Các nhà điều hành sòng bạc của Rank Group đạt thỏa thuận với Ủy ban Cờ bạc Vương quốc Anh

Ba nhà điều hành sòng bạc thuộc sở hữu của Rank Group PLC sẽ trả 5 triệu bảng Anh sau khi một cuộc điều tra của Ủy ban Cờ bạc phát hiện các vi phạm về phòng chống rửa tiền và trách nhiệm xã hội tại các cơ sở cố định của họ, cơ quan quản lý công bố vào ngày 7 tháng 10 năm 2026. Các công ty này điều hành 51 sòng bạc trên toàn Anh và sẽ trải qua một cuộc kiểm toán bên thứ ba để đảm bảo họ thực hiện hiệu quả các chính sách, quy trình và biện pháp kiểm soát phòng chống rửa tiền và cờ bạc an toàn.

Ba nhà điều hành là Grosvenor Casinos Limited, Grosvenor Casinos (GC) Limited và Gaming Group Limited. Toàn bộ 5 triệu bảng của khoản thanh toán sẽ được chuyển vào Quỹ Hợp nhất của Chính phủ.

Đánh giá Giấy phép và Các Yêu cầu Bị Vi phạm

Vụ việc bắt đầu bằng một cuộc đánh giá giấy phép của Grosvenor Casinos Limited theo mục 116 của Đạo luật Cờ bạc 2005, được khởi xướng sau khi nhận được thông tin cung cấp cho Ủy ban và các thông báo sự kiện quan trọng do người được cấp phép nộp, theo thông cáo công khai được Ủy ban công bố vào ngày 7 tháng 10 năm 2026. Trong khi cuộc đánh giá đang tiến hành, thông tin tình báo bổ sung mà Ủy ban nhận được đã thúc đẩy một đánh giá tuân thủ có mục tiêu đối với một trong các địa điểm của người được cấp phép, được thực hiện vào ngày 13 tháng 6 năm 2025.

Cuộc đánh giá phát hiện rằng người được cấp phép đã vi phạm các đoạn 2 và 3 của điều kiện giấy phép 12.1.1, yêu cầu các nhà điều hành duy trì các chính sách, quy trình và biện pháp kiểm soát thích hợp để ngăn ngừa rửa tiền và tài trợ khủng bố, thực hiện các biện pháp kiểm soát đó một cách hiệu quả và duy trì việc xem xét chúng, đồng thời cân nhắc các bài học và hướng dẫn do Ủy ban công bố. Nó cũng phát hiện người được cấp phép không tuân thủ các đoạn 1(b), 1(c) và 2 của quy định mã trách nhiệm xã hội 3.4.1 về tương tác khách hàng tại cơ sở, yêu cầu các nhà điều hành tương tác với khách hàng theo cách giảm thiểu rủi ro gây hại liên quan đến cờ bạc, tương tác với những khách hàng có thể có nguy cơ, hiểu tác động và hiệu quả của những tương tác đó, và cân nhắc hướng dẫn tương tác khách hàng của Ủy ban. Theo mục 82(1) của Đạo luật, việc tuân thủ một quy định mã trách nhiệm xã hội tự nó là một điều kiện của giấy phép.

Thỏa thuận điều chỉnh đã được đề xuất lên Ủy ban và được chấp nhận, thay mặt cho Grosvenor Casinos Limited và toàn nhóm, được xác định trong tuyên bố là Grosvenor Casinos (GC) Limited và Gaming Group Limited, vì nhóm đã áp dụng cùng các chính sách, quy trình và biện pháp kiểm soát.

