호주, bet365에 돈 세탁 시스템 개선 명령

bet365는 호주의 금융 범죄 기관인 AUSTRAC의 조사 결과, serious한 위험 평가 및 의심스러운 활동 신고에 대한 격차를 발견한 후 호주에서 불법 자금을 추적하는 시스템을 재건하기로 동의했습니다. 법적으로 구속력 있는 협정은 2026년 7월 6일부터 효력을 발휘하며, 세계에서 가장 큰 도박 사업자 중 하나를 직접적인 규제 의무 아래 두고, 도박 업체를 규제하는 확대되는 조사에 휩싸인 업계의 증가하는 목록에 추가합니다.

이 협정은 규제 기관이 특정한 결함을 수정하기 위한 구속력 있는 약속입니다. 이는 벌금이 아니며, AUSTRAC은 이에 대한 벌금 금액을 부여하지 않았습니다. 그러나 조건은 결과를 초래합니다. bet365가 충족해야 할 최소한의 기준을 설정하고, 이러한 의무를 직접 집행 가능하게 하며, bet365가 이 협정 또는 호주의 돈 세탁 방지 법을 위반할 경우 민사적 벌금에 노출됩니다.

협정의 요구 사항

협정에 따라, bet365는 패치워크 규정 준수를 시스템으로 전환해야 합니다. 구체적으로, 사업자는 다음과 같은 것을 해야 합니다:

• 명확한 방법론과 정의된 프로세스를 기반으로 하는 지속적인 위험 평가 접근 방식을 구축해야 합니다.
• 위험에 대한 감지와 의심스러운 거래 보고를 강화해야 합니다.
• AUSTRAC이 기대하는 기준선에 대한 제어를 강화해야 합니다.

AUSTRAC의 최고 경영자 브렌던 토마스(Brendan Thomas)는 이 사건을 전체 산업에 대한 경고로 간주합니다. 도박 사업은 “본질적으로 돈 세탁 위험이 있습니다”라고 말하며, 높은 속도로大量의 돈을 처리하는 산업은 익명 디지털 채널을 통해 범죄자를 악용하는 것을 목표로 합니다. 사업자의 제어가 뒤처지면, 그는 추가로 말합니다, “결과는 단일 회사만이 아니라 전체 산업에 영향을 미칩니다.”

이것이 규제 기관이 도박 사업자를 높은 위험으로 간주하는 핵심입니다. 빠르고大量의 온라인 거래는 정확히 돈 세탁범이 찾는 조건이며, 계정 자금 출처를 신뢰할 수 없거나 합리적인 지불 패턴을 식별할 수 없는 도박 사업자는 범죄 수익을 이동하는 채널이 됩니다.

bet365가 여기까지 오게 된 경로

이 협정은 수년간 진행된 집행 절차를 종료합니다. AUSTRAC은 2022년 말에 bet365의 호주 지사인 Hillside (Australia New Media)에 외부 감사를 任命하여 규정 준수 프로그램을 테스트하도록 지시했습니다. 그 후, 규제 기관은 공식적인 조사를 시작하여 bet365가 의무를 준수했는지 여부를 조사했습니다. 구속력 있는 협정은 이 조사 결과입니다. bet365는 노출된 문제를 수정하고, AUSTRAC은 이를 준수하지 않을 경우 민사적 벌금을 부과할 수 있습니다.

검토 중인 업계

bet365는 규제 기관의 시선에서 벗어나지 못했습니다. 규제 기관은 bet365와 거의 동일한 협정을 Sportsbet과 체결했습니다. Sportsbet은 2024년 5월에 5개 영역의 규정 준수 프로그램을 개선하기로 동의했습니다. 외부 감사가 이미 이 작업을 완료했으며, 규제 기관은 이 문제를 종료했습니다. bet365는 이 템플릿을 따라야 합니다.

Entain은 더 어려운 길을 걷고 있습니다. AUSTRAC은 Ladbrokes와 Neds의 운영사인 Entain을 연방 법원에 제소하여, 돈 세탁 방지 프로그램에 대한 심각한 비준수 혐의를 제기했습니다. 이는 규제 기관이 온라인 도박 회사에 대해 민사적 벌금 소송을 제기한 첫 번째 경우입니다. 호주 법원은 이미 카지노 자이언트인 Crown에 4억 5천만 달러, SkyCity에 6천 7백만 달러의 벌금을 부과했습니다. 다른 규제 기관은 법정 소송 대신 협상을 선택했습니다. 영국에서는 Betfred가 규제 기관과 합의를 맺었습니다.

압력은 호주에만 국한되지 않습니다. 네바다 규제 기관은 최근 Las Vegas Strip 카지노에 돈 세탁 방지 소홀에 대한 벌금을 부과했습니다. 뉴질랜드는 자격을 얻은 온라인 시장을 구축 중이며, 규정 준수 의무는 처음부터 포함됩니다.

bet365에 대한 의미

bet365에게 실제적인 효과는 더 많은 감시입니다. bet365는 호주에서 계속 영업하지만, 규정 준수 작업은 법적으로 약속된 기준에 따라 측정됩니다. 이를 놓치면, 구속력 있는 협정이 내부적인 결함을 잠재적인 민사적 벌금으로 전환합니다. 이는 Entain이 현재 법정에서 다투고 있는 노출과 동일합니다.

더 넓은 시장에서, AUSTRAC은 구속력 있는 협정을 체결하면 관대함을 보장하지 않는다는 것을 분명히 했습니다. bet365에 부과된 최소한의 기준은 모든 보고 사업에 적용되는 기준입니다. 규제 기관은 기업 도박 사업자마다 작업을 계속할 것이라고 시사했습니다. 이 업계는 돈 세탁 방지 제어를 뒷문 비용으로 간주해 왔지만, 호주는 이를 시장에 남아 있는 조건으로 전환하고 있습니다.