Австралия обязала bet365 перестроить системы против отмывания денег

bet365 согласился перестроить системы, которые он использует для обнаружения грязных денег в Австралии, после того как финансово- преступная служба страны обнаружила серьезные пробелы в том, как букмекер оценивает риски и флагирует подозрительную деятельность. Юридически обязательное соглашение, которое вступило в силу 6 июля 2026 года, ставит одного из крупнейших букмекерских операторов мира под прямую регуляторную обязанность и добавляет его в растущий список игровых компаний, попавших под все более широкую проверку сектора.

Соглашение представляет собой то, что регулирующие органы называют юридически обязательным обязательством — обязательным обязательством по исправлению конкретных недостатков, а не борьбе с этим вопросом в суде. Это не штраф, и Австралийская комиссия по борьбе с отмыванием денег (AUSTRAC) не присвоила ему никакой штрафной суммы. Но условия несут последствия: они устанавливают минимальные стандарты, которые bet365 должен выполнить, делают эти обязательства直接 исполняемыми и подвергают компанию гражданским штрафам, если она нарушит либо обязательство, либо австралийские законы против отмывания денег.

Что требует соглашение

В соответствии с обязательством bet365 должен перейти от фрагментарной системы соблюдения требований к системе, которую регулирующий орган будет контролировать. Конкретно, оператор должен:

• разработать подход к оценке рисков, основанный на четкой методологии и определенных процессах, а не на единовременном обзоре;
• усилить обнаружение и сообщение о подозрительных транзакциях по мере изменения рисков;
• повысить уровень контроля до базового уровня, который ожидает AUSTRAC от каждой регулируемой компании.

Главный исполнительный директор AUSTRAC Брендан Томас охарактеризовал дело как предупреждение для всей отрасли. Игровые бизнесы, по его словам, представляют “внутренний риск отмывания денег”, указывая на сектор, который обрабатывает большие объемы денег с высокой скоростью, часто через анонимные цифровые каналы, которые преступники пытаются использовать. Когда контроли компании отстают, он добавил, “последствия распространяются за пределы одной компании”.

Это является сутью того, почему регулирующий орган относит букмекерские операторы к высокорисковым. Быстрые, высокообъемные, в основном безликие онлайн-транзакции — это именно те условия, которые ищут отмыватели денег, и букмекер, который не может надежно определить, кто финансирует счет, — или обнаружить платежный шаблон, который не складывается, — становится каналом для перемещения преступных доходов.

Как bet365 оказался в этой ситуации

Обязательство завершает процесс принудительного исполнения, который длился несколько лет. AUSTRAC приказал австралийскому отделению bet365, Hillside (Australia New Media), назначить внешнего аудитора в конце 2022 года для проверки программы соблюдения требований. После рассмотрения аудита регулирующий орган начал официальное расследование в марте 2024 года по поводу того, выполнил ли оператор свои обязательства. Юридически обязательное соглашение является результатом этого расследования — bet365 исправляет проблемы, выявленные аудитом, и AUSTRAC получает исполняемый рычаг, если этого не произойдет.

Сектор под пристальным вниманием

bet365 не является единственным букмекером в поле зрения регулирующего органа. Только за три дня до заключения сделки AUSTRAC завершил почти идентичное обязательство с Sportsbet, оператором, принадлежащим Flutter, который согласился в мае 2024 года перестроить пять областей своей программы соблюдения требований. Внешний аудитор с тех пор подтвердил, что работа завершена, и регулирующий орган закрыл дело — шаблон, который bet365 теперь должен будет следовать.

Более сложный путь проходит для Entain. AUSTRAC подал иск в федеральный суд против оператора Ladbrokes и Neds, обвинив его в системных сбоях в программе против отмывания денег — впервые регулирующий орган предпринимает действия по гражданским штрафам против онлайн-букмекерской компании. Контраст является историей: bet365 и Sportsbet договорились о юридически обязательных исправлениях и избежали суда, в то время как Entain сталкивается с судом, который может закончиться штрафом, назначенным судом. Австралийские суды уже обязали казино Crown заплатить 450 миллионов долларов и оператора SkyCity — 67 миллионов долларов за аналогичные провалы. Регулирующие органы в других местах также использовали тот же переговорный путь, а не суд — в Великобритании Betfred урегулировал вопрос с британским регулирующим органом по поводу сбоев в мониторинге вместо того, чтобы столкнуться с проверкой лицензии.

Давление не ограничивается Австралией. Регуляторы Невады недавно наложили штрафы на казино Лас-Вегас-Стрип за халатность в борьбе с отмыванием денег, а в Новой Зеландии строится собственный лицензированный онлайн-рынок с требованиями к соблюдению требований, встроенными с самого начала.

Что это значит для bet365

Для bet365 практический эффект заключается в большем контроле, а не в меньшем бизнесе. Оператор продолжает работать в Австралии, но его работа по соблюдению требований теперь измеряется по стандартам, на которые он юридически согласился, и требуется подпись аудитора для подтверждения того, что он выполнил свои обязательства. Если он не достигнет этих показателей, юридически обязательное обязательство превратит внутренний недостаток в потенциальный гражданский штраф — тот же риск, с которым сейчас сталкивается Entain в суде.

Для более широкого рынка AUSTRAC сделал ясным, что выполнение обязательства не покупает снисходительности. Минимальные стандарты, которые он ввел для bet365, являются стандартами, которые, по его словам, применяются ко всем отчетным компаниям, и регулирующий орган сигнализировал, что будет продолжать работать с корпоративным сектором букмекерских операторов оператор за оператором. Для отрасли, которая годами относилась к контролям против отмывания денег как к расходам бэк-офиса, Австралия превращает их в условие для остаться на рынке.