QuinnBet sẽ trả £609,104 sau khi Ủy ban Cờ bạc Vương quốc Anh phát hiện các vi phạm về phòng chống rửa tiền và trách nhiệm chơi an toàn

QuinnBet (Gibraltar) Limited, nhà điều hành đứng sau quinnbet.com, sẽ trả £609,104 sau khi một cuộc điều tra của UK Gambling Commission phát hiện các vi phạm về phòng chống rửa tiền và trách nhiệm xã hội kéo dài từ tháng 3/2023 đến tháng 8/2025, cơ quan quản lý thông báo vào ngày 20 tháng 8 năm 2026.

Nhà điều hành, người phục vụ khách hàng Vương quốc Anh dưới giấy phép từ xa được cấp cho thực thể Gibraltar của mình, đã đạt được một thỏa thuận điều chỉnh với Ủy ban, có nghĩa là khoản tiền được thanh toán thay cho một hình phạt tài chính thay vì bị áp đặt như một tiền phạt sau một cuộc xem xét giấy phép gây tranh cãi. Vụ việc bắt đầu bằng một đánh giá tuân thủ giấy phép hoạt động từ xa của QuinnBet và đã leo thang thành một cuộc xem xét điều chỉnh chính thức theo quyền lực xem xét theo luật của Ủy ban, như tuyên bố công khai về vụ việc cho thấy.

Cuộc xem xét phát hiện các vi phạm các điều kiện phòng chống rửa tiền gắn với giấy phép UK của QuinnBet, quy tắc trách nhiệm xã hội điều chỉnh tương tác khách hàng từ xa, và yêu cầu kiểm tra tính dễ tổn thương tài chính đã có hiệu lực từ ngày 30 tháng 8 năm 2024.

John Pierce, giám đốc thực thi của Ủy ban, nói trong thông báo:

> “Trường hợp này làm nổi bật những hậu quả nghiêm trọng của việc dựa vào các hệ thống và kiểm soát không thể nhận diện và phản hồi kịp thời các chỉ báo về hại và tội phạm tài chính. Chúng tôi kỳ vọng các nhà điều hành sẽ đảm bảo các biện pháp bảo vệ của họ thực sự hiệu quả trong thực tiễn để bảo vệ người tiêu dùng và ngăn chặn tội phạm trong lĩnh vực cờ bạc.”

Pierce cho biết QuinnBet đã nhận ra các vấn đề và thực hiện hành động ngay lập tức để củng cố hệ thống, bao gồm việc cải thiện các chính sách phòng chống rửa tiền và cách thức họ nhận diện và phản hồi các chỉ báo về hại.

Những gì Ủy ban phát hiện tại QuinnBet

Các sai sót được ghi lại trong tuyên bố công khai được chia thành ba nhóm, và một số trong số chúng có nguồn gốc từ một sự kiện vận hành duy nhất: việc QuinnBet chuyển sang nền tảng mới.

Về mặt phòng chống rửa tiền, các nhà điều tra phát hiện các biện pháp kiểm soát của nhà điều hành quá chậm để nhận diện khách hàng có mức chi tiêu không tương xứng với thu nhập đã biết. Trong một trường hợp, một khách hàng có phiếu lương cho thấy thu nhập hàng tháng khoảng £2,000 đã có thể nộp tiền và thua £9,000 trong vòng bốn ngày. Trong một trường hợp khác, một khách hàng đã nộp khoảng £120,000 và rút £111,000 trong chưa đầy ba tháng; QuinnBet cho rằng số tiền này là tiền thắng cược được tái sử dụng nhưng không bao giờ tìm kiếm bằng chứng để xác nhận, và cả sao kê ngân hàng lẫn tờ khai thuế mà khách hàng cung cấp đều không cho thấy bất kỳ giao dịch nào với nhà điều hành. Ủy ban cũng phát hiện rằng các báo cáo hoạt động đáng ngờ không luôn được nộp ngay khi khả thi sau khi ngưỡng nghi ngờ đã đạt, và 194 khách hàng đã có thể nộp tiền vượt quá giới hạn dự định sau những lỗi con người và phần mềm trong quá trình chuyển nền tảng đã vô hiệu hoá hai kiểm soát giới hạn nộp tiền trên một số tài khoản.

Những phát hiện về trách nhiệm xã hội chi tiết hơn. QuinnBet đã đặt mức giới hạn nộp tiền thấp hơn cho khách hàng từ 18 đến 24 tuổi, mà họ nhận diện là dễ bị tổn thương hơn trước hại do cờ bạc, nhưng áp dụng các giới hạn này thông qua một quy trình thủ công có thể mất hàng giờ để kích hoạt. Một người trẻ tuổi đã nộp tiền gấp tám lần mức giới hạn hàng tháng dự kiến trước khi nó có hiệu lực và mất toàn bộ số tiền trong một ngày. Cảnh báo giới hạn thua lỗ theo thời gian thực của nhà điều hành được cấu hình chỉ kích hoạt khi khách hàng thực hiện một khoản nộp thêm sau khi đã vượt quá giới hạn, cho phép số dư vượt mức được chơi mà không bị đánh dấu. Thuật toán giám sát của họ không bắt được các khoản nộp lớn, các phiên giao dịch tốc độ cao, tăng mức cược, số lần đặt cược và doanh thu để xem xét thủ công: một khách hàng đã đặt khoảng 4.800 cược trong một ngày và 7.000 cược vào ngày tiếp theo mà không bị đánh dấu, và một khách hàng khác đã cược hơn £215.000 trong một ngày, bao gồm nhiều cược trên £5.000, chỉ xuất hiện trong báo cáo được tạo vào sáng hôm sau. Khi có các đánh giá tài khoản, chúng thường tập trung vào vị thế tài chính của khách hàng hơn là các dấu hiệu hại đã quan sát được, và nhân viên không thường xuyên kiểm tra liệu các can thiệp trước đó đã thay đổi hành vi hay chưa.

