ใบอนุญาต
QuinnBet จะจ่าย £609,104 หลังจากคณะกรรมการการพนันแห่งสหราชอาณาจักรพบว่ามีความล้มเหลวด้านการป้องกันการฟอกเงินและการเล่นพนันอย่างปลอดภัย
เพิ่ม Gaming.net ลงในแหล่งข้อมูลที่คุณต้องการบน Google
QuinnBet (Gibraltar) Limited ผู้ดำเนินการเว็บไซต์ quinnbet.com จะจ่าย £609,104 หลังจากการสอบสวนของ UK Gambling Commission พบว่ามีความล้มเหลวด้านการป้องกันการฟอกเงินและความรับผิดชอบต่อสังคมตั้งแต่เดือนมีนาคม 2023 ถึงสิงหาคม 2025 ตามที่หน่วยงานประกาศเมื่อวันที่ 20 สิงหาคม 2026.
ผู้ดำเนินการซึ่งให้บริการลูกค้าในสหราชอาณาจักรภายใต้ใบอนุญาตระยะไกลที่ออกให้กับหน่วยงานในยิบรอลตาร์ ได้บรรลุข้อตกลงการระงับข้อพิพาทกับคณะกรรมการ ซึ่งหมายความว่าเงินจะถูกชำระแทนการลงโทษทางการเงินแทนการออกเป็นค่าปรับหลังจากการตรวจสอบใบอนุญาตที่มีการโต้แย้ง ผลการตรวจสอบเริ่มต้นด้วยการประเมินการปฏิบัติตามของใบอนุญาตการดำเนินงานระยะไกลของ QuinnBet และขยายเป็นการตรวจสอบตามกฎหมายของคณะกรรมการตามอำนาจการตรวจสอบตามกฎหมาย ซึ่งปรากฏในคำแถลงสาธารณะของหน่วยงานเกี่ยวกับคดีนี้.
การตรวจสอบพบว่ามีการละเมิดเงื่อนไขการป้องกันการฟอกเงินที่แนบมากับใบอนุญาตของ QuinnBet ในสหราชอาณาจักร, รหัสความรับผิดชอบต่อสังคมที่กำกับการโต้ตอบกับลูกค้าระยะไกล, และข้อกำหนดการตรวจสอบความเปราะบางทางการเงินซึ่งมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 30 สิงหาคม 2024.
John Pierce, ผู้อำนวยการการบังคับใช้ของคณะกรรมการ, กล่าวในประกาศว่า:
“กรณีนี้ชี้ให้เห็นถึงผลลัพธ์ที่ร้ายแรงของการพึ่งพาระบบและการควบคุมที่ไม่สามารถระบุและตอบสนองต่อสัญญาณของอันตรายและอาชญากรรมทางการเงินได้อย่างรวดเร็ว เราคาดหวังให้ผู้ดำเนินการมั่นใจว่ามาตรการป้องกันของพวกเขามีประสิทธิภาพจริงในทางปฏิบัติเพื่อปกป้องผู้บริโภคและป้องกันอาชญากรรมไม่ให้เข้ามาในการพนัน.”
Pierce กล่าวว่าคณะกรรมการ QuinnBet ได้รับรู้ปัญหาและดำเนินการทันทีเพื่อเสริมความแข็งแกร่งให้กับระบบของตน รวมถึงการปรับปรุงนโยบายการป้องกันการฟอกเงินและวิธีการระบุและตอบสนองต่อสัญญาณของอันตราย.
สิ่งที่คณะกรรมการพบที่ QuinnBet
ความล้มเหลวที่ระบุในคำแถลงสาธารณะแบ่งออกเป็นสามกลุ่ม และหลายประการสืบเนื่องจากเหตุการณ์การดำเนินงานเดียว: การย้ายแพลตฟอร์มของ QuinnBet.
ในด้านการป้องกันการฟอกเงิน นักสอบสวนพบว่าการควบคุมของผู้ดำเนินการช้าเกินไปในการระบุลูกค้าที่การใช้จ่ายเกินกว่าความสามารถที่ทราบได้ ในกรณีหนึ่ง ลูกค้าที่สลิปเงินเดือนแสดงรายได้ต่อเดือนประมาณ £2,000 สามารถฝากและเสียเงิน £9,000 ภายในสี่วัน อีกกรณีหนึ่ง ลูกค้าได้ฝากประมาณ £120,000 และถอน £111,000 ภายในไม่ถึงสามเดือน; QuinnBet สมมติว่าเงินเป็นการชนะที่หมุนเวียนกลับมาแต่ไม่เคยตรวจสอบหลักฐานเพื่อยืนยัน และทั้งใบแจ้งยอดธนาคารและแบบแสดงรายการภาษีที่ลูกค้าให้มาก็ไม่ได้แสดงการทำธุรกรรมใดกับผู้ดำเนินการ คณะกรรมการยังพบว่ารายงานกิจกรรมต้องสงสัยไม่ได้ถูกส่งทันทีเมื่อเกณฑ์ความสงสัยบรรลุ และมีลูกค้า 194 รายสามารถฝากเกินขีดจำกัดที่ตั้งไว้หลังจากข้อผิดพลาดของมนุษย์และซอฟต์แวร์ระหว่างการย้ายแพลตฟอร์มทำให้การควบคุมขีดจำกัดการฝากสองรายการบนบางบัญชีถูกปิดใช้งาน.
