Операторы казино Rank Group урегулировали споры с Комиссией по азартным играм Великобритании

Три оператора казино, принадлежащие Rank Group PLC, выплатят 5 млн фунтов стерлингов после того, как расследование Комиссии по азартным играм выявило нарушения в области борьбы с отмыванием денег и социальной ответственности в их наземных заведениях, регулятор объявил 7 октября 2026 года. Компании управляют 51 казино по всей Великобритании и также пройдут аудит третьей стороны, чтобы гарантировать эффективное внедрение политик, процедур и контролей по борьбе с отмыванием денег и безопасной игре.

Три оператора — Grosvenor Casinos Limited, Grosvenor Casinos (GC) Limited и Gaming Group Limited. Все 5 млн фунтов стерлингов из соглашения будут направлены в Консолидированный фонд правительства.

Обзор лицензии и нарушенные требования

Дело началось с проверки лицензии Grosvenor Casinos Limited в соответствии с разделом 116 Закона об азартных играх 2005 года, инициированной после предоставления информации Комиссии и ключевых уведомлений о событиях, поданных лицензиатом, согласно публичному заявлению, опубликованному Комиссией 7 октября 2026 года. Пока проводилась проверка, дополнительная информация, полученная Комиссией, привела к целенаправленной оценке соответствия одного из заведений лицензиата, проведённой 13 июня 2025 года.

В ходе проверки было установлено, что лицензиат нарушил пункты 2 и 3 условия лицензии 12.1.1, которое требует от операторов поддерживать надлежащие политики, процедуры и контрольные меры для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, эффективно внедрять эти меры и периодически их пересматривать, а также учитывать обучение и рекомендации, опубликованные Комиссией. Было также установлено, что лицензиат не соблюдал пункты 1(b), 1(c) и 2 положения 3.4.1 кодекса социальной ответственности, касающегося взаимодействия с клиентами на территории заведения, которое требует от операторов взаимодействовать с клиентами таким образом, чтобы минимизировать риск вреда, связанного с азартными играми, взаимодействовать с клиентами, находящимися в группе риска, понимать влияние и эффективность этих взаимодействий и учитывать рекомендации Комиссии по взаимодействию с клиентами. Согласно разделу 82(1) Закона, соблюдение положения кодекса социальной ответственности является условием лицензии.

Регуляторное соглашение было предложено Комиссии и принято от имени Grosvenor Casinos Limited и более широкой группы, указанных в заявлении как Grosvenor Casinos (GC) Limited и Gaming Group Limited, поскольку группа использовала одинаковые политики, процедуры и контрольные меры.

Выводы по борьбе с отмыванием денег и безопасной игре

В ходе проверки было установлено, что элементы политики, процедур и контролей по борьбе с отмыванием денег у лицензиата недостаточно снижали риск, связанный с отмыванием денег и финансированием терроризма. Политики не были надлежащим образом обновлены: изменения в Правилах по борьбе с отмыванием денег, внесённые в 2020 году, не были учтены должным образом, в результате чего клиент не был классифицирован как высокий риск, хотя это было бы уместно. Уровень автономии принятия решений, предоставленный руководству заведения, хотя и не был проблематичным по принципу, привёл к случаям, когда доказательства источника средств или состояния должны были быть получены и переданы для тщательной проверки, но этого не произошло. В одном из таких случаев, когда доказательства были получены, но не переданы центральным командам по соблюдению требований, клиент потерял значительные средства, которые могли принадлежать ему или нет.

Отсутствие ясности в некоторых частях контроля привело к назначению некорректных уровней риска для клиентов с высоким риском, позволило использовать источники средств с высоким риском без надлежащей проверки и неправомерно удлинило сроки проведения должной проверки для некоторых клиентов с высоким риском. Та же неясность касалась процесса оценки криптовалютных активов, используемых клиентами в качестве частичного источника средств или состояния, который, по-видимому, требовал лишь подтверждения того, что такие активы были конвертированы в фиатную валюту, например в фунты стерлингов или доллары США, через соответствующий банковский счёт, прежде чем их использовать для азартных игр.

