Conselho de Jogos de Nevada Multa Cassinos da Strip de Las Vegas por Negligência na Lei de Prevenção de Lavagem de Dinheiro

Há mais de 2 anos, desde que a operação de jogos ilegais de Matthew Bowyer foi interrompida e Bowyer foi preso, o caso expôs alguns dos maiores operadores de cassinos da Strip de Las Vegas por negligência grave. Resorts World, MGM Resorts International (MGM ) e Caesars Entertainment (CZR ) foram multados em mais de $26,8 milhões em acordos que alegam falhas de conformidade com a Lei de Prevenção de Lavagem de Dinheiro. É um dos maiores casos de negligência sistemática em toda a história de Las Vegas.

É cedo para dizer se haverá uma reforma regulatória em decorrência do desenvolvimento. As partes envolvidas terão que fortalecer suas políticas de Conheça Seu Cliente (KYC) e Prevenção de Lavagem de Dinheiro (AML) em todas as suas propriedades em Nevada, e o comunicado à imprensa não poderia ter chegado em um momento mais intrigante.

Caesars, MGM e Genting Group Multados pelo NGCB

Caesars Entertainment se tornou o mais recente operador de cassino da Strip de Las Vegas a se envolver no caso Bowyer. O Conselho de Controle de Jogos de Nevada votou para multar os operadores em $7,8 milhões por não identificar Bowyer. Eles multaram Caesars Entertainment em 13 de novembro, tornando-a a terceira grande marca a ser associada ao caso de jogos ilegais de Matthew Bowyer. Os reguladores citaram:

“métodos inadequados de operação decorrentes das atividades em Caesars pelo bookmaker ilegal, Matthew Bowyer”

Além do acordo proposto, Caesars e os outros operadores acusados precisarão melhorar seus programas de prevenção de lavagem de dinheiro, bem como fornecer treinamento adicional de funcionários e conscientização sobre os protocolos de AML. O Conselho de Controle de Jogos multou 3 operadores por negligência relacionada diretamente ao caso Bowyer, e um quarto por cargos aparentemente não relacionados – mas também por não cumprir com a Lei de Prevenção de Lavagem de Dinheiro.

• 20 de março: Resorts World (Genting Group) – Multado em $10,5 milhões
• 18 de abril: MGM Resorts International – Multado em $8,5 milhões
• *15 de maio: Wynn Las Vegas – Multado em $5,5 milhões
• 13 de novembro: Caesars Entertainment – Multado em $7,8 milhões

*Não relacionado a Bowyer, de acordo com o comunicado publicado

O Conselho de Controle de Jogos de Nevada é conhecido por emitir multas e propostas de acordos para operadores quando necessário, mas a atividade tem sido extremamente alta este ano. Ele também enviou uma carta de cessação e desistência para o popular mercado de previsão dos EUA, Kalshi, em março. A mensagem subjacente aqui é bastante clara. Nem mesmo os maiores operadores recebem um passe livre quando se trata de segurança do cassino e conformidade com a Lei de Conheça Seu Cliente.

Caso Matthew Bowyer Como Aconteceu

O círculo de jogos ilegais de Bowyer se estendia a mais de 700 clientes, canalizando milhões de USD por meio de operações nos EUA e no exterior. Suas atividades giravam em torno da Strip, especificamente nos três operadores que foram multados (Resorts World, Caesars e MGM). Bowyer foi preso em outubro de 2023 e se declarou culpado de jogos ilegais, lavagem de dinheiro e apresentação de declarações de imposto falsas. Ele foi condenado a 1 ano e 1 dia de prisão, além de $1,6 milhão em restituição.

Uma versão de jogos esportivos de Molly’s Game, Bowyer atraiu muitos grandes apostadores e clientes importantes. O mais proeminente deles foi o tradutor de Shohei Ohtani, Ippei Mizuhara. O tradutor estava endividado com Bowyer e havia roubado cerca de $17 milhões da conta bancária de seu cliente (Ohtani) para pagar suas dívidas de jogo. Mizuhara foi preso e condenado a 5 anos de prisão e ordenado a devolver o dinheiro que roubou. Bowyer alegou que, de todos os seus clientes, um bom 15-25% eram atletas esportivos profissionais.

O escândalo abalou a liga esportiva em 2024, mas este ano houve novos escândalos que continuaram a chocar e surpreender

Escândalos de Jogos Esportivos Recentemente na MLB e NBA

Em outubro, a NBA foi atingida por um escândalo de jogos esportivos envolvendo Chauncey Billups e Terry Rozier. Mais de 30 jogadores e treinadores da NBA foram presos, com alegações de apostas internas e manipulação de jogos surgindo. Mal um mês depois, a MLB teve um choque próprio. Os arremessadores dos Cleveland Guardians, Emmanuel Clase e Luis Ortiz, foram encontrados manipulando entregas e usando terceiros para fazer apostas de grande valor. A MLB respondeu limitando as microapostas, estendendo a influência da organização para chamar seus parceiros esportivos a limitar os retornos dessas apostas a $200.