Kết quả về Phòng chống Rửa tiền và Cờ bạc An toàn

Cuộc đánh giá phát hiện rằng các yếu tố trong chính sách, quy trình và biện pháp kiểm soát phòng chống rửa tiền của người được cấp phép không giảm thiểu đầy đủ rủi ro do rửa tiền và tài trợ khủng bố gây ra. Các chính sách chưa được cập nhật một cách thích hợp: những thay đổi trong Quy định về Rửa tiền được thực hiện vào năm 2020 đã không được tính đến đúng cách, dẫn đến việc một khách hàng không được xếp vào mức rủi ro cao khi lẽ ra nên như vậy. Mức độ tự chủ trong quyết định được trao cho quản lý địa điểm, mặc dù không gây vấn đề về nguyên tắc, đã dẫn đến các trường hợp mà bằng chứng về nguồn tiền hoặc nguồn tài sản nên được thu thập và gửi để kiểm tra kỹ lưỡng nhưng không được thực hiện. Trong một trường hợp như vậy, khi bằng chứng đã được thu thập nhưng không được chuyển tới đội tuân thủ trung tâm để xem xét, một khách hàng đã mất một khoản tiền đáng kể có thể là của họ hoặc không.

Sự thiếu rõ ràng trong một số phần của các biện pháp kiểm soát đã tạo ra mức độ rủi ro không phù hợp cho khách hàng có rủi ro cao, cho phép các nguồn tiền có rủi ro cao được sử dụng mà không có sự kiểm tra thích hợp, và kéo dài thời gian kiểm tra thẩm định một cách không hợp lý đối với một số khách hàng có rủi ro cao. Sự thiếu rõ ràng tương tự cũng áp dụng cho quy trình của người được cấp phép trong việc đánh giá tài sản tiền điện tử mà khách hàng dựa vào như một phần nguồn tiền hoặc tài sản, dường như chỉ yêu cầu các tài sản đó được xác minh đã được chuyển đổi thành tiền pháp định, chẳng hạn như bảng Anh hoặc đô la Mỹ, thông qua một tài khoản ngân hàng thích hợp trước khi được sử dụng để cá cược.

Các quan chức cũng xác định các trường hợp mà các chính sách đã công bố của người được cấp phép không được thực thi hiệu quả. Một khách hàng quay lại các địa điểm của người được cấp phép sau một khoảng thời gian dài đã mất khoảng 200.000 bảng trong hai lần ghé thăm mà không có giấy tờ nhận dạng ảnh đủ tiêu chuẩn hoặc bằng chứng về thu nhập được ghi lại phù hợp với chính sách của người được cấp phép. Một khách hàng chỉ sử dụng tiền mặt đã tái vòng khoảng 85.000 bảng qua một địa điểm trong khoảng 11 tuần mà mức rủi ro rửa tiền không được nâng lên, và việc thẩm định nâng cao không được thực hiện đầy đủ cho đến khi khoản lỗ đạt khoảng 13.000 bảng. Hồ sơ cũng cho thấy việc một khách hàng sử dụng tài sản tiền điện tử làm nguồn tiền, và một khách hàng khác được xác định là sinh viên từ Trung Quốc, đã không làm tăng mức rủi ro của họ, mặc dù các chính sách quy định rằng những cá nhân như vậy sẽ không được xếp vào rủi ro tiêu chuẩn.

Về trách nhiệm xã hội, cuộc đánh giá phát hiện rằng nhân viên đã sử dụng sự giàu có hoặc vị trí thắng cược được khách hàng cảm nhận như một lý do để thực hiện các tương tác cờ bạc an toàn một cách hời hợt. Một khách hàng nổi tiếng và lâu năm đã thắng khoảng 260.000 bảng trong một thời gian ngắn và sau đó mất khoảng 250.000 bảng trong 12 ngày mà không có bất kỳ tương tác cờ bạc an toàn nào được ghi lại. Một khách hàng lâu năm và giàu có khác, có lịch sử giao dịch dài với người được cấp phép, đã mất khoảng 50.000 bảng mà không có bất kỳ tương tác nào diễn ra.

