QuinnBet تدفع 609,104 جنيه إسترليني بعد أن تجد لجنة القمار البريطانية مخالفات في مكافحة غسل الأموال والمسؤولية الاجتماعية

QuinnBet (Gibraltar) Limited، المشغل وراء quinnbet.com، سيتحمل دفع £609,104 بعد أن وجدت UK Gambling Commission في تحقيقها مخالفات في مكافحة غسل الأموال والمسؤولية الاجتماعية تمتد من مارس 2023 إلى أغسطس 2025، وأعلن المنظم ذلك في 20 أغسطس 2026.

المشغل، الذي يخدم عملاء المملكة المتحدة بموجب رخصة عن بُعد صادرة لكيان جبرالطر، توصل إلى تسوية تنظيمية مع اللجنة، مما يعني أن المبلغ يُدفع بدلاً من غرامة مالية بدلاً من فرضه كغرامة بعد مراجعة رخصة متنازع عليها. بدأت القضية بتقييم امتثال رخصة تشغيل QuinnBet عن بُعد وتصاعدت إلى مراجعة تنظيمية رسمية بموجب صلاحيات المراجعة القانونية للجنة، كما يظهر في البيان العام حول القضية.

وجدت المراجعة خروقات لشروط مكافحة غسل الأموال المرفقة برخصة QuinnBet في المملكة المتحدة، ولرمز المسؤولية الاجتماعية الذي يحكم التفاعل عن بُعد مع العملاء، ولـ متطلب فحص الضعف المالي الذي دخل حيز التنفيذ في 30 أغسطس 2024.

قال جون بيرس، مدير الإنفاذ في اللجنة، في الإعلان:

> “تُبرز هذه القضية العواقب الخطيرة للاعتماد على الأنظمة والضوابط التي لا تستطيع تحديد والاستجابة لمؤشرات الضرر والجريمة المالية بسرعة كافية. نتوقع من المشغلين ضمان فعالية تدابيرهم الوقائية عمليًا لحماية المستهلكين وإبعاد الجريمة عن مجال القمار.”

قال بيرس إن QuinnBet اعترفت بالمشكلات واتخذت إجراءات فورية لتعزيز أنظمتها، بما في ذلك تحسين سياسات مكافحة غسل الأموال وطريقة تحديدها والاستجابة لمؤشرات الضرر.

ما وجدته اللجنة في QuinnBet

تندرج الإخفاقات الموثقة في البيان العام ضمن ثلاث مجموعات، وتعود عدة منها إلى حدث تشغيلي واحد: ترحيل QuinnBet إلى منصة جديدة.

في جانب مكافحة غسل الأموال، وجد المحققون أن ضوابط المشغل كانت بطيئة جدًا في تحديد العملاء الذين كان إنفاقهم غير متناسب مع وسائطهم المعروفة. في حالة واحدة، كان عميل تُظهر قسائم راتبه دخلاً شهريًا يقترب من £2,000 لكنه تمكن من الإيداع وخسارة £9,000 خلال أربعة أيام. وفي حالة أخرى، أودع عميل نحو £120,000 وسحب £111,000 في أقل من ثلاثة أشهر؛ افترضت QuinnBet أن الأموال كانت أرباحًا معاد تدويرها لكنها لم تسعَ للحصول على دليل لتأكيد ذلك، ولم تُظهر لا كشف الحساب البنكي ولا الإقرار الضريبي الذي قدمه العميل أي معاملات مع المشغل. كما وجدت اللجنة أن تقارير النشاط المشبوه لم تُقدَّم دائمًا في أسرع وقت ممكن بمجرد وصول الحدّ المشتبه به، وأن 194 عميلًا تمكنوا من الإيداع بما يتجاوز الحدود المقصودة بعد أن أدت أخطاء بشرية وبرمجية أثناء ترحيل المنصة إلى تعطيل اثنين من ضوابط حد الإيداع على بعض الحسابات.

تكون نتائج المسؤولية الاجتماعية أكثر تفصيلاً. قامت QuinnBet بتحديد حدود إيداع أقل للعملاء الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و24 عامًا، الذين اعتبرتهم أكثر عرضة لأضرار القمار، لكنها طبقت تلك الحدود عبر عملية يدوية قد تستغرق ساعات لتفعيلها. قام شاب واحد بإيداع ما يعادل ثمانية أضعاف الحد الشهري المقصود قبل أن يبدأ سريانه وخسر المبلغ بالكامل خلال يوم واحد. تم تكوين تنبيه حد الخسارة الفوري للمشغل بحيث لا يُفعَّل إلا عندما يقوم العميل بإيداع إضافي بعد تجاوز الحد، مما سمح بتشغيل الأرصدة التي تتجاوز الحد دون إشارة. فشل خوارزمية المراقبة في التقاط الإيداعات الكبيرة، الجلسات عالية السرعة، زيادة الرهانات، عدد الرهانات وحجم التداول للمراجعة اليدوية: وضع عميل ما نحو 4,800 رهان في يوم واحد و7,000 رهان في اليوم التالي دون أن يُعلَّم، وعميل آخر راهن بأكثر من £215,000 في يوم واحد، بما في ذلك عدة رهانات فوق £5,000، التي ظهرت فقط في تقرير أُعدّ في الصباح التالي. عندما جرت مراجعات الحسابات، كانت تميل إلى التركيز على الوضع المالي للعميل بدلاً من مؤشرات الضرر الملحوظة، ولم يراجع الموظفون بانتظام ما إذا كانت التدخلات السابقة قد غيرت السلوك.

