QuinnBet को यूके जुआ आयोग द्वारा एएमएल और सुरक्षित जुआ में विफलताओं की पहचान के बाद £609,104 का भुगतान करना होगा

QuinnBet (Gibraltar) Limited, जो quinnbet.com का संचालक है, £609,104 का भुगतान करेगा, जब यूके जुआ आयोग की जांच ने मार्च 2023 से अगस्त 2025 तक एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और सामाजिक जिम्मेदारी में विफलताओं की पहचान की, यह नियामक ने 20 अगस्त 2026 को घोषणा की।

ऑपरेटर, जो अपने गिब्राल्टर इकाई को जारी रिमोट लाइसेंस के तहत यूके ग्राहकों को सेवा देता है, ने आयोग के साथ एक नियामक समझौता किया, जिसका अर्थ है कि यह राशि वित्तीय दंड के बजाय भुगतान की जा रही है, न कि विवादित लाइसेंस समीक्षा के बाद जुर्माना के रूप में लागू किया गया। यह मामला QuinnBet के रिमोट ऑपरेटिंग लाइसेंस के अनुपालन मूल्यांकन से शुरू हुआ और आयोग की वैधानिक समीक्षा शक्तियों के तहत एक औपचारिक नियामक समीक्षा में बढ़ गया, जैसा कि नियामक की public statement on the case में दिखाया गया है।

समीक्षा ने QuinnBet के यूके लाइसेंस से जुड़ी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग शर्तों, रिमोट ग्राहक इंटरैक्शन को नियंत्रित करने वाले सामाजिक जिम्मेदारी कोड, और 30 अगस्त 2024 को प्रभावी हुए financial-vulnerability-check requirement के उल्लंघन पाए।

जॉन पियर्स, आयोग के प्रवर्तन निदेशक, ने घोषणा में कहा:

> “यह मामला उन सिस्टम और नियंत्रणों पर निर्भर रहने के गंभीर परिणामों को उजागर करता है जो हानि और वित्तीय अपराध के संकेतकों की पहचान और प्रतिक्रिया में पर्याप्त तेज नहीं हैं। हम ऑपरेटरों से अपेक्षा करते हैं कि वे अपने सुरक्षा उपायों को व्यावहारिक रूप से प्रभावी बनाएं ताकि उपभोक्ताओं की रक्षा हो और जुए में अपराध न हो सके।”

पियर्स ने कहा कि QuinnBet ने मुद्दों को पहचाना और अपने सिस्टम को सुदृढ़ करने के लिए तुरंत कार्रवाई की, जिसमें एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नीतियों में सुधार और हानि के संकेतकों की पहचान और प्रतिक्रिया करने के तरीके में सुधार शामिल है।

कमीशन ने QuinnBet में क्या पाया

सार्वजनिक बयान में दर्ज विफलताएँ तीन समूहों में विभाजित हैं, और कई एक ही संचालनात्मक घटना से जुड़ी हैं: QuinnBet का नए प्लेटफ़ॉर्म पर माइग्रेशन।

धन-धोखाधड़ी के पक्ष में, जांचकर्ताओं ने पाया कि ऑपरेटर के नियंत्रण ग्राहकों की खर्चीली गतिविधि को उनके ज्ञात आय के अनुपात में पहचानने में बहुत धीमे थे। एक मामले में, एक ग्राहक जिसकी पेस्लिप में लगभग £2,000 मासिक आय दिखती थी, चार दिनों में £9,000 जमा करके खो दिया। दूसरे मामले में, एक ग्राहक ने लगभग £120,000 जमा किए और तीन महीने से कम समय में £111,000 निकाल लिया; QuinnBet ने माना कि ये धनराशि पुनः जीत के रूप में पुनः उपयोग हुई है, लेकिन इसे पुष्टि करने के लिए कोई प्रमाण नहीं मांगा, और ग्राहक द्वारा प्रदान किए गए बैंक स्टेटमेंट या कर रिटर्न में ऑपरेटर के साथ कोई लेनदेन नहीं दिखा। आयोग ने यह भी पाया कि संदेहास्पद गतिविधि रिपोर्टें हमेशा तुरंत नहीं दी गईं जब संदेह की सीमा पूरी हुई, और प्लेटफ़ॉर्म माइग्रेशन के दौरान मानव और सॉफ़्टवेयर त्रुटियों के कारण दो जमा-सीमा नियंत्रण कुछ खातों में निष्क्रिय हो गए, जिससे 194 ग्राहकों को निर्धारित सीमाओं से अधिक जमा करने की अनुमति मिली।