Các tương tác cũng không được nâng cấp khi các chính sách của nhà cấp phép quy định rằng chúng nên được làm như vậy. Một khách hàng đang chơi với khoản thắng đã được xác minh từ một nhà điều hành khác đã được phép thua khoảng £25,000 trước khi các tương tác bảo vệ người chơi được thực hiện. Một số tương tác tiếp theo đã diễn ra vì các lý do bao gồm tần suất và thời gian ghé thăm, nhưng nhà cấp phép không nâng cao cách tiếp cận, dù là bằng cách áp đặt giới hạn thời gian hoặc chi tiêu, giảm quyền truy cập vào các dịch vụ thẻ ghi nợ hoặc các biện pháp thích hợp khác, cho đến khi khách hàng thừa nhận khoản thắng đã cạn kiệt. Trong sáu tuần tiếp theo, khách hàng được phép thua khoảng £11,000 trước khi bị đình chỉ.

Các quan chức đã thấy hồ sơ của những người trở lại sau khi tự loại trừ, những người được phép chơi với số tiền đáng kể và thua nặng. Hồ sơ khách hàng cũng cho thấy các tương tác bảo vệ người chơi lặp lại ở cùng mức độ, chẳng hạn như kiểm tra thực tế và cảnh báo về mức thua và tần suất chơi, nhưng không làm thay đổi hành vi của khách hàng; trong một trường hợp, các tương tác lặp lại liên quan đến mức thua và tốc độ chơi đã dẫn đến mức thua hơn £73,000. Các quan chức không thấy bằng chứng cho thấy các sự kiện như vậy đã được đánh giá hoặc sử dụng để thông báo các thay đổi về chính sách và quy trình, hoặc để nhắc nhở hoặc đào tạo lại nhân viên.

Điều Khoản Giải Quyết và Bình Luận của Ủy Ban

Bộ giải quyết bao gồm một khoản thanh toán thay cho hình phạt tài chính trị giá £5,012,261 thay mặt cho nhà cấp phép và tập đoàn rộng hơn, với số tiền này được chuyển vào Quỹ Tổng hợp; thỏa thuận công bố một bản tuyên bố các sự kiện; một khoản thanh toán cho chi phí điều tra của Ủy Ban; và cam kết thực hiện một cuộc kiểm toán bên thứ ba độc lập về hoạt động của nhà cấp phép trong vòng sáu tháng kể từ khi kết thúc việc xem xét giấy phép của Ủy Ban.

Khi xem xét giải quyết, Ủy Ban đã coi các yếu tố làm trầm trọng hơn là nhà cấp phép trước đây đã nhận được lời khuyên chính thức về các lĩnh vực quan ngại tương tự và Ủy Ban đã từng công bố các tuyên bố công khai về các vấn đề tương tự được quan sát tại các nhà điều hành khác. Các yếu tố giảm nhẹ là nhà cấp phép đã nhanh chóng thực hiện các thay đổi nhằm khắc phục những sai sót và đã hợp tác đầy đủ với cuộc điều tra.

Sue Young, Giám đốc Điều hành Vận hành tại Ủy Ban Cờ bạc, cho biết: “Các vụ án thực thi lớn thường liên quan đến cờ bạc trực tuyến, nhưng như thông báo hôm nay cho thấy, các rủi ro về rửa tiền và vi phạm trách nhiệm xã hội cũng đang hiện hữu mạnh mẽ trong lĩnh vực cờ bạc truyền thống.”

Young khuyên tất cả các nhà điều hành dựa trên cơ sở vật chất nên xem xét kỹ trường hợp này và đảm bảo doanh nghiệp của họ không mắc phải những sai lầm tương tự. Tuyên bố của Ủy Ban cũng đưa ra các câu hỏi thực hành tốt cho toàn ngành, yêu cầu các nhà điều hành xem xét liệu các chính sách, quy trình và kiểm soát chống rửa tiền của họ có chịu được sự kiểm tra khách quan, giảm thiểu rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố một cách thích hợp và được thực hiện hiệu quả hay không; liệu các chính sách bảo vệ người chơi của họ có hiệu quả và được phát triển dựa trên việc cân nhắc hướng dẫn của Ủy Ban hay không; và liệu nhân viên có được đào tạo đúng cách để đối phó với các chỉ số hại được nêu trong hướng dẫn đó và để đảm bảo các kiểm soát chống rửa tiền và bảo vệ người chơi được thực hiện hiệu quả hay không.