Рада з азартних ігор Невади штрафує казино Вегас-Стріп через недбалість у сфері боротьби з відмиванням грошей

Через понад 2 роки після того, як незаконний гральний бізнес Метью Боєра був зупинений, а Боєра було арештовано, справа викрила серйозну недбалість деяких найбільших операторів казино на Лас-Вегас-Стріп. Resorts World, MGM Resorts International та Caesars Entertainment були оштрафовані на понад 26.8 мільйона доларів у рамках врегулювання, стверджуючи про порушення правил боротьби з відмиванням коштів. Це один з найбільших випадків систематичної недбалості в історії Лас-Вегаса.

Ще зарано говорити про те, чи відбудеться регуляторна реформа з огляду на цей розвиток подій. Залучені сторони повинні будуть посилити процедури AML та KYC на своїх об'єктах у Неваді, і прес-реліз з'явився у найцікавіший час.

Caesars, MGM та Genting Group оштрафовані NGCB

Caesars Entertainment стала останньою Казино Лас Вегас Стрип оператора втягнутим у справу Бойєра. Рада з контролю за азартними іграми Невади проголосувала за штраф операторів у розмірі 7.8 мільйона доларів за те, що вони не змогли ідентифікувати Бойєра. 13 листопада вони оштрафували Caesars Entertainment, що зробило їх третім великим брендом, пов'язаним зі справою про незаконні азартні ігри пана Бойєра. Регулятори посилалися на:

«невідповідні методи роботи, що виникли внаслідок діяльності незаконного букмекера Метью Бойєра в Caesars»

Окрім запропонованої угоди, Caesars та іншим обвинуваченим операторам необхідно буде посилити свої програми боротьби з відмиванням грошей, а також надати додаткові навчання персоналу та обізнаність з протоколами боротьби з відмиванням коштів. Плата управління іграми оштрафував трьох операторів за недбалість, безпосередньо пов'язану зі справою Бойєра, та четвертого за (на перший погляд) не пов'язаними звинуваченнями, а також за недотримання вимог щодо боротьби з відмиванням коштів.

• 20 березня: Resorts World (Genting Group) – оштрафовано на 10.5 мільйонів доларів.
• 18 квітня: MGM Resorts International – оштрафовано на 8.5 мільйонів доларів
• *15 травня: Wynn Las Vegas – оштрафовано на 5.5 мільйонів доларів
• 13 листопада: Caesars Entertainment – ​​оштрафовано на 7.8 мільйона доларів

*Не пов'язано з Бойєром згідно з опублікованою заявою

Рада з контролю за азартними іграми Невади, як відомо, накладала штрафи та пропонувала умови для операторів за вимогою, але цього року ця активність була надзвичайно високою. Вона також надіслала лист про припинення та утримання від популярний ринок прогнозів у США Калші ще в березні. Основний посил тут цілком зрозумілий. Навіть найбільшим операторам не дають вільних рук, коли справа доходить до безпека казино та дотримання вимог KYC.

Справа Метью Бойєра: як це відбувалося

Незаконне підпільне коло азартних ігор Боєра охоплювало понад 700 клієнтів, переказуючи мільйони доларів США через операції в США та за кордоном. Його діяльність була зосереджена на Стріпі, зокрема, на трьох операторах, яких було оштрафовано (Resorts World, Caesars та MGM). Боєра було заарештовано в жовтні 2023 року та він визнав себе винним у незаконному букмекерстві, відмиванні грошей та поданні фальшивих податкових декларацій. Його засудили до 1 року + 1 дня позбавлення волі, а також до виплати 1.6 мільйона доларів компенсації.

A версія для ставок на спорт у грі МолліБоєр залучив багатьох хайролерів та важливих клієнтів. Найвідомішим з них був перекладач Шохея Отані, Іппей Мізухара. Перекладач був заборгований Боєру та вкрав близько 17 мільйонів доларів з банківського рахунку свого клієнта (Отані), щоб погасити його гральні борги. Мізухару заарештували та засудили до 5 років ув'язнення, а також зобов'язали повернути вкрадені гроші. Боєр стверджував, що з усіх його клієнтів, хороший 15-25% були професійними спортсменами.

Скандал сколихнув спортивну лігу у 2024 році, але цього року сталися нові скандали, які продовжують шокувати та вражати.

Нещодавні скандали з азартними іграми в MLB та NBA

У жовтні НБА постраждала від азартних ігор. скандал за участю Чонсі Біллапса та Террі РозьєПонад 30 гравців та тренерів, пов'язаних з НБА, були заарештовані, про що стало відомо про інсайдерські ставки та договірні матчі. Лише через місяць MLB сталася власна несподіванка. Пітчерів «Клівленд Гардіанс» Еммануеля Клейза та Луїса Ортіса було викрито в маніпуляціях з доставкою м'яча та використанні третіх осіб для здійснення великих грошових ставок. MLB відповіла обмеженням мікроставок, розширюючи вплив організації, щоб вона звернулася до своїх спортивних партнерів із проханням обмежити прибутковість цих ставок до 200 доларів.