सामाजिक जिम्मेदारी से जुड़े निष्कर्ष अधिक विस्तृत हैं। QuinnBet ने 18 से 24 वर्ष के ग्राहकों के लिए कम जमा सीमाएँ निर्धारित की थीं, जिन्हें वह जुए के नुकसान के प्रति अधिक संवेदनशील मानता था, लेकिन इन सीमाओं को एक मैन्युअल प्रक्रिया के माध्यम से लागू किया जो सक्रिय होने में कई घंटे ले सकती थी। एक युवा वयस्क ने नियत मासिक सीमा से आठ गुना अधिक जमा किया, इससे पहले कि वह प्रभावी हो, और एक दिन में पूरी राशि खो दी। ऑपरेटर की रीयल-टाइम लॉस-लिमिट अलर्ट इस प्रकार कॉन्फ़िगर की गई थी कि यह केवल तब ट्रिगर हो जब ग्राहक सीमा पार करने के बाद अतिरिक्त जमा करे, जिससे सीमा से ऊपर के बैलेंस बिना फ़्लैग के खेले जा सकें। उसकी मॉनिटरिंग एल्गोरिद्म ने उच्च जमा, उच्च गति सत्र, बढ़ते दांव, बेट काउंट और टर्नओवर को मैन्युअल समीक्षा के लिए पकड़ नहीं पाया: एक ग्राहक ने एक दिन में लगभग 4,800 बेट लगाए और अगले दिन 7,000 बिना फ़्लैग के, और एक अन्य ने एक ही दिन में £215,000 से अधिक दांव लगाया, जिसमें कई £5,000 से ऊपर के दांव शामिल थे, जो केवल अगले सुबह तैयार रिपोर्ट में दिखे। जब खाता समीक्षाएँ हुईं, तो वे अक्सर ग्राहक की वित्तीय स्थिति पर केंद्रित रहती थीं, न कि देखे गए नुकसान संकेतकों पर, और स्टाफ नियमित रूप से यह जांच नहीं करता था कि पूर्व हस्तक्षेपों ने व्यवहार बदल दिया है या नहीं।

वित्तीय असुरक्षा जांचों के संबंध में, QuinnBet ने स्वयं समस्या की रिपोर्ट की। प्लेटफ़ॉर्म माइग्रेशन के दौरान, कुछ ग्राहकों जो संबंधित सीमा को पूरा करते थे, उन्हें निर्धारित समय पर जांच नहीं की गई। जब अंततः जांचें चलायीं गईं, तो उन 41 ग्राहकों को तुरंत विफल माना जाता और 136 ग्राहकों को खाता प्रतिबंध की आवश्यकता होती।

समझौते में QuinnBet से क्या आवश्यक है

समझौते में £609,104 का भुगतान शामिल है, जिसमें £193,118 की वसूली राशि भी शामिल है और यह यूके सरकार के कंसॉलिडेटेड फंड को निर्देशित किया जाएगा, साथ ही QuinnBet ने तथ्यों के बयान के प्रकाशन और आयोग की जांच लागतों के लिए भुगतान करने पर सहमति जताई है।

