ใบอนุญาต
QuinnBet จะจ่าย £609,104 หลังจากคณะกรรมการการพนันแห่งสหราชอาณาจักรพบการละเมิดการป้องกันการฟอกเงินและความปลอดภัยในการเล่นพนัน
เพิ่ม Gaming.net ลงในแหล่งข้อมูลที่คุณต้องการบน Google
QuinnBet (Gibraltar) Limited, ผู้ดำเนินการเบื้องหลัง quinnbet.com จะจ่าย £609,104 หลังจากการสอบสวนของ UK Gambling Commission พบการละเมิดการป้องกันการฟอกเงินและความรับผิดชอบต่อสังคมตั้งแต่เดือนมีนาคม 2023 ถึงสิงหาคม 2025 หน่วยงานกำกับได้ประกาศเมื่อวันที่ 20 สิงหาคม 2026.
ผู้ดำเนินการซึ่งให้บริการลูกค้าในสหราชอาณาจักรภายใต้ใบอนุญาตระยะไกลที่ออกให้กับหน่วยงานในยิบรอลตาร์ ได้บรรลุข้อตกลงการกำกับกับคณะกรรมการ ซึ่งหมายความว่าเงินจะถูกชำระแทนการปรับทางการเงินแทนที่จะเป็นค่าปรับหลังการตรวจสอบใบอนุญาตที่ขัดแย้งกัน คดีเริ่มต้นด้วยการประเมินการปฏิบัติตามใบอนุญาตการดำเนินงานระยะไกลของ QuinnBet และขยายเป็นการตรวจสอบกำกับอย่างเป็นทางการภายใต้อำนาจการตรวจสอบตามกฎหมายของคณะกรรมการ ตามที่ คำแถลงสาธารณะเกี่ยวกับคดีนี้ แสดง.
การตรวจสอบพบว่ามีการละเมิดเงื่อนไขการป้องกันการฟอกเงินที่แนบมากับใบอนุญาตของ QuinnBet ในสหราชอาณาจักร, รหัสความรับผิดชอบต่อสังคมที่กำกับการโต้ตอบกับลูกค้าระยะไกล, และ ข้อกำหนดการตรวจสอบความเปราะบางทางการเงิน ที่มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 30 สิงหาคม 2024.
John Pierce ผู้อำนวยการฝ่ายบังคับใช้ของคณะกรรมการกล่าวในประกาศว่า:
> “กรณีนี้ชี้ให้เห็นถึงผลกระทบร้ายแรงของการพึ่งพาระบบและการควบคุมที่ไม่สามารถระบุและตอบสนองต่อสัญญาณของความเสียหายและอาชญากรรมทางการเงินได้อย่างรวดเร็ว เราคาดหวังให้ผู้ดำเนินการตรวจสอบให้แน่ใจว่ามาตรการป้องกันของพวกเขามีประสิทธิภาพในทางปฏิบัติเพื่อปกป้องผู้บริโภคและป้องกันอาชญากรรมไม่ให้เข้ามาในการพนัน”
Pierce กล่าวว่า QuinnBet รับรู้ปัญหาและดำเนินการทันทีเพื่อเสริมระบบของตน รวมถึงการปรับปรุงนโยบายการป้องกันการฟอกเงินและวิธีการระบุและตอบสนองต่อสัญญาณของความเสียหาย.
สิ่งที่คณะกรรมการพบที่ QuinnBet
ความล้มเหลวที่บันทึกไว้ในคำแถลงสาธารณะแบ่งออกเป็นสามกลุ่ม และหลายอย่างย้อนกลับไปยังเหตุการณ์ปฏิบัติการเดียวคือ การย้ายแพลตฟอร์มของ QuinnBet ไปยังระบบใหม่.
ในด้านการป้องกันการฟอกเงิน นักตรวจสอบพบว่าการควบคุมของผู้ดำเนินการช้าเกินไปในการระบุลูกค้าที่การใช้จ่ายไม่สอดคล้องกับรายได้ที่ทราบ ในกรณีหนึ่ง ลูกค้าที่สลิปเงินเดือนแสดงรายได้ต่อเดือนประมาณ £2,000 สามารถฝากและเสีย £9,000 ในสี่วัน ในกรณีอีกหนึ่ง ลูกค้าได้ฝากประมาณ £120,000 และถอน £111,000 ภายในไม่ถึงสามเดือน; QuinnBet สมมติว่าทุนเป็นเงินรางวัลที่หมุนเวียนกลับมาแต่ไม่เคยขอหลักฐานยืนยัน และทั้งใบแจ้งยอดธนาคารและแบบแสดงภาษีที่ลูกค้าให้มานั้นไม่มีการทำธุรกรรมกับผู้ดำเนินการ คณะกรรมการยังพบว่ารายงานกิจกรรมสงสัยไม่ได้ถูกส่งทันทีเมื่อถึงเกณฑ์ที่สงสัย และว่าลูกค้า 194 รายสามารถฝากเกินขีดจำกัดที่ตั้งไว้หลังจากข้อผิดพลาดของมนุษย์และซอฟต์แวร์ระหว่างการย้ายแพลตฟอร์มทำให้การควบคุมขีดจำกัดการฝากสองรายการบนบัญชีบางบัญชีถูกปิดใช้งาน.
