ผู้ดำเนินการคาสิโนของ Rank Group ชำระเงินชดเชยต่อคณะกรรมการการพนันของสหราชอาณาจักร

ผู้ดำเนินการคาสิโนสามแห่งที่เป็นของ Rank Group PLC จะชำระเงิน £5 ล้านหลังจากการสอบสวนของคณะกรรมการการพนันพบว่ามีความล้มเหลวด้านการป้องกันการฟอกเงินและความรับผิดชอบต่อสังคมในสถานที่ตั้งบนดินของพวกเขา, หน่วยงานกำกับดูแลประกาศเมื่อวันที่ 7 ตุลาคม 2026. บริษัทเหล่านี้ดำเนินการคาสิโน 51 แห่งทั่วสหราชอาณาจักรและจะผ่านการตรวจสอบจากบุคคลภายนอกเพื่อให้มั่นใจว่าพวกเขาได้ดำเนินการนโยบาย ขั้นตอน และการควบคุมการป้องกันการฟอกเงินและการพนันอย่างปลอดภัยอย่างมีประสิทธิภาพ.

ผู้ดำเนินการทั้งสามคือ Grosvenor Casinos Limited, Grosvenor Casinos (GC) Limited และ Gaming Group Limited. เงินชดเชยทั้งหมด £5 ล้านจะถูกโอนไปยังกองทุนรวมของรัฐบาล.

การตรวจสอบใบอนุญาตและข้อกำหนดที่ละเมิด

คดีเริ่มต้นด้วยการตรวจสอบใบอนุญาตของ Grosvenor Casinos Limited ตามมาตรา 116 ของพระราชบัญญัติการพนัน พ.ศ. 2548 ซึ่งเริ่มขึ้นหลังจากได้รับข้อมูลจากคณะกรรมการและการแจ้งเหตุการณ์สำคัญที่ผู้ถือใบอนุญาตส่งมา, ตาม แถลงการณ์สาธารณะ ที่คณะกรรมการเผยแพร่เมื่อ 7 ตุลาคม 2026. ขณะการตรวจสอบกำลังดำเนินการ, ข้อมูลข่าวกรองเพิ่มเติมที่คณะกรรมการได้รับทำให้มีการประเมินการปฏิบัติตามกฎระเบียบโดยมุ่งเป้าหมายที่หนึ่งในสถานที่ของผู้ถือใบอนุญาต, ซึ่งดำเนินการเมื่อ 13 มิถุนายน 2025.

การตรวจสอบพบว่าผู้ถือใบอนุญาตละเมิดย่อหน้าที่ 2 และ 3 ของเงื่อนไขใบอนุญาต 12.1.1 ซึ่งกำหนดให้ผู้ดำเนินการต้องรักษานโยบาย ขั้นตอน และการควบคุมที่เหมาะสมเพื่อป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย, ดำเนินการควบคุมเหล่านั้นอย่างมีประสิทธิภาพและตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง, และคำนึงถึงการเรียนรู้และแนวทางที่คณะกรรมการเผยแพร่. นอกจากนี้ยังพบว่าผู้ถือใบอนุญาตไม่ปฏิบัติตามย่อหน้าที่ 1(b), 1(c) และ 2 ของข้อกำหนดรหัสความรับผิดชอบต่อสังคม 3.4.1 เกี่ยวกับการโต้ตอบกับลูกค้าในสถานที่, ซึ่งกำหนดให้ผู้ดำเนินการต้องโต้ตอบกับลูกค้าในลักษณะที่ลดความเสี่ยงจากอันตรายที่เกี่ยวกับการพนัน, โต้ตอบกับลูกค้าที่อาจเสี่ยง, เข้าใจผลกระทบและประสิทธิภาพของการโต้ตอบเหล่านั้น, และคำนึงถึงแนวทางการโต้ตอบกับลูกค้าของคณะกรรมการ. ภายใต้มาตรา 82(1) ของพระราชบัญญัติ, การปฏิบัติตามข้อกำหนดรหัสความรับผิดชอบต่อสังคมถือเป็นเงื่อนไขของใบอนุญาตเอง.

