लाइसेंस
QuinnBet को यूके जुआ आयोग द्वारा एएमएल और सुरक्षित जुआ में विफलताएँ पाए जाने के बाद £609,104 का भुगतान करना होगा
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QuinnBet (Gibraltar) Limited, जो quinnbet.com का संचालक है, £609,104 का भुगतान करेगा, क्योंकि यूके जुआ आयोग की जांच में मार्च 2023 से अगस्त 2025 तक एंटी‑मनी लॉन्ड्रिंग और सामाजिक जिम्मेदारी में विफलताएँ पाई गईं, यह नियामक ने 20 अगस्त 2026 को घोषणा की।
ऑपरेटर, जो अपने गिब्राल्टर इकाई को जारी रिमोट लाइसेंस के तहत यूके ग्राहकों को सेवा देता है, ने आयोग के साथ एक नियामक समझौता किया, जिसका अर्थ है कि यह राशि वित्तीय दंड के बजाय भुगतान की जा रही है, न कि विवादित लाइसेंस समीक्षा के बाद जुर्माना के रूप में लगाई गई। मामला QuinnBet के रिमोट ऑपरेटिंग लाइसेंस के अनुपालन मूल्यांकन से शुरू हुआ और आयोग की वैधानिक समीक्षा शक्तियों के तहत एक औपचारिक नियामक समीक्षा में बढ़ गया, जैसा कि नियामक के सार्वजनिक बयान में दिखाया गया है।
समीक्षा में पाया गया कि QuinnBet के यूके लाइसेंस से जुड़ी एंटी‑मनी लॉन्ड्रिंग शर्तों, रिमोट ग्राहक इंटरैक्शन को नियंत्रित करने वाले सामाजिक जिम्मेदारी कोड, और 30 अगस्त 2024 को प्रभावी हुए वित्तीय असुरक्षा जांच आवश्यकताओं का उल्लंघन हुआ है।
जॉन पियर्स, आयोग के प्रवर्तन निदेशक, ने घोषणा में कहा:
“यह मामला उन प्रणालियों और नियंत्रणों पर निर्भर रहने के गंभीर परिणामों को उजागर करता है जो नुकसान और वित्तीय अपराध के संकेतकों की शीघ्र पहचान और प्रतिक्रिया करने में असमर्थ हैं। हम अपेक्षा करते हैं कि ऑपरेटर अपने सुरक्षा उपायों को व्यावहारिक रूप से प्रभावी बनाएं ताकि उपभोक्ताओं की रक्षा हो और जुआ में अपराध न हो।”
पियर्स ने कहा कि QuinnBet ने इन समस्याओं को मान्यता दी और अपने सिस्टम को सुदृढ़ करने के लिए तुरंत कार्रवाई की, जिसमें एंटी‑मनी लॉन्ड्रिंग नीतियों में सुधार और नुकसान के संकेतकों की पहचान और प्रतिक्रिया करने के तरीकों में सुधार शामिल है।
आयोग ने QuinnBet में क्या पाया
सार्वजनिक बयान में दस्तावेज़ित विफलताएँ तीन समूहों में विभाजित हैं, और कई एक ही संचालनात्मक घटना से जुड़ी हैं: QuinnBet का नए प्लेटफ़ॉर्म पर माइग्रेशन।
एंटी‑मनी लॉन्ड्रिंग पक्ष में, जांचकर्ताओं ने पाया कि ऑपरेटर के नियंत्रण ग्राहकों की खर्च को उनके ज्ञात आय के अनुपात में पहचानने में बहुत धीमे थे। एक मामले में, एक ग्राहक जिसकी पेस्लिप में लगभग £2,000 मासिक आय दिख रही थी, चार दिनों में £9,000 जमा करके खो दिया। दूसरे मामले में, एक ग्राहक ने लगभग £120,000 जमा किए और तीन महीने से कम समय में £111,000 निकाल लिए; QuinnBet ने माना कि ये धनराशि पुनः जीत के रूप में थी लेकिन इसे पुष्टि करने के लिए कोई प्रमाण नहीं