Úc ra lệnh cho bet365 phải cải tổ hệ thống chống rửa tiền

bet365 đã đồng ý xây dựng lại hệ thống mà họ sử dụng để phát hiện tiền bẩn ở Úc, sau khi cơ quan quản lý tội phạm tài chính của nước này phát hiện ra những khoảng trống nghiêm trọng trong cách nhà cái đánh giá rủi ro và báo cáo hoạt động đáng ngờ. Thỏa thuận ràng buộc pháp lý, có hiệu lực từ ngày 6 tháng 7 năm 2026, đặt một trong những nhà điều hành cá cược lớn nhất thế giới dưới nghĩa vụ quản lý trực tiếp và thêm nó vào danh sách ngày càng dài các công ty cờ bạc bị cuốn vào một cuộc đàn áp ngày càng rộng đối với lĩnh vực này.

Thỏa thuận này là những gì các nhà quản lý gọi là cam kết thực hiện được – một cam kết ràng buộc để sửa chữa những khiếm khuyết cụ thể thay vì tranh luận vấn đề đó tại tòa án. Nó không phải là một khoản tiền phạt, và AUSTRAC, cơ quan chống rửa tiền của Úc, không gắn bất kỳ số tiền phạt nào vào đó. Nhưng các điều khoản mang lại hậu quả: chúng đặt ra các tiêu chuẩn tối thiểu mà bet365 phải đáp ứng, làm cho những nghĩa vụ đó có thể thực hiện được trực tiếp và khiến công ty dễ bị phạt dân sự nếu nó vi phạm cam kết hoặc luật chống rửa tiền của Úc.

Thỏa thuận yêu cầu những gì

Theo cam kết, bet365 phải chuyển từ việc tuân thủ vá víu sang một hệ thống mà cơ quan quản lý sẽ giữ nó. Cụ thể, nhà điều hành phải:

• xây dựng một cách tiếp cận đánh giá rủi ro liên tục dựa trên phương pháp rõ ràng và quy trình được định nghĩa, thay vì một đánh giá một lần;
• cải thiện cách nó phát hiện và báo cáo các giao dịch đáng ngờ khi những rủi ro đó thay đổi; và
• nâng cao các biện pháp kiểm soát của mình lên mức cơ bản mà AUSTRAC cho rằng mọi doanh nghiệp mà nó quản lý đều phải đáp ứng.

Giám đốc điều hành của AUSTRAC, Brendan Thomas, đã nêu trường hợp này như một cảnh báo cho toàn bộ ngành công nghiệp. Các doanh nghiệp cờ bạc, ông nói, tạo ra “một rủi ro rửa tiền vốn có”, chỉ ra một lĩnh vực xử lý một lượng lớn tiền tại tốc độ cao, thường thông qua các kênh kỹ thuật số ẩn danh mà tội phạm tìm cách khai thác. Khi các biện pháp kiểm soát của một công ty bị tụt lại, ông thêm, “hậu quả vượt ra ngoài một công ty duy nhất”.

Đó là cốt lõi của lý do tại sao cơ quan quản lý coi các nhà điều hành cá cược là có rủi ro cao. Các giao dịch trực tuyến nhanh chóng, với khối lượng lớn, chủ yếu là vô hình, chính xác là những điều kiện mà những người rửa tiền đang tìm kiếm, và một nhà cái không thể đáng tin cậy xác định ai đang tài trợ cho một tài khoản – hoặc phát hiện ra một mẫu thanh toán không hợp lý – trở thành một kênh để chuyển tiền bất hợp pháp.

Làm thế nào bet365 đến được đây

Cam kết này kết thúc một quá trình thực thi đã diễn ra trong nhiều năm. AUSTRAC đã yêu cầu chi nhánh Úc của bet365, Hillside (Australia New Media), bổ nhiệm một kiểm toán viên độc lập vào cuối năm 2022 để kiểm tra chương trình tuân thủ của họ. Sau khi xem xét kiểm toán đó, cơ quan quản lý khởi xướng một cuộc điều tra chính thức vào tháng 3 năm 2024 về việc liệu nhà điều hành có đáp ứng nghĩa vụ của mình hay không. Thỏa thuận ràng buộc là kết quả của cuộc điều tra đó – bet365 sửa chữa các vấn đề mà kiểm toán đã暴 lộ, và AUSTRAC có được một công cụ có thể thực hiện được nếu nó không làm như vậy.