ผลการตรวจสอบความรับผิดชอบต่อสังคมมีรายละเอียดมากขึ้น QuinnBet ได้กำหนดขีดจำกัดการฝากที่ต่ำกว่าสำหรับลูกค้าวัย 18 ถึง 24 ปี ซึ่งถือว่ามีความเปราะบางต่อความเสียหายจากการพนันมากกว่า แต่ได้ใช้ขีดจำกัดเหล่านั้นผ่านกระบวนการแบบแมนนวลที่อาจใช้เวลาหลายชั่วโมงในการเปิดใช้งาน ลูกหนุ่มสาวคนหนึ่งได้ฝากเงินถึงแปดเท่าของขีดจำกัดต่อเดือนที่ตั้งไว้ก่อนที่ระบบจะทำงานและเสียเงินทั้งหมดภายในหนึ่งวัน ระบบแจ้งเตือนขีดจำกัดการสูญเสียแบบเรียลไทม์ของผู้ดำเนินการถูกตั้งค่าให้ทำงานเฉพาะเมื่อผู้ใช้ทำการฝากเพิ่มเติมหลังจากเกินขีดจำกัด ทำให้ยอดคงเหลือที่เกินขีดจำกัดถูกเล่นโดยไม่มีการเตือน อัลกอริทึมการตรวจสอบของระบบไม่สามารถจับการฝากจำนวนมาก การเล่นที่เร็วสูง การเพิ่มเดิมพัน จำนวนเดิมพันและการหมุนเวียนเพื่อการตรวจสอบแบบแมนนวลได้: ลูกค้าหนึ่งคนทำการเดิมพันประมาณ 4,800 ครั้งในวันหนึ่งและ 7,000 ครั้งในวันถัดไปโดยไม่ถูกเตือน อีกคนหนึ่งเดิมพันมากกว่า £215,000 ในหนึ่งวัน รวมถึงหลายการเดิมพันที่เกิน £5,000 ซึ่งปรากฏขึ้นเฉพาะในรายงานที่จัดทำในเช้าวันถัดไป การตรวจสอบบัญชีเมื่อทำขึ้นมักมุ่งเน้นที่สถานะทางการเงินของลูกค้า มากกว่าตัวบ่งชี้ความเสียหายที่สังเกตเห็น และพนักงานไม่ได้ตรวจสอบเป็นประจำว่าการแทรกแซงก่อนหน้านี้ได้เปลี่ยนแปลงพฤติกรรมหรือไม่.
เกี่ยวกับการตรวจสอบความเปราะบางทางการเงิน QuinnBet เองได้รายงานปัญหา ระหว่างการย้ายแพลตฟอร์ม ลูกค้าบางรายที่ตรงตามเกณฑ์ที่กำหนดไม่ได้รับการตรวจสอบในเวลาที่ตั้งไว้ เมื่อมีการตรวจสอบในที่สุด 41 รายจะล้มเหลวโดยตรงและ 136 รายจะต้องมีการจำกัดบัญชี.
สิ่งที่ข้อตกลงการชำระเงินกำหนดให้ QuinnBet
ข้อตกลงประกอบด้วยการชำระเงิน £609,104 ซึ่งรวมการคืนเงิน £193,118 และจะถูกส่งไปยังกองทุนรวมของรัฐบาลสหราชอาณาจักร พร้อมกับข้อตกลงของ QuinnBet ในการเผยแพร่คำแถลงข้อเท็จจริงและการชำระเงินส่วนหนึ่งเพื่อเป็นค่าใช้จ่ายในการสอบสวนของคณะกรรมการ.