І так вони й зробили, коли FanDuel, DraftKings, Caesars та інші партнери солідарно обмежили ринки ставок на спеціальні реквізити. Цікаво, що існував... Рух у Нью-Джерсі щодо заборони мікробетів, незалежно від справи MLB. Однак це лише показує, що офіційний шлях через запропоновані законопроекти, голосування та задоволення потреб обох палат Конгресу вимагав би місяців переговорів та компромісів. MLB побачила проблему і замість того, щоб лобіювати перед владою, вона здійснила свій вплив на власних партнерів MLB.

Це може стати прецедентом для інших спортивних ліг щодо суворих заходів щодо будь-яких суперечливих або потенційно небезпечних продуктів для ставок. Але щоб досягти повної заборони або суворих заходів щодо продуктів у всіх букмекерських конторах (а не лише у спонсорів), регулятори повинні втрутитися.

Чи може це спонукати до регуляторних реформ?

Небезпека полягає в тому, що мобільний зв'язок Америки ставки на спорт Ринок ще відносно молодий. Такі скандали вражають не лише спільноту ставок загалом. Вони також ставлять під загрозу самі спортивні ліги, оскільки люди ставлять під сумнів чесність спорту.

Станом на цей час ні Невада, ні будь-який інший штат безпосередньо не відреагували на ці події суворими реформами в галузі азартних ігор. Жодних суттєвих змін у способах управління операторами азартних ігор з боку регуляторів не відбулося, але влада Невади чітко дала зрозуміти, що будь-яка недбалість не толерується.

Хоча це й відбувається за лаштунками, це безсумнівно викличе кілька попереджень для влади, яка захоче усунути будь-які лазівки чи сірі зони в Закони про iGamingДля припинення незаконної діяльності може знадобитися жорсткіший нагляд. підозрілі ставки.

Детальний огляд політик KYC та AML

Очікується, що казино на Вегас-Стріп тепер значно посилять процедури «Знай свого клієнта» та боротьби з відмиванням грошей. Ключові заходи включають:

• Комплексна перевірка клієнта: Казино та букмекерські контори повинні перевіряти особу всіх гравців, підтверджувати їхній повнолітній вік та оцінювати джерело коштів для гравців, які роблять ставки з високими ставками.
• Моніторинг транзакцій: Складне програмне забезпечення відстежує моделі ставок, великі депозити та незвичайну транзакційну активність, щоб виявити потенційне відмивання грошей або проблемні азартні ігри
• Навчання співробітників: Персонал навчений виявляти підозрілу поведінку та забезпечувати дотримання протоколів повідомлення про потенційні порушення правил боротьби з відмиванням грошей
• Регуляторна звітність: Про всі значні транзакції або підозрілу діяльність необхідно повідомляти відповідним органам, таким як Мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) для операторів у США.
• Поточні аудити: Очікується, що як онлайн, так і офлайн-платформи проводитимуть регулярні аудити процесів KYC/AML для забезпечення відповідності вимогам та демонстрації прозорості.
• Комплексне управління ризиками: Оператори повинні впроваджувати міжканальний моніторинг, щоб забезпечити узгодженість між онлайн-платформами, мобільними додатками та фізичними казино, гарантуючи відсутність прогалин у нагляді.

Ці кроки спрямовані на запобігання надходженню незаконних коштів до казино та захист операторів від регуляторних санкцій. Вони також повинні перешкоджати будь-якій незаконній азартній діяльності та проникненню незаконних учасників. Казино в Лас-Вегасі.

Зміцнення цілісності ринку азартних ігор США

Мобільні ставки на спорт надзвичайно швидко розвиваються в США, і з запуском онлайн-продуктів для ставок на спорт у Міссурі, 39 штатів легалізують ставки на спорт. Хоча цей простір не зростає стрімкими темпами. Поряд із традиційними букмекерськими конторами, у США зростає попит на альтернативні продукти для ставок та інноваційні способи прогнозування спортивних результатів на гроші. Соціальні букмекерські контори або сайти для ставок на лотереї, а також додатки для ставок peer-to-peer (біржі ставок), Платформи для ставок на спорт у стилі DFS і ринки прогнозів також з'явилися в цей час.

Зі зростанням цього простору та його поширенням назовні, регулятори повинні контролювати величезний обсяг послуг та врегулювати основні правила безпеки та боротьби з відмиванням коштів. Якщо закони не розвиватимуться разом з ринком, то ці скандали будуть лише побічним продуктом лазівок та застарілого законодавства, якими можна скористатися. Тому регулятори, оператори та ліги повинні співпрацювати тісніше, ніж будь-коли, щоб захистити спортивну чесність, водночас забезпечуючи легальні та відповідальні ставки. Необхідно створити нову систему, але таким чином, щоб вона не була надто задушливою для пересічного гравця, оскільки вся галузь все ще бореться за повернення гравців з чорних та сірих ринків спортивних ставок у США.