ผลการตรวจสอบด้านความรับผิดชอบต่อสังคมมีรายละเอียดมากขึ้น QuinnBet ได้กำหนดขีดจำกัดการฝากที่ต่ำกว่าให้กับลูกค้าวัย 18 ถึง 24 ปี ซึ่งได้รับการระบุว่าเป็นกลุ่มที่เปราะบางต่ออันตรายจากการพนันมากกว่า แต่การใช้ขีดจำกัดเหล่านี้ทำผ่านกระบวนการแบบแมนนวลที่อาจใช้เวลาหลายชั่วโมงจึงจะเปิดใช้งานได้ ผู้ใหญ่รุ่นหนึ่งได้ฝากจำนวนเงินถึงแปดเท่าของขีดจำกัดรายเดือนที่กำหนดไว้ก่อนที่ระบบจะทำงานและเสียเงินทั้งหมดภายในหนึ่งวัน ระบบแจ้งเตือนขีดจำกัดการสูญเสียแบบเรียลไทม์ของผู้ดำเนินการตั้งค่าให้ทำงานเฉพาะเมื่อผู้ใช้ทำการฝากเพิ่มเติมหลังจากเกินขีดจำกัด ทำให้ยอดเงินที่เกินขีดจำกัดถูกเล่นต่อโดยไม่มีการแจ้งเตือน อัลกอริทึมการตรวจสอบของระบบไม่สามารถจับการฝากจำนวนมาก, เซสชันความเร็วสูง, การเพิ่มเดิมพัน, จำนวนเดิมพันและปริมาณการหมุนเวียนเพื่อการตรวจสอบแบบแมนนวลได้: ลูกค้ารายหนึ่งทำการเดิมพันประมาณ 4,800 ครั้งในหนึ่งวันและ 7,000 ครั้งในวันถัดไปโดยไม่ได้รับการเตือน, อีกคนหนึ่งเดิมพันมากกว่า £215,000 ในหนึ่งวันรวมถึงหลายการเดิมพันที่เกิน £5,000 ซึ่งปรากฏเฉพาะในรายงานที่จัดทำในเช้าวันถัดไป การตรวจสอบบัญชีเมื่อทำขึ้นมักมุ่งเน้นไปที่สถานะการเงินของลูกค้าแทนการสังเกตสัญญาณของอันตราย และพนักงานไม่ได้ตรวจสอบเป็นประจำว่าการแทรกแซงก่อนหน้านี้ได้เปลี่ยนแปลงพฤติกรรมหรือไม่.
ในส่วนของการตรวจสอบความเปราะบางทางการเงิน QuinnBet เองได้รายงานปัญหา ระหว่างการย้ายแพลตฟอร์ม ลูกค้าบางรายที่ตรงตามเกณฑ์ที่กำหนดไม่ได้รับการตรวจสอบในเวลาที่ตั้งใจไว้ เมื่อมีการตรวจสอบในที่สุด 41 รายจะไม่ผ่านเกณฑ์โดยตรงและอีก 136 รายจะต้องมีการจำกัดบัญชี.
สิ่งที่ข้อตกลงการระงับข้อพิพาทกำหนดให้ QuinnBet
ข้อตกลงประกอบด้วยการชำระเงิน £609,104 ซึ่งรวมถึงการคืนเงิน £193,118 และจะถูกส่งไปยังกองทุนรวมของรัฐบาลสหราชอาณาจักร พร้อมกับข้อตกลงของ QuinnBet ในการเผยแพร่คำชี้แจงข้อเท็จจริงและการชำระเงินเพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการสอบสวนของคณะกรรมการ.
