Operatorii de cazinouri ai Rank Group ajung la un acord cu Comisia de Jocuri de Noroc din Marea Britanie

Trei operatori de cazinouri deținuți de Rank Group PLC vor plăti £5 milioane după ce o investigație a Comisiei de Jocuri de Noroc a constatat deficiențe în combaterea spălării banilor și în responsabilitatea socială la locațiile lor fizice, regulatorul a anunțat pe 7 octombrie 2026. Companiile administrează 51 de cazinouri în Marea Britanie și vor fi supuse, de asemenea, unui audit efectuat de o terță parte pentru a se asigura că implementează eficient politicile, procedurile și controalele anti-spălare a banilor și de jocuri de noroc sigure.

Cei trei operatori sunt Grosvenor Casinos Limited, Grosvenor Casinos (GC) Limited și Gaming Group Limited. Întregul £5 milioane din acord va fi direcționat către Fondul Consolidat al Guvernului.

Revizuirea licenței și cerințele încălcate

Cazul a început cu o revizuire a licenței a Grosvenor Casinos Limited în temeiul secțiunii 116 din Legea Jocurilor de Noroc din 2005, inițiată în urma informațiilor furnizate Comisiei și a notificărilor de evenimente cheie depuse de licențiat, conform declarației publice publicate de Comisie pe 7 octombrie 2026. În timp ce revizuirea era în desfășurare, informații suplimentare primite de Comisie au determinat o evaluare de conformitate țintită a uneia dintre locațiile licențiatului, efectuată pe 13 iunie 2025.

Revizuirea a constatat că licențiatul a încălcat paragrafele 2 și 3 din condiția de licență 12.1.1, care impune operatorilor să mențină politici, proceduri și controale adecvate pentru a preveni spălarea banilor și finanțarea terorismului, să implementeze aceste controale în mod eficient și să le revizuiască, și să țină cont de învățăturile și ghidurile publicate de Comisie. De asemenea, s-a constatat că licențiatul nu a respectat paragrafele 1(b), 1(c) și 2 din prevederea codului de responsabilitate socială 3.4.1 privind interacțiunea cu clienții la fața locului, care solicită operatorilor să interacționeze cu clienții într-un mod care să minimizeze riscul de prejudicii legate de jocurile de noroc, să interacționeze cu clienții care pot fi în pericol, să înțeleagă impactul și eficacitatea acestor interacțiuni și să țină cont de ghidul de interacțiune cu clienții al Comisiei. Conform secțiunii 82(1) din Lege, conformitatea cu o prevedere a codului de responsabilitate socială reprezintă în sine o condiție a licenței.

Acordul de reglementare a fost propus Comisiei și acceptat, în numele Grosvenor Casinos Limited și al grupului mai larg, identificat în declarație ca Grosvenor Casinos (GC) Limited și Gaming Group Limited, deoarece grupul a adoptat aceleași politici, proceduri și controale.

Constatări privind combaterea spălării banilor și jocurile de noroc sigure

Revizuirea a constatat că elemente ale politicilor, procedurilor și controalelor anti-spălare a banilor ale licențiatului nu au atenuat în mod adecvat riscul generat de spălarea banilor și finanțarea terorismului. Politicile nu fuseseră actualizate corespunzător: modificările aduse Reglementărilor privind spălarea banilor în 2020 nu fuseseră luate în considerare în mod adecvat, rezultând în faptul că un client nu a fost calificat ca fiind de înalt risc, deși ar fi fost potrivit. Un nivel de autonomie în luarea deciziilor acordat conducerii locației, deși nu era problematic în principiu, a dus la situații în care dovezile privind sursa fondurilor sau a averii ar fi trebuit să fie obținute și supuse unei examinări riguroase, dar nu au fost. Într-un astfel de caz, în care dovezile au fost obținute, dar nu au fost transmise echipelor centrale de conformitate pentru verificare, un client a pierdut sume semnificative care ar fi putut să nu fie ale sale.

Lipsa de claritate în unele părți ale controalelor a generat niveluri de risc inadecvate pentru clienții cu risc ridicat, a permis utilizarea surselor de fonduri cu risc ridicat fără o examinare adecvată și a prelungit nejustificat termenele pentru verificările de diligență asupra unor clienți cu risc ridicat. Aceeași lipsă de claritate s-a aplicat procesului licențiatului de evaluare a activelor criptografice utilizate de clienți ca sursă parțială de fonduri sau avere, care părea să solicite doar ca aceste active să fie verificate ca fiind convertite în monedă fiat, cum ar fi lire sterline sau dolari americani, printr-un cont bancar adecvat înainte de a fi folosite pentru jocuri de noroc.

