Τίθεται σε ισχύ στην Ισπανία ο κανόνας για την ταυτοποίηση του κατόχου μέσου πληρωμής στα διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια

Το Υπουργείο Κοινωνικών Δικαιωμάτων, Κατανάλωσης και Ατζέντας 2030 της Ισπανίας ανακοίνωσε στις 28 Οκτωβρίου 2026 ότι τέθηκε σε ισχύ την ίδια ημέρα μια νέα υποχρέωση επαλήθευσης της ταυτότητας για τους φορείς εκμετάλλευσης διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών που διαθέτουν κρατική άδεια. Το μέτρο απαιτεί από τους φορείς εκμετάλλευσης να επαληθεύουν ότι ο κάτοχος ενός λογαριασμού παιχνιδιών είναι το ίδιο πρόσωπο με τον κάτοχο του μέσου πληρωμής που χρησιμοποιείται για καταθέσεις και αναλήψεις.

Σύμφωνα με το υπουργείο, το μέτρο αποσκοπεί στην ενίσχυση της προστασίας των χρηστών διαδικτυακών τυχερών παιχνιδιών, στην παρεμπόδιση της χρήσης μέσων πληρωμής που ανήκουν σε τρίτους και στη βελτίωση της ασφάλειας του ψηφιακού περιβάλλοντος τυχερών παιχνιδιών. Το υπουργείο ανέφερε ότι το 2025 καταγράφηκε αύξηση των περιστατικών πλαστοπροσωπίας στα διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια.

Το Βασιλικό Διάταγμα 813/2026 και οι κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Το μέτρο θεσπίστηκε με το Βασιλικό Διάταγμα 813/2026, το οποίο τροποποιεί διάφορα βασιλικά διατάγματα του χρηματοπιστωτικού τομέα. Το διάταγμα συζητήθηκε από το Συμβούλιο Υπουργών κατά τη συνεδρίασή του στις 6 Οκτωβρίου 2026, φέρει ημερομηνία 7 Οκτωβρίου 2026 και δημοσιεύθηκε στις 8 Οκτωβρίου 2026, στο τεύχος 250 της Boletín Oficial del Estado, της επίσημης κρατικής εφημερίδας της Ισπανίας. Η τέταρτη τελική διάταξή του προβλέπει ότι τίθεται σε ισχύ 20 ημέρες μετά τη δημοσίευσή του.

Το διάταγμα αναφέρει ότι στόχος του είναι να επικαιροποιήσει τους κανόνες της Ισπανίας για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, λαμβάνοντας υπόψη τους νέους κινδύνους, τις μεθοδολογίες και τις τεχνολογικές εξελίξεις που έχουν προκύψει τα τελευταία χρόνια, καθώς και τις νέες διεθνείς απαιτήσεις που οφείλει να τηρεί η Ισπανία ως μέλος της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης. Εντάσσει την αναθεώρηση στο πλαίσιο της αμοιβαίας αξιολόγησης της Ισπανίας από την Ομάδα, η οποία αρχίζει το 2026 και θα περιλαμβάνει συνολική εξέταση του πλαισίου της χώρας για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Το διάταγμα μεταφέρει επίσης εν μέρει την Οδηγία 2024/1640 της Ευρωπαϊκής Ένωσης σχετικά με τους μηχανισμούς που οφείλουν να θεσπίσουν τα κράτη μέλη για να αποτρέψουν τη χρήση του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Το άρθρο 5 του διατάγματος τροποποιεί τον κανονισμό εφαρμογής του Νόμου 10/2010, της 28ης Απριλίου 2010, της Ισπανίας, για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, ο οποίος εγκρίθηκε με το Βασιλικό Διάταγμα 304/2014, της 5ης Μαΐου 2014. Η τροποποίηση αναδιατυπώνει το άρθρο 21 του κανονισμού, το οποίο καθορίζει τις απαιτήσεις για επιχειρηματικές σχέσεις και συναλλαγές χωρίς φυσική παρουσία. Σύμφωνα με το τροποποιημένο άρθρο, για την εξακρίβωση της ταυτότητας των φορέων εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών που συναλλάσσονται με πελάτες μέσω ηλεκτρονικών, υπολογιστικών, τηλεματικών και διαδραστικών διαύλων απαιτείται, πέρα από τους ήδη προβλεπόμενους ελέγχους, να επαληθεύεται ότι ο κάτοχος του μέσου πληρωμής που χρησιμοποιείται για καταθέσεις και αναλήψεις είναι ο κάτοχος του λογαριασμού παιχνιδιών. Σύμφωνα με την αιτιολογική έκθεση του διατάγματος, η τροποποίηση που αφορά τα τυχερά παιχνίδια αποσκοπεί στην αποφυγή των ανεπιθύμητων συνεπειών που έχει προκαλέσει η ισχύουσα ρύθμιση.

