Australija naređuje bet365 da preuredi sustav za suzbijanje pranja novca

bet365 je pristao da obnovi sustave koji koristi za otkrivanje “prljavog” novca u Australiji, nakon što je zemljin regulator financijskih zločina otkrio ozbiljne propuste u načinu na koji bookmaker procjenjuje rizike i označava sumnjive aktivnosti. Pravno obvezujući sporazum, koji je stupio na snagu 6. srpnja 2026., stavljao je jednog od najvećih svjetskih operatera klađenja pod direktnu regulativnu obvezu i dodao ga na sve veći popis tvrtki za klađenje koje su uhvaćene u sve širem pohodu na sektor.

Sporazum je ono što regulatori nazivaju izvršivim angažmanom – obvezujućim angažmanom za rješavanje specifičnih propusta umjesto borbe u sudu. Nije kazna, a AUSTRAC, australska agencija za suzbijanje pranja novca, nije pridodala nikakav iznos kazne. Ali uvjeti nose posljedice: postavljaju minimalne standarde koje bet365 mora ispuniti, čine te obveze izravno izvršivima i izlažu tvrtku građanskim kaznama ako prekrši ili angažman ili australske zakone o pranju novca.

Što sporazum zahtijeva

Prema angažmanu, bet365 mora preći sa patchwork kompatibilnosti na sustav kojeg će regulator držati. Konkretno, operater mora:

• izgraditi kontinuirani pristup procjeni rizika koji se temelji na jasnoj metodologiji i definiranim procesima, umjesto jednoručnog pregleda;
• pojačati način na koji otkriva i prijavljuje sumnjive transakcije kako se mijenjaju rizici;
• podignuti kontrolu na razinu koju AUSTRAC očekuje od svake tvrtke koju regulira.

Glavni izvršni direktor AUSTRAC-a Brendan Thomas okvirio je slučaj kao upozorenje cijeloj industriji. Poslovne tvrtke za klađenje, rekao je, “sadržavaju inherentni rizik od pranja novca”, ukazujući na sektor koji obrađuje velike količine novca brzinom, često kroz anonimne digitalne kanale koje kriminalci pokušavaju iskoristiti. Kada kontrola tvrtke zaostane, dodao je, “posljedice se protežu izvan jedne tvrtke.”

To je srž zašto regulator tretira operatere klađenja kao visokorizične. Brze, visokovolumenske, uglavnom bezlične online transakcije su upravo uvjeti koje praloci novca traže, a bookmaker koji ne može pouzdano odrediti tko financira račun – ili prepoznati obrazac plaćanja koji se ne slaže – postaje kanal za premještanje priložnosti od kaznenih djela.

Kako je bet365 došao ovamo

Angažman zatvara proces provođenja koji traje godinama. AUSTRAC je naredio australskoj podružnici bet365, Hillside (Australia New Media), da imenuje vanjskog revizora krajem 2022. da testira program kompatibilnosti. Nakon pregleda revizije, regulator otvorio je formalnu istragu u ožujku 2024. o tome je li operater ispunio svoje obveze. Pravno obvezujući sporazum je rješenje te istrage – bet365 popravlja probleme koje je revizija otkrila, a AUSTRAC dobiva izvršivi instrument ako to ne učini.

Sektor pod prismotrom

bet365 nije jedini bookmaker u regulatorovom vidiku. Samo tri dana prije njegova sporazuma, AUSTRAC završio je gotovo identični angažman sa Sportsbetom, operaterom u vlasništvu Fluttera koji je pristao u svibnju 2024. da preuredi pet područja svog programa kompatibilnosti. Vanjski revizor potvrdio je da je taj rad završen, a regulator je zatvorio slučaj – šablon koji će sada bet365 morati slijediti.

Teži put odvija se za Entain. AUSTRAC je pokrenuo sudski postupak protiv operatera Ladbrokesa i Nedsa, navodeći sistematske propuste u njegovom programu za suzbijanje pranja novca – prvi put što je regulator pokrenuo građanske kaznene postupke protiv online tvrtke za klađenje. Kontrast je priča: bet365 i Sportsbet pregovarali su o pravno obvezujućim rješenjima i izbjegli sud, dok Entain suočava s suđenjem koje bi moglo završiti sudskom kaznom. Australski sudovi već su naredili kazino divu Crown da plati 450 milijuna dolara i operateru SkyCity 67 milijuna dolara zbog sličnih propusta. Regulatori na drugim mjestima također su se oslanjali na pregovore umjesto suda – u Velikoj Britaniji, Betfred dogovorio se s regulatorom UK-a zbog propusta u nadzoru umjesto pregleda dozvole.

Pritisak nije ograničen na Australiju. Regulatori Nevade nedavno kaznili su kazino Las Vegas Stripa zbog propusta u suzbijanju pranja novca, a preko Tasmana, Novi Zeland gradi svoje vlastito licencirano online tržište s obvezama kompatibilnosti ugrađenim od samog početka.

Što to znači za bet365

Za bet365, praktični učinak je više nadzora, a ne manje poslovanja. Operater nastavlja poslovati u Australiji, ali njegov rad kompatibilnosti sada se mjeri standardima koje je pravno prihvatio, s potvrdom revizora potrebnom za dokazivanje da je ispunio obveze. Propusti te oznake i pravno obvezujući angažman pretvara interni propust u potencijalnu građansku kaznu – isti izloženost koju sada Entain osporava na sudu.

Za širi trh, AUSTRAC je jasno stavio do znanja da ispunjavanje angažmana ne donosi nikakvu popustljivost. Minimalni standardi koje je nameće bet365 su standardi koje kaže da se primjenjuju na svaku poslovnu tvrtku, a regulator je signalizirao da će nastaviti raditi kroz sektor korporativnih bookmakera operater po operateru. Za industriju koja je godinama tretirala kontrolu pranja novca kao trošak pozadinskog ureda, Australija ih pretvara u uvjet za ostajanje na tržištu.