QuinnBet sẽ trả £609,104 sau khi Ủy ban Cờ bạc Vương quốc Anh phát hiện vi phạm AML và trách nhiệm chơi an toàn

QuinnBet (Gibraltar) Limited, nhà điều hành phía sau quinnbet.com, sẽ trả £609,104 sau khi một cuộc điều tra của UK Gambling Commission phát hiện các vi phạm chống rửa tiền và trách nhiệm xã hội kéo dài từ tháng 3/2023 đến tháng 8/2025, cơ quan quản lý công bố vào ngày 20 tháng 8 năm 2026.

Nhà điều hành, cung cấp dịch vụ cho khách hàng Vương quốc Anh dưới giấy phép từ xa được cấp cho thực thể Gibraltar của mình, đã đạt được một thỏa thuận điều chỉnh với Ủy ban, có nghĩa là số tiền được thanh toán thay cho một khoản phạt tài chính thay vì bị áp đặt như một tiền phạt sau một cuộc xem xét giấy phép tranh chấp. Vụ việc bắt đầu bằng một đánh giá tuân thủ giấy phép hoạt động từ xa của QuinnBet và leo thang thành một cuộc xem xét quy định chính thức dưới quyền lực xem xét theo luật của Ủy ban, như bản tuyên bố công khai về vụ việc cho thấy.

Cuộc xem xét phát hiện vi phạm các điều kiện chống rửa tiền gắn liền với giấy phép UK của QuinnBet, quy tắc trách nhiệm xã hội điều chỉnh tương tác khách hàng từ xa, và yêu cầu kiểm tra tính dễ tổn thương tài chính được đưa vào hiệu lực vào ngày 30 tháng 8 năm 2024.

John Pierce, giám đốc thực thi của Ủy ban, nói trong thông báo:

“Trường hợp này nhấn mạnh hậu quả nghiêm trọng của việc dựa vào các hệ thống và kiểm soát không thể xác định và phản hồi kịp thời các chỉ báo về hại và tội phạm tài chính. Chúng tôi kỳ vọng các nhà điều hành đảm bảo các biện pháp bảo vệ của họ thực sự hiệu quả để bảo vệ người tiêu dùng và ngăn tội phạm xâm nhập vào lĩnh vực cờ bạc.”

Pierce cho biết QuinnBet đã nhận ra các vấn đề và thực hiện hành động ngay lập tức để củng cố hệ thống, bao gồm cải tiến các chính sách chống rửa tiền và cách thức nhận diện và phản hồi các chỉ báo về hại.

Những gì Ủy ban phát hiện tại QuinnBet

The failings documented in the public statement fall into three groups, and several trace back to a single operational event: QuinnBet’s migration to a new platform.

Về khía cạnh rửa tiền, các điều tra viên phát hiện các biện pháp kiểm soát của nhà điều hành quá chậm để xác định khách hàng có chi tiêu không tỷ lệ với thu nhập đã biết. Trong một trường hợp, một khách hàng có phiếu lương cho thấy thu nhập hàng tháng khoảng £2,000 đã có thể nạp và thua £9,000 trong bốn ngày. Trong một trường hợp khác, một khách hàng nạp khoảng £120,000 và rút £111,000 trong chưa đầy ba tháng; QuinnBet cho rằng số tiền này là tiền thắng được tái sử dụng nhưng không bao giờ tìm bằng chứng để xác nhận, và cả sao kê ngân hàng lẫn tờ khai thuế mà khách hàng cung cấp đều không cho thấy bất kỳ giao dịch nào với nhà điều hành. Ủy ban cũng phát hiện các báo cáo hoạt động đáng ngờ không luôn được nộp ngay khi khả thi sau khi ngưỡng nghi ngờ đã đạt, và 194 khách hàng đã có thể nạp vượt quá giới hạn dự định sau các lỗi con người và phần mềm trong quá trình di chuyển nền tảng đã vô hiệu hoá hai kiểm soát giới hạn nạp tiền trên một số tài khoản.

Các phát hiện về trách nhiệm xã hội chi tiết hơn. QuinnBet đã đặt mức giới hạn nạp tiền thấp hơn cho khách hàng từ 18 đến 24 tuổi, những người mà họ nhận diện là dễ bị tổn thương hơn trước các tác hại của cờ bạc, nhưng áp dụng các giới hạn này qua một quy trình thủ công có thể mất hàng giờ để kích hoạt. Một người trẻ tuổi đã nạp số tiền gấp tám lần giới hạn hàng tháng dự kiến trước khi nó có hiệu lực và mất toàn bộ số tiền trong vòng một ngày. Cảnh báo giới hạn thua lỗ theo thời gian thực của nhà điều hành được cấu hình chỉ kích hoạt khi khách hàng thực hiện một lần nạp tiền tiếp theo sau khi đã vượt quá giới hạn, cho phép số dư vượt giới hạn được chơi mà không bị đánh dấu. Thuật toán giám sát của họ không bắt được các khoản nạp lớn, các phiên giao dịch tốc độ cao, mức cược tăng, số lần đặt cược và doanh thu để xem xét thủ công: một khách hàng đã đặt khoảng 4.800 cược trong một ngày và 7.000 cược ngày tiếp theo mà không bị đánh dấu, và một khách hàng khác đã cược hơn £215,000 trong một ngày duy nhất, bao gồm nhiều cược trên £5,000, chỉ xuất hiện trong một báo cáo được tạo vào sáng hôm sau. Khi có các đánh giá tài khoản, chúng thường tập trung vào vị thế tài chính của khách hàng hơn là các chỉ báo hại đã quan sát, và nhân viên không thường xuyên kiểm tra liệu các can thiệp trước đó đã thay đổi hành vi hay chưa.