Οι καταγγελίες για κλοπή ταυτότητας αυξήθηκαν κατά 12% το 2025

Οι καταγγελίες για κλοπή ταυτότητας σε διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια αυξήθηκαν κατά 12% στην Ισπανία το 2025, όταν καταγράφηκαν 8.675 καταγγελίες, σύμφωνα με στοιχεία που συγκεντρώθηκαν μέσω του PACS, ενός πρωτοκόλλου δράσης για φορολογουμένους των οποίων η ταυτότητα χρησιμοποιήθηκε από τρίτους, το οποίο θέσπισε το υπουργείο Κατανάλωσης σε συνεργασία με τις Κρατικές Δυνάμεις Ασφαλείας και τη Φορολογική Υπηρεσία.

Τα στοιχεία, τα οποία συγκέντρωσε το υπουργείο μέσω της Γενικής Διεύθυνσης Ρύθμισης των Τυχερών Παιχνιδιών, έδειξαν ότι όσοι προέβαιναν σε πλαστοπροσωπία χρησιμοποιούσαν μέσα πληρωμής των οποίων η κυριότητα είναι δύσκολο να επαληθευτεί σε πραγματικό χρόνο, όπως τραπεζικές κάρτες και ηλεκτρονικά πορτοφόλια. Τα στοιχεία έδειξαν επίσης ότι το πρόβλημα δεν περιορίζεται σε μεμονωμένα περιστατικά ή στον ιδιωτικό και οικογενειακό χώρο, αλλά μπορεί να αποτελεί ένδειξη δραστηριοτήτων εγκληματικών οργανώσεων που συνδέονται με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ανέφερε το υπουργείο.

Μεταβατική περίοδος έξι μηνών και κανόνες ανάληψης κερδών

Για τους νέους λογαριασμούς παιχνιδιών, η υποχρέωση επαλήθευσης ισχύει από τις 28 Οκτωβρίου 2026, ενώ για τους λογαριασμούς που είχαν ήδη δημιουργηθεί προβλέπεται μεταβατική περίοδος έξι μηνών, ώστε οι φορείς εκμετάλλευσης να προσαρμόσουν τα μέσα πληρωμής και τα τεχνικά συστήματά τους στις νέες απαιτήσεις, ανέφερε το υπουργείο.

Κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, οι ήδη εγγεγραμμένοι παίκτες μπορούν να συνεχίσουν να κάνουν καταθέσεις με τα μέσα πληρωμής που χρησιμοποιούσαν έως τότε και να παίζουν τα παιχνίδια που προσφέρει ο φορέας εκμετάλλευσης, αλλά δεν μπορούν να αναλάβουν τα κέρδη τους μέχρι να επαληθευτεί η συμμόρφωση με την υποχρέωση.

Αν δεν έχει αποδειχθεί η ταύτιση των κατόχων μετά την παρέλευση των έξι μηνών, οι φορείς εκμετάλλευσης οφείλουν να καταγγείλουν μονομερώς τη σύμβαση και να ενημερώσουν τη DGOJ, σύμφωνα με το υπουργείο. Στη συνέχεια, οφείλουν να επιστρέψουν τα υφιστάμενα υπόλοιπα, συμπεριλαμβανομένων των κερδών που δεν καταβλήθηκαν κατά τη μεταβατική περίοδο, με την επιφύλαξη των εφαρμοστέων υποχρεώσεων για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η πρώτη μεταβατική διάταξη του διατάγματος ορίζει περίοδο έξι μηνών, εντός της οποίας τόσο οι φορείς εκμετάλλευσης τυχερών παιχνιδιών όσο και οι παίκτες πρέπει να προχωρήσουν στις τεχνικές και επιχειρησιακές προσαρμογές που απαιτούνται για τη συμμόρφωση με τη νέα απαίτηση εξακρίβωσης της ταυτότητας, η οποία θεσπίζεται στο άρθρο 21.