ข้อตกลงการชดเชยตามกฎระเบียบถูกเสนอต่อคณะกรรมการและได้รับการยอมรับในนามของ Grosvenor Casinos Limited และกลุ่มบริษัทที่กว้างกว่า, ซึ่งระบุในแถลงการณ์ว่าเป็น Grosvenor Casinos (GC) Limited และ Gaming Group Limited, เนื่องจากกลุ่มได้ใช้แนวนโยบาย ขั้นตอน และการควบคุมเดียวกัน.

ผลการตรวจสอบการป้องกันการฟอกเงินและการพนันอย่างปลอดภัย

การตรวจสอบพบว่าองค์ประกอบของนโยบาย ขั้นตอน และการควบคุมการป้องกันการฟอกเงินของผู้ถือใบอนุญาตไม่ได้บรรเทาความเสี่ยงจากการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้ายอย่างเพียงพอ. นโยบายเหล่านั้นไม่ได้รับการอัปเดตอย่างเหมาะสม: การเปลี่ยนแปลงในกฎระเบียบการฟอกเงินที่ทำในปี 2020 ไม่ได้ถูกนำมาพิจารณาอย่างถูกต้อง, ทำให้ลูกค้าไม่ได้รับการจัดระดับความเสี่ยงสูงแม้ควรจะเป็น. ระดับอิสระในการตัดสินใจที่ให้แก่ผู้จัดการสถานที่, แม้ไม่เป็นปัญหาในหลักการ, ทำให้เกิดกรณีที่ควรได้รับหลักฐานแหล่งที่มาของเงินหรือความมั่งคั่งและส่งเพื่อการตรวจสอบอย่างละเอียดแต่ไม่ได้ทำ. ในกรณีหนึ่งที่หลักฐานได้รับแต่ไม่ได้ส่งต่อทีมปฏิบัติตามกฎศูนย์, ลูกค้าสูญเสียเงินจำนวนมากซึ่งอาจเป็นหรือไม่อาจเป็นของตนเอง.

ความไม่ชัดเจนในบางส่วนของการควบคุมทำให้ระดับความเสี่ยงของลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงไม่เหมาะสม, ทำให้แหล่งเงินที่มีความเสี่ยงสูงถูกใช้โดยไม่มีการตรวจสอบที่เหมาะสม, และขยายระยะเวลาการตรวจสอบความระมัดระวังสำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงบางรายโดยไม่สมเหตุสมผล. ความไม่ชัดเจนเดียวกันนี้ยังปรากฏในกระบวนการของผู้ถือใบอนุญาตในการประเมินสินทรัพย์คริปโตเคอร์เรนซีที่ลูกค้านำมาเป็นแหล่งเงินหรือความมั่งคั่งบางส่วน, ซึ่งดูเหมือนว่าจะต้องการเพียงการยืนยันว่าสินทรัพย์ดังกล่าวได้ถูกแปลงเป็นสกุลเงิน fiat เช่น ปอนด์สเตอร์ลิงหรือดอลลาร์สหรัฐ ผ่านบัญชีธนาคารที่เหมาะสมก่อนนำไปใช้ในการพนัน.

