التراخيص
QuinnBet تدفع 609,104 جنيه إسترليني بعد أن وجدت لجنة القمار البريطانية مخالفات في مكافحة غسيل الأموال والمسؤولية الاجتماعية
أضف Gaming.net إلى مصادرك المفضلة على Google
QuinnBet (Gibraltar) Limited، المشغل خلف quinnbet.com، سيُدفع 609,104 جنيه إسترليني بعد أن وجدت لجنة القمار البريطانية في تحقيقها مخالفات في مكافحة غسيل الأموال والمسؤولية الاجتماعية امتدت من مارس 2023 إلى أغسطس 2025، أعلن المنظم في 20 أغسطس 2026.
المشغل الذي يخدم عملاء المملكة المتحدة بموجب ترخيص عن بُعد صُدر لكيان جيبرالتر الخاص به، وصل إلى تسوية تنظيمية مع اللجنة، مما يعني أن المال يُدفع بدلاً من غرامة مالية وليس كغرامة تُفرض بعد مراجعة ترخيص متنازع عليها. بدأت القضية بتقييم امتثال لترخيص تشغيل QuinnBet عن بُعد وتصاعدت إلى مراجعة تنظيمية رسمية بموجب صلاحيات المراجعة القانونية للجنة، كما يُظهر البيان العام للجنة حول القضية.
وجدت المراجعة انتهاكات لشروط مكافحة غسيل الأموال المرفقة بترخيص QuinnBet في المملكة المتحدة، وللقانون المسؤول عن التفاعل مع العملاء عن بُعد، ولـ متطلب فحص الضعف المالي الذي دخل حيز التنفيذ في 30 أغسطس 2024.
جون بيرس، مدير الإنفاذ في اللجنة، صرح في الإعلان:
«تُظهر هذه القضية العواقب الخطيرة للاعتماد على الأنظمة والضوابط التي لا تستطيع تحديد والاستجابة لمؤشرات الضرر والجرائم المالية بسرعة كافية. نتوقع من المشغلين التأكد من أن تدابير الحماية الخاصة بهم فعّالة عمليًا لحماية المستهلكين ومنع الجريمة من التسلل إلى مجال القمار.»
قال بيرس إن QuinnBet اعترفت بالمشكلات واتخذت إجراءات فورية لتعزيز أنظمتها، بما في ذلك تحسين سياساتها لمكافحة غسيل الأموال وطريقة تحديدها والاستجابة لمؤشرات الضرر.
ما وجدته اللجنة في QuinnBet
تندرج الإخفاقات الموثقة في البيان العام ضمن ثلاث مجموعات، وتعود عدة منها إلى حدث تشغيلي واحد: ترحيل QuinnBet إلى منصة جديدة.
في جانب مكافحة غسيل الأموال، وجد المحققون أن ضوابط المشغل كانت بطيئة جدًا في تحديد العملاء الذين كان إنفاقهم غير متناسب مع دخلهم المعروف. في حالة واحدة، كان عميل تُظهر قسائم راتبه دخلاً شهريًا يبلغ حوالي 2,000 جنيه إسترليني، لكنه تمكن من إيداع وخسارة 9,000 جنيه إسترليني خلال أربعة أيام. وفي حالة أخرى، أودع عميل نحو 120,000 جنيه إسترليني وسحب 111,000 جنيه إسترليني في أقل من ثلاثة أشهر؛ افترضت QuinnBet أن الأموال كانت أرباحًا معاد تدويرها لكنها لم تسعَ للحصول على دليل يؤكد ذلك، ولا كشف كشف الحساب البنكي ولا الإقرار الضريبي الذي قدمه العميل عن أي معاملات مع المشغل. كما وجدت اللجنة أن تقارير الأنشطة المشبوهة لم تُقدَّم دائمًا في أقرب وقت ممكن بمجرد بلوغ الحد المشتبه به، وأن 194 عميلًا تمكنوا من الإيداع بما يتجاوز الحدود المقصودة بعد أخطاء بشرية وبرمجية أثناء ترحيل المنصة أدت إلى تعطيل ضوابط حد الإيداع على بعض الحسابات.
تكون نتائج المسؤولية الاجتماعية أكثر تفصيلاً. قامت QuinnBet بتحديد حدود إيداع أقل للعملاء الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و24 عامًا، الذين اعتبرتهم أكثر عرضة لأضرار القمار، لكنها طبقت هذه الحدود عبر عملية يدوية قد تستغرق ساعات لتفعيلها. قام شاب بإيداع ما يعادل ثمان مرات الحد الشهري المقصود قبل أن يبدأ سريانه وفقد المبلغ بالكامل خلال يوم واحد. تم تكوين تنبيه حد الخسارة الفوري للمشغل بحيث لا ينطلق إلا عندما يقوم العميل بعملية إيداع إضافية بعد تجاوز الحد، مما سمح بتشغيل الأرصدة التي تتجاوز الحد دون إشارة. فشل خوارزمية المراقبة في التقاط الإيداعات الكبيرة، الجلسات عالية السرعة، زيادة الرهانات، عدد الرهانات وحجم التداول للمراجعة اليدوية: وضع عميل ما حوالي 4,800 رهان في يوم واحد و7,000 رهان في اليوم التالي دون أن يتم الإشارة إليه، وعميل آخر راهن بأكثر من 215,000 جنيه إسترليني في يوم واحد، بما في ذلك عدة رهانات فوق 5,000 جنيه إسترليني، والتي ظهرت فقط في تقرير أُعدّ في الصباح التالي. عندما جرت مراجعات الحسابات، كانت تركز عادةً على الوضع المالي للعميل بدلاً من مؤشرات الضرر التي لوحظت، ولم يراجع الموظفون بانتظام ما إذا كانت التدخلات السابقة قد غيرت سلوك العميل.
