Australia Memerintahkan bet365 untuk Mereformasi Sistem Anti-Pencucian Uang

bet365 telah setuju untuk membangun kembali sistem yang digunakannya untuk menangkap uang kotor di Australia, setelah regulator kejahatan keuangan negara itu menemukan celah serius dalam cara bookmaker menilai risiko dan melaporkan aktivitas mencurigakan. Perjanjian yang mengikat, yang berlaku pada 6 Juli 2026, meletakkan salah satu operator taruhan terbesar di dunia di bawah kewajiban regulasi langsung dan menambahkannya ke daftar yang semakin panjang dari perusahaan judi yang terjebak dalam pengetatan yang meluas terhadap sektor tersebut.

Perjanjian ini adalah apa yang disebut regulator sebagai komitmen yang dapat ditegakkan — komitmen yang mengikat untuk memperbaiki kegagalan spesifik daripada melawan masalah tersebut di pengadilan. Ini bukanlah denda, dan AUSTRAC, badan anti-pencucian uang Australia, tidak menempelkan angka denda pada perjanjian tersebut. Namun, ketentuan tersebut membawa konsekuensi: mereka menetapkan standar minimum yang harus dipenuhi bet365, membuat kewajiban tersebut langsung dapat ditegakkan, dan memaparkan perusahaan pada sanksi sipil jika melanggar perjanjian atau hukum anti-pencucian uang Australia.

Apa yang Diperlukan oleh Perjanjian

Di bawah perjanjian, bet365 harus beralih dari kepatuhan yang bersifat patchwork ke sistem yang akan dipegang oleh regulator. Secara khusus, operator harus:

• membangun pendekatan penilaian risiko yang berkelanjutan yang didukung oleh metodologi yang jelas dan proses yang ditentukan, bukan tinjauan satu kali;
• memperkuat cara mendeteksi dan melaporkan transaksi mencurigakan seiring dengan perubahan risiko; dan
• meningkatkan kontrolnya ke baseline yang AUSTRAC harapkan dari setiap bisnis yang diatur.

Kepala eksekutif AUSTRAC, Brendan Thomas, menggambarkan kasus ini sebagai peringatan bagi seluruh industri. Bisnis perjudian, katanya, memiliki “risiko pencucian uang yang inheren,” menunjuk pada sektor yang memproses volume uang yang besar dengan kecepatan tinggi, sering melalui saluran digital anonim yang dimanfaatkan oleh penjahat. Ketika kontrol perusahaan gagal, tambahnya, “konsekuensinya meluas di luar perusahaan tunggal.”

Itulah inti mengapa regulator memperlakukan operator taruhan sebagai risiko tinggi. Transaksi online yang cepat, dengan volume tinggi, dan sebagian besar tanpa wajah adalah kondisi yang dicari oleh pencuci uang, dan bookmaker yang tidak dapat secara andal mengidentifikasi siapa yang membiayai akun — atau mendeteksi pola pembayaran yang tidak masuk akal — menjadi saluran untuk memindahkan hasil kejahatan.

Bagaimana bet365 Sampai di Sini

Perjanjian ini menutup proses penegakan yang telah berjalan selama beberapa tahun. AUSTRAC memerintahkan cabang Australia bet365, Hillside (Australia New Media), untuk menunjuk auditor eksternal pada akhir 2022 untuk menguji program kepatuhan. Setelah meninjau audit tersebut, regulator memulai investigasi formal pada Maret 2024 untuk menentukan apakah operator telah memenuhi kewajibannya. Perjanjian yang mengikat adalah resolusi dari investigasi tersebut — bet365 memperbaiki masalah yang terungkap oleh audit, dan AUSTRAC mendapatkan alat pengerak yang dapat ditegakkan jika tidak.

Sektor yang Dalam Pengawasan

bet365 bukanlah satu-satunya bookmaker yang dalam sorotan regulator. Hanya tiga hari sebelum perjanjian tersebut, AUSTRAC menyelesaikan perjanjian yang hampir identik dengan Sportsbet, operator yang dimiliki Flutter yang setuju pada Mei 2024 untuk mereformasi lima area program kepatuhannya. Seorang auditor eksternal telah sejak itu mengkonfirmasi bahwa pekerjaan tersebut selesai, dan regulator telah menutup masalah tersebut — template yang bet365 sekarang harus ikuti.

Jalan yang lebih sulit sedang terjadi untuk Entain. AUSTRAC telah mengambil tindakan Pengadilan Federal terhadap operator Ladbrokes dan Neds, dengan tuduhan kegagalan sistematis dalam program anti-pencucian uang — untuk pertama kalinya regulator mengambil tindakan gugatan sipil terhadap perusahaan taruhan online. Kontrasnya adalah cerita: bet365 dan Sportsbet bernegosiasi untuk memperbaiki kesalahan dan menghindari pengadilan, sementara Entain menghadapi persidangan yang bisa berakhir dengan denda pengadilan. Pengadilan Australia telah memerintahkan raksasa kasino Crown membayar $450 juta dan operator SkyCity $67 juta karena kegagalan serupa. Regulator di tempat lain telah menggunakan rute yang sama, yaitu bernegosiasi daripada melalui pengadilan — di Inggris, Betfred menyelesaikan masalah dengan regulator Inggris karena kegagalan pemantauan daripada menghadapi tinjauan lisensi.

Tekanan tidak terbatas pada Australia. Regulator Nevada baru-baru ini mengenakan denda pada kasino di Las Vegas Strip karena kelalaian anti-pencucian uang, dan di seberang Selat Tasman, Selandia Baru membangun pasar online yang dilisensi dengan kewajiban kepatuhan yang dibangun sejak awal.

Apa yang Dimaksud untuk bet365

Untuk bet365, efek praktisnya adalah pengawasan yang lebih ketat, bukan kurangnya bisnis. Operator tetap beroperasi di Australia, tetapi pekerjaan kepatuhannya sekarang diukur terhadap standar yang telah mereka komitmenkan secara hukum, dengan persetujuan auditor diperlukan untuk membuktikan bahwa mereka telah memenuhi standar tersebut. Jika gagal memenuhi standar tersebut, perjanjian yang mengikat akan mengubah kekurangan internal menjadi potensi sanksi sipil — paparan yang sama yang saat ini diperdebatkan oleh Entain di pengadilan.

Untuk pasar yang lebih luas, AUSTRAC telah menjelaskan bahwa memenuhi perjanjian tidak membeli kelonggaran. Standar minimum yang diberlakukan pada bet365 adalah standar yang berlaku untuk setiap bisnis pelaporan, dan regulator telah menandakan bahwa mereka akan terus bekerja melalui sektor bookmaker korporat operator per operator. Untuk industri yang telah menghabiskan tahun-tahun untuk memperlakukan kontrol anti-pencucian uang sebagai biaya back-office, Australia mengubahnya menjadi kondisi untuk tetap berada di pasar.