E assim fizeram, com FanDuel, DraftKings (DKNG ), Caesars e outros parceiros se solidarizando para limitar os mercados de apostas especiais. Intrigantemente, houve um movimento em Nova Jersey para banir microapostas, independentemente do caso da MLB. Isso mostra que o caminho oficial, por meio de projetos de lei, votos e satisfação de ambas as casas do Congresso, levaria meses de negociações e compromissos. A MLB viu o problema e, em vez de fazer lobby para as autoridades, exerceu sua influência sobre os parceiros da MLB.

Isso pode servir como precedente para outras ligas esportivas restringirem produtos de apostas controversos ou perigosos. Mas para obter uma proibição completa ou restrição a produtos em todos os sportsbooks (e não apenas patrocinadores), os reguladores precisam intervir.

Pode Isso Acarretar Reformas Regulatórias?

O perigo aqui é que o mercado de apostas esportivas móveis nos EUA ainda é relativamente jovem. Esses tipos de escândalos não atingem apenas a comunidade de apostas como um todo. Eles também colocam em risco as próprias ligas esportivas, com as pessoas questionando a integridade dos esportes.

Até agora, nem Nevada nem qualquer outro estado respondeu diretamente aos desenvolvimentos com reformas de jogos estritas. Não houve mudanças significativas na forma como os reguladores governam os operadores de jogos, mas as autoridades de Nevada enviaram um sinal claro de que não há tolerância para qualquer negligência.

Embora nos bastidores, sem dúvida, isso acarretará alguns avisos às autoridades, que querem restringir qualquer brecha ou área cinzenta nas leis de jogos online. Se as leis não evoluírem com o mercado, então esses escândalos são apenas um subproduto das brechas e da legislação ultrapassada que pode ser explorada. Reguladores, operadores e ligas devem, portanto, colaborar mais estreitamente do que nunca para proteger a integridade esportiva, permitindo apostas legais e responsáveis. Um novo quadro deve ser criado, mas de uma forma que não seja sufocante para o apostador médio, pois a indústria como um todo ainda está lutando para conquistar jogadores de volta dos mercados negros e cinzas de apostas esportivas dos EUA.

Políticas de Conheça Seu Cliente e Prevenção de Lavagem de Dinheiro em Profundidade

Os cassinos da Strip de Las Vegas agora são esperados para fortalecer significativamente as políticas de Conheça Seu Cliente e Prevenção de Lavagem de Dinheiro. Medidas-chave incluem:

• Verificação Completa do Cliente: Cassinos e sportsbooks devem verificar a identidade de todos os jogadores, confirmar sua idade legal e avaliar a origem dos fundos para apostadores de alto valor
• Monitoramento de Transações: Software sofisticado rastreia padrões de apostas, depósitos grandes e atividade de transação incomum para sinalizar possíveis lavagem de dinheiro ou jogos problemáticos
• Treinamento de Funcionários: Funcionários são treinados para detectar comportamentos suspeitos e garantir que os protocolos para relatar possíveis violações de AML sejam seguidos
• Relatórios Regulatórios: Todas as transações significativas ou atividade suspeita devem ser relatadas às autoridades relevantes, como a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) para operadores dos EUA
• Auditorias Contínuas: Plataformas online e offline são esperadas para realizar auditorias regulares dos processos de KYC/AML para manter a conformidade e demonstrar transparência
• Gestão Integrada de Riscos: Operadores devem implementar monitoramento transversal para garantir consistência entre plataformas online, aplicativos móveis e cassinos físicos, garantindo que não haja lacunas na supervisão

Essas etapas visam prevenir que fundos ilegais entrem nos cassinos e proteger os operadores de penalidades regulatórias. Elas também devem dissuadir qualquer atividade de jogos ilegais e partes ilegais de infiltrar os cassinos de Las Vegas.

Fortalecendo a Integridade do Mercado de Jogos dos EUA

A apostas esportivas móvel está crescendo extremamente rápido nos EUA, e com o Missouri lançando produtos de apostas esportivas online, 39 estados terão apostas esportivas legalizadas. Embora o espaço não esteja crescendo em uma linha reta. Além dos sportsbooks convencionais, há um apetite crescente nos EUA por produtos de apostas alternativos e maneiras inovadoras de prever resultados esportivos para ganhar dinheiro. Sportsbooks sociais, ou sites de apostas de sorte, juntamente com aplicativos de apostas peer-to-peer (câmbio de apostas), plataformas de apostas esportivas de fantasia do estilo DFS e mercados de previsão também surgiram nesse período.

À medida que o espaço cresce, é responsabilidade dos reguladores controlar a vasta extensão e resolver as políticas básicas de segurança e AML. Se as leis não evoluírem com o mercado, então esses escândalos são apenas um subproduto das brechas e da legislação ultrapassada que pode ser explorada. Reguladores, operadores e ligas devem, portanto, colaborar mais estreitamente do que nunca para proteger a integridade esportiva, permitindo apostas legais e responsáveis. Um novo quadro deve ser criado, mas de uma forma que não seja sufocante para o apostador médio, pois a indústria como um todo ainda está lutando para conquistar jogadores de volta dos mercados negros e cinzas de apostas esportivas dos EUA.