मांगा, और ग्राहक द्वारा प्रदान किया गया बैंक स्टेटमेंट या टैक्स रिटर्न भी ऑपरेटर के साथ कोई लेनदेन नहीं दिखाता था। आयोग ने यह भी पाया कि संदेहास्पद गतिविधि रिपोर्टें हमेशा संदेह की सीमा पूरी होते ही यथासंभव शीघ्र नहीं भेजी गईं, और प्लेटफ़ॉर्म माइग्रेशन के दौरान मानव और सॉफ़्टवेयर त्रुटियों के कारण कुछ खातों पर दो जमा‑सीमा नियंत्रण निष्क्रिय हो जाने से 194 ग्राहकों को निर्धारित सीमा से अधिक जमा करने की अनुमति मिली।
सामाजिक जिम्मेदारी संबंधी निष्कर्ष अधिक विस्तृत हैं। QuinnBet ने 18 से 24 वर्ष के ग्राहकों के लिए कम जमा सीमा निर्धारित की थी, जिन्हें वह जुआ के नुकसान के प्रति अधिक संवेदनशील मानता था, लेकिन इन सीमाओं को एक मैन्युअल प्रक्रिया के माध्यम से लागू किया जो सक्रिय होने में कई घंटे ले सकती थी। एक युवा वयस्क ने निर्धारित मासिक सीमा के प्रभावी होने से पहले ही आठ गुना जमा किया और एक दिन में पूरी राशि खो दी। ऑपरेटर की रियल‑टाइम लॉस‑लिमिट अलर्ट इस तरह कॉन्फ़िगर की गई थी कि यह केवल तब ट्रिगर होती जब ग्राहक सीमा पार करने के बाद अतिरिक्त जमा करता, जिससे सीमा से ऊपर के बैलेंस बिना संकेत के खेले जा सकते थे। उसकी मॉनिटरिंग एल्गोरिद्म ने उच्च जमा, उच्च गति सत्र, बढ़ते दांव, बेट काउंट और टर्नओवर को मैन्युअल समीक्षा के लिए पकड़ नहीं पाए: एक ग्राहक ने एक दिन में लगभग 4,800 बेट लगाए और अगले दिन 7,000 बिना किसी संकेत के, और एक अन्य ने एक ही दिन में £215,000 से अधिक दांव लगाए, जिसमें कई £5,000 से ऊपर के दांव शामिल थे, जो केवल अगले सुबह तैयार हुई रिपोर्ट में सामने आए। जब अकाउंट रिव्यू होते, तो वे अक्सर ग्राहक की वित्तीय स्थिति पर केंद्रित होते न कि देखे गए नुकसान संकेतकों पर, और स्टाफ नियमित रूप से यह जांच नहीं करता था कि पहले किए गए हस्तक्षेपों ने व्यवहार बदल दिया है या नहीं।
वित्तीय असुरक्षा जांचों के संबंध में, QuinnBet ने स्वयं समस्या की रिपोर्ट की। प्लेटफ़ॉर्म माइग्रेशन के दौरान, कुछ ग्राहकों जो संबंधित सीमा को पूरा करते थे, उन्हें निर्धारित समय पर जांच नहीं की गई। जब अंततः जांचें चलायी गईं, तो उन ग्राहकों में से 41 पूरी तरह से असफल होते और 136 को खाते पर प्रतिबंध की आवश्यकता होती।
समझौते में QuinnBet से क्या माँगा गया है
समझौते में £609,104 का भुगतान शामिल है, जिसमें £193,118 की वसूली राशि भी शामिल है और यह यूके सरकार के कंसॉलिडेटेड फंड को भेजा जाएगा, साथ ही QuinnBet ने तथ्यात्मक बयान के प्रकाशन और आयोग की जांच लागतों के लिए भुगतान करने पर सहमति जताई है।