คณะกรรมการได้พิจารณาทั้งสองด้านของพฤติกรรมของผู้ดำเนินการในการกำหนดจำนวนเงินดังกล่าว ปัจจัยทำให้สถานการณ์แย่ลงที่บันทึกไว้คือหน่วยงานได้ออกแถลงสาธารณะเกี่ยวกับความล้มเหลวที่คล้ายคลึงกันในผู้ดำเนินการอื่น ๆ มาก่อน ในการบรรเทา คณะกรรมการบันทึกว่า QuinnBet ไม่เคยเผชิญกับการบังคับใช้กฎระเบียบก่อนหน้านี้, รายงานตนเองเกี่ยวกับความล้มเหลวบางส่วนตั้งแต่ต้นและโดยสมัครใจ, ให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่กับการสอบสวน, ยอมรับความล้มเหลวตั้งแต่ระยะเริ่มต้น, สละเงินที่ได้รับจากบางความล้มเหลวโดยสมัครใจ, และได้วางแผนการดำเนินการอย่างรวดเร็วเพื่อแก้ไขปัญหาเหล่านั้น.
รูปแบบนี้เป็นสิ่งที่คณะกรรมการใช้มาตลอดฤดูร้อน: เมื่อต้นสัปดาห์นี้คณะกรรมการได้ปรับผู้ดำเนินการค้าปลีก Holland Park Leisure จำนวน £150,000 เนื่องจากการล้มเหลวในการยกเว้นตนเอง แม้เป็นคดีที่เล็กกว่าแต่ใช้กระบวนการบังคับใช้เดียวกันโดยอิงจากผลการตรวจสอบที่เผยแพร่และเชื่อมโยงกับเงื่อนไขใบอนุญาต.
กฎระเบียบที่เป็นพื้นฐานของคดีนี้
ข้อกำหนดการตรวจสอบความเปราะบางที่เป็นจุดศูนย์กลางของการละเมิดหนึ่งเป็นหนึ่งในภาระหน้าที่ใหม่ในหนังสือกฎของคณะกรรมการ ตั้งแต่ 30 สิงหาคม 2024 มีผลบังคับให้ผู้ดำเนินการระยะไกลทำการตรวจสอบบันทึกสาธารณะกับลูกค้าที่ยอดฝากสุทธิผ่านเกณฑ์ที่กำหนดในช่วงเวลา 30 วันต่อเนื่อง เพื่อตรวจหาสัญญาณของความยากลำบากทางการเงิน เช่น คำสั่งล้มละลายและคำพิพากษาศาลจังหวัด เกณฑ์ตั้งแต่ £500 จนถึง 27 กุมภาพันธ์ 2025 แล้วลดลงเป็น £150 ซึ่งเป็นระดับที่ใช้ตั้งแต่ 28 กุมภาพันธ์ 2025 ระยะเวลาการละเมิดของ QuinnBet สำหรับข้อกำหนดนี้อยู่ระหว่างกุมภาพันธ์ 2025 ถึง พฤษภาคม 2025 ครอบคลุมการเปลี่ยนแปลงเกณฑ์อย่างชัดเจน.
รหัสการโต้ตอบกับลูกค้าที่กว้างขึ้นซึ่งผู้ดำเนินการละเมิดนั้นกำหนดให้ผู้ถือใบอนุญาตต้องระบุความเสี่ยง, ดำเนินการต่อไปและประเมินว่าการดำเนินการนั้นได้ผลหรือไม่ เป็นวงจรต่อเนื่อง นอกจากนี้ยังกำหนดให้สัญญาณอันตรายที่ชัดเจนต้องจัดการผ่านกระบวนการอัตโนมัติมากกว่าการทำด้วยมือเท่านั้น คณะกรรมการพบว่านโยบายของ QuinnBet ถือพฤติกรรมบางอย่างเป็นสัญญาณอันตรายที่รุนแรงที่ต้องระงับบัญชีโดยทันที แต่กระบวนการนั้นพึ่งพาการตรวจสอบและการระงับด้วยมือ.
คณะกรรมการสรุปคำแถลงสาธารณะด้วยชุดคำถามที่คาดว่าผู้ดำเนินการที่มีใบอนุญาตทุกรายควรถามระบบของตนเอง ซึ่งครอบคลุมหลักฐานแหล่งที่มาของเงิน, ความทันท่วงทีของการรายงานกิจกรรมต้องสงสัย, การบังคับใช้ขีดจำกัดการฝาก, การทดสอบอัลกอริทึมและการทำให้การแทรกแซงอันตรายเป็นอัตโนมัติ โดยเฉพาะอย่างยิ่งคณะกรรมการได้ถามผู้ดำเนินการที่กำลังเปลี่ยนแปลงโครงสร้างไอทีว่าพวกเขาได้ตรวจสอบก่อนและหลังการใช้งานว่า การควบคุมของพวกเขายังคงทำงานตามที่ตั้งใจหรือไม่ รวมถึงจุดที่แน่ชัดที่ความล้มเหลวของ QuinnBet เริ่มต้น.