Về các kiểm tra tính dễ tổn thương tài chính, chính QuinnBet đã báo cáo vấn đề. Trong quá trình di chuyển nền tảng, một số khách hàng đáp ứng ngưỡng liên quan đã không được kiểm tra vào thời điểm dự kiến. Khi các kiểm tra cuối cùng được thực hiện, 41 khách hàng trong số đó sẽ bị từ chối ngay lập tức và 136 khách hàng sẽ cần các hạn chế tài khoản.

Yêu cầu của thỏa thuận đối với QuinnBet

The settlement consists of the £609,104 payment, which includes a disgorgement of £193,118 and will be directed to the UK government’s Consolidated Fund, along with QuinnBet’s agreement to the publication of the statement of facts and a payment towards the Commission’s investigation costs.

Ủy ban đã cân nhắc cả hai phía của hành vi của nhà điều hành khi đưa ra con số này. Yếu tố làm nặng tội được ghi nhận là cơ quan quản lý đã trước đó công bố các tuyên bố công khai về những sai sót tương tự ở các nhà điều hành khác. Trong việc giảm nhẹ, Ủy ban ghi nhận rằng QuinnBet chưa từng đối mặt với hành động thực thi quy định, tự báo cáo một số sai sót sớm và tự nguyện, hợp tác đầy đủ với cuộc điều tra, chấp nhận các sai sót ở giai đoạn đầu, tự nguyện từ bỏ các khoản tiền mà họ đã kiếm được do một số sai sót, và nhanh chóng đưa ra kế hoạch hành động để khắc phục chúng.

Mô hình này là một trong những cách Ủy ban đã áp dụng trong suốt mùa hè: vào đầu tuần này, họ phạt nhà điều hành bán lẻ Holland Park Leisure £150,000 vì vi phạm tự loại trừ, một vụ việc nhỏ hơn nhưng cùng quy trình thực thi dựa trên các phát hiện công bố gắn liền với các điều kiện giấy phép.

Các quy tắc liên quan đến vụ việc

The vulnerability-check requirement at the centre of one breach is one of the newer obligations in the Commission’s rulebook. In force since 30 tháng 8, 2024, it obliges remote operators to run a public-records check on customers whose net deposits pass a set threshold in a rolling 30-day period, screening for signs of financial distress such as bankruptcy orders and county court judgments. The threshold stood at £500 until 27 tháng 2, 2025, when it dropped to £150, the level that has applied since 28 tháng 2, 2025. QuinnBet’s breach period for that requirement ran from tháng 2 2025 to tháng 5 2025, squarely across the threshold change.

Mã quy tắc tương tác khách hàng rộng hơn mà nhà điều hành vi phạm yêu cầu các giấy phép phải xác định rủi ro, hành động dựa trên rủi ro và đánh giá liệu hành động có hiệu quả hay không, như một vòng lặp liên tục. Nó cũng yêu cầu các chỉ báo mạnh mẽ về hại phải được xử lý qua các quy trình tự động thay vì chỉ bằng thủ công. Ủy ban phát hiện các chính sách của QuinnBet coi một số hành vi nhất định là chỉ báo mạnh mẽ cần đình chỉ tài khoản ngay lập tức, nhưng quy trình lại phụ thuộc vào các đánh giá và đình chỉ thủ công.

Ủy ban kết thúc tuyên bố công khai của mình bằng một loạt câu hỏi mà họ mong muốn mọi nhà điều hành có giấy phép tự đặt ra cho hệ thống của mình, bao gồm bằng chứng nguồn tiền, thời gian báo cáo hoạt động đáng ngờ, việc thực thi giới hạn nạp tiền, kiểm tra thuật toán và tự động hoá các can thiệp ngăn hại. Họ đặc biệt hỏi các nhà điều hành đang thay đổi cơ sở hạ tầng CNTT liệu họ đã kiểm tra, trước và sau khi triển khai, rằng các kiểm soát của họ vẫn hoạt động như dự định, và xác định chính xác thời điểm mà các sai sót của QuinnBet bắt đầu.