Một lĩnh vực đang bị giám sát

bet365 không phải là nhà cái duy nhất trong tầm ngắm của cơ quan quản lý. Chỉ ba ngày trước khi thỏa thuận của họ được công bố, AUSTRAC chính thức hóa một cam kết thực hiện được gần như tương tự với Sportsbet, nhà điều hành thuộc sở hữu của Flutter, đã đồng ý vào tháng 5 năm 2024 để cải tổ năm lĩnh vực của chương trình tuân thủ. Một kiểm toán viên độc lập đã xác nhận rằng công việc đó đã được hoàn thành, và cơ quan quản lý đã đóng vụ việc đó – mẫu mà bet365 sẽ phải theo dõi.

Một con đường khó khăn hơn đang diễn ra đối với Entain. AUSTRAC đã khởi kiện Entain ra tòa liên bang, nhà điều hành của Ladbrokes và Neds, với cáo buộc có những khiếm khuyết hệ thống trong chương trình chống rửa tiền của họ – lần đầu tiên cơ quan quản lý này đã khởi xướng các thủ tục phạt dân sự đối với một công ty cá cược trực tuyến. Sự tương phản là câu chuyện: bet365 và Sportsbet đã đàm phán các giải pháp ràng buộc và tránh được tòa án, trong khi Entain phải đối mặt với một vụ xét xử có thể kết thúc bằng một khoản phạt do tòa án quyết định. Các tòa án Úc đã ra lệnh cho công ty casino Crown phải trả 450 triệu đô la và nhà điều hành SkyCity phải trả 67 triệu đô la về những khiếm khuyết tương tự. Các cơ quan quản lý ở nơi khác đã dựa vào con đường đàm phán thay vì tòa án – tại Anh, Betfred đã giải quyết với cơ quan quản lý của Vương quốc Anh về những khiếm khuyết trong việc giám sát thay vì phải đối mặt với việc xem xét lại giấy phép.

Áp lực không chỉ giới hạn ở Úc. Các cơ quan quản lý của Nevada gần đây đã phạt các sòng bạc trên dải Las Vegas vì những sơ suất trong việc chống rửa tiền, và trên eo biển Tasman, New Zealand đang xây dựng thị trường trực tuyến có giấy phép của riêng mình với các nghĩa vụ tuân thủ được tích hợp từ ngày đầu tiên.

Thỏa thuận có ý nghĩa gì đối với bet365

Đối với bet365, hiệu ứng thực tế là sự giám sát nhiều hơn, không phải ít kinh doanh. Nhà điều hành vẫn tiếp tục hoạt động tại Úc, nhưng công việc tuân thủ của nó bây giờ được đo lường theo các tiêu chuẩn mà nó đã cam kết một cách pháp lý, với sự xác nhận của kiểm toán viên là cần thiết để chứng minh nó đã thực hiện. Nếu bỏ lỡ những dấu ấn đó, cam kết thực hiện được sẽ chuyển một khiếm khuyết nội bộ thành một khoản phạt dân sự tiềm năng – cùng một mức độ phơi nhiễm mà Entain hiện đang tranh cãi tại tòa án.

Đối với thị trường rộng lớn hơn, AUSTRAC đã làm rõ rằng việc hoàn thành một cam kết không mua được sự khoan hồng. Các tiêu chuẩn tối thiểu mà nó áp đặt cho bet365 là những tiêu chuẩn mà nó cho rằng áp dụng cho mọi doanh nghiệp báo cáo, và cơ quan quản lý đã cho thấy nó sẽ tiếp tục làm việc thông qua lĩnh vực nhà cái doanh nghiệp theo từng nhà điều hành. Đối với một ngành công nghiệp đã dành nhiều năm để coi các biện pháp chống rửa tiền như một chi phí văn phòng, Úc đang biến chúng thành một điều kiện để ở lại trên thị trường.