Rank Group कैसिनो ऑपरेटर्स ने UK Gambling Commission के साथ समझौता किया

Rank Group PLC द्वारा स्वामित्व वाले तीन कैसीनो ऑपरेटर £5 मिलियन का भुगतान करेंगे, क्योंकि जुआ आयोग की जांच में उनके स्थलीय स्थलों पर एंटी‑मनी लॉन्ड्रिंग और सामाजिक जिम्मेदारी में विफलताएँ पाई गईं, नियामक ने घोषणा की 7 अक्टूबर, 2026 को। ये कंपनियां ग्रेट ब्रिटेन में 51 कैसीनो चलाती हैं और एंटी‑मनी लॉन्ड्रिंग और सुरक्षित जुआ नीतियों, प्रक्रियाओं और नियंत्रणों को प्रभावी रूप से लागू करने को सुनिश्चित करने के लिए एक तृतीय‑पक्ष ऑडिट भी करवाएंगी।

तीन ऑपरेटर हैं Grosvenor Casinos Limited, Grosvenor Casinos (GC) Limited और Gaming Group Limited। समझौते की पूरी £5 मिलियन राशि सरकार के समेकित कोष में भेजी जाएगी।

लाइसेंस समीक्षा और उल्लंघित आवश्यकताएँ

मामला Grosvenor Casinos Limited की लाइसेंस समीक्षा से शुरू हुआ, जो 2005 के Gambling Act की धारा 116 के तहत किया गया, और यह Commission को प्रदान की गई जानकारी और लाइसेंसी द्वारा प्रस्तुत प्रमुख घटना नोटिसों के बाद शुरू हुआ, जैसा कि सार्वजनिक बयान में 7 अक्टूबर, 2026 को Commission द्वारा प्रकाशित किया गया। समीक्षा के दौरान, Commission को प्राप्त अतिरिक्त खुफिया जानकारी ने लाइसेंसी के एक स्थान के लक्षित अनुपालन मूल्यांकन को प्रेरित किया, जो 13 जून, 2025 को किया गया।

समीक्षा में पाया गया कि लाइसेंसी ने लाइसेंस शर्त 12.1.1 के पैराग्राफ 2 और 3 का उल्लंघन किया, जो ऑपरेटर्स को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण को रोकने के लिए उपयुक्त नीतियों, प्रक्रियाओं और नियंत्रणों को बनाए रखने, उन नियंत्रणों को प्रभावी रूप से लागू करने और उनकी समीक्षा जारी रखने, तथा Commission द्वारा प्रकाशित शिक्षण और दिशानिर्देशों को ध्यान में रखने की आवश्यकता करता है। यह भी पाया गया कि लाइसेंसी ने सामाजिक जिम्मेदारी कोड प्रावधान 3.4.1 के पैराग्राफ 1(b), 1(c) और 2 का पालन नहीं किया, जो स्थल-आधारित ग्राहक इंटरैक्शन पर है, और ऑपरेटर्स को ग्राहकों के साथ ऐसे तरीके से बातचीत करने की आवश्यकता है जो जुआ-संबंधी हानि के जोखिम को न्यूनतम करे, जोखिम में हो सकते ग्राहकों के साथ संवाद करे, उन इंटरैक्शन के प्रभाव और प्रभावशीलता को समझे, तथा Commission के ग्राहक इंटरैक्शन मार्गदर्शन को ध्यान में रखे। अधिनियम की धारा 82(1) के तहत, सामाजिक जिम्मेदारी कोड प्रावधान का अनुपालन स्वयं लाइसेंस की शर्त है।

नियामक समझौता Commission को प्रस्तावित किया गया, और Grosvenor Casinos Limited और व्यापक समूह की ओर से स्वीकार किया गया, जिसे बयान में Grosvenor Casinos (GC) Limited और Gaming Group Limited के रूप में पहचाना गया, क्योंकि समूह ने वही नीतियां, प्रक्रियाएं और नियंत्रण अपनाए थे।

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और सुरक्षित जुआ निष्कर्ष

समीक्षा ने पाया कि लाइसेंसी की एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नीतियों, प्रक्रियाओं और नियंत्रणों के तत्व मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण द्वारा उत्पन्न जोखिम को पर्याप्त रूप से कम नहीं कर पाए। नीतियों को उचित रूप से अद्यतन नहीं किया गया था: 2020 में किए गए Money Laundering Regulations में परिवर्तन को सही ढंग से ध्यान में नहीं रखा गया, जिसके परिणामस्वरूप एक ग्राहक को उच्च जोखिम के रूप में वर्गीकृत नहीं किया गया जबकि यह उपयुक्त होता। स्थल प्रबंधन को दी गई निर्णय लेने की स्वायत्तता, यद्यपि सिद्धांत में समस्या नहीं थी, ऐसे मामलों का कारण बनी जहाँ निधि या धन के स्रोत के प्रमाण प्राप्त किए जाने और गहन जांच के लिए प्रस्तुत किए जाने चाहिए थे, लेकिन नहीं किए गए। ऐसे ही एक मामले में, जहाँ प्रमाण प्राप्त हुए लेकिन केंद्रीय अनुपालन टीमों को नहीं भेजे गए, एक ग्राहक ने महत्वपूर्ण धन खो दिया जो संभवतः उनका अपना था या नहीं भी हो सकता था।