आंकड़े तक पहुँचने में आयोग ने ऑपरेटर के व्यवहार के दोनों पक्षों को तौलाया। रिकॉर्ड में उल्लेखित बढ़ाने वाला कारक यह है कि नियामक ने पहले अन्य ऑपरेटरों में समान विफलताओं के बारे में सार्वजनिक बयान जारी किए थे। शमन में, आयोग ने दर्ज किया कि QuinnBet ने पहले कभी नियामक प्रवर्तन कार्रवाई का सामना नहीं किया था, कुछ विफलताओं की स्वयं प्रारंभिक रिपोर्ट दी थी और स्वेच्छा से सहयोग किया था, जांच में पूरी तरह सहयोग किया, प्रारंभिक चरण में विफलताओं को स्वीकार किया, उन में से कुछ के परिणामस्वरूप अर्जित धन को स्वेच्छा से त्याग दिया, और उन्हें सुधारने के लिए शीघ्र एक कार्य योजना लागू की।

यह पैटर्न वह है जिसे आयोग ने पूरे गर्मियों में लागू किया है: इस सप्ताह की शुरुआत में उसने रिटेल ऑपरेटर Holland Park Leisure को स्व-बहिष्करण विफलता के कारण £150,000 का जुर्माना लगाया, यह एक छोटा मामला है लेकिन लाइसेंस शर्तों से जुड़ी प्रकाशित निष्कर्षों के समान प्रवर्तन मार्ग का अनुसरण करता है।

मामले के पीछे के नियम

एक उल्लंघन के केंद्र में स्थित असुरक्षा-जाँच आवश्यकता आयोग के नियम पुस्तिका में नई बाधाओं में से एक है। 30 अगस्त 2024 से प्रभावी, यह रिमोट ऑपरेटरों को उन ग्राहकों पर सार्वजनिक रिकॉर्ड जांच चलाने के लिए बाध्य करता है जिनकी शुद्ध जमा एक चलती 30-दिन अवधि में निर्धारित सीमा से अधिक हो, जैसे दिवालिया आदेश और काउंटी कोर्ट के निर्णय जैसे वित्तीय संकट के संकेतों की जांच। सीमा £500 थी जब तक कि 27 फरवरी 2025 को यह £150 पर गिरा नहीं, जो 28 फरवरी 2025 से लागू स्तर है। QuinnBet की उस आवश्यकता के उल्लंघन की अवधि फरवरी 2025 से मई 2025 तक थी, जो सीमा परिवर्तन के ठीक बीच में थी।

ऑपरेटर द्वारा उल्लंघित व्यापक ग्राहक-इंटरैक्शन कोड लाइसेंसधारकों को जोखिम की पहचान करने, उस पर कार्रवाई करने और यह मूल्यांकन करने की आवश्यकता रखता है कि कार्रवाई प्रभावी रही या नहीं, यह एक निरंतर चक्र है। यह यह भी आवश्यक बनाता है कि हानि के मजबूत संकेतकों को केवल मैन्युअल प्रक्रियाओं के बजाय स्वचालित प्रक्रियाओं के माध्यम से संभाला जाए। आयोग ने पाया कि QuinnBet की अपनी नीतियों ने कुछ व्यवहारों को तुरंत खाता निलंबन के योग्य मजबूत संकेतक माना, लेकिन प्रक्रिया मैन्युअल समीक्षाओं और मैन्युअल निलंबनों पर निर्भर थी।

आयोग ने अपने सार्वजनिक बयान को उन प्रश्नों के सेट के साथ समाप्त किया जो वह प्रत्येक लाइसेंसधारी ऑपरेटर से अपने सिस्टम के बारे में पूछने की अपेक्षा करता है, जिसमें फंड स्रोत के प्रमाण, संदेहास्पद गतिविधि रिपोर्टिंग की समयबद्धता, जमा-सीमा प्रवर्तन, एल्गोरिद्म परीक्षण और हानि हस्तक्षेपों का स्वचालन शामिल है। उसने विशेष रूप से उन ऑपरेटरों से पूछा जो आईटी इन्फ्रास्ट्रक्चर बदल रहे हैं कि क्या उन्होंने कार्यान्वयन से पहले और बाद में जांच किया है कि उनके नियंत्रण अभी भी इच्छित रूप से काम कर रहे हैं, और QuinnBet की विफलताओं का सटीक बिंदु कहाँ शुरू हुआ।