เจ้าหน้าที่ยังระบุกรณีที่นโยบายที่เผยแพร่ของผู้ถือใบอนุญาตไม่ได้ถูกนำไปปฏิบัติอย่างมีประสิทธิภาพ. ลูกค้าที่กลับมาที่สถานที่ของผู้ถือใบอนุญาตหลังจากหยุดพักเป็นระยะเวลานานสูญเสียประมาณ £200,000 ในสองครั้งโดยไม่มีการบันทึกภาพถ่ายประจำตัวที่เพียงพอหรือหลักฐานรายได้ตามนโยบายของผู้ถือใบอนุญาต. ลูกค้าที่เล่นโดยใช้เงินสดเท่านั้นหมุนเวียนประมาณ £85,000 ผ่านสถานที่หนึ่งในระยะเวลาประมาณ 11 สัปดาห์โดยระดับความเสี่ยงการฟอกเงินไม่ถูกยกขึ้น, และการตรวจสอบความระมัดระวังขั้นสูงไม่ได้ดำเนินการอย่างเพียงพอจนกว่าการสูญเสียจะถึงประมาณ £13,000. บันทึกยังแสดงให้เห็นว่าการใช้สินทรัพย์คริปโตเคอร์เรนซีเป็นแหล่งเงินของลูกค้าหนึ่งคน, และลูกค้าอีกคนที่ระบุว่าเป็นนักศึกษาจากจีน, ไม่ทำให้ระดับความเสี่ยงของทั้งสองคนเพิ่มขึ้น, แม้ตามนโยบายจะกำหนดว่าบุคคลดังกล่าวจะไม่ถูกจัดเป็นความเสี่ยงมาตรฐาน.

ในด้านความรับผิดชอบต่อสังคม, การตรวจสอบพบว่าพนักงานใช้ความมั่งคั่งหรือสถานะการชนะที่ลูกค้ารับรู้เป็นเหตุผลในการทำการโต้ตอบการพนันอย่างปลอดภัยแบบผิวเผิน. ลูกค้าที่เป็นที่รู้จักและมีประวัติดำเนินการยาวนานชนะประมาณ £260,000 ในช่วงเวลาสั้นๆ แล้วเสียประมาณ £250,000 ใน 12 วันโดยไม่มีการบันทึกการโต้ตอบการพนันอย่างปลอดภัยใดๆ. ลูกค้าที่มีประวัติดำเนินการยาวนานและมั่งคั่งอีกคนหนึ่งสูญเสียประมาณ £50,000 โดยไม่มีการโต้ตอบเกิดขึ้น.

การโต้ตอบยังไม่เพิ่มระดับขึ้นแม้ตามนโยบายของผู้ให้ใบอนุญาตจะระบุว่าควรทำเช่นนั้น ลูกค้าที่เล่นด้วยเงินรางวัลที่ได้รับการยืนยันจากผู้ให้บริการอื่นได้รับอนุญาตให้สูญเสียประมาณ £25,000 ก่อนที่การโต้ตอบเพื่อความปลอดภัยในการเล่นเกมจะเกิดขึ้น การโต้ตอบหลายครั้งตามมาด้วยเหตุผลต่าง ๆ รวมถึงความถี่และระยะเวลาการเยี่ยมชม แต่ผู้ให้ใบอนุญาตไม่ได้เพิ่มระดับการดำเนินการ ไม่ว่าจะเป็นการกำหนดขีดจำกัดเวลา หรือการใช้จ่าย การจำกัดการเข้าถึงบริการบัตรเดบิต หรือมาตรการที่เหมาะสมอื่น ๆ จนกว่าลูกค้าจะยอมรับว่าเงินรางวัลได้ถูกใช้หมดแล้ว ในช่วงหกสัปดาห์ต่อมาลูกค้าถูกอนุญาตให้สูญเสียประมาณ £11,000 ก่อนที่การระงับการเล่นจะถูกกำหนด

เจ้าหน้าที่พบบันทึกของบุคคลที่กลับมาจากการยกเว้นตนเองซึ่งได้รับอนุญาตให้เล่นด้วยเงินจำนวนมากและสูญเสียอย่างหนัก บันทึกของลูกค้ายังแสดงให้เห็นการโต้ตอบเพื่อความปลอดภัยในการเล่นที่ทำซ้ำในระดับเดียวกัน เช่น การตรวจสอบความเป็นจริงและการแจ้งเตือนเกี่ยวกับการสูญเสียและความถี่ในการเล่น ซึ่งไม่ได้เปลี่ยนแปลงพฤติกรรมของลูกค้า; ในกรณีหนึ่ง การโต้ตอบซ้ำหลายครั้งที่เกี่ยวกับการสูญเสียและความเร็วของการเล่นทำให้เกิดการสูญเสียมากกว่า £73,000 เจ้าหน้าที่ไม่พบหลักฐานว่ากิจกรรมเหล่านี้ได้รับการประเมินหรือใช้เป็นข้อมูลเพื่อปรับเปลี่ยนนโยบายและขั้นตอนการทำงาน หรือเพื่อเตือนหรือฝึกอบรมพนักงานใหม่