आयोग ने उस आंकड़े तक पहुँचने में ऑपरेटर के व्यवहार के दोनों पक्षों को तौलते हुए कहा कि रिकॉर्ड में मौजूद बढ़ाने वाला कारक यह है कि नियामक ने पहले अन्य ऑपरेटरों में समान विफलताओं के बारे में सार्वजनिक बयान जारी किए थे। शमन के रूप में, आयोग ने दर्ज किया कि QuinnBet ने पहले कभी नियामक प्रवर्तन कार्रवाई का सामना नहीं किया था, कुछ विफलताओं की स्व‑रिपोर्टिंग जल्दी और स्वेच्छा से की थी, जांच के साथ पूरी तरह सहयोग किया था, प्रारंभिक चरण में विफलताओं को स्वीकार किया था, उन में से कुछ के कारण अर्जित धन को स्वेच्छा से छोड़ दिया था, और उन्हें सुधारने के लिए शीघ्र ही एक कार्य योजना लागू की थी।
यह पैटर्न वह है जिसे आयोग ने पूरे गर्मियों में लागू किया है: इस सप्ताह की शुरुआत में उसने खुद को बाहर करने में विफलता के कारण रिटेल ऑपरेटर Holland Park Leisure पर £150,000 का जुर्माना लगाया, यह एक छोटा मामला था लेकिन लाइसेंस शर्तों से जुड़ी प्रकाशित निष्कर्षों के समान प्रवर्तन मार्ग का पालन किया गया।
इस मामले के पीछे के नियम
एक उल्लंघन के केंद्र में स्थित वित्तीय असुरक्षा जांच आवश्यकता आयोग के नियम पुस्तिका में नवीनतम दायित्वों में से एक है। 30 अगस्त 2024 से लागू, यह रिमोट ऑपरेटरों को उन ग्राहकों पर सार्वजनिक रिकॉर्ड जांच करने के लिए बाध्य करता है जिनकी शुद्ध जमा एक निर्धारित सीमा को 30‑दिन की अवधि में पार करती है, और दिवालियापन आदेश और काउंटी कोर्ट के निर्णय जैसे वित्तीय संकट के संकेतों की स्क्रीनिंग करता है। यह सीमा £500 थी जब तक कि 27 फरवरी 2025 को यह £150 नहीं हो गई, जो 28 फरवरी 2025 से लागू स्तर है। QuinnBet का इस आवश्यकता के लिए उल्लंघन अवधि फरवरी 2025 से मई 2025 तक थी, जो सीमा परिवर्तन के ठीक बीच में पड़ती है।
ऑपरेटर द्वारा उल्लंघित व्यापक ग्राहक‑इंटरैक्शन कोड लाइसेंसधारकों को जोखिम की पहचान करने, उस पर कार्रवाई करने और यह मूल्यांकन करने की आवश्यकता रखता है कि कार्रवाई प्रभावी रही या नहीं, यह एक निरंतर चक्र है। यह यह भी आवश्यक बनाता है कि नुकसान के मजबूत संकेतकों को केवल मैन्युअल प्रक्रियाओं के बजाय स्वचालित प्रक्रियाओं के माध्यम से संभाला जाए। आयोग ने पाया कि QuinnBet की अपनी नीतियों ने कुछ व्यवहारों को तुरंत खाता निलंबन के योग्य मजबूत संकेतक माना, लेकिन प्रक्रिया मैन्युअल समीक्षाओं और मैन्युअल निलंबनों पर निर्भर थी।
आयोग ने अपने सार्वजनिक बयान को उन प्रश्नों के सेट के साथ समाप्त किया जो वह प्रत्येक लाइसेंसधारी ऑपरेटर से अपने सिस्टम के बारे में पूछने की अपेक्षा करता है, जिसमें फंड स्रोत का प्रमाण, संदेहास्पद गतिविधि रिपोर्टिंग की समयबद्धता, जमा‑सीमा प्रवर्तन, एल्गोरिद्म परीक्षण और नुकसान हस्तक्षेपों का स्वचालन शामिल है। उसने विशेष रूप से उन ऑपरेटरों से पूछा जो आईटी इन्फ्रास्ट्रक्चर बदल रहे हैं कि क्या उन्होंने कार्यान्वयन से पहले और बाद में जांचा है कि उनके नियंत्रण अभी भी इच्छित रूप से काम कर रहे हैं, और QuinnBet की विफलताओं का सटीक बिंदु कहाँ शुरू हुआ।