Về các kiểm tra tính dễ tổn thương tài chính, chính QuinnBet đã báo cáo vấn đề. Trong quá trình chuyển nền tảng, một số khách hàng đáp ứng ngưỡng liên quan đã không được kiểm tra vào thời điểm dự kiến. Khi các kiểm tra cuối cùng được thực hiện, 41 trong số những khách hàng này sẽ đã bị từ chối ngay lập tức và 136 sẽ cần các hạn chế tài khoản.

Yêu cầu của thỏa thuận đối với QuinnBet

Thỏa thuận bao gồm khoản thanh toán £609,104, trong đó có £193,118 được thu hồi và sẽ được chuyển vào Quỹ Tổng hợp của chính phủ Vương quốc Anh, cùng với việc QuinnBet đồng ý công bố bản tuyên bố các sự kiện và một khoản thanh toán cho chi phí điều tra của Ủy ban.

Ủy ban đã cân nhắc cả hai phía của hành vi của nhà điều hành khi đưa ra con số này. Yếu tố làm nặng tội đã được ghi nhận là cơ quan quản lý đã trước đó công bố các tuyên bố công khai về các vi phạm tương tự ở các nhà điều hành khác. Trong việc giảm nhẹ, Ủy ban ghi nhận rằng QuinnBet chưa từng đối mặt với hành động thực thi quy định, đã tự báo cáo một số vi phạm sớm và tự nguyện, hợp tác đầy đủ với cuộc điều tra, chấp nhận các vi phạm ở giai đoạn đầu, tự nguyện từ bỏ các khoản tiền mà họ đã tích lũy được do một số vi phạm, và nhanh chóng đưa ra kế hoạch hành động để khắc phục chúng.

Mô hình này là một trong những cách mà Ủy ban đã áp dụng trong suốt mùa hè: vào đầu tuần này, họ phạt nhà điều hành bán lẻ Holland Park Leisure £150,000 vì vi phạm tự loại trừ, một vụ việc nhỏ hơn nhưng cùng quy trình thực thi dựa trên các phát hiện công bố gắn với các điều kiện giấy phép.

Các quy tắc đằng sau vụ việc

Yêu cầu kiểm tra tính dễ tổn thương là trung tâm của một vi phạm, là một trong những nghĩa vụ mới trong sổ quy tắc của Ủy ban. Được áp dụng kể từ ngày 30 tháng 8 năm 2024, nó bắt buộc các nhà điều hành từ xa thực hiện kiểm tra hồ sơ công cộng đối với khách hàng có tổng tiền nộp ròng vượt qua một ngưỡng nhất định trong khoảng thời gian 30 ngày quay vòng, nhằm sàng lọc các dấu hiệu khó khăn tài chính như lệnh phá sản và phán quyết tòa án quận. Ngưỡng này là £500 cho đến ngày 27 tháng 2 năm 2025, sau đó giảm xuống £150, mức áp dụng từ ngày 28 tháng 2 năm 2025. Giai đoạn vi phạm của QuinnBet đối với yêu cầu này kéo dài từ tháng 2 năm 2025 đến tháng 5 năm 2025, trùng với thời điểm thay đổi ngưỡng.

Quy tắc tương tác khách hàng rộng hơn mà nhà điều hành đã vi phạm yêu cầu các giấy phép phải xác định rủi ro, hành động dựa trên rủi ro và đánh giá liệu hành động đó có hiệu quả hay không, như một chu trình liên tục. Nó cũng yêu cầu các chỉ báo mạnh về hại phải được xử lý qua các quy trình tự động thay vì chỉ bằng thủ công. Ủy ban phát hiện rằng các chính sách của QuinnBet đã coi một số hành vi nhất định là chỉ báo mạnh đáng gây đình chỉ tài khoản ngay lập tức, nhưng quy trình này phụ thuộc vào các đánh giá và đình chỉ thủ công.

Ủy ban kết thúc tuyên bố công khai của mình bằng một loạt câu hỏi mà họ kỳ vọng mỗi nhà điều hành có giấy phép sẽ tự đặt ra cho hệ thống của mình, bao gồm bằng chứng nguồn tiền, thời gian báo cáo hoạt động đáng ngờ, việc thực thi giới hạn nộp tiền, kiểm tra thuật toán và tự động hoá các can thiệp ngăn hại. Họ đặc biệt hỏi các nhà điều hành đang thay đổi hạ tầng CNTT liệu họ đã kiểm tra, trước và sau khi triển khai, rằng các biện pháp kiểm soát của họ vẫn hoạt động như dự định, và xác định chính xác thời điểm mà các sai sót của QuinnBet bắt đầu.