เงื่อนไขการชำระเงินและความเห็นของคณะกรรมการ

การชำระเงินเป็นการชำระแทนค่าปรับทางการเงินจำนวน £5,012,261 ในนามของผู้ให้ใบอนุญาตและกลุ่มบริษัทโดยรวม โดยเงินจะถูกโอนไปยังกองทุนรวม; การยอมรับการเผยแพร่แถลงการณ์ข้อเท็จจริง; การชำระเงินส่วนหนึ่งเพื่อเป็นค่าใช้จ่ายของคณะกรรมการในการสืบสวนคดี; และการสัญญาว่าจะดำเนินการตรวจสอบภายนอกโดยบุคคลที่สามต่อธุรกิจของผู้ให้ใบอนุญาตภายในหกเดือนหลังจากการทบทวนใบอนุญาตของคณะกรรมการเสร็จสิ้น

ในการพิจารณาการแก้ไขคดี คณะกรรมการมองว่าเป็นปัจจัยทำให้สถานการณ์แย่ลงที่ผู้ให้ใบอนุญาตเคยได้รับคำแนะนำอย่างเป็นทางการเกี่ยวกับประเด็นที่คล้ายคลึงกันและคณะกรรมการเคยออกแถลงการณ์สาธารณะเกี่ยวกับปัญหาเดียวกันที่พบในผู้ให้บริการอื่น ๆ ปัจจัยบรรเทาเหตุคือผู้ให้ใบอนุญาตได้ดำเนินการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วเพื่อแก้ไขข้อบกพร่องและให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่กับการสืบสวน

ซู ยุง ผู้บริหารอาวุโสฝ่ายปฏิบัติการของคณะกรรมการการพนัน กล่าวว่า: “คดีการบังคับใช้ที่ใหญ่ขึ้นมักเกี่ยวข้องกับการพนันออนไลน์ แต่ตามที่การประกาศวันนี้แสดงให้เห็น ความเสี่ยงจากการฟอกเงินและความล้มเหลวด้านความรับผิดชอบต่อสังคมก็ยังคงเป็นปัญหาในภาคส่วนที่ดำเนินการแบบดินแดนเช่นกัน”

ยุงแนะนำให้ผู้ดำเนินการที่มีสถานที่ตั้งเป็นฐานทั้งหมดตรวจสอบกรณีนี้อย่างรอบคอบและมั่นใจว่าธุรกิจของตนเองไม่ได้ทำผิดพลาดเดียวกัน คำแถลงของคณะกรรมการยังได้ระบุคำถามแนวปฏิบัติที่ดีสำหรับอุตสาหกรรมโดยรวม โดยถามผู้ดำเนินการว่าพิจารณาว่านโยบาย ขั้นตอน และการควบคุมการฟอกเงินของตนจะผ่านการตรวจสอบอย่างเป็นกลางได้หรือไม่ ลดความเสี่ยงจากการฟอกเงินและการสนับสนุนการเงินเพื่อการก่อการร้ายได้อย่างเหมาะสมและดำเนินการอย่างมีประสิทธิภาพหรือไม่; นโยบายความปลอดภัยในการเล่นของตนมีประสิทธิผลและพัฒนาขึ้นโดยคำนึงถึงแนวทางของคณะกรรมการหรือไม่; และพนักงานได้รับการฝึกอบรมอย่างเหมาะสมเพื่อจัดการกับตัวบ่งชี้อันตรายหลายประการที่ระบุในแนวทางนั้นและเพื่อให้การควบคุมการฟอกเงินและความปลอดภัยในการเล่นถูกนำไปใช้ได้อย่างมีประสิทธิภาพหรือไม่