin Decretul regal 813/2026, care modifică mai multe decrete regale din sectorul financiar. Decretul a fost dezbătut de Consiliul de Miniștri în ședința din 6 octombrie 2026, a fost datat 7 octombrie 2026 și publicat în numărul 250 al Boletín Oficial del Estado, publicația oficială a statului spaniol, la 8 octombrie 2026. A patra dispoziție finală prevede intrarea sa în vigoare la 20 de zile de la publicare.

Decretul precizează că obiectivul său este actualizarea normelor Spaniei privind prevenirea spălării banilor, ca răspuns la noile riscuri, metodologii și progrese tehnologice apărute în ultimii ani, precum și la noile cerințe internaționale pe care Spania trebuie să le respecte în calitate de membră a Grupului de Acțiune Financiară. Revizuirea este plasată în contextul evaluării reciproce a Spaniei de către grup, care începe în 2026 și va presupune o analiză completă a cadrului țării pentru prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului. Decretul transpune, de asemenea, parțial Directiva 2024/1640 a Uniunii Europene privind mecanismele pe care statele membre trebuie să le instituie pentru a preveni folosirea sistemului financiar în scopul spălării banilor sau al finanțării terorismului.

Articolul 5 din decret modifică regulamentul de punere în aplicare a Legii 10/2010 din 28 aprilie 2010, legea Spaniei privind prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului, aprobată prin Decretul regal 304/2014 din 5 mai 2014. Modificarea reformulează articolul 21 din regulament, care stabilește cerințele pentru relațiile de afaceri și tranzacțiile desfășurate la distanță. Potrivit articolului modificat, verificarea identității pentru operatorii de jocuri de noroc care interacționează cu clienții prin canale electronice, informatice, telematice și interactive trebuie să includă, pe lângă verificările existente, confirmarea faptului că titularul metodei de plată folosite pentru depuneri și retrageri este titularul contului de joc. Expunerea de motive a decretului precizează că modificarea referitoare la jocurile de noroc urmărește să evite efectele nedorite produse de reglementarea actuală.

Plângerile privind furtul de identitate au crescut cu 12% în 2025

Plângerile privind furtul de identitate în jocurile de noroc online au crescut cu 12% în Spania în 2025, când au fost înregistrate 8.675 de plângeri, potrivit datelor colectate prin PACS, un protocol de acțiune destinat contribuabililor ale căror identități au fost uzurpate, instituit de Ministerul Consumului în coordonare cu Forțele și Corpurile de Securitate ale Statului și Agenția Fiscală.

Datele, compilate de minister prin Direcția Generală pentru Reglementarea Jocurilor de Noroc, au arătat că persoanele care uzurpau identități recurgeau la metode de plată a căror titularitate este dificil de verificat în timp real, precum cardurile bancare și portofelele electronice. Datele au arătat, de asemenea, că problema depășește cazurile izolate și sfera privată și familială și poate indica activități ale unor organizații criminale asociate spălării banilor, a declarat ministerul.

Perioada de tranziție de șase luni și regulile privind retragerea premiilor

Ministerul a declarat că cerința de verificare se aplică noilor conturi de joc începând cu 28 octombrie 2026, în timp ce operatorii au la dispoziție o perioadă de tranziție de șase luni pentru a-și adapta metodele de plată și sistemele tehnice la noile cerințe în cazul conturilor deja create.

În această perioadă, jucătorii deja înregistrați pot continua să facă depuneri prin metodele de plată pe care le folosesc deja și să joace jocurile oferite de operator, însă nu pot retrage premiile obținute până când nu se verifică respectarea obligației.

Potrivit ministerului, dacă nu s-a dovedit că titularii coincid după expirarea celor șase luni, operatorii trebuie să rezilieze unilateral contractul și să notifice DGOJ. Operatorii trebuie apoi să restituie soldurile existente, inclusiv premiile neachitate în perioada de tranziție, fără a aduce atingere obligațiilor aplicabile privind prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului.

Prima dispoziție tranzitorie a decretului stabilește o perioadă de șase luni în care atât operatorii de jocuri de noroc, cât și jucătorii trebuie să realizeze adaptările tehnice și operaționale necesare pentru a respecta noua cerință de verificare a identității introdusă la articolul 21.