คณะกรรมการได้พิจารณาทั้งสองด้านของพฤติกรรมของผู้ดำเนินการในการกำหนดจำนวนเงินดังกล่าว ปัจจัยทำให้สถานการณ์แย่ลงที่บันทึกไว้คือหน่วยงานกำกับได้ออกแถลงสาธารณะเกี่ยวกับการละเมิดที่คล้ายคลึงกันในผู้ดำเนินการอื่น ๆ มาก่อน ในการบรรเทา คณะกรรมการบันทึกว่า QuinnBet ไม่เคยเผชิญการบังคับใช้กฎระเบียบมาก่อน รายงานปัญหาบางส่วนด้วยตนเองตั้งแต่แรกและโดยสมัครใจ ให้ความร่วมมือเต็มที่กับการสอบสวน ยอมรับข้อผิดพลาดตั้งแต่ระยะเริ่มต้น ยอมสละเงินที่ได้สะสมจากบางข้อผิดพลาดโดยสมัครใจ และได้วางแผนปฏิบัติการอย่างรวดเร็วเพื่อแก้ไขปัญหาเหล่านั้น.
รูปแบบนี้เป็นสิ่งที่คณะกรรมการได้ใช้มาตลอดฤดูร้อน: ในสัปดาห์นี้คณะกรรมการได้ ปรับผู้ดำเนินการค้าปลีก Holland Park Leisure จำนวน £150,000 เนื่องจากการล้มเหลวในการยกเว้นตนเอง ซึ่งเป็นคดีที่เล็กกว่าแต่ใช้แนวทางบังคับใช้เดียวกันโดยอิงจากผลการตรวจสอบที่เชื่อมโยงกับเงื่อนไขใบอนุญาต.
กฎระเบียบที่อยู่เบื้องหลังคดี
ข้อกำหนดการตรวจสอบความเปราะบางที่เป็นจุดศูนย์กลางของการละเมิดหนึ่งเป็นหนึ่งในภาระผูกพันใหม่ในหนังสือกฎของคณะกรรมการ ตั้งแต่วันที่ 30 สิงหาคม 2024 เป็นผลบังคับใช้ ผู้ดำเนินการระยะไกลต้องทำการตรวจสอบบันทึกสาธารณะของลูกค้าที่มียอดฝากสุทธิเกินเกณฑ์ที่กำหนดในช่วงเวลา 30 วันต่อเนื่อง เพื่อคัดกรองสัญญาณของความยากลำบากทางการเงิน เช่น คำสั่งล้มละลายและคำพิพากษาศาลจังหวัด เกณฑ์ตั้งอยู่ที่ £500 จนถึง 27 กุมภาพันธ์ 2025 จากนั้นลดลงเป็น £150 ซึ่งเป็นระดับที่ใช้ตั้งแต่ 28 กุมภาพันธ์ 2025 ระยะเวลาการละเมิดของ QuinnBet สำหรับข้อกำหนดนี้อยู่ตั้งแต่กุมภาพันธ์ 2025 ถึง พฤษภาคม 2025 ซึ่งตรงกับการเปลี่ยนแปลงเกณฑ์.
รหัสการโต้ตอบกับลูกค้าที่กว้างขึ้นซึ่งผู้ดำเนินการละเมิดกำหนดให้ผู้ถือใบอนุญาตต้องระบุความเสี่ยง ดำเนินการต่อไปและประเมินว่าการกระทำนั้นได้ผลหรือไม่ เป็นวงจรต่อเนื่อง นอกจากนี้ยังกำหนดให้สัญญาณของความเสียหายที่ชัดเจนต้องจัดการผ่านกระบวนการอัตโนมัติโดยไม่ใช้เพียงการทำด้วยมือ คณะกรรมการพบว่าแนวนโยบายของ QuinnBet ถือพฤติกรรมบางอย่างเป็นสัญญาณที่ชัดเจนซึ่งต้องระงับบัญชีทันที แต่กระบวนการนั้นพึ่งพาการตรวจสอบและการระงับด้วยมือ.
คณะกรรมการสรุปคำแถลงสาธารณะด้วยชุดคำถามที่คาดหวังให้ผู้ดำเนินการที่ได้รับใบอนุญาตทุกแห่งตั้งคำถามต่อระบบของตนเอง ครอบคลุมหลักฐานแหล่งที่มาของเงิน ความทันเวลาในการรายงานกิจกรรมสงสัย การบังคับใช้ขีดจำกัดการฝาก การทดสอบอัลกอริทึมและการอัตโนมัติของการแทรกแซงความเสียหาย คณะกรรมการได้ถามโดยเฉพาะผู้ดำเนินการที่เปลี่ยนแปลงโครงสร้างไอทีว่าพวกเขาได้ตรวจสอบก่อนและหลังการนำไปใช้ว่าการควบคุมยังทำงานตามที่ตั้งใจหรือไม่ รวมถึงจุดที่แน่ชัดที่การล้มเหลวของ QuinnBet เริ่มต้น.