فيما يتعلق بفحوصات الضعف المالي، أبلغت QuinnBet نفسها عن المشكلة. خلال ترحيل المنصة، لم تُجرَ فحوصات لبعض العملاء الذين وصلوا إلى الحد المناسب في الأوقات المقصودة. عندما أُجريت الفحوصات في النهاية، كان 41 من هؤلاء العملاء سيفشلون مباشرةً و136 سيتطلبون فرض قيود على حساباتهم.

ما تتطلبه التسوية من QuinnBet

تتألف التسوية من دفع مبلغ £609,104، والذي يشمل استردادًا قدره £193,118 وسيُوجه إلى الصندوق الموحد لحكومة المملكة المتحدة، بالإضافة إلى موافقة QuinnBet على نشر بيان الوقائع ودفع مبلغ لتغطية تكاليف تحقيق اللجنة.

قامت اللجنة بموازنة جانبي سلوك المشغل للوصول إلى هذا المبلغ. العامل المخفّف المسجَّل هو أن المنظم كان قد أصدر سابقًا بيانات عامة حول إخفاقات مماثلة لدى مشغلين آخرين. وفي إطار التخفيف، سجّلت اللجنة أن QuinnBet لم تواجه من قبل أي إجراء إنفاذ تنظيمي، وقد أبلغت عن بعض الإخفاقات مبكرًا وبشكل طوعي، وتعاونت بالكامل مع التحقيق، واعترفت بالإخفاقات في مرحلة مبكرة، وتخلت طوعًا عن الأموال التي جمعتها نتيجة بعضها، ووضع بسرعة خطة عمل لمعالجتها.

النمط هو ما طبّقته اللجنة طوال الصيف: في وقت سابق هذا الأسبوع فرضت غرامة على المشغل التجزئة Holland Park Leisure بقيمة £150,000 بسبب فشل في الإقصاء الذاتي، وهي قضية أصغر ولكنها تتبع نفس مسار الإنفاذ عبر نشر النتائج المرتبطة بشروط الرخصة.

القواعد وراء القضية

متطلب فحص الضعف الذي يقع في صميم أحد الخروقات هو أحد الالتزامات الحديثة في دليل اللجنة. ساريًا منذ 30 أغسطس 2024، يُلزم المشغلين عن بُعد بإجراء فحص السجلات العامة على العملاء الذين تتجاوز صافي إيداعاتهم حدًا معينًا خلال فترة متجددة مدتها 30 يومًا، مع فحص علامات الضيق المالي مثل أوامر الإفلاس وأحكام المحكمة الإقليمية. كان الحد عند £500 حتى 27 فبراير 2025، ثم انخفض إلى £150، وهو المستوى المطبق منذ 28 فبراير 2025. امتدت فترة خرق QuinnBet لهذا المتطلب من فبراير 2025 إلى مايو 2025، متقاطعًا تمامًا مع تغيير الحد.

يتطلب رمز التفاعل مع العملاء الأوسع الذي خالفه المشغل من المرخص لهم تحديد المخاطر، اتخاذ إجراءات حيالها وتقييم ما إذا كانت الإجراءات ناجحة، كدورة مستمرة. كما يتطلب أن تُعالج المؤشرات القوية للضرر عبر عمليات آلية بدلاً من الاعتماد فقط على الإجراءات اليدوية. وجدت اللجنة أن سياسات QuinnBet نفسها اعتبرت سلوكيات معينة مؤشرات قوية تستدعي تعليق الحساب فورًا، إلا أن العملية اعتمدت على مراجعات وتعطيلات يدوية.

اختتمت اللجنة بيانها العام بمجموعة من الأسئلة التي تتوقع أن يطرحها كل مشغل مرخص على أنظمته الخاصة، تشمل دليل مصدر الأموال، توقيت تقديم تقارير النشاط المشبوه، تنفيذ حدود الإيداع، اختبار الخوارزميات وأتمتة التدخلات للحد من الضرر. وسألت بشكل خاص المشغلين الذين يجرون تغييرات في البنية التحتية لتقنية المعلومات ما إذا كانوا قد تحققوا، قبل وبعد التنفيذ، من أن ضوابطهم لا تزال تعمل كما هو مقصود، والنقطة الدقيقة التي بدأت عندها إخفاقات QuinnBet.