नियंत्रण के कुछ भागों में स्पष्टता की कमी ने उच्च-जोखिम वाले ग्राहकों के लिए अनुचित जोखिम स्तर उत्पन्न किए, उच्च-जोखिम वाले निधि स्रोतों को उचित जांच के बिना उपयोग करने की अनुमति दी, और कुछ उच्च-जोखिम वाले ग्राहकों के लिए परिश्रम जांच की समयसीमा को अनुचित रूप से बढ़ा दिया। यही स्पष्टता की कमी लाइसेंसी की प्रक्रिया पर भी लागू हुई, जहाँ ग्राहकों द्वारा धन या संपत्ति के आंशिक स्रोत के रूप में उपयोग किए जाने वाले क्रिप्टोकरेंसी संपत्तियों का मूल्यांकन किया जाता था, और ऐसा प्रतीत होता था कि केवल यह सत्यापित करना पर्याप्त है कि इन संपत्तियों को उचित बैंक खाते के माध्यम से पाउंड स्टर्लिंग या US dollars जैसी फिएट मुद्रा में परिवर्तित किया गया है, इससे पहले कि उन्हें जुआ के लिए उपयोग किया जाए।

अधिकारीयों ने यह भी पाया कि लाइसेंसी की प्रकाशित नीतियों को प्रभावी रूप से लागू नहीं किया गया था। एक ग्राहक, जिसने लाइसेंसी के स्थानों में एक लंबा अंतराल के बाद वापसी की, दो यात्राओं में लगभग £200,000 खो दिया, जबकि फाइल में पर्याप्त फोटो पहचान या लाइसेंसी की नीतियों के अनुसार आय का प्रमाण नहीं था। एक ग्राहक, जो केवल नकद के साथ खेल रहा था, ने लगभग 11 हफ्तों में एक स्थान पर लगभग £85,000 का पुनर्चक्रण किया, बिना मनी लॉन्ड्रिंग जोखिम स्तर को बढ़ाए, और उन्नत परिश्रम जांच केवल तब पर्याप्त रूप से की गई जब नुकसान लगभग £13,000 तक पहुंच गया। रिकॉर्ड्स ने यह भी दिखाया कि एक ग्राहक द्वारा क्रिप्टोकरेंसी संपत्तियों को निधि स्रोत के रूप में उपयोग करना, और एक अन्य ग्राहक जो चीन से एक छात्र के रूप में पहचाना गया, दोनों के जोखिम स्तर को बढ़ाने में विफल रहा, जबकि नीतियों के अनुसार ऐसे व्यक्तियों को मानक जोखिम के रूप में वर्गीकृत नहीं किया जाना चाहिए।

सामाजिक जिम्मेदारी के संदर्भ में, समीक्षा ने पाया कि कर्मचारियों ने ग्राहकों की अनुमानित संपत्ति या जीत की स्थिति को सतही सुरक्षित जुआ इंटरैक्शन के औचित्य के रूप में उपयोग किया। एक प्रसिद्ध और दीर्घकालिक ग्राहक ने एक छोटे अवधि में लगभग £260,000 जीते, और फिर 12 दिनों में लगभग £250,000 खो दिया, बिना किसी सुरक्षित जुआ इंटरैक्शन के रिकॉर्ड के। एक अन्य दीर्घकालिक और धनी ग्राहक, जिसका लाइसेंसी के साथ विस्तृत इतिहास था, ने लगभग £50,000 खो दिया, जबकि कोई इंटरैक्शन नहीं हुआ।