Oficialii au identificat, de asemenea, cazuri în care politicile publicate ale licențiatului nu au fost implementate eficient. Un client care s-a întors la locațiile licențiatului după o pauză semnificativă a pierdut aproximativ £200.000 în două vizite, fără o identificare fotografică adecvată în dosar sau dovezi ale veniturilor în conformitate cu politicile licențiatului. Un client care a jucat exclusiv cu numerar a reciclat aproximativ £85.000 printr-o locație pe parcursul a aproximativ 11 săptămâni, fără ca nivelul de risc de spălare a banilor să fie ridicat, iar diligența sporită nu a fost efectuată corespunzător până când pierderile au atins aproximativ £13.000. Înregistrările au arătat, de asemenea, că utilizarea de către un client a activelor criptografice ca sursă de fonduri și că un alt client, identificat ca student din China, nu au determinat creșterea nivelului de risc al niciunui dintre ei, în ciuda politicilor care stipulează că astfel de persoane nu ar trebui clasificate ca risc standard.

În ceea ce privește responsabilitatea socială, revizuirea a constatat că percepția asupra averii sau poziției de câștig a clienților a fost utilizată de personal ca motiv pentru interacțiuni superficiale de jocuri de noroc sigure. Un client binecunoscut și de lungă durată a câștigat aproximativ £260.000 într-o perioadă scurtă și apoi a pierdut în jur de £250.000 în 12 zile, fără a fi înregistrate interacțiuni de jocuri de noroc sigure. Un alt client de lungă durată și înstărit, cu un istoric extins la licențiat, a pierdut aproximativ £50.000 fără ca interacțiuni să aibă loc.

Interacţiunile nu au escaladat nici atunci când politicile licenţiatului spuneau că ar trebui. Un client care juca cu câştiguri verificate de la alt operator a fost permis să piardă aproximativ £25,000 înainte ca interacţiunile de joc responsabil să aibă loc. Au urmat mai multe interacţiuni din motive care includ frecvenţa şi durata vizitelor, dar licenţiatul nu şi-a intensificat abordarea, fie prin impunerea unor limite de timp sau de cheltuieli, reducerea accesului la facilităţile de card de debit sau alte măsuri adecvate, până când clientul a recunoscut că câştigurile au fost epuizate. În următoarele şase săptămâni clientului i s-a permis să piardă în jur de £11,000 înainte de a fi impusă o suspendare.

Oficialii au văzut înregistrări ale persoanelor care reveneau din autoexcludere şi cărora li se permitea să joace cu fonduri semnificative şi să piardă considerabil. Înregistrările clienţilor au arătat, de asemenea, interacţiuni repetate de joc responsabil la acelaşi nivel, cum ar fi verificările de realitate şi alertele privind pierderile şi frecvenţa jocului, care nu au modificat comportamentul clientului; într-un caz, interacţiuni repetate legate de pierderi şi de viteza de joc au dus la pierderi de peste £73,000. Oficialilor nu le-a fost evident că astfel de evenimente au fost evaluate sau folosite pentru a informa modificări ale politicilor şi procedurilor, sau pentru a reaminti sau reantrena personalul.

Termeni de înţelegere şi comentariu al Comisiei

Acordul constă într-o plată în locul unei amenzi financiare de £5,012,261 în numele licenţiatului şi al grupului mai larg, cu banii direcţionaţi către Fondul Consolidat; acord pentru publicarea unei declaraţii de fapte; o plată către costurile Comisiei pentru investigarea cazului; şi un angajament de a efectua un audit extern de către o terţă parte al afacerii licenţiatului în termen de şase luni de la încheierea revizuirii licenţei de către Comisie.

În analiza rezoluţiei, Comisia a considerat ca factori agravanţi faptul că licenţiatului i se fusese anterior emis un aviz formal privind zone similare de preocupare şi că Comisia emisese anterior declaraţii publice despre probleme similare observate la alţi operatori. Factori atenuanţi au fost faptul că licenţiatul a implementat rapid schimbări menite să remedieze deficienţele şi că a cooperat pe deplin cu investigaţia.

Sue Young, Director Executiv de Operaţiuni la Comisia pentru Jocuri de Noroc, a declarat: “Cazurile mai mari de aplicare a sancţiunilor sunt adesea asociate cu jocurile de noroc online, dar, aşa cum arată anunţul de astăzi, riscurile de spălare a banilor şi de eşecuri în responsabilitatea socială sunt la fel de prezente în sectorul terestru.”

Young a sfătuit toţi operatorii cu sediu fizic să analizeze cu atenţie cazul şi să se asigure că propriile afaceri nu comit aceleaşi greşeli. Declaraţia Comisiei prezintă, de asemenea, întrebări de bună practică pentru întreaga industrie, solicitând operatorilor să evalueze dacă politicile, procedurile şi controalele lor de prevenire a spălării banilor ar rezista unei examinări obiective, dacă atenuează corespunzător riscul de spălare a banilor şi finanţare a terorismului şi sunt implementate eficient; dacă politicile lor de joc responsabil sunt eficiente şi dezvoltate în urma luării în considerare a ghidului Comisiei; şi dacă personalul este instruit corespunzător pentru a gestiona gama de indicatori de prejudiciu prevăzuţi în acel ghid şi pentru a asigura implementarea eficientă a controalelor de prevenire a spălării banilor şi a jocului responsabil.