فيما يتعلق بفحوصات الضعف المالي، أبلغت QuinnBet عن المشكلة نفسها. خلال ترحيل المنصة، لم تُجرَ فحوصات لبعض العملاء الذين وصلوا إلى الحد المعني في الأوقات المحددة. عندما أُجريت الفحوصات في النهاية، كان 41 من هؤلاء العملاء سيفشلون مباشرةً و136 سيتطلبون فرض قيود على حساباتهم.
ما تتطلبه التسوية من QuinnBet
تتضمن التسوية دفعة قدرها 609,104 جنيه إسترليني، تشمل استردادًا قدره 193,118 جنيه إسترليني وستُوجه إلى الصندوق الموحد لحكومة المملكة المتحدة، بالإضافة إلى موافقة QuinnBet على نشر بيان الوقائع ودفع مبلغ نحو تكاليف تحقيق اللجنة.
قامت اللجنة بموازنة جوانب سلوك المشغل عند تحديد هذا المبلغ. العامل المخفّف المسجّل هو أن المنظم سبق أن أصدر بيانات عامة حول إخفاقات مماثلة لدى مشغلين آخرين. وفي إطار التخفيف، سجّلت اللجنة أن QuinnBet لم تواجه من قبل إجراء إنفاذ تنظيمي، وأبلغت عن بعض الإخفاقات مبكرًا وبشكل طوعي، وتعاونت بالكامل مع التحقيق، واعترفت بالإخفاقات في مرحلة مبكرة، وتخلت طوعًا عن الأموال التي جمعتها نتيجة بعضها، ووضع بسرعة خطة عمل لمعالجتها.
هذا النمط هو ما طبّقته اللجنة طوال الصيف: في وقت سابق من هذا الأسبوع، فرضت غرامة قدرها 150,000 جنيه إسترليني على المشغل التجزئة Holland Park Leisure بسبب فشل في الإلغاء الذاتي، وهي قضية أصغر ولكنها تتبع نفس مسار الإنفاذ عبر نشر النتائج المرتبطة بشروط الترخيص.
القواعد وراء القضية
متطلب فحص الضعف المالي الذي كان محور أحد الانتهاكات هو أحد الالتزامات الحديثة في دليل اللجنة. ساري المفعول منذ 30 أغسطس 2024، يُلزم المشغلين عن بُعد بإجراء فحص السجلات العامة على العملاء الذين تتجاوز صافي إيداعاتهم حدًا معينًا خلال فترة متداولة مدتها 30 يومًا، مع فحص علامات الضيق المالي مثل أوامر الإفلاس وأحكام محاكم المقاطعات. كان الحد عند 500 جنيه إسترليني حتى 27 فبراير 2025، ثم انخفض إلى 150 جنيه إسترليني، وهو المستوى الساري منذ 28 فبراير 2025. امتدت فترة انتهاك QuinnBet لهذا المتطلب من فبراير 2025 إلى مايو 2025، متقاطعًا تمامًا مع تغيير الحد.
يتطلب الكود الأوسع لتفاعل العملاء الذي خالفه المشغل من المرخص لهم تحديد المخاطر، اتخاذ إجراءات حيالها وتقييم ما إذا كانت الإجراءات فعّالة، كدورة مستمرة. كما يتطلب أن تُعالج المؤشرات القوية للضرر عبر عمليات آلية بدلاً من الاعتماد فقط على العمليات اليدوية. وجدت اللجنة أن سياسات QuinnBet نفسها اعتبرت بعض السلوكيات مؤشرات قوية تستدعي تعليق الحساب فورًا، لكن العملية اعتمدت على مراجعات يدوية وتعطيلات يدوية.
اختتمت اللجنة بيانها العام بمجموعة من الأسئلة التي تتوقع أن يطرحها كل مشغل مرخص على أنظمته الخاصة، تشمل دليل مصدر الأموال، توقيت تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة، تنفيذ حدود الإيداع، اختبار الخوارزميات وأتمتة التدخلات للحد من الضرر. وسألت بشكل محدد المشغلين الذين يجرون تغييرات في البنية التحتية لتقنية المعلومات عما إذا كانوا قد تحققوا، قبل وبعد التنفيذ، من أن ضوابطهم لا تزال تعمل كما هو مقصود، والنقطة الدقيقة التي بدأت عندها إخفاقات QuinnBet.