इंटरैक्शन भी तब बढ़ाए नहीं गए जब लाइसेंसधारी की नीतियों ने कहा था कि उन्हें बढ़ाया जाना चाहिए। एक ग्राहक, जो किसी अन्य ऑपरेटर से सत्यापित जीत के साथ खेल रहा था, को सुरक्षित जुआ इंटरैक्शन होने से पहले लगभग £25,000 तक नुकसान करने की अनुमति दी गई। कई इंटरैक्शन बाद में हुए, जिनके कारणों में विज़िट की आवृत्ति और अवधि शामिल थी, लेकिन लाइसेंसधारी ने अपना दृष्टिकोण नहीं बढ़ाया, चाहे वह समय या खर्च पर सीमाएँ लगाना हो, डेबिट कार्ड सुविधाओं तक पहुँच को कम करना हो या अन्य उपयुक्त उपाय हों, तब तक जब तक ग्राहक ने स्वीकार नहीं किया कि जीत समाप्त हो गई है। अगले छह हफ्तों में ग्राहक को लगभग £11,000 तक नुकसान करने की अनुमति दी गई, उसके बाद निलंबन लागू किया गया।

अधिकारियों ने उन व्यक्तियों के रिकॉर्ड देखे जो स्व-बहिष्कार से लौटे थे और जिन्हें महत्वपूर्ण धनराशि के साथ खेलने और भारी नुकसान उठाने की अनुमति दी गई थी। ग्राहक रिकॉर्ड में यह भी दिखा कि समान स्तर पर बार-बार सुरक्षित जुआ इंटरैक्शन हुए, जैसे रियलिटी चेक और नुकसान एवं खेल-आवृत्ति अलर्ट, जिन्होंने ग्राहक के व्यवहार को नहीं बदला; एक मामले में, नुकसान और खेल की गति से संबंधित दोहराए गए इंटरैक्शन के कारण £73,000 से अधिक का नुकसान हुआ। अधिकारियों ने यह प्रमाण नहीं देखा कि ऐसे घटनाओं का मूल्यांकन किया गया या नीति और प्रक्रियाओं में बदलाव के लिए उपयोग किया गया, या कर्मचारियों को याद दिलाने या पुनः प्रशिक्षण देने के लिए उपयोग किया गया।

समझौते की शर्तें और आयोग की टिप्पणी

समझौते में लाइसेंसधारी और व्यापक समूह की ओर से £5,012,261 की वित्तीय दंड के स्थान पर एक भुगतान शामिल है, जिसे समेकित कोष में भेजा जाएगा; तथ्यों के बयान के प्रकाशन पर सहमति; मामले की जांच के लिए आयोग के खर्चों की ओर एक भुगतान; और आयोग की लाइसेंस समीक्षा के निष्कर्ष के छह महीने के भीतर लाइसेंसधारी के व्यवसाय का तृतीय-पक्ष बाहरी ऑडिट करने का प्रतिबद्धता।

समाधान पर विचार करते हुए, आयोग ने उन कारकों को बढ़ाने वाले मानते हुए माना कि लाइसेंसधारी को पहले समान चिंताओं के क्षेत्रों के बारे में औपचारिक सलाह दी गई थी और आयोग ने पहले अन्य ऑपरेटरों में देखे गए समान मुद्दों के बारे में सार्वजनिक बयान जारी किए थे। शमन कारक यह थे कि लाइसेंसधारी ने त्रुटियों को सुधारने के लिए तेज़ी से परिवर्तन लागू किए और वह जांच के साथ पूरी तरह सहयोगी रहा।

जुआ आयोग की कार्यकारी निदेशक, स्यू यंग ने कहा: “बड़े प्रवर्तन मामलों को अक्सर ऑनलाइन जुए से जोड़ा जाता है, लेकिन आज की घोषणा से स्पष्ट होता है कि एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और सामाजिक जिम्मेदारी विफलताओं का जोखिम भूमि-आधारित क्षेत्र में भी समान रूप से मौजूद है।”

यंग ने सभी स्थल-आधारित ऑपरेटरों को सलाह दी कि वे इस मामले को ध्यान से देखें और सुनिश्चित करें कि उनका अपना व्यवसाय वही गलतियाँ न दोहराए। आयोग के बयान में व्यापक उद्योग के लिए सर्वोत्तम प्रथा प्रश्न भी शामिल हैं, जिसमें ऑपरेटरों से पूछा गया है कि क्या उनके एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नीतियां, प्रक्रियाएं और नियंत्रण वस्तुनिष्ठ जांच का सामना कर सकते हैं, धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण के जोखिम को उचित रूप से कम कर सकते हैं और प्रभावी रूप से लागू किए गए हैं; क्या उनके सुरक्षित जुआ नीतियां प्रभावी हैं और आयोग के मार्गदर्शन पर विचार करने के बाद विकसित की गई हैं; और क्या स्टाफ को उस मार्गदर्शन में उल्लिखित विभिन्न हानि संकेतकों से निपटने के लिए उचित रूप से प्रशिक्षित किया गया है और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और सुरक्षित जुआ नियंत्रणों को प्रभावी रूप से लागू करने को सुनिश्चित किया गया है।