Также были выявлены случаи, когда опубликованные лицензиатом политики не были эффективно реализованы. Клиент, вернувшийся в заведения лицензиата после длительного перерыва, потерял около £200 000 за два визита без надлежащего фотодокумента в файле и без подтверждения дохода в соответствии с политиками лицензиата. Клиент, играющий исключительно наличными, реинвестировал около £85 000 через одно заведение в течение примерно 11 недель, при этом уровень риска отмывания денег не был повышен, а усиленная проверка не была проведена должным образом, пока потери не достигли примерно £13 000. Записи также показали, что использование криптовалютных активов в качестве источника средств одним клиентом и другой клиент, идентифицированный как студент из Китая, не привели к повышению уровня риска ни одного из них, несмотря на то, что политики требуют классифицировать таких лиц не как стандартный риск.

Что касается социальной ответственности, проверка установила, что персонал использовал воспринимаемое богатство или выигрышную позицию клиентов в качестве оправдания поверхностных взаимодействий по безопасной игре. Известный и давний клиент выиграл примерно £260 000 за короткий период, а затем потерял около £250 000 в течение 12 дней, при этом не было зафиксировано никаких взаимодействий по безопасной игре. Другой давний и состоятельный клиент с длительной историей у лицензиата потерял около £50 000 без проведения подобных взаимодействий.

Взаимодействия также не были усилены, хотя политики лицензирующего органа предписывали это. Клиент, играющий на проверенных выигрышах от другого оператора, был допущен к потере примерно £25 000 до того, как были проведены мероприятия по безопасному гемблингу. Затем последовали несколько взаимодействий по причинам, включая частоту и продолжительность визитов, но лицензирующий орган не усилил свой подход, ни вводя ограничения по времени или расходам, ни ограничивая доступ к дебетовым картам или иные соответствующие меры, пока клиент не подтвердил, что выигрыши исчерпаны. В течение следующих шести недель клиенту было позволено потерять около £11 000, после чего была наложена приостановка.

Сотрудники увидели записи о лицах, вернувшихся после самоустранения, которым было разрешено играть с значительными средствами и сильно терять. Записи клиентов также показывали повторяющиеся мероприятия по безопасному гемблингу того же уровня, такие как проверки реальности и оповещения о потерях и частоте игры, которые не изменили поведение клиента; в одном случае повторяющиеся взаимодействия, связанные с потерями и скоростью игры, привели к потерям более £73 000. Сотрудники не обнаружили доказательств того, что такие события оценивались или использовались для внесения изменений в политику и процедуры, либо для напоминания или переобучения персонала.

Условия соглашения и комментарий комиссии

Соглашение включает выплату вместо финансового штрафа в размере £5 012 261 от имени лицензирующего органа и более широкой группы, при этом средства направляются в Консолидированный фонд; согласие на публикацию заявления о фактах; выплату в покрытие расходов комиссии на расследование дела; а также обязательство провести внешнюю независимую проверку бизнеса лицензирующего органа в течение шести месяцев после завершения пересмотра лицензии комиссией.

При рассмотрении решения комиссия учла отягчающие обстоятельства, такие как то, что лицензирующий орган ранее получал официальные рекомендации по аналогичным проблемным областям, а также то, что комиссия ранее делала публичные заявления о схожих проблемах, наблюдаемых у других операторов. Смягчающими факторами стали быстрый ввод изменений, направленных на устранение нарушений, и полное сотрудничество с расследованием.

Сью Янг, исполнительный директор по операциям в Комиссии по азартным играм, заявила: «Крупные случаи принудительного применения часто связаны с онлайн-азартными играми, но, как показывает сегодняшнее объявление, риски отмывания денег и нарушения социальной ответственности столь же актуальны и в наземном секторе».

Янг посоветовала всем операторам, работающим в физических заведениях, внимательно изучить данное дело и убедиться, что их собственный бизнес не допускает тех же ошибок. В заявлении комиссии также изложены вопросы хорошей практики для отрасли в целом, предлагая операторам рассмотреть, соответствуют ли их политики, процедуры и контрольные меры по отмыванию денег объективному контролю, эффективно ли они снижают риск отмывания денег и финансирования терроризма и реализуются ли они надлежащим образом; являются ли их политики безопасного гемблинга эффективными и разработанными с учётом рекомендаций комиссии; и обучен ли персонал надлежащему реагированию на широкий спектр индикаторов вреда, указанных в этих рекомендациях, а также на обеспечение эффективного внедрения контроля по отмыванию денег